İsrail Kripto ve Kara Para Aklama Düzenlemelerini Artırıyor

İsrail'in Terör Finansmanı ve Kara Para Aklamayla Mücadele Otoritesi, kripto ve Fintech sektörlerine uygulanan düzenlemelerin sıkılaştırıldığını duyurdu.

İsrail, kripto para birimi suçlarına karşı mücadelesinde çıtayı yükseltiyor. Terör Finansmanı ve Kara Para Aklamayla Mücadele Kurumu, otorite direktörü aracılığıyla suç faaliyetleriyle mücadele etmek ve kripto para birimi ve diğer FinTech ürünlerinin kullanımını normalleştirmek için yeni düzenlemelerin yürürlüğe girdiğini duyurdu. Yetki müdürü Shlomit Wegman'a göre, bu düzenlemelerin uygulanması, düzen ve net standartlar. 

Düzenlemeler, AB tarafından dayatılan standartların doğrudan bir sonucudur. Mali Eylem Görev Gücü Mali Eylem Görev Gücü, 2018 üyeden ve toplu olarak 39 yetki alanını kapsayan FATF tarzı bölgesel organlardan oluşan küresel bir ağdan oluşmaktadır.

Wegman, yeni düzenlemelerin potansiyel müşterilerin zihinlerini rahatlatarak uyumlu kripto şirketlerine yardımcı olması gerektiği konusunda iyimser. Aynı zamanda öz düzenleme gibi kaçınılmaz görevi de ortadan kaldırır. Daha önceki düzenleyici gözetim eksikliği ve paranın farklı kripto varlıkları arasında hareket ettirilebilme hızı nedeniyle, kara para aklama daha önce İsrail'de gelişmişti. 

Kripto şirketlerinin artık bankalar gibi rapor göndermesi gerekiyor ve dijital kağıt izlerinin ayrıntı düzeyini artırmak için kapsamlı müşteri tanımlama standartları benimsenecek. 

İsrail'in kripto para birimlerini benimsemesi hızlı oldu ve vergi otoritelerinin Aralık 2020'de vatandaşlar tarafından kripto varlık varlıklarının açıklanmasını talep etmesine neden oldu.

İsrail kripto suçlarına tepkisini yoğunlaştırıyor

İsrail yakın zamanda ortaklık Bitcoin gibi kripto para birimlerinin fidye yazılımı saldırılarıyla mücadele etmek için ABD Hazine Bakanlığı ile birlikte Monero gaspçıların ilk tercihi haline geldi.

İsrail Ulusal Terörle Mücadele Finansmanı Bürosu yakın zamanda ele geçirilen kripto para birimi diğerlerinin yanı sıra Hamas'ın askeri kanadı tarafından kullanılmak üzere Hamas örgütüne devredildi. Bunun öncesinde Hamas'a yapılan kripto para bağışlarındaki artış yaşandı.

Bu durumda, kripto borsalarıyla etkileşim Aşil'in topuğu oldu ve kolluk kuvvetlerinin suç fonlarını dondurmasını kolaylaştırdı.

Dijital çağda kara para aklamayla mücadele

Kripto paradaki zimmete para geçirme, 2008 mali kriziyle sarsılan küresel ekonomide güveni yeniden inşa etmek için tasarlanmış bir teknolojik atılımın itibarını zedeliyor. Kripto paranın ana akım haline gelmesi ve kurumsal yatırımcıların güvenini kazanması için düzenleme çok önemli. 

Bu özel sektördeki kara para aklama esas olarak aşağıdakilerden oluşur: üç adım — yerleştirme, katmanlama ve entegrasyon. Yerleştirme, finansal kurumlara para yatırmayı, fonların farklı hesaplar arasında transferini veya fiziksel öğelerin satın alınmasını katmanlara ayırmayı ve aklanan fonların, satın alınan fiziksel varlıkların satışı veya yatırımlar yoluyla ekonomiye kazandırılması için entegrasyonu ifade eder. 

Müşterini tanı (KYC) düzenlemeleri, kara para aklamayla mücadelede bir adımdır çünkü kurallar, herhangi bir işlemde veya işlemin herhangi bir aşamasında yer alan bireylerin kimliğini doğrulamak için birden fazla bilgi parçası gerektirir.

Gizlilik odaklı kripto para birimleri Monero ve Zcash Bu kripto para birimleri, işleme dahil olan kişilerin kimliğini gizlediğinden, kripto varlıklarının KYC'ye uyum sağlamasının zor olduğu kanıtlanıyor.