โดย Hans Doringo
Financial Action Task Force (FATF) ซึ่งเป็นหน่วยงานเฝ้าระวังการฟอกเงินระหว่างรัฐบาล เผยแพร่เมื่อวันที่ 28 ตุลาคม พ.ศ. 2021 ฉบับปรับปรุงและอัปเดตคำแนะนำเกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) ซึ่งเผยแพร่ครั้งแรกในปี พ.ศ. 2019
เพื่อให้สอดคล้องกับข้อเสนอแนะและการทบทวนเกี่ยวกับความไม่แน่นอนของวิธีที่ FATF จะนำมาตรฐาน VASP ของตนไปใช้กับการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) หน่วยงานได้ดำเนินการในการสรุปแนวทางในระหว่างการประชุมเต็มซึ่งกินเวลาจนถึงเดือนตุลาคม คำแนะนำฉบับปรับปรุงประกอบด้วยการชี้แจงเกี่ยวกับข้อเสนอของ FATF เพื่อใช้มาตรฐานกฎการเดินทางกับหน่วยงานที่จัดหมวดหมู่น้อยกว่าภายในภาคส่วนของ DeFi
ตามคำแนะนำใหม่ แม้ว่าการออกแบบของ DeFi จะช่วยให้การทำธุรกรรมเกิดขึ้นได้โดยไม่ต้องใช้คนกลาง แต่ทีมนักพัฒนา ผู้ปฏิบัติงาน หรือใครก็ตามที่อยู่เบื้องหลัง DApp ก็ยังคงมีหน้าที่รับผิดชอบในการตรวจสอบป้องกันการฟอกเงิน
“ดูเหมือนเป็นเรื่องธรรมดาสำหรับการจัดการ DeFi ที่จะเรียกตัวเองว่ากระจายอำนาจ เมื่อพวกเขารวมบุคคลที่มีอำนาจควบคุมหรือมีอิทธิพลเพียงพอ และเขตอำนาจศาลควรใช้คำจำกัดความ VASP โดยไม่คำนึงถึงคำอธิบายตนเอง” คำแนะนำกล่าว โดยให้คำเตือนแก่หน่วยงานที่ใช้คำนี้ “กระจายอำนาจ” แม้ว่าจะมีบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลที่สามารถรับผิดชอบได้
นอกเหนือจาก DeFi แล้ว คำแนะนำฉบับแก้ไขยังเตือนบริษัทคริปโตที่เสนอเหรียญที่มีเสถียรภาพและบริการสนับสนุนการทำธุรกรรมแบบ peer-to-peer เพื่อติดตามข้อมูลประจำตัวของผู้ใช้และเงินทุนซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของเป้าหมายในการป้องกันการแพร่กระจายของการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย (อ่านเพิ่มเติม: FATF, Cryptocurrencies และฟิลิปปินส์)
“เราคาดหวังว่าประเทศต่างๆ จะดำเนินการนี้โดยเร็วที่สุด” Marcus Pleyer ประธาน FATF กล่าวในการให้สัมภาษณ์เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว
ก่อนการแก้ไขดังกล่าว คำแนะนำที่ออกครั้งแรกมีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างมาตรฐานกฎระเบียบเกี่ยวกับภาคสินทรัพย์เสมือน เช่น ที่เรียกว่า “กฎการเดินทาง” ซึ่งเรียกร้องให้ VASP หรือการแลกเปลี่ยน crypto และผู้ส่งเงิน เพื่อรวบรวมและส่งต่อส่วนบุคคลของผู้ส่งและผู้รับผลประโยชน์ ข้อมูลเกี่ยวกับฝ่ายที่เข้าร่วมในการทำธุรกรรม
หลังจากการออกร่างฉบับแรก เขตอำนาจศาลบางแห่งได้เริ่มใช้มาตรฐานในขณะที่หน่วยงานได้ดำเนินการแก้ไขแนวทางดังกล่าวต่อไป หน่วยงานยังรับข้อเสนอแนะและข้อกังวล โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับ DeFi จากเขตอำนาจศาลบางแห่งที่ดำเนินการตามขั้นตอนการดำเนินการตามมาตรฐานที่เสนอ
ในขณะเดียวกัน FATF ย้ำว่าแม้ว่าจะมีการชี้แจงแล้ว ก็ยังคงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่าคำจำกัดความยังคงมีจุดมุ่งหมายเพื่อตีความในวงกว้างและนำไปใช้ตามความต้องการของเขตอำนาจศาลบางแห่งเพื่อต่อสู้กับกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย (อ่านเพิ่มเติม: กฎการเดินทางของ FATF เกี่ยวกับ Cryptocurrency คืออะไร?)
“ประเทศต่างๆ ไม่ควรใช้คำจำกัดความของตนตามระบบการตั้งชื่อหรือคำศัพท์ที่หน่วยงานนำมาใช้เพื่ออธิบายตนเองหรือเทคโนโลยีที่ใช้สำหรับกิจกรรมของตน” คำแนะนำดังกล่าวเมื่อรับทราบความเข้าใจว่าหน้าที่ของเทคโนโลยีควรอยู่เหนือไม่ว่าจะอย่างเต็มที่หรือไม่ ยึดตามตัวอักษรของคำจำกัดความ
“ภาระผูกพันในมาตรฐาน FATF เกิดขึ้นจากบริการทางการเงินพื้นฐานที่นำเสนอโดยไม่คำนึงถึงรูปแบบการดำเนินงาน เครื่องมือทางเทคโนโลยี การออกแบบบัญชีแยกประเภท หรือคุณลักษณะการดำเนินงานอื่นใด” คำแนะนำอธิบายเพิ่มเติม
เมื่อเดือนกันยายน 2020 FATF ได้ออกรายงานรวบรวมตัวเลขของ ตัวชี้วัด “ธงแดง” ที่ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) ควรรับทราบในการระบุและรายงานการฟอกเงินที่อาจเกิดขึ้น (ML) และกิจกรรมการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย
ที่มา: บล็อก
บทความนี้เผยแพร่บน BitPinas: FATF Guidance เกี่ยวกับ DeFi . คืออะไร