ข้อเสนอกระทรวงการคลังสหรัฐฯ ใช้กฎการเดินทางกับ Crypto

เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ (FinCEN) การเผยแพร่ ข้อเสนอที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อปิดช่องโหว่เกี่ยวกับการเคลื่อนย้ายสินทรัพย์ดิจิทัล ในการประกาศเปิดตัว FinCEN ยังขอข้อมูลจากสาธารณะ มาตรการนี้เรียกว่ากฎการเดินทาง ซึ่งส่งผลต่อการโอนเงินข้ามพรมแดน

รู้ด้วยตัวเอง

แรงผลักดันที่สำคัญของข้อเสนอคือการเปลี่ยนแปลงเกี่ยวกับกระเป๋าเงินดิจิทัลของเอกชน ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนจะต้องใช้ข้อมูล KYC จากบุคคลเมื่อใดก็ตามที่ VASP ส่งเงินไปที่ กระเป๋าสตางค์. เห็นได้ชัดว่าสิ่งนี้ถือได้แม้กระทั่งการส่ง crypto จาก VASP ไปยังกระเป๋าเงินของคุณเอง ดูเหมือนว่าจะนำไปใช้กับการเคลื่อนไหวของจำนวนเงินที่มากกว่า 10,000 ดอลลาร์ VASP ต้องรายงานการทำธุรกรรม

อย่างไรก็ตาม บริษัทแลกเปลี่ยนยังคงต้องเก็บข้อมูลดังกล่าวหากจำนวนเงินที่โอนมากกว่า 3,000 ดอลลาร์ ดังนั้น จากจุดสิ้นสุดของพรรคเอกชน มาตรการ KYC จะเหมือนเดิม

การเปลี่ยนแปลงที่เสนอนี้น่าจะทำให้โลกของสินทรัพย์ดิจิทัลสอดคล้องกับธนาคารคำสั่งมากขึ้น กฎการเดินทางเป็นข้อบังคับที่มีมาอย่างยาวนานสำหรับการโอนข้ามพรมแดน

รัฐบาลได้รวม Central Bank Digital Currencies (CBDCs) ไว้ในระเบียบนี้ อย่างไรก็ตาม FinCEN เรียก CBDC ด้วยชื่ออื่น: Legal Tender Digital Asset, LTDA

ไม่ใช่ความคิดของกระทรวงการคลัง

ผู้ที่ชื่นชอบความเป็นส่วนตัวจะคร่ำครวญถึงระเบียบที่กระทรวงการคลังสหรัฐฯ เสนอ แต่แรงผลักดันสำหรับการเปลี่ยนแปลงนั้นชัดเจน การเปลี่ยนแปลงจะทำให้สภาพแวดล้อมของสินทรัพย์ดิจิทัลของอเมริกาใกล้เคียงกับการธนาคารที่เกี่ยวข้องกับคำสั่ง นอกจากนี้ พวกเขายังจะปฏิบัติตามคำแนะนำของ Financial Action Task Force FATF) ตั้งแต่ปี 2019 ที่จริงแล้ว ในแง่ของ FATF สหรัฐฯ ล่าช้าไปเล็กน้อย – ควรจะเสร็จสิ้นในช่วงฤดูร้อน 

แต่ FinCEN มีไอเดีย

ข้อเสนอของ FinCEN มาจาก a ข้อเสนอ เพื่อลดขีดจำกัดการไม่รายงานจาก 3,000 ดอลลาร์เป็น 250 ดอลลาร์ สิ่งนี้จะส่งผลกระทบต่อธุรกรรมข้ามพรมแดนทั้งแบบ fiat และ crypto FinCEN อ้างว่าการเปลี่ยนแปลงนี้จะช่วยทั้งการบังคับใช้กฎหมายและระดับชาติ ความปลอดภัย ความสนใจ ความคิดเห็นจากสาธารณะได้รับการยอมรับจนถึงกลางเดือนพฤศจิกายน

ด้านมืดของเฟียต

มาตรการดังกล่าวเกิดขึ้นจากผลกระทบของไฟล์ FinCEN ที่รั่วไหลไปทั่วตลาด BeInCrypto รายงาน เมื่อวันที่ 13 ต.ค. ที่ไฟล์ระบุว่าธนาคารฟอกเงินอย่างน้อย 2 ล้านล้านดอลลาร์ในคำสั่งระหว่างปี 1999 ถึง 2017 ตามเอกสาร อย่างน้อย 1.3 ล้านล้านดอลลาร์นี้ผ่านธนาคารดอยซ์แบงก์