Kripto portföy çeşitlendirmesi nedir? Portföy çeşitlendirmesi, servetinizi korumak ve yatırımlarınızın genel riskini azaltmak için bir dizi farklı kripto varlığına yatırım yapmak anlamına gelir. Başka bir deyişle, “Tüm yumurtalarınızı aynı sepete koymayın.”
"Çeşitlendirme yatırımdaki tek bedava öğle yemeğidir” Wall Street'te 1950'lerden kalma popüler bir deyiştir. Ve insanların bugün hala bunu söylemesinin bir nedeni var.
Bu kılavuzda portföy çeşitlendirmenin ne olduğunu ve kripto portföyünüzü Bitcoin'in ötesinde nasıl çeşitlendirebileceğinizi öğreneceksiniz.
(Yalnızca tak ve çalıştır portföyleri arıyorsanız, Blockchain'e İnananlar ve Geleceğin Kazananları Portföyleri, borsadan çok daha iyi performans gösterdi.)
Portföy çeşitlendirmesi nedir?
Portföy çeşitlendirmesi, portföyünüzün genel riskini azaltmak için bir dizi farklı varlığa yatırım yapmak anlamına gelir. Başka bir deyişle, portföy çeşitlendirmesi şunu söylemenin süslü bir yoludur: tüm yumurtalarınızı aynı sepete koymayın.
Örneğin yalnızca Tesla hisselerine yatırım yapacak olsaydınız, yatırım portföyünüzün değeri büyük ölçüde dalgalanır ve Tesla'nın iflas etmesi durumunda sıfıra düşebilir. Ancak Amazon, Apple, Google, Microsoft ve Tesla'ya yatırım yapacaksanız Tesla hisselerinin potansiyel olarak güçlü performansından faydalanabilir ve daha köklü teknoloji şirketlerine yönelerek riskinizi azaltabilirsiniz.
Tüm borsaya yatırım yapan bir fon satın alırsanız, teknoloji sektörünün aniden çökmesi ihtimaline karşı daha da çeşitlenirsiniz. (Düşük ihtimal ama mümkün.)
Çeşitlendirmenin temel ilkesi budur. Yükseliş potansiyelinizi korurken genel riskinizi azaltırsınız.
“Çeşitlendirme, muhafazakar yatırımın yerleşik bir ilkesidir.” – Benjamin Graham, ünlü yatırımcı ve “Akıllı Yatırımcı” kitabının yazarı
Bu fikri daha da ileri götürüp hisse senedi dışındaki şeylere de yatırım yapabiliriz. Örneğin devlet tahvili sahibi olmak avantajlar sağlayabilir bu tahviller nakit karşılığında kolayca satılabilir. Ayrıca, bazı yasal korumalar tahvil sahibi olmakla birlikte gelir ve bunlar diğer varlıklar kadar değişken değildir.
Ancak değişken varlıklar kâr getirebileceği için iskonto edilmemelidir. Bitcoin, son dört yılda %300'den fazla artış gösteren oldukça değişken bir kripto para birimidir. Kripto, pazar kapitalizasyonunu neredeyse $ 3 trilyon Bitcoin, Ethereum ve diğer altcoinler tüm zamanların en yüksek seviyelerine ulaşmaya devam ederken.
Bununla birlikte, tek bir varlığa yatırım yapmama kuralı da aynı şekilde geçerli olmalıdır. dijital para birimleri için geçerli. Örneğin, tüm kripto varlıklarınızı BTC'de bulundurmak riskli olabilir, çünkü Bitcoin düşerse portföyünüzün tamamını kaybetme riskiyle karşı karşıya kalırsınız. Dolayısıyla çeşitlendirme kripto portföyleri için de aynı derecede önemlidir.
Varlık sınıfları her zaman birlikte hareket etmez. Örneğin kripto ve hisse senetlerinin değer kazandığı zamanlar oldu. zıt yönlerde hareket etti. Her iki yatırım türüne de sahip olmak, portföyünüzü çeşitlendirebilir ve bir yatırım türü düşüş yaşasa bile servetinizi artırmaya devam edebilir.
Bu yeni varlık sınıfının gelecekteki değerine inandığınız için uzun vadeli bir kripto yatırım portföyü oluşturmak istiyorsanız, uzun vadeli bir bakış açısıyla yalnızca Bitcoin değil, diğer dijital para birimlerini ve tokenleri de satın almak akıllıca olacaktır.
Çeşitlendirilmiş Bir Kripto Portföyü Nasıl Oluşturulur
Bir yapı oluşturmak için çeşitli yaklaşımlar vardır. çeşitlendirilmiş kripto portföyü.
Oluşturabileceğiniz en basit çeşitlendirilmiş dijital varlık portföyü, Bitcoin (BTC) ve Ethereum (ETH) varlıklarını içeren eşit ağırlıklı portföy. Bunun nedeni, Bitcoin ve Ethereum'un eterinin piyasa değerine göre en büyük iki dijital varlık olması ve aynı zamanda en likit varlıklar arasında yer almasıdır.
| Varlık | ağırlık |
|---|---|
| Bitcoin | %50 |
| Ethereum | %50 |
Bu portföyü oluşturmak için aşağıdaki gibi bir platform kullanabilirsiniz: Coinbase hem BTC hem de ETH satın alacak, ardından varlıklarınızı güvenli bir donanım cüzdanında saklayın. Bu portföy size piyasa değerine göre en büyük iki kriptoya maruz kalma olanağı sağlayacaktır.
Portföyünüzü daha da çeşitlendirmek istiyorsanız, en iyi performans gösteren dijital varlıklardan daha fazlasını karışıma ekleyebilirsiniz. Ancak muhafazakar kalmak istiyorsanız portföyünüzün çoğunu muhtemelen Bitcoin'de tutacaksınız.
Örneğin, inşa edebilirsiniz bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB) ve Solana'dan (SOL) oluşan bir portföyBTC'nin %40'ta kaldığı ve kalan üç varlığın diğer %50'yi bölüştüğü yer.
| Varlık | ağırlık |
|---|---|
| Bitcoin | %50 |
| Ethereum | %20 |
| Binance Coin | %20 |
| Solana | %10 |
Bu portföyü oluşturmak için Coinbase, Binance veya Kraken gibi bir dijital varlık borsasına kaydolabilir ve bu varlıkların her birini borsadan yalnızca sizin kontrol ettiğiniz kişisel bir cüzdana aktarmadan önce satın alabilirsiniz. (Kılavuzumuza bakın En İyi Kripto Borsaları.)
İlk on varlığın ötesine geçmek istiyorsanız her sektörde gelecekteki kazananlara bakabilirsiniz. (Kılavuzumuza bakın) Yatırımcılar İçin Sektörlerin Gücü.) Örneğin, şunu oluşturabilirsiniz: %50'sini bitcoin (BTC) ve geri kalanını akıllı sözleşme platformları tarafından yayınlanan tokenlardan oluşan bir portföy Akıllı sözleşme sektöründe “uzun süre devam etmek” istiyorsanız:
| Varlık | ağırlık |
|---|---|
| Bitcoin | %50 |
| Ethereum | %10 |
| EOS | %10 |
| Tezos | %10 |
| Cardano | %10 |
Yeni blockchain yatırımcıları için en iyi varlıklar arasında basit bir bölünme en kolay seçimdir. Bununla birlikte, daha deneyimli yatırımcılar için dijital para birimleri, hizmet tokenları, menkul kıymet tokenları gibi farklı sektörlerden ve kurumsal zincir tokenleri, mahremiyet koinleri ve değişim tokenleri gibi farklı sektör risklerinden oluşan portföyler oluşturma fırsatları vardır.
Farklı Kripto Yatırımcıları için Çeşitlendirilmiş Portföyler
Ne tür bir kripto yatırımcısı olduğunuz, sizin için ne tür bir portföyün doğru olduğu konusunda fark yaratabilir. Örneğin:
- yeniler: Kripto yatırımında yeniyseniz, portföyünüz yalnızca küçük miktarda Bitcoin'den oluşabilir (genel portföyünüzün %2.5'inden fazla olmamalıdır) ve geri kalanını geniş bir hisse senedi ve tahvil karışımı oluşturur. (bkz. bizim Bebek Blockchain İnançları portföy.)
- Muhafazakâr: Eğer öncelikle servetinizi minimum riskle koruma konusunda endişeleniyorsanız, geniş bir hisse senedi ve tahvil karışımına yatırım yapın, daha çok tahvillere ve diğer güvenilir yatırımlara yönelin. (Bizim düşünün Bebek Blockchain İnançları %2 veya daha az bitcoin içeren portföy.)
- Getiri kazandıran: Diğer bir yaklaşım da, kripto varlıklarınızın daha fazlasını, geleneksel banka hesaplarından faiz kazanmak gibi getiri sağlayan yatırımlara koymaktır (bkz. En iyi DeFi Faiz oranları). Bitcoin veya diğer kripto varlıkları elinizde tutmak yerine, onları sizin için çalıştırabilirsiniz. (Bizim düşünün Büyük Blockchain İnançları portföyüne bir kısmı tahsis edilmiş Staking or Verim Çiftçiliği.)
- Yüksek net değer: Eğer 1 milyon dolar veya daha fazla likit varlığınız varsa, yatırımlarınızda daha fazla risk alabilirsiniz. Kripto varlıklarınızı genişletmeyi düşünün. Geleceğin Kazananları Portföyü bir başlangıç noktası olarak ve her bir aşamaya potansiyel olarak eklenen kazananlar olarak En İyi Blockchain Sektörleri.
- Agresif: Felsefemiz uzun vadeli bir yaklaşımdır: "çabuk zengin olmaya" değil, "zengin olmaya ve kalıcı olmaya" odaklanın. Ancak, bizim Büyük Blockchain İnançları portföy, hisse senedi ve tahvil yüzdesini artırmak ve varlıklarınızın %10'unu bizim portföyümüze yatırmak Geleceğin Kazananları Portföyü.
Alt çizgi
Üç kelimeyle: Çeşitlendirin, çeşitlendirin, çeşitlendirin.
Portföy çeşitlendirmesi yatırımcı olarak yapabileceğiniz en önemli şeylerden biridir. Geleneksel yatırımcılar için kripto, hisse senedi ve tahvil portföyünüzü çeşitlendirmenin değerli bir yolu olabilir. Kripto yatırımcıları için kriptonun ötesinde yoğun bir şekilde çeşitlendirme yaptığınızdan emin olun.
Çeşitlendirme, doğru yapıldığında, beklenen getirilerinizi yüksek tutarken portföyünüzün riskini azaltmanıza olanak tanır. Basitçe söylemek gerekirse, tüm yumurtalarınızı aynı sepete koymayın. Ne tür bir yatırımcı olursanız olun bu herkes için geçerlidir.
İlgili Makaleler:
- Blockchain İnananları Portföyü
- Geleceğin Kazananlar Portföyü
- Dolar-Maliyet Ortalaması: Bitcoin'e Yatırım Yapmanın Akıllı Yolu
On binlerce başarılı kripto yatırımcısına katılın: Bitcoin Market Journal bültenine abone olun bugün!
Sonrası Kripto Portföyünüzü Nasıl Çeşitlendirebilirsiniz (+ Örnek Portföyler) İlk çıktı Bitcoin Piyasa Dergisi.
Kaynak: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-portfolio/