Aave ve Bileşik: Hangi DeFi Borç Verme Platformu Daha İyi?

Aave ve Compound, rekabetçi oranlara sahip en popüler kripto para ödünç verme protokollerinden ikisidir. Haddi zatında, AAVE ve Bileşik sıklıkla karşılaştırılır. 

Aave'nin ETHlend olarak ilk günlerinden beri yükselişi ve DeFi (Merkezi Olmayan Finans) alanındaki artan etkisi etkileyici bir anlatı oluşturuyor. Yeni başlayan platform genellikle Maker, Uniswap ve Curve Finance gibi DeFi protokollerinin üst kademesiyle savaşır ve hatta bazen en iyisi olur.

Bileşik 2017'de piyasaya sürüldü ve Haziran 2020'de yatırımcıların popülaritesinde çarpıcı bir artış gördü - COMP yönetişim belirteci, sadece 5 günlük ticarette fiyatı ikiye katladı. Fiyat, Coinbase gibi büyük kripto para birimi borsalarının erken desteğinden de etkilendi ve bu da onu ortalama bir ABD yatırımcısına sundu. Coinbase ayrıca Compound'da erken bir yatırımcıydı ve proje hakkında bilgi edinmek için COMP'da yaklaşık 40 $ teklif ediyor. Coinbase Öğren.

Aave ve Compound, rekabette üstünlük sağlamak için benzersiz konseptler ve hizmetler kullanarak DeFi alanına daha fazla hakim olmak için rekabet ederken birbirleriyle rekabet eder. 

Aşağıdaki makale Aave ve Compound'u keşfedecek ve karşılaştıracaktır., yatırım platformları, belirteçleri ve sundukları çeşitli DeFi kredi ürünleri.   

Aave ile Bileşik TL; DR: Aave ve Compound, yatırımcılara boşta olan kripto tokenlerine karşılık teminat olarak borç alma veya kripto para birimlerini oldukça rekabetçi faiz oranları için ödünç verme fırsatı sunuyor. Aave daha yeni bir platformdur ve Compound'un sahip olmadığı birkaç benzersiz özellik sunar ve geçen yıl popülerliği hızla artmıştır. 

DeFi Borç Verme ve Borçlanma Nasıl Çalışır?

Uzun vadeli borç verme ve borçlanma yapan geleneksel bankalar genellikle ipotek, otomobil kredisi veya öğrenci kredisi gibi araçları kullanır. Para piyasalarındaki kısa vadeli borç verenler, CD'ler (mevduat sertifikaları), Repolar (geri alım anlaşmaları), Hazine Bonoları ve diğerleri gibi araçlar kullanır.

DeFi dünyasında borç verme ve alma somut olarak farklıdır. 

Türkiye borçlanma, ödünç verme ve yönetim fonksiyonları ademi merkeziyetçi. 

Süreç izinsizdir. 

Bu, geleneksel bankacılık ve kısa vadeli borç verme endüstrilerinin merkezileştirilmiş ve izinli yapısıyla tam bir tezat oluşturuyor.

DeFi'de, ödünç verme ve ödünç alma, Bileşik ve Aave gibi protokoller aracılığıyla gerçekleşir. Merkezi olmayan bu protokoller, taraflardan herhangi birinin kimliğini veya mali geçmişini gerektirmez. 

Borç verme işlemlerinden bazıları, bunları kolaylaştıran Merkezi Olmayan Borsalar (veya DEX'ler) aracılığıyla yapılır. peer-to-peer bir merkez bankası veya aracının müdahalesi olmaksızın yapılan işlemler, kripto para birimlerinin velayetini elinde tutar. 

Başka bir deyişle, bir tarafın diğerine borç vermesini veya ondan ödünç almasını sağlamak için sermayeyi elinde tutan ve dağıtan üçüncü taraf bir kuruluş yoktur. Bu işlevler tarafından yerine getirilir akıllı sözleşmeler, belirli kriterler karşılandığında bir anlaşmanın şartlarını otomatik olarak yürütür.

Geleneksel olarak, bu üçüncü taraflar hizmetleri için bir ücret veya yüzde alırlar. DeFi doğrudan eşler arası olduğundan, teoride, işlem gören toplam değerin daha büyük bir miktarı başka bir tarafın cebine gitmek yerine akabilir. 

Aave ve Compound durumunda sihir, Merkezi Olmayan Uygulamalar (dApps) aracılığıyla gerçekleşir.

DeFi Uygulamaları, geleneksel finans endüstrisi için devrim niteliğinde bir kavram olan hem uygulamanın yönetişiminde hem de verilerin muhafazasında merkezi olmayan bir yapıya sahiptir. DeFi tokenleri için spekülatif bir ilgi patlamasıyla birleşen bu özellikler, birçoğunun DeFi endüstrisi için bir yükseliş durumu oluşturmasının güçlü bir nedenidir. 

Hem Aave hem de Bileşik hapis dışıBu, borç verenin kripto para biriminin sahibinin cüzdanında kaldığı ve platformun elektronik olarak velayetini almadığı anlamına gelir. 

Dijital varlıklarınızın tam velayetine sahip olmak, on yıldan uzun bir süre önce kripto para birimlerinin icat edilmesinin temel motivasyonlarından biriydi ve DeFi savunucuları, bu özelliğin ademi merkeziyetçiliğin bir gereği olduğuna işaret ediyor. 

Örneğin, Bitcoin'in Kurucusu Satoshi Nakamoto, kripto para biriminin tek bir varlık tarafından kontrol edilmeyen ve fayda sağlamayan tam teşekküllü bir finansal sistem olduğunu hayal etti.

Aave nedir?

Aave ("ah-veh" olarak telaffuz edilir), 2020'de Aave olacak şekilde yeniden markalaştırılan ETHlend adlı bir eşler arası kredi platformu olarak ortaya çıktı. 

ETHlend, bir iş kurulu gibi, kredi verenlerin ve borç alanların herhangi bir aracı olmadan şartları belirleyebildikleri, eşler arası bir pazardı. 

Kurucu Stani Kulechov, kurumsal ve bireysel yatırımcılar için yatırım yapmak için daha cazip bir seçenek haline getirmek için projeyi bir dizi güncellemeyle Aave olarak yeniden markalaştırdı. Başka bir deyişle, yeniden marka, DeFi alanına ciddi bir rakip olarak girmek için bir makyajdı. 

Aave hem değişken hem de sabit faiz oranları sağlar. Aksine, Bileşik yalnızca ödünç alınan fonlar için değişken faiz oranları sunar.

Aave'nin sabit faiz oranı Aave'nin platformunda hem borç alanlar hem de borç verenler için görülebilen belirli bir varlık için piyasada tahsil edilen ortalama faizi yansıtır. 

Aave ayrıca, ETH gaz ücretinin işlem maliyetini ödeyerek kullanıcıların herhangi bir noktada sabitten değişken orana geçmelerine olanak tanır.

Aave'nin değişken faizi kullanıcı havuzlarından ödünç alınan fon miktarının nasıl olduğunu izleyen bir algoritma tarafından belirlenir. Borçlanma miktarı ne kadar büyükse, talep o kadar yüksek olur ve sonuç olarak değişken faiz oranı o kadar yüksek olur.

Aave aToken

Aave'nin iki jetonu vardır, aToken ve "AAVE" jetonu.  

AToken, ödünç verilen veya alınan fonların değerini temsil eder ve yatırımcıların faiz kazanmasına izin verirken, AAVE jetonu bir yönetim jetonudur.

Bir borç veren veya teminatlı bir borç alan, kripto varlıklarını Aave ile listelediğinde, kullanıcı eşdeğer miktarda bir a Jeton, Aave'nin başka bir varlık için 1: 1 sabitleme görevi gören yerel jetonu; örneğin, aBTC, aETH vb. aTokens, kullanıcının ödünç verilen fonlardan faiz kazanmasına izin verir veya bir kredi için teminat olarak konulabilir. 

AAVE daha önce LEND olarak biliniyordu ve bir 100 AAVE'YE 1 LEND oranı Ekim 2020'de. LEND, 2017'de Aave'nin ICO'su sırasında başlatıldı. Platform, markasının adını değiştirdi. İşlevsellik nispeten benzer kalır; AAVE, sahiplerine Aave'nin geleceğinde söz hakkı veren bir yönetişim belirteci görevi gören bir ERC-20 belirtecidir. 

Flaş Krediler

Aave'ye olan ilgi gerçek zamanlı olarak kazanılır, her saniye güncellenir ve aToken'in bir kısmı şeklinde eklenir. Bu aToken kullanıcının cüzdanına eklendiğinden, kullanıcılar esasen eş zamanlı olarak paralarından çekebilirler. 

Aave'yi ünlü yapan özellik, kısa vadeli krediler olarak bilinen Flaş Krediler. Flaş krediler, Aave'yi spekülatif yatırımcılar için bir aşk haline getirdi ve sonuç olarak pazar payının büyümesini etkiledi.

Bileşik Finansman:

Aave gibi, Compound da merkezi olmayan bir borç verme platformudur. Bileşik, Kaliforniya merkezli bir şirket olan Compound Labs, Inc. tarafından Eylül 2018'de oluşturuldu.

Başlangıçta Compound, merkezi bir kredi platformuydu, ancak büyük ölçüde 2019 ve 2020 boyunca merkezi olmayan bir platform haline geldi. 17 Temmuz 2020'ye kadar, girişten sonra DeFi'de en büyük topluluk odaklı merkezi olmayan kredi platformu ve merkezi olmayan özerk bir organizasyon (DAO) haline geldi. yönetişim belirtecinin COMP. 

Geleneksel kredilendirmenin aksine, hem Compound hem de Aave, kredi verenlerin kendi kripto para birimlerine katkıda bulunabilecekleri ve kullanıcıların ödünç alabileceği varlık havuzları oluşturmuştur.

Bu, özellikle bir yatırımcının sahip olmadığı bir para biriminde borcunu ödemesi gerektiğinde faydalıdır. Öyleyse, bir yatırımcı sahibiyse ETH ve ödeme yapması gerekiyor DAI, Bileşik varlık havuzuna katkıda bulunmak için kullandıkları Ethereum akıllı sözleşmesini kullanarak bunu anında yapabilirler. 

Ancak, her iki platformdan da ödünç almak isteyen kullanıcılar genellikle teminat olarak ödünç aldıkları miktardan daha fazla katkıda bulunur - genellikle havuza eklenen kripto varlıklarının maksimum% 75'i ödünç alınabilir.

Teminatın değeri (USD cinsinden) platform tarafından belirlenen eşiğin üzerinde olmalıdır. Teminat olarak konulan dijital para birimleri, kripto teminat değerinin belirlenen eşiğin altına düşmesi durumunda tasfiye edilir. 

Teminat daha sonra kullanıma sunulur ve platformdaki diğer kullanıcılar tarafından değişken faiz oranındaki geçerli ücretlerle ödünç alınarak kullanılabilir.

Compound ve Aave, hem bir oracle kullanarak varlıkların fiyatlarını güncel tutar (örneğin Zincir bağlantı) çeşitli kripto varlıklarının güncel fiyat bilgilerini sağlar.

Kripto para varlıkları inanılmaz derecede değişken olabileceğinden, her iki platform da her havuzdan küçük bir yüzde olarak rezervler protokol içindeki dalgalanmaya karşı korunmak için.

Aave ve Bileşik: Hangisi Daha İyi? 

Tekliflerin çok yönlülüğü ve paranız için daha fazlasını sunma söz konusu olduğunda, Aave'yi daha iyi bir pazarlık olarak gördük. 

Aave, daha fazla sayıda varlık sunar.

Başlangıç ​​olarak, Aave, borçlanma havuzuna Compound'dan çok daha fazla çeşitlilikte kripto varlığını kabul ediyor. 

Aave, Compound tarafından 23'a kıyasla yatırımcılardan 9 farklı kripto varlığı sunuyor. 

Bu, daha fazla çeşitlilik ve sayıda yatırımcıyı kendine çeker ve bu da platformu, çeşitli tokenlere sahip daha fazla sayıda insana daha çekici hale getirebilir.

Aave's, teminatlara kıyasla daha yüksek borçlanma tutarlarına izin verir.

Aave, teminat karşılığında borçlulara daha fazla para teklif ediyor. 

Bileşik,% 66.6 teminat karşılığında yalnızca% 100'ya kadar borçlanma sunar. 

Aave, teminat miktarının% 75'i kadar borçlanmaya izin verir.

Aave, Hızlı Krediler sunuyor

Aave'nin kısa vadeli teminatsız kredi hizmeti, Flaş Kredi, ödünç alanlar platformu keşfetmiş olabilir. 

Çok kısa bir süre için teminatsız kredilere izin veren ve yalnızca Ethereum ağında mevcut olan Merkezi Olmayan Finans (DeFi) 'de yeni bir fenomendir.

Aave Flash Kredisi Nasıl Çalışır?

DeFi'nin merkezi piyasalarındaki arbitrajın çoğu ödünç alınan parayla çalışır. Ancak, merkezileştirilmiş piyasalar, arbitraj fırsatlarından yararlanmak için bu parayı kısa vadeli kullanım için ödünç vermek için CD'ler (mevduat sertifikaları), Repolar (yeniden satın alma sözleşmeleri) ve Hazine Bonoları gibi enstrümanlar sağlar.

Örneğin böyle bir arbitraj fırsatı, yatırımcıların varlıkları hızlı bir şekilde alıp satarak farklı kripto para borsalarındaki fiyat farkından yararlanarak aradaki farktan kar elde etmeleridir.

Çoğu kredi teminat gerektirir, böylece bir kredi geri ödenmezse, borç veren teminatı tasfiye edebilir veya satabilir ve parasının bir kısmını veya tamamını geri alabilir. 

Ani krediler teminatsızdır, yani teminat gerektirmezler. Flash kredi geri ödenmezse, ödünç verilen tutar tarafından geri gönderilir. orijinal işlemi sıfır (0) işlemle değiştirmek. Aave savunucuları, akıllı sözleşmeler ve Ethereum ağının karmaşıklığı nedeniyle bu arbitraj fırsatının blockchain'den önce mümkün olmadığını savunuyor. 

Flash krediler, Ethereum ağına programlanmış akıllı sözleşmeleri, belirli koşullar karşılanana kadar kripto varlıklarının sahipliğinin el değiştirmesine izin vermeyecek şekilde kullanır.

Spekülatörler için Flash krediler bir nimettir. Flaş krediler öncelikle kullanıcıların arbitraj fırsatlarından yararlanmalarına yardımcı olmak için oluşturulmuştur: kredi aynı sözleşmede ve kredinin kaynaklandığı aynı işlem bloğu sırasında yapılır ve alınır. Kredi ve geri ödeme sağlama işleminin tamamı neredeyse anında gerçekleşir. Bu, kullanıcıya aynı varlıkları satın alması ve satması için birkaç saniyelik bir pencere verir.

Flaş Krediler, her işlem için Aave için% 0.3 gelir oluşturur. Aave, 2'de Flash kredilerinde 2020 milyar doların üzerinde kredi verdi.

Aave ve Bileşik Oranları

Aave'nin oranları ve Bileşik oranları sık sık değişir (tüm DeFi platform oranlarında olduğu gibi), ancak Aave çoğu varlıkta% 2 daha yüksek teklif verme eğilimindedir. Bu cümleyi yazmayı bitirir bitirmez bu bilgiler değişebileceğinden, kendi kendinize kontrol etmenizi öneririz. 

Son Düşünceler: Aave ve Bileşik

DeFi ödünç verme ve borçlanma, inovasyonun ön saflarında yer alır ve bu nedenle, çok değişken ve riskli olabilirler. 

Compound ve Aave, kripto para birimini ödünç vermek ve faiz kazanmak için iyi geliştirilmiş çözümler sunar. 

Aave ve Compound'u karşılaştırmak söz konusu olduğunda, Aave'nin inovasyon ve uygulama açısından Compound'u geçtiğine dair bir argüman yapılabilir. Aave, çok çeşitli kripto para varlıkları sağlar ve Flash Krediler gibi benzersiz ürünler sunar. 

Ancak, Bileşiğin büyümesi için hala bolca yer var. 17 Aralık 2020'de Compound, Bileşik Zincir oluşturma planlarını açıkladı, Birden çok ağda benzersiz bir şekilde para piyasası ve finansal hizmetler sağlayabilen bir blok zinciri. Şu anda yalnızca Ethereum Blockchain'de çalışabilen çoğu DeFi borsasının aksine, bir Bileşik Zincir, diğer ağların yanı sıra herhangi bir blockchain ile hızlı bir şekilde bağlantı kurabilecektir. 

Bu hareket varsayımsal olarak Compound'un dünya çapında çeşitli Merkez Bankaları tarafından ihraç edildiği söylenen Dijital Para Birimlerine bağlanmasına izin verebilir.

Bileşik Zincir Tanıtım Belgesi devletler:

"Bileşik Zincir, Bileşik Protokolün, bu sınırlamaları çözebilen ve Eth2 ve merkez bankası dijital para defterleri de dahil olmak üzere çeşitli yeni blok zincirlerinde dijital varlıkların hızlı bir şekilde benimsenmesi ve büyümesi için proaktif olarak hazırlık yapabilen, bağımsız bir dağıtılmış defter olarak yeniden tahayyülüdür. . "

Bununla birlikte, Aave ve Compound, DeFi yarışında yalnız değiller ve güçlü bir rekabetle karşı karşıya kalıyorlar DeFibase'e göre, Aave ve Compound'un popülaritesine rağmen Maker Dao, DeFi Borsalarında kripto para ödünç verme konusunda pazar lideridir. 

Kaynak: https://coincentral.com/aave-vs-compound-defi/