อุตสาหกรรมอีคอมเมิร์ซเติบโตอย่างรวดเร็วตั้งแต่ปี 2014 ในปี 2022 อุตสาหกรรมอีคอมเมิร์ซทั่วโลกมีมูลค่ากว่า 4.9 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ ตามที่ Statista,
คาดว่าอุตสาหกรรมจะเติบโตประมาณ 50% และภายในปี 2025 จะมีมูลค่า 7.4 ล้านล้านดอลลาร์
ด้วยการเติบโตอย่างรวดเร็วนี้ ข้อกำหนดเพื่อให้แน่ใจว่าการชำระเงินทั้งหมดจะได้รับการตอบสนองสำหรับทั้งสองฝ่าย ผู้ค้าปลีก และลูกค้าของพวกเขา เพื่อให้นำทางในช่องนี้ได้ดียิ่งขึ้น การร่วมมือกับผู้ให้บริการชำระเงินเป็นวิธีที่จะทำให้ง่ายขึ้นอย่างแน่นอน
อันดับแรก เราต้องแกะกล่องก่อนว่าทำไมจึงเป็นสิ่งสำคัญที่ตลาดออนไลน์ใช้ประโยชน์จากผู้ให้บริการชำระเงิน ด้านล่างนี้เราสรุปประโยชน์มากมายของการเป็นหุ้นส่วนดังกล่าว
ประโยชน์ของการใช้ผู้ให้บริการชำระเงิน (PSP)
ความสามารถในการใช้ประโยชน์จากผู้ให้บริการที่ทำให้การชำระเงินง่ายขึ้นจะเป็นประโยชน์ต่อองค์กรอีคอมเมิร์ซใดๆ ประโยชน์มากมายที่พวกเขานำมา ได้แก่ ความเรียบง่าย, การปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ทันสมัย, การรักษาความปลอดภัยที่เพิ่มขึ้น, การเติบโตสู่สากล
ตลาด และกระแสรายได้ใหม่
ใช้งานง่าย
ประการแรก ความเรียบง่ายมักเป็นข้อกำหนดสูงสุดในรายการสำหรับองค์กรใดๆ เมื่อตั้งค่าตลาดออนไลน์ จำเป็นต้องมีแพลตฟอร์มการชำระเงินตั้งแต่เริ่มต้นธุรกิจ ทั้งนี้เพื่อให้ผู้บริโภค
สามารถชำระเงินได้อย่างง่ายดายจากประสบการณ์ครั้งแรก โดยไม่ต้องพบกับความประทับใจแรกพบของแบรนด์คุณ
เมื่อใช้ผู้ให้บริการชำระเงิน ตลาดออนไลน์จะถูกปลดออกจากหน้าที่เหล่านี้ทันที:
- กำลังเก็บเงิน
- การติดตามความเสี่ยงและ AML
- โอนเงินให้พ่อค้า
ซึ่งหมายความว่าในฐานะตลาดกลาง คุณสามารถมุ่งเน้นไปที่สิ่งที่คุณทำได้ดีที่สุด สร้างและขายผลิตภัณฑ์และบริการที่ผู้บริโภคสามารถซื้อได้ด้วยวิธีการชำระเงินที่ต้องการ
ปฏิบัติตามเสมอ
เมื่อองค์กรเริ่มจัดการกับกระแสเงินสด สิ่งสำคัญคือต้องปฏิบัติตามกฎหมายทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการจัดการเงิน ไม่ว่าตลาดซื้อขายในประเทศใด
ด้วยเหตุผลนี้ การใช้ผู้ให้บริการชำระเงินจะช่วยให้มั่นใจได้ว่าองค์กรทำการซื้อขายในลักษณะที่เป็นไปตามข้อกำหนดเสมอ การปฏิบัติตามข้อกำหนดจะง่ายขึ้นเนื่องจากผู้ให้บริการชำระเงินจะอัปเดตเอกสารของตนเป็นปัจจุบันและดำเนินการ AML
KYC กระบวนการติดตามความเสี่ยง
เนื่องจากผู้ให้บริการชำระเงินเป็นสถาบันการเงิน ผู้ให้บริการจึงมุ่งเน้นที่จะปรับปรุงเอกสารทั้งหมดให้เป็นปัจจุบัน องค์กรที่ใช้บริการการชำระเงินจะได้รับประโยชน์จาก:
- หลีกเลี่ยงขั้นตอนการสมัครเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดทางการเงิน นี่เป็นกระบวนการที่ใช้เวลานานและน่าเบื่อที่ต้องปฏิบัติตามขั้นตอนและกฎเกณฑ์ต่างๆ มากมายก่อนที่จะได้รับอนุญาต
- สร้างขึ้นในเครื่องมือ AML (ป้องกันการฟอกเงิน) และ KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ) เพื่อให้แน่ใจว่าจะตรวจพบผู้ฉ้อโกง ทำให้ธุรกิจปลอดภัย
Security
ผู้ให้บริการชำระเงินตระหนักถึงความเสี่ยงที่การชำระเงินออนไลน์ต้องเผชิญ และมีความรู้ความชำนาญเพื่อให้แน่ใจว่าความเสี่ยงเหล่านี้จะบรรเทาลง การใช้ผู้ให้บริการชำระเงินยังหมายถึงทั้งผู้ค้าปลีกและลูกค้าส่วนบุคคล
ข้อมูลได้รับการคุ้มครองจากผู้หลอกลวงทางดิจิทัล
เข้าถึงตลาดต่างประเทศ
การขยายสู่ตลาดใหม่มักเกี่ยวข้องกับการลงทุนล่วงหน้าจำนวนมาก บ่อยครั้งสิ่งนี้เป็นจริงเนื่องจากมีค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการจัดการที่ต้องทำก่อนการขยาย อย่างไรก็ตาม สำหรับบริษัทที่ยาวเกินไป
ประสบกับค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมจากมุมมองด้านการปฏิบัติงาน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง – การชำระเงิน กระบวนการที่เก่าแก่สำหรับตลาดออนไลน์หลายแห่งคือการหาผู้ให้บริการชำระเงินในตลาดท้องถิ่น ซึ่งนำไปสู่เวลาและเงินที่มากขึ้น อย่างไรก็ตาม มี
ผู้ให้บริการชำระเงินหลายรายที่เน้นตลาดต่างประเทศและได้พัฒนาโซลูชันที่สามารถรองรับคุณได้ทุกที่ในโลก วันนี้ PSP สามารถช่วยเหลือองค์กรในการขยายการขายและการดำเนินงานในประเทศอื่นโดยไม่ต้อง
ทำให้เกิดค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมเนื่องจากโซลูชันการชำระเงินทั้งหมดมีอยู่ในที่เดียว
สิ่งที่ควรพิจารณาเมื่อเลือกผู้ให้บริการชำระเงิน
ความต้องการและเป้าหมาย
ก่อนเริ่มกระบวนการจ้างผู้ให้บริการชำระเงิน จำเป็นต้องทราบความต้องการและเป้าหมายขององค์กรของคุณก่อน
เมื่อคุณได้กำหนดแนวทางปฏิบัติสำหรับตัวคุณเองแล้ว ก็จะจำกัดการค้นหาโซลูชันที่เหมาะสมกับความต้องการขององค์กรของคุณมากที่สุด โชคดีที่ผู้ให้บริการชำระเงินส่วนใหญ่สร้างโซลูชันที่ปรับแต่งได้ตามความต้องการขององค์กร
ค่าธรรมเนียม
เป็นการดีที่สุดที่จะทำการบ้านและเปรียบเทียบวิธีแก้ปัญหาต่างๆ ที่มีอยู่ หลังจากนั้น สิ่งสำคัญคือต้องเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมและค่าบริการที่จะเรียกเก็บจากลูกค้าและองค์กร
เพื่อความพึงพอใจสูงสุดของลูกค้า โปรดใช้ผู้ให้บริการที่เสนอค่าธรรมเนียมที่ถูกกว่าและถูกกว่า นี้จะช่วยให้มีความพึงพอใจของลูกค้าและนำไปสู่อัตราผลตอบแทนลูกค้าที่มากขึ้น
ประเทศและภูมิภาค
ตรวจสอบให้แน่ใจว่า PSP ที่คุณเลือกครอบคลุมตลาดและสามารถรองรับคุณได้หากคุณต้องการขยายไปยังประเทศต่างๆ
เลือกการชำระเงิน
บางครั้งมากน้อย คุณอาจคิดว่าวิธีการชำระเงินที่มากขึ้นน่าดึงดูดยิ่งขึ้น ในบางกรณีไม่เป็นความจริง เนื่องจากจำนวนวิธีการชำระเงินอาจทำให้คุณภาพประสบการณ์ผู้ใช้ของคุณเสียหายได้ เป็นสิ่งสำคัญที่ PSP ของคุณต้องสามารถ
เพื่อส่งมอบและสนับสนุนวิธีการชำระเงินยอดนิยมด้วยคุณภาพสูงสุด
คุณสมบัติการรักษาความปลอดภัย
เมื่อเลือกผู้ให้บริการชำระเงิน คุณควรถามเกี่ยวกับคุณสมบัติความปลอดภัยที่มีอยู่ และวิธีที่ผู้ให้บริการชำระเงินจัดการกับการฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้น สิ่งนี้จะทำให้คุณเข้าใจได้ชัดเจนว่าแพลตฟอร์มมีความปลอดภัยเพียงใดและให้
ทุกฝ่ายสบายใจเมื่อทำและรับชำระเงินผ่านแพลตฟอร์ม
ตัวอย่างอุตสาหกรรม: Shopify – ธุรกิจการชำระเงิน???
สิ่งแรกที่นึกถึงเมื่อได้ยินคำว่า – ตลาดออนไลน์คืออะไร?
ฉันพนันได้เลยว่าพวกคุณบางคนคิดว่า Shopify
ดังนั้น Shopify คืออะไร?
มันเป็นแพลตฟอร์มตลาดออนไลน์ แต่คำตอบนี้ไม่ได้เป็นตัวแทนของบริษัทอย่างเต็มที่
ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา Shopify ได้ปรับเปลี่ยนเป็นบริษัทการชำระเงินมากขึ้น
Shopify เปิดตัวในปี 2006 และเป็นที่รู้จักในด้านรูปแบบธุรกิจการสมัครรับข้อมูลมานานกว่าทศวรรษ
อย่างไรก็ตาม ในปี 2013 บริษัทได้เปิดตัว Shopify Payments ซึ่งเป็นโซลูชันการชำระเงินที่ง่ายสำหรับผู้ค้า ค่าธรรมเนียมในแผนพื้นฐานคือ 2.9% และ 30 เซ็นต์ต่อธุรกรรม
ในขณะที่ธุรกิจขนาดเล็กเพิ่งเปิดตัว ธุรกิจการชำระเงินเติบโตขึ้นอย่างมาก
ตามที่นักวิเคราะห์ Ben Thompson:
- 2015: ในปีที่ Shopify เปิดตัวสู่สาธารณะ รายได้จากการสมัครรับข้อมูล (67 ล้านเหรียญสหรัฐ) เกือบ 2 เท่าของการชำระเงิน (38 ล้านเหรียญสหรัฐ)
- 2020: ผลลัพธ์พลิกกลับ: รายได้จากการชำระเงิน (2B) เกือบ 2x การสมัครรับข้อมูล ($909m)
