15 Ekim 2021'de ABD Hazine Bakanlığı Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC), beklenen Sanal Para Birimi Endüstrisi için Yaptırımlara Uyum Rehberi ve ilgili iki Sıkça Sorulan Soru (SSS) güncellendi 559 ve 646). OFAC, son yirmi yılda yalnızca birkaç diğer sektör için sektöre özel kılavuzlar yayınladı; Yeni kılavuz, ajansın sanal para (VC) sektörüne giderek daha fazla odaklandığını gösteriyor. Aynı zamanda, gelecekteki OFAC yaptırım eylemlerine temel oluşturabilecek şekilde ABD yaptırımlarına uyum uygulamalarına da açıklık getiriyor.
OFAC'ın rehberliği, Adalet Bakanlığı'nın son açıklamasında belirtildiği gibi, fidye yazılımı, kara para aklama ve sanal para sektöründeki diğer mali suçlarla mücadeleye yönelik daha geniş ABD hükümetinin uygulama önceliklerinin bir parçası olarak açıklandı. duyuru Ulusal Kripto Para Birimi Uygulama Ekibinin üyesi. OFAC kılavuzu, Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) ile birlikte yayınlandı. Şüpheli etkinlik raporlamasında fidye yazılımı eğilimlerinin analiziancak kılavuz genel olarak VC sektörüne yöneliktir ve fidye yazılımlarına özel değildir. VC talep eden bir fidye yazılımı aktörü, OFAC yaptırımlarının hedefi olabilir veya olmayabilir ve yaptırım uygulanan aktörler, fidye yazılımı içermeyen çok çeşitli VC işlemleri gerçekleştirebilir. OFAC'ın yeni kılavuzunda önerilen uyumluluk uygulamaları, sanal para birimlerinden kaynaklanan tüm yaptırım risklerine odaklanıyor.
Kılavuz, OFAC'ın risk bazlı uyumluluk programları için uzun süredir devam eden tavsiyesini sürdürmekte ve Mayıs 2019 tarihli tavsiyeyi temel almaktadır. OFAC Uyum Taahhütleri Çerçevesi. Kılavuz aynı zamanda risk sermayesi sektörünün benzersiz risk ve kontrol ortamlarına göre uyarlanmış uyumluluk kontrollerinin dikkate değer örneklerini de sunmaktadır.
Kılavuzda, "Teknoloji şirketleri, borsacılar, yöneticiler, madenciler ve cüzdan sağlayıcıları ile sanal para birimlerine maruz kalabilecek daha geleneksel finansal kuruluşlar da dahil olmak üzere sanal para endüstrisindeki tüm şirketlerin", aşağıda belirtilen kontrolleri dahil etmeyi düşünmesi gerektiği belirtiliyor. OFAC'ın yaptırımlara uyum programlarına ilişkin rehberliği. OFAC'ın dili, kılavuzunun kapsadığı kuruluş türlerine, özellikle de örneğin yazılım ve protokol geliştiricilerini içerebilecek "teknoloji şirketlerine" ilişkin olarak geniş bir ağ oluşturmaktadır. Ancak kılavuz, geliştiricilerin merkezi olmayan protokoller için sahip olduğu sorumluluk derecesi, OFAC kurallarının, OFAC yaptırımlarına tabi işlemleri içeren blokları doğrulayabilen madencilere uygulanabilirliği gibi sektörle ilgili daha karmaşık soruların bazılarını ele almıyor veya Bazı uyumluluk uygulamalarının hayata geçirilmesinin fizibilitesi. Kılavuz, bir iş kanıtı protokol modelinde "madencilik"i içermeyen ve giderek daha popüler hale gelen bir hisse kanıtı mutabakatı ve doğrulama blockchain mekanizmasında stake etme veya oy vermeyle ilgili yaptırımlara uyumun nasıl uygulanacağına da değinmiyor. diğerlerinin yanı sıra merkezi olmayan güvenlik, verimlilik ve çevresel nedenler.
Yaptırım Risklerini Ele Almak İçin “Asla Çok Yakında”
OFAC'ın kılavuzu okuyuculara, yaptırım rejimlerinin genellikle “katı sorumluluk” yasal standardına dayandığını ve bunların hem ABD'li hem de ABD'li olmayan kişiler için geçerli olabileceğini hatırlatır. Yaptırımlara uyum konusunda yönetim taahhüdünün önemini tartışırken OFAC kılavuzu, "çoğu durumda" risk sermayesi endüstrisi üyelerinin "faaliyetlerin başlamasından aylar, hatta yıllar sonrasına" kadar yaptırımlara uyum programlarını uygulamadıklarını onaylamayarak belirtiyor. Kılavuz, VC şirketlerinin bunun yerine potansiyel yaptırım risklerini, operasyonlarının beta testi aşamasında değerlendirmesini ve müşterilere ürün veya hizmet sunmadan önce uygun bir yaptırımlara uyum programı geliştirmesini tavsiye ediyor.
Sanal Para Biriminin Engellenmesi
Kılavuz ve güncellenmiş SSS 646, VC şirketlerinin engelleme yükümlülüklerini nasıl yerine getirebilecekleri konusunda pratik tavsiyeler sunmaktadır (yaniOFAC'ın Özel Olarak Belirlenmiş Vatandaşlar Listesi'nde (SDN Listesi) yer alan bir kişi veya kuruluşun veya engellenen başka bir kişi veya hükümetin çıkarı olduğu VC. OFAC engelleme yaptırımlarına tabi olan VC sahibi ABD'li bir kişi, tüm tarafların VC'ye erişimini reddetmeli ve VC'nin yanlışlıkla aktarılmamasını, serbest bırakılmamasını veya başka şekilde ele alınmamasını sağlamak için risk temelli bir yaklaşımla uyumlu kontroller uygulamalıdır. SSS 646 ayrıca bloke edilen VC'nin yasal para birimine dönüştürülmesinin veya faiz getiren bir hesapta tutulmasının gerekmediğini, ancak bunun OFAC'a bildirilmesi gerektiğini de açıklıyor. SSS ayrıca, bir ABD'li kişinin, engellenen bir kişinin menfaatine sahip olduğu birden fazla VC cüzdanına sahip olması durumunda, ABD'li kişinin para birimini tek bir engellenen cüzdanda birleştirmesi için OFAC'tan özel bir yetkilendirmeye gerek olmayacağını da açıklığa kavuşturuyor.
Coğrafi Konum Araçları
Kılavuz, OFAC'ın, bir operatörün bir kullanıcının çevrimiçi konumunu belirlemesine olanak tanıyan coğrafi konum belirleme araçlarının, yaptırımlara uyum kontrolü çerçevesinin bir parçası olarak nasıl kullanılabileceğine ilişkin görüşlerini açıklamaktadır. Yaptırım uygulanan yargı bölgelerinden kaynaklanan IP adreslerini içeren yetkisiz işlemleri önlemek için internet protokolü (IP) adresi verilerinin kullanılması gerektiğini tavsiye etmenin yanı sıra, kılavuz aynı zamanda IP yanlış dağıtımının, IP adreslerini bilinen sanal özel ağlara göre tarayan analitik araçlarla tespit edilebileceğini de gözlemliyor. (VPN) IP adresleri. Aynı kullanıcının kısa bir süre içinde iki farklı yetki alanıyla ilişkili IP adreslerinden giriş yapması gibi olası olmayan girişleri tespit etmek için analitik araçların da kullanılabileceğini belirtiyor.
Kılavuz, VC şirketlerinin platformlarıyla etkileşimde bulunurken VPN kullanımını yasaklaması gerektiğini açıkça belirtmese de, VPN kullanmanın meşru nedenleri olsa bile, VPN kullanımının yaptırımlara uyum coğrafi konum araçlarını zayıflatabileceğini öne sürüyor. Aslında VPN'ler, gizlilik, güvenlik ve sansürden kaçınmak gibi çeşitli nedenlerle çevrimiçi faaliyet gösteren kişiler tarafından yaygın olarak kullanılmaktadır. Bu nedenle, VC sektöründeki şirketlerin VPN kullanımına nasıl yaklaştıklarını ve bu tür uygulamaların kullanımının yaptırımlara uyum programları kapsamında risk değerlendirmesinin bir parçası olarak ne ölçüde dikkate alınması gerektiğini dikkatlice düşünmeleri gerekecektir.
OFAC ayrıca şirketleri, yaptırımlara uyum taraması yapmak için işe alım, iş veya güvenlik amaçlarıyla toplanan veriler de dahil olmak üzere ellerindeki tüm verileri kullanmayı düşünmeye teşvik ediyor.
İşlem Takibi ve SDN Listesinde Yer Alan Sanal Para Adreslerinin Kullanımı
OFAC aynı zamanda fiat para işlemlerinin yaptırımlarının taranmasını sağlayan tanımlayıcı bilgilerin (hesap sahiplerinin ve işlem taraflarının isimleri gibi) bulunmayabileceği risk sermayesi sektöründeki işlem izlemenin belirli zorluklarını ele almak için de bu kılavuzu kullanıyor. Kılavuz, SDN Listesinde yer alan VC adreslerinin, bu adreslerle ilişkili işlemleri tanımlama ve engelleme yönündeki temel yükümlülüğün ötesinde, bir uyumluluk programında kullanılabileceği çeşitli yolları açıklamaktadır. Örneğin OFAC, sektör katılımcılarını "bir cüzdanı paylaşan" diğer VC adreslerini SDN Listesinde yayınlanan bir adresle tanımlamaya teşvik ediyor; çünkü paylaşılan cüzdan yaptırım riskinin bir göstergesi olabilir. Kılavuz aynı zamanda VC şirketlerinin, yeni engellenen adresi içeren önceki işlemleri belirlemek için OFAC'ın SDN Listesine bir VC adresi ekledikten sonra işlem faaliyetinin bir incelemesini yapmayı düşünmesini önermektedir. OFAC, risk sermayesi endüstrisindeki şirketleri bu çabaya yardımcı olacak blockchain analiz araçlarını kullanmaya teşvik ediyor.
Sonuç
Yukarıda belirtildiği gibi, OFAC düzenlemelerinin risk sermayesi sektörüne uygulanmasına ilişkin bir takım önemli sorular hâlâ cevaplanmamıştır. Bununla birlikte, kılavuz, OFAC'ın risk sermayesi sektörüyle etkileşime geçmek için gösterdiği önemli çabayı yansıtmaktadır ve sektör katılımcılarına, risk bazlı uyumluluk programlarının tasarımı ve uygulanmasında OFAC tarafından önerilen kontrolleri dikkate almaları tavsiye edilmektedir.
- 2019
- erişim
- Hesap
- tavsiye
- Türkiye
- arasında
- analytics
- açıkladı
- Uygulama
- uygulamaları
- Varlıklar
- yetki
- Temel
- beta
- blockchain
- iş
- Sansür
- Şirketler
- uyma
- Fikir birliği
- Suçları
- cryptocurrency
- para birimleri
- Para birimi
- Müşteriler
- veri
- Merkezi olmayan
- Dizayn
- geliştirmek
- geliştiriciler
- Erken
- verim
- çevre
- SSS
- emir
- Fiat para birimi
- mali
- Mali Suçları Uygulama Ağı
- Finansal Kurumlar
- FinCEN
- odak
- vakıf
- iskelet
- Dondurmak
- tam
- gelecek
- genel
- Hükümet
- Ne kadar
- Nasıl Yapılır
- HTTPS
- belirlemek
- Dahil olmak üzere
- Endüstri
- sanayi
- bilgi
- kurumları
- faiz
- Internet
- IP
- IP adresleri
- sorunlar
- IT
- Adalet
- dil
- Yasal Şartlar
- Liste
- yer
- yönetim
- Üyeler
- Madenciler
- model
- para
- Kara para aklama
- izleme
- isimleri
- net
- ağ
- Onboarding
- Online
- Operasyon
- Diğer
- Platformlar
- Popüler
- gizlilik
- özel
- Ürünler
- Programı
- Programlar
- Kanıt-of-Hissesini
- İşin kanıtı
- protokol
- menzil
- fidye
- okuyucular
- nedenleri
- yönetmelik
- Risk
- risk değerlendirmesi
- kurallar
- Yaptırımlar
- Ekran
- güvenlik
- Hizmetler
- Paylaşılan
- kısa
- Yazılım
- Aşama
- Staking
- Eyalet
- Devletler
- Hedef
- Teknoloji
- Test yapmak
- zaman
- işlem
- işlemler
- Trendler
- us
- ABD hükümeti
- VC
- Sanal
- sanal para birimleri
- sanal para
- oylama
- VPN
- VPN'ler
- Cüzdan
- Cüzdan
- DSÖ
- içinde
- yıl