เนื่องจากการควบคุมของหน่วยงานกำกับดูแลเข้มงวดขึ้นในตลาดสกุลเงินดิจิทัลทั่วโลก การแลกเปลี่ยนเช่น KuCoin จึงถูกบังคับให้ใช้การตรวจสอบก่อนการซื้อที่บังคับ ควบคู่กันไป ธนาคารที่โดดเด่นหลายแห่งกำลังจำกัดเงินที่โอนไปยังการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลภายใต้หน้ากากของการปกป้องลูกค้าจากกิจกรรมที่เป็นการฉ้อโกง ในเบื้องหลัง Financial Action Task Force (FATF) กำลังปรากฏตัวเหนือกฎระเบียบที่มีการพัฒนาอย่างรวดเร็วเหล่านี้
FATF เน้นย้ำถึงความสำคัญของ Know Your Customer (KYC), Know Your Business (KYB), Know Your Transaction (KYT) และ Anti-Money Laundering (AML) ที่บังคับใช้กับธุรกรรมทางการเงินทั้งหมด ซึ่งรวมถึง cryptocurrencies วัตถุประสงค์ที่ระบุไว้ของกฎระเบียบเหล่านี้คือการระบุ ขัดขวาง และดำเนินคดีกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงิน กิจกรรมในตลาดมืด การหลีกเลี่ยงภาษี และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
กลยุทธ์ของ FATF นั้นเฉียบแหลม: ประชาชนทั่วไปต่อต้านการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายในระดับสากล ทำให้เป็นเรื่องยากที่จะคัดค้านคำแนะนำของพวกเขาโดยไม่แสดงท่าทีว่าจะสนับสนุนกิจกรรมที่ผิดกฎหมายและเป็นอันตราย อย่างไรก็ตาม แรงจูงใจที่แท้จริงที่อยู่เบื้องหลังแนวทางปฏิบัติเหล่านี้คือการรักษาฐานที่มั่นเหนือระบบการเงิน และโดยหลักแล้ว เพื่อให้แน่ใจว่าประชาชนปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านภาษี การป้องกันกิจกรรมทางอาญาดูเหมือนจะเป็นเป้าหมายรอง
ธนาคารรายใหญ่หลายแห่งถูกปรับเนื่องจากละเมิดกฎระเบียบ AML และ KYC แม้ว่าจะมีทีมงานภายในองค์กรที่ทุ่มเทตรวจสอบการทำธุรกรรมทุกรายการเป็นเครื่องยืนยันถึงความไร้ประสิทธิภาพของกฎระเบียบเหล่านี้ในการป้องกันอาชญากรจากการแสวงหาประโยชน์จากธนาคาร ตัวอย่างเช่น แม้จะมีมาตรการเหล่านี้ทั้งหมด Danske Bank ก็มีความผิดในข้อหาฉ้อโกงในปี 2022
ตามรายงานของกระทรวงยุติธรรมสหรัฐ “Danske Bank ฉ้อโกงธนาคารสหรัฐเกี่ยวกับลูกค้าของ Danske Bank Estonia และการควบคุมต่อต้านการฟอกเงินเพื่ออำนวยความสะดวกในการเข้าถึงระบบการเงินของสหรัฐสำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงของ Danske Bank Estonia ซึ่งอาศัยอยู่นอกเอสโตเนีย — รวมถึงใน รัสเซีย” พวกเขาสูญเสียเงินกว่า 2 พันล้านดอลลาร์และตกลงที่จะดำเนินการและรักษาโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ปรับปรุงใหม่และการควบคุม AML
Credit Suisse ช่วยลูกค้าชาวฝรั่งเศสหลายรายในการหลีกเลี่ยงภาษีโดยการเปิดบริษัทเชลล์ในดินแดนต่างๆ พวกเขาตัดสินคดีนี้กับทางการฝรั่งเศสด้วยเงิน 234 ล้านดอลลาร์ ก่อนหน้านี้ในปี 2014 พวกเขาจ่ายเงิน 2.4 พันล้านดอลลาร์ให้กับทางการสหรัฐฯ สำหรับการเลี่ยงภาษี และยังคงปกปิดเงินอีก 700 ล้านดอลลาร์หลังข้อตกลง
รายชื่อธนาคารที่รู้เท่าทันการละเมิดกฎ AML และ KYC ดำเนินต่อไปและรวมถึง Santander, JP Morgan Chase, ING, NatWest และ Goldman Sachs ขณะนี้หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของสหราชอาณาจักรกำลังสืบสวน Barclays สำหรับการฟอกเงินที่อาจเกิดขึ้น
แรงกดดันต่อการแลกเปลี่ยน cryptocurrency เพื่อนำกฎระเบียบ KYC และ AML มาใช้สามารถเข้าใจได้ในแง่ของการดำเนินการของ US Internal Revenue Service (IRS) ต่อ Kraken ซึ่งเป็นการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลยอดนิยม ห่างไกลจากเป้าหมายที่จะควบคุมการก่อการร้ายหรือกิจกรรมในตลาดมืด IRS ดูเหมือนจะตั้งใจที่จะส่งเครือข่ายในวงกว้างไปยังลูกค้า crypto ของสหรัฐทั้งหมด
Kraken กล่าวว่า IRS “ค้นหาข้อมูลที่ล่วงล้ำและไม่จำเป็นเกี่ยวกับลูกค้าในสหรัฐฯ รวมถึงที่อยู่ IP ข้อมูลการจ้างงาน แหล่งที่มาของความมั่งคั่ง มูลค่าสุทธิ และรายละเอียดทางธนาคาร” ผู้พิพากษาที่ดูแลคดีปฏิเสธคำร้องของ IRS หลายข้อโดยระบุว่าหมายเรียกนั้นไม่ควรกว้างเกินความจำเป็นเพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์
ผู้เสนอ KYC อย่างแพร่หลายอ้างว่าเป็นการสร้างความไว้วางใจด้วย ในโลกที่การทำธุรกรรมทางการเงินเป็นแบบดิจิทัลมากขึ้นและไม่มีตัวตน KYC นำเสนอวิธีสำหรับธนาคารในการพัฒนาความสัมพันธ์ที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นกับลูกค้าของพวกเขา ด้วยการทำความเข้าใจพฤติกรรมทางการเงินของลูกค้า ธนาคารสามารถให้บริการที่เป็นส่วนตัวมากขึ้น ตรวจจับปัญหาที่อาจเกิดขึ้นก่อนที่จะบานปลาย และปกป้องลูกค้าจากการฉ้อโกง
โชคดีที่เราอยู่ในโลกที่การพัฒนาเทคโนโลยีบล็อกเชนกำลังเริ่มเสนอทางเลือกที่แท้จริงให้กับผู้คนนอกเหนือจากการเข้าถึงของธนาคารขนาดใหญ่ ระดับที่องค์กรรู้เกี่ยวกับพฤติกรรมทางการเงินของแต่ละคนควรเป็นทางเลือกสำหรับแต่ละบุคคล ไม่ใช่ธนาคาร
การสร้างสมดุลระหว่างความโปร่งใส ความไว้วางใจ และความเป็นส่วนตัวเป็นสิ่งสำคัญ และนั่นคือเหตุผลที่การพัฒนา KYC ภายในระบบข้อมูลประจำตัวที่มีอำนาจอธิปไตยในตนเองมีความสำคัญ หากไม่มี crypto เป็นทางเลือก เราคงไม่มีทางเลือกอื่นนอกจากยอมรับความต้องการของรัฐบาลและธนาคาร แท้จริงแล้วเงินของเราจะเลิกเป็นของเรา และในที่สุด เราจะต้องได้รับอนุญาตให้ใช้จ่ายในรูปแบบที่ทางการเห็นว่าสังคมยอมรับได้
ในขณะที่สื่อต่างๆ วาดภาพ crypto ว่าเป็นป่าตะวันตก มันกำลังต่อสู้เพื่อเสรีภาพที่ต่อสู้อย่างหนักซึ่งเรามักจะได้รับอย่างง่ายดาย KYC และ AML มีความสำคัญในการตั้งค่าทางการเงินทั้งหมด รวมถึงการเข้ารหัสลับ อย่างไรก็ตาม อำนาจอธิปไตยในตนเองและเสรีภาพส่วนบุคคลก็เช่นกัน ไม่จำเป็นต้องแยกจากกัน
เข้าร่วม Paribus-
Website | Twitter | Telegram | กลาง | ไม่ลงรอยกัน | YouTube
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- ซื้อและขายหุ้นในบริษัท PRE-IPO ด้วย PREIPO® เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: Plato Data Intelligence: เพลโตดาต้า