การกระจายอำนาจทางการเงิน (DeFi) หมายถึงเว็บไซต์ที่นำเสนอเครื่องมือและบริการทางการเงินที่ "กระจายอำนาจ" เช่น การลงทุน การยืม การให้ยืม การค้าขาย อสังหาริมทรัพย์โทเค็นและการประกันภัย
ด้วยการเงินแบบรวมศูนย์ ธนาคารหรือสถาบันการเงินมักจะนั่งตรงกลางเพื่อจัดการเงิน ด้วยการกระจายอำนาจทางการเงิน ทำได้แบบ peer-to-peer โดยใช้เทคโนโลยีบล็อกเชน
DeFi เป็นหนึ่งในแนวโน้มที่ใหญ่ที่สุดในอุตสาหกรรมบล็อคเชน เนื่องจากหลายคนเชื่อว่ามันจะแซงหน้าการเงินแบบเดิมๆ ในงานชิ้นนี้ บรรณาธิการของเราได้ค้นคว้าเกี่ยวกับ แพลตฟอร์ม DeFi ชั้นนำ เพื่อให้ได้ประโยชน์สูงสุดจากโลกใหม่ของการเงินนี้
นอกเหนือจาก TVL: เราจัดอันดับ DeFi อย่างไร
บรรณาธิการของเรา ใช้ชุดเกณฑ์ที่ช่วยให้เราสามารถวัด “ปัจจัยความน่าเชื่อถือ” ของเว็บไซต์ DeFi เช่น ปีที่เปิดตัว ชุมชนที่ติดตาม และ มูลค่ารวมถูกล็อค (TVL) ในโปรโตคอล แม้ว่า DeFi จะเป็นอุตสาหกรรมใหม่ แต่เรากำลังมองหาแพลตฟอร์มที่ผ่านการทดสอบมาอย่างยาวนาน โดยมีฐานผู้ใช้ขนาดใหญ่และมีมูลค่ามหาศาล
การจัดอันดับ DeFi ส่วนใหญ่ดูเฉพาะที่ TVL ซึ่งทำให้เข้าใจผิด อุตสาหกรรม DeFi มีแอปที่ถูกล็อกไว้มากกว่า 100 พันล้านดอลลาร์ ลองนึกถึงสิ่งนี้เหมือนเงินที่ “ถูกล็อค” ในกองทุนรวมแบบดั้งเดิมหรือซีดี TVL มีความสำคัญ เนื่องจากเป็นผลรวมของเงินทุนที่มีให้สำหรับแพลตฟอร์ม DeFi เช่น ความสามารถในการให้กู้ยืมและการกู้ยืมของธนาคาร
ที่กล่าวว่าโครงการ DeFi จำนวนมากสามารถดึงดูดเงินทุนจำนวนมากได้อย่างรวดเร็ว จากนั้นจึงลุกลามอย่างรวดเร็วเมื่อผู้ใช้ออกจากบริการ ดังนั้น TVL เป็นเพียงส่วนหนึ่งของภาพเท่านั้น เรายังมองหาการมีอายุยืนยาว และความสามารถในระยะยาวในการรักษาชุมชนผู้ใช้ที่เข้มแข็ง ในลักษณะเดียวกับที่เราจะพิจารณาประวัติของธนาคารและความสุขของลูกค้า ไม่ใช่แค่เพียงขนาดของธนาคาร
| Name | ปีที่เปิดตัวแพลตฟอร์ม | blockchain | บริการ | มูลค่ารวม ($) ที่ถูกล็อคใน DApp | การติดตามชุมชน (วัดโดยผู้ติดตาม Twitter) | คะแนน |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ผู้สร้าง | 2018 | Ethereum | การยืมและให้ยืม/Stablecoin | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| การเงิน Curve | 2020 | Ethereum | การยืมและให้ยืม/การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| Aave | 2017 | Ethereum | การยืมและให้ยืม | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| สารประกอบ | 2018 | Ethereum | การยืมและให้ยืม/Stablecoin | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| unswap | 2018 | Ethereum | การแลกเปลี่ยนโทเค็น/การให้ยืม | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | Ethereum | โทเค็น DeFi | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| การเงินนูน | 2019 | Ethereum | สินทรัพย์ | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| ปี. การเงิน | 2020 | Ethereum | การให้ยืมและให้ยืม/ให้ผลผลิต | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| ซูชิสวาป | 2020 | Ethereum | เด็กซ์ | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| สุรา | 2020 | Ethereum | การให้กู้ยืมเงิน | $2,430,000,000 | 22,000 |
ที่มา: DeFiPulse, DeFiReview, coinmarketcap, เว็บไซต์โครงการ
ผู้สร้าง
การเงิน Curve
Aave
Aave เดิมชื่อ ETHLend เป็นตลาดซื้อขายแลกเปลี่ยนแบบ peer-to-peer ที่ขับเคลื่อนโดย Ethereum สำหรับการยืมและให้ยืมสินทรัพย์ดิจิทัล แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมแบบ peer-to-peer ช่วยให้ผู้กู้และผู้ให้กู้สามารถตกลงเงื่อนไขเงินกู้ที่จะดำเนินการโดยใช้สัญญาอัจฉริยะได้
สารประกอบ
Compound Finance เป็นโปรโตคอลตลาดเงินแบบโอเพ่นซอร์สที่ใช้ Ethereum ซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สามารถยืมหรือให้ยืมหลักทรัพย์ค้ำประกันได้ ทุกคนสามารถเข้าร่วมในกลุ่มสภาพคล่องของ Compound และเริ่มรับดอกเบี้ยจากการถือครองสินทรัพย์ดิจิทัลของตน อัตราดอกเบี้ยปรับตามอุปสงค์และอุปทานบนแพลตฟอร์ม Compound รองรับ DAI, ETH และ USDC รวมถึงสินทรัพย์ดิจิทัลอื่นๆ
unswap
Uniswap คือการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจบนเครือข่าย Ethereum ที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถแลกเปลี่ยนโทเค็น ERC20 ได้โดยอัตโนมัติและรวดเร็ว โดยทำผ่านอัลกอริธึมที่จับคู่การซื้อขายตามอุปสงค์และอุปทานในกลุ่มสภาพคล่อง ขจัดพ่อค้าคนกลางและคนกลาง
WBTC
WBTC เดียวคือโทเค็น ERC20 ที่มีมูลค่าเท่ากับหนึ่ง bitcoin WBTC ช่วยให้ BTC มีอยู่ในเครือข่าย Ethereum ทำให้มีสภาพคล่องมากขึ้นในระบบนิเวศ DeFi นอกจากนี้ยังช่วยให้ผู้ใช้สามารถเดิมพัน BTC กับโปรโตคอลที่ให้ผลตอบแทนดอกเบี้ยได้อีกด้วย
การเงินนูน
การเงินนูนเป็นโปรโตคอล DeFi ที่สร้างขึ้นจากการเงินของ Curve โปรโตคอลนูนให้ผลตอบแทนสูงสุดโดยการปรับปรุงประสบการณ์การเพิ่มประสิทธิภาพของ Curve ผู้ให้บริการ Curve LP (กลุ่มสภาพคล่อง) สามารถอ้างสิทธิ์ CRV ที่ได้รับการบูสต์ (Curve DAO Token) และรับค่าธรรมเนียมการซื้อขายโดยไม่ต้องล็อค CRV ด้วยตนเอง ผู้ใช้จะได้รับโทเค็นที่เรียกว่า cvxCRV เมื่อพวกเขาฝากโทเค็น CRV จำนวนหนึ่งลงใน Convex นอกจากนี้ ผู้ใช้สามารถเลือกเดิมพันโทเค็น cvxCRV และรับโทเค็น CVX เป็นรางวัลการปักหลักพร้อมกับส่วนหนึ่งของรางวัล CRV จาก Curve ถึง Convex
ปี. การเงิน
โปรโตคอล Yearn.Finance เป็นผู้รวบรวมที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อเพิ่มรายได้สูงสุดจากแพลตฟอร์มการทำฟาร์มที่ให้ผลตอบแทนที่ใช้ประโยชน์จากเหรียญที่มีเสถียรภาพ ทำได้โดยการสลับระหว่างแพลตฟอร์มการให้ยืมโดยอัตโนมัติ เนื่องจากแพลตฟอร์มหนึ่งสามารถทำกำไรได้มากกว่าอีกแพลตฟอร์มหนึ่ง อย่างไรก็ตาม จะไม่เปลี่ยนแปลงโทเค็นจริงที่ฝากไว้ในตอนแรก
ซูชิสวาป
Sushiswap เป็นผู้ทำตลาดอัตโนมัติ (AMM) ตามรหัสของ Uniswap ซึ่งหมายความว่าอนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลโดยไม่ต้องมีอำนาจกลางในการจัดการการค้า การซื้อขายจะได้รับการประมวลผลโดยใช้สัญญาอัจฉริยะ ในขณะที่สูตรทางคณิตศาสตร์จะกำหนดราคาโดยอัตโนมัติ ผู้ใช้สามารถยืม แลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล และรับรางวัลได้
สุรา
Liquity เป็นโปรโตคอลการยืมแบบกระจายอำนาจที่ปราศจากดอกเบี้ยและ stablecoin ที่ทำงานบน Ethereum blockchain Liquity ใช้ ETH(Ether) เป็นหลักประกันในการให้ยืม LUSD (เหรียญ Stablecoin ที่ผูกกับ USD) ผู้ยืมล็อค ETH ในสัญญาอัจฉริยะเพื่อสร้าง "ขุมทรัพย์" ซึ่งเป็นตำแหน่งหลักประกันหนี้ (CDP) ที่ผู้ใช้โต้ตอบกับเงินกู้ของตน มูลค่าหนี้สามารถเปลี่ยนแปลงได้โดยการชำระหนี้หรือเพิ่มหลักประกัน เมื่อหลักประกันต่ำกว่า 110% Trove จะถูกชำระบัญชี
เริ่มต้นใช้งาน DeFi
มีหลายวิธีในการเริ่มต้นใช้งาน DeFi:
- ผลตอบแทนที่ได้รับ: วิธีหนึ่งในการรับ “ดอกเบี้ย” จากสินทรัพย์ crypto ของคุณคือการฝากเงินในแพลตฟอร์ม DeFi เช่น Aave or สารประกอบ ที่จะจ่ายผลตอบแทนเป็นเปอร์เซ็นต์ต่อปีให้กับคุณ (ดูรายการปัจจุบันของเราของ อัตรา DeFi ที่ดีที่สุด.)
- การขุดสภาพคล่อง: ให้ผู้ใช้ได้รับผลตอบแทนจากการจัดหาสภาพคล่อง (ทุน) ให้กับกลุ่มสภาพคล่องบน DEX (Decentralized Exchange) ผู้ใช้อาจได้รับรางวัลเป็นโทเค็นภายในองค์กรของ DEX ซึ่งอาจเพิ่มมูลค่าได้ เช่นเดียวกับการเป็นเจ้าของ "หุ้น" ในบริษัท (ดูรายชื่อของเรา ผู้รวบรวม Dex ยอดนิยม.)
- ซื้อขาย DEXs: การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจทำให้ผู้คนแลกเปลี่ยนกันโดยตรง ไม่เหมือนกับการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ ซึ่งหมายความว่าคุณมักจะแลกเปลี่ยนเหรียญที่มีขนาดเล็กกว่าบน DEX ที่คุณจะไม่พบในการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์
Wการเติบโตอย่างรวดเร็วของโครงการ DeFi เป็นเรื่องที่น่าอัศจรรย์ ด้วยบริการทางการเงินแบบกระจายอำนาจใหม่ที่เพิ่มเข้ามาทุกสัปดาห์ เป็นหนึ่งในพื้นที่ที่น่าตื่นเต้นที่สุดที่น่าจับตามอง
ต้องการรับข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับ DeFi หรือไม่ สมัครสมาชิก Bitcoin Market Journal วันนี้!
โพสต์ แพลตฟอร์ม DeFi 10 อันดับแรกในปี 2021 ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ วารสารตลาด Bitcoin.