Dünyanın en önde gelen Kara Para Aklama ile Mücadele (AML) uygulayıcılarından biri olan Mali Eylem Görev Gücü, ABD hükümetini politika uygulama konusunda gevşek olmaya çağırdı.
31 Mart'ta, organ bir rapor ABD'nin AML ve Terörle Mücadele Finansmanı (CTF) düzenlemeleriyle - özellikle de sanal paralar söz konusu olduğunda - sadece “büyük ölçüde uyumlu” olduğunu açıkladı.
Daha Yüksek Farkındalık İyi, Ama Loophole Hala Var
Raporda, FATF ABD'nin geçen yıl verdiği tavsiyelere uyma derecesini özetledi. En çok tartışılan konulardan biri, ortaya çıktığı gibi, özellikle kripto para birimlerinin işleyişini ele alan Tavsiye 15'tir.
FATF, USS hükümetinin bu konudaki notunun 2016'daki son değerlendirmeden bu yana değişmediğine dikkat çekti. Dijital varlıklara ilişkin yönergelerinin, FATF Seyahat Kuralını yayınladığı geçen yıldan bu yana değiştiğine dikkat çekti. Bu nedenle, bu yeni değerlendirme, incelemesinde daha ayrıntılı olan metodolojideki evrimi yansıtmaktadır.
Ajans, ABD hükümetini kripto para birimlerinin yarattığı riskler konusunda daha yüksek bir farkındalık göstermeye adadı ve hükümetin bu konuda birkaç görev gücü ve rapor oluşturduğuna işaret etti.
Açıklandığı gibi, çoğu kripto şirketi Para Hizmetleri İşletmeleri (MSB) olarak nitelendirilir ve hizmetlerini en yüksek AML ve CTF standartlarında tutmaları gerekir. Bu işletmelerin bazıları, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ve Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC) gibi kuruluşlardan gelen düzenlemelere de uymak zorunda kalabilir, böylece uyumluluğu daha da iyileştirir.
Bununla birlikte, rapor hükümeti, limiti 3,000 $ olarak belirlediğinde, tanımlanamayan işlemler için 1,000 dolarlık bir eşik korumaya karar verdi.
Ajans ayrıca, İç Gelir Servisi (IRS) ve Mali Suçları Koruma Ağı'nın (FinCEN) kripto borsalarını inceleme yaklaşımlarındaki genel stratejilerini eleştirdi. Açıklandığı gibi, yüksek riskli kripto şirketlerinin çoğu MSB olarak kaplandığından, numarasız çalışmasına izin verilir.
Kanada AML Uygulamasını Hızlandırıyor
Genel olarak, ajans, düzenleyicilerin yasa uygulamalarında kripto servis sağlayıcılarını seçmediklerini eleştirdi. Sorunlar önemsiz kalsa da, gelecekte yükselebilir ve böylece politika uygulama sorunu ortaya çıkabilir.
Amerika Birleşik Devletleri bazı bölgelerde gecikmeye devam ederken, komşuları Kanada, işleri adım adım atıyor gibi görünüyor. Geçen ayın başlarında, Kanada Finansal İşlemler ve Raporlar Analiz Merkezi (FINTRAC) AML rejimini FATF'nin Seyahat Kuralı doğrultusunda genişletmeyi planladığını açıkladı. Bu hareket, özellikle artık kullanıcıları hakkında ek bilgi toplamaları gerekeceğinden, kripto operatörlerini daha fazla inceleme altına alacak.
2016'da FATF, Kanada'nın kripto düzenleme sektörünü özellikle zayıf olarak tanımladı. QuadrigaCX felaketinin ve diğer olayların ardından ajansın haklı olduğu anlaşılıyor.
Bununla birlikte, bu yeni rejim altında hükümet, kripto şirketinin iç ve dış raporlama sistemlerini iyileştirmeyi ve böylece kripto yatırımcıları ve kullanıcıları için bir ortam sağlamayı amaçlıyor.