โปรโตคอล Bancor ใช้ประโยชน์จากสัญญาอัจฉริยะเพื่อสร้างโปรโตคอลการแลกเปลี่ยนโทเค็นที่มีการกระจายอำนาจ ทำงานร่วมกันได้และมีสภาพคล่องสูง
กลายเป็นที่นิยมใน การเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) ช่องว่างหลังจากเปิดตัวสมาร์ทโทเค็นที่อำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยนทันทีระหว่างโทเค็น ERC-20 ต่างๆ ในตลาดโดยไม่คำนึงถึงปริมาณ การพัฒนาดังกล่าวได้เปิดโอกาสอื่นๆ มากมายให้กับผู้ใช้โดยไม่ต้องเกี่ยวข้องกับผู้ให้บริการทางการเงินบุคคลที่สามในสถานการณ์นี้
พื้นหลัง
ทีม
ทีมงานประกอบด้วยสมาชิกห้าคนของมูลนิธิ Bancor ซึ่งตั้งอยู่ในเมืองซุก ประเทศสวิตเซอร์แลนด์
Bernard Lietaer ประธานสภาของมูลนิธิ เป็นนักเศรษฐศาสตร์และวิศวกรโยธาที่เชื่อว่าระบบการเงินในปัจจุบันล้าสมัยและสามารถออกแบบใหม่ได้
สมาชิกคนอื่นๆ ได้แก่ Eyal Hertzog ผู้ร่วมก่อตั้ง Metacafe บริษัทแชร์วิดีโอ Guy Benartzi ผู้ก่อตั้งบริษัทเกม Mytopia Guido Schmitz-Krummacher สมาชิกคณะกรรมการบริหารของ Tezosและ Tim Draper ผู้ร่วมลงทุนชื่อดัง Tim Draper
ปัญหา
ในปัจจุบันมีจำนวน cryptocurrencies เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง ด้วยคุณสมบัติทั้งหมดที่นำเสนอกรณีการใช้งานที่แตกต่างกัน ผู้ใช้มักจะต้องการมีตัวเลือกในการสลับเมื่อต้องการ
อย่างไรก็ตาม ปัญหาก็คือ สกุลเงินดิจิทัลบางสกุลไม่สามารถแลกเปลี่ยนได้ทันที นี่คือที่ที่พิธีสาร Bancor เข้ามา
พิธีสาร Bancor คืออะไร?
โปรโตคอล Bancor เป็นโปรโตคอลสภาพคล่องแบบ on-chain ที่สามารถนำไปใช้ในบล็อคเชนใด ๆ ที่รองรับสัญญาอัจฉริยะ Bancor ทำงานบนทั้ง Ethereum และ EOS chains แต่โปรโตคอลนี้สามารถใช้งานได้ง่ายในบล็อคเชนอื่น ๆ เนื่องจากถูกออกแบบมาให้ทำงานร่วมกันได้
พูดง่ายๆ ก็คือ ระบบช่วยให้สามารถแปลงโทเค็นสกุลเงินเสมือนจากกันได้ง่ายขึ้นโดยไม่ต้องผ่านการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลแบบรวมศูนย์ เมื่อคุณดูการแลกเปลี่ยนในวันนี้ สกุลเงินขนาดเล็กบางสกุลไม่สามารถสลับกับสกุลเงินดิจิตอลอื่น ๆ ที่โดดเด่นกว่าอย่าง Bitcoin หรือ Ethereum ได้อย่างง่ายดาย
นี่เป็นปัญหาที่ Bancor Protocol กำลังแก้ไขอยู่
Bancor ดำเนินการแลกเปลี่ยนด้วยความช่วยเหลือของระบบ AMM (ผู้ดูแลสภาพคล่องอัตโนมัติ) ที่ขับเคลื่อนโดยสัญญาอัจฉริยะ ไม่จำเป็นต้องหาคู่สัญญาอื่นเพื่อแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ด้วย ทำให้สามารถแลกเปลี่ยนได้ทันทีเมื่อผู้ใช้ต้องการ นอกจากนี้ยังไม่ต้องการการมีส่วนร่วมจากพ่อค้าคนกลางหรือผู้ดำเนินการแลกเปลี่ยนเพื่อดำเนินการแปลง
สมาร์ทโทเค็น
Bancor ยังแนะนำ 'โทเค็นอัจฉริยะ' เพื่อให้ได้สภาพคล่องสำหรับโปรโตคอล โทเค็นอัจฉริยะคือโทเค็น ERC-20 ที่พยายามจัดหาสภาพคล่องอย่างต่อเนื่องให้กับเครือข่ายในขณะที่อัปเดตราคาโทเค็นอย่างต่อเนื่อง
โทเค็นอัจฉริยะได้รับการออกแบบมาเพื่ออำนวยความสะดวกในการซื้อและขายสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลใดๆ ในทันที และในการอำนวยความสะดวกในการแปลง โทเค็นอัจฉริยะนั้นเร็วกว่าเพราะไม่จำเป็นต้องจดทะเบียนในการแลกเปลี่ยนเพื่อให้เกิดสภาพคล่อง
เนื่องจากทุกธุรกรรมได้รับการอำนวยความสะดวกด้วยสัญญาอัจฉริยะ ผู้ใช้จึงไม่ต้องกังวลว่าจะต้องฝากสินทรัพย์ของตนเพื่อแลกเปลี่ยน
โทเค็นอัจฉริยะทำงานผ่านสัญญาอัจฉริยะที่สำรองโทเค็น ERC-20 อื่นอย่างน้อยหนึ่งรายการหรือโทเค็นอัจฉริยะอื่น โทเค็นอัจฉริยะถูกสร้างขึ้นทุกครั้งที่มีการซื้อและเผาเมื่อมีการชำระบัญชี ผู้ใช้ทุกคนสามารถซื้อโทเค็นอัจฉริยะได้อย่างง่ายดายด้วยโทเค็นสำรองหรือชำระบัญชีเพื่อรับโทเค็นสำรองในราคาปัจจุบัน
อัตราส่วนสำรองคงที่
Bancor ได้แนะนำ Constant Reserve Ratio (CRR) เป็นวิธีใหม่ในการค้นหาราคา ผู้สร้างโทเค็นอัจฉริยะได้รับมอบหมายให้กำหนด CRR ที่ถูกต้องสำหรับโทเค็นสำรองแต่ละรายการ สูตรนี้ช่วยให้แน่ใจว่ามียอดคงเหลือในอัตราส่วนคงที่ระหว่างยอดดุลโทเค็นสำรองและมูลค่าตามราคาตลาดของโทเค็นอัจฉริยะ
ประโยชน์ของสมาร์ทโทเค็น
- สภาพคล่องคงที่ – สัญญาอัจฉริยะอำนวยความสะดวกในการซื้อและชำระบัญชีโทเค็นอัจฉริยะ ทำให้มีสภาพคล่องโดยไม่คำนึงถึงปริมาณการซื้อขาย
- ฟรีจากค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม – โทเค็นอัจฉริยะจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมก๊าซเท่านั้น แต่ไม่เรียกเก็บการชำระเงินเพิ่มเติมอื่น ๆ จากผู้ค้า
- ไม่มีการแพร่กระจาย - โทเค็นอัจฉริยะคำนวณราคาของเหรียญตามอัลกอริทึม ช่วยให้โทเค็นมีสภาพคล่องอยู่เสมอ ซึ่งหมายความว่าไม่ได้คำนึงถึงการกำหนดราคาโทเค็นมากนัก มูลค่าเท่ากันสำหรับการซื้อและชำระโทเค็นสมาร์ท
- การเลื่อนหลุดของราคาที่คาดการณ์ได้ – โทเค็นอัจฉริยะได้รับการออกแบบมาเพื่อรองรับการคำนวณล่วงหน้าเกี่ยวกับราคาก่อนทำธุรกรรม
กรณีการใช้งานของโทเค็นอัจฉริยะ
- crowdfunding – เนื่องจากสมาร์ทโทเค่นเป็นของเหลวและมีราคาตามมูลค่าตลาดที่แท้จริง ทุกคนจึงสะดวกกว่าที่จะใช้เพื่อวัตถุประสงค์ในการระดมทุน
- ตัวเปลี่ยนโทเค็น – โทเค็นอัจฉริยะที่ถือโทเค็นสำรองสามารถใช้โดยทุกคนเพื่อทำการแลกเปลี่ยนระหว่างโทเค็น ERC-20 ใดๆ ที่เก็บไว้ในเงินสำรอง
- ตะกร้าโทเค็นแบบกระจายอำนาจ – ทุกคนสามารถสร้างตะกร้าโทเค็นแบบกระจายอำนาจโดยเพียงแค่ถือพอร์ตโทเค็นสำรองบนโทเค็นอัจฉริยะ และเนื่องจากโทเค็นอัจฉริยะนั้นขับเคลื่อนโดยสัญญาอัจฉริยะ ไม่จำเป็นต้องหาตัวกลางทางการเงินเพื่อสร้างตะกร้าสินทรัพย์
ระบบนิเวศของโปรโตคอล Bancor
นอกเหนือจากโทเค็นอัจฉริยะแล้ว เครือข่าย Bancor ซึ่งเป็นระบบนิเวศของมัน มีหน้าที่รับผิดชอบในการรักษาคุณสมบัติของโปรโตคอลให้ทำงาน มีผู้เข้าร่วมจำนวนมากในพิธีสาร Bancor นี่คือรูปแบบการมีส่วนร่วมที่เป็นส่วนหนึ่งของเครือข่าย Bancor:
- ผู้ใช้ – เหล่านี้คือผู้เข้าร่วมเครือข่ายที่ได้รับอนุญาตให้รับ โอน ซื้อ และชำระบัญชีสมาร์ทโทเค็น
- ผู้สร้างสมาร์ทโทเค็น – เหล่านี้เป็นหน่วยงานที่สามารถออกโทเค็นอัจฉริยะที่เครือข่ายใช้เพื่ออำนวยความสะดวกในการซื้อขายและการแลกเปลี่ยนโทเค็น และสร้างตะกร้าโทเค็น
- โทเค็น – เหล่านี้เป็นหน่วยงานที่ออกโทเค็น ERC-20 ซึ่งแสดงถึงสินทรัพย์ที่พวกเขาต้องการแปลงเป็นดิจิทัล สินทรัพย์ที่แปลงเป็นโทเค็นจะถูกใช้โดยโทเค็นอัจฉริยะเพื่อสำรอง
- อนุญาโตตุลาการ – นี่คือผู้ใช้ที่มีส่วนร่วมในการซื้อขายเก็งกำไรที่รักษาช่องว่างระหว่างราคาในการแลกเปลี่ยน crypto
การกำหนดราคาอัตโนมัติของ Bancor
หนึ่งในคุณสมบัติหลักในโปรโตคอลของ Bancor คือการกำหนดราคาอัตโนมัติ ด้วยความช่วยเหลือของสัญญาอัจฉริยะที่อยู่เบื้องหลังโทเค็นอัจฉริยะ AMM ได้ถูกปรับใช้ในเครือข่าย เครื่องหมายตลาดเหล่านี้ซื้อหรือแลกเปลี่ยนโทเค็นอัจฉริยะกับผู้ใช้เพื่อแลกกับโทเค็นอื่น
Bancor กำหนดราคาของโทเค็นตาม 'สูตร Bancor' สิ่งนี้ช่วยรักษาสมดุลในอุปสงค์และอุปทานของโทเค็นอัจฉริยะ และรักษาอัตราส่วนระหว่างมูลค่าของโทเค็นและโทเค็นตัวเชื่อมต่อที่สมดุล
ผู้สร้างสมาร์ทโทเค็นมีหน้าที่กำหนดอัตราส่วนที่เหมาะสมระหว่างโทเค็นอัจฉริยะและโทเค็นตัวเชื่อมต่อ ซึ่งหมายถึง 'น้ำหนักตัวเชื่อมต่อ' และสามารถแก้ไขได้ทุกครั้งที่ผู้สร้างโทเค็นอัจฉริยะพบว่าจำเป็นต้องปรับระดับสภาพคล่องของโทเค็นเฉพาะ Arbitrageurs รักษาช่องว่างระหว่างราคาในการแลกเปลี่ยน crypto เมื่อไม่เหมือนกับการกำหนดราคาโทเค็นในการแลกเปลี่ยน crypto อีกต่อไป
โทเค็นเครือข่าย Bancor (BNT)
Bancor Network Token (BNT) เป็นโทเค็นดั้งเดิมของ Bancor BNT แต่ละรายการมีสำรองใน ETH เดียว และสามารถใช้โดยโทเค็นอัจฉริยะเพื่อเชื่อมต่อกับเครือข่าย BNT ทุกโทเค็นอัจฉริยะที่สร้างขึ้นในเครือข่ายยังถือ BNT เป็นหนึ่งในสกุลเงินสำรอง
ผู้ใช้สามารถรับ BNT ได้โดยการแลกเปลี่ยนโทเค็นอื่น ๆ ภายในเครือข่ายหรือโดยการซื้อด้วย BTC หรือ ETH
สรุป
นวัตกรรมของ Bancor ทำให้การแปลงโทเค็นสะดวกยิ่งขึ้นสำหรับผู้ใช้ crypto ทุกคน ด้วยเหตุนี้พวกเขาจึงไม่จำเป็นต้องหาบุคคลอื่นที่มีทรัพย์สินที่พวกเขาต้องการแลกเปลี่ยน นอกจากนี้ยังแสดงให้เห็นว่าสัญญาอัจฉริยะมีประสิทธิภาพเพียงใดในการอำนวยความสะดวกในการดำเนินงานในเครือข่ายโดยไม่จำเป็นต้องใช้ผู้ให้บริการบุคคลที่สาม
โครงการ ณ เดือนสิงหาคมยังคงอยู่ในโปรโตคอล DeFi 20 อันดับแรกในมูลค่ารวมที่ถูกล็อค (TVL) และยังคงเป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มที่เจริญรุ่งเรืองในพื้นที่
ที่มา: https://www.asiacryptotoday.com/bancor-protocol-guide/