Analiz: Sanal Varlıklar ve VASP'ler için Önerilen FATF Rehberi

Finansal Eylem Görev Gücü (FATF), 19 Mart 2021'de, küresel kara para aklama ile mücadele gözlemcisi, güncellenmiş hali için halka açık bir istişare yayınladı. Sanal Varlıklara ve Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcılarına Risk Temelli Yaklaşıma İlişkin Taslak Kılavuz. Taslak kılavuzdaki temel değişiklikler şunları içerir:

• DEX'ler ve kripto emanet hizmetleri, Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları (VASP'ler) olarak kabul edilir
• Stablecoin'ler sanal varlıktır (VA) ve FATF Standartları onlar için geçerlidir
• Yalnızca kara para aklamayı (ML) ve terörizmin finansmanını (TF) kolaylaştırabilen NFT'ler VA'tır
• VASP'ler nükleer silahların yayılması finansmanı (KM) risklerini değerlendirmeli ve azaltmalıdır
• Karşı taraf için en iyi uygulamalar VASPSanal Varlık Servis Sağlayıcısı (VASP) nedir? Sanal A… Daha durum tespiti
• Eşler arası işlem risklerini azaltmak için seçenekler
• Yeni Seyahat Kuralı açıklamaları ve rehberliği

FATF, Sanal Varlıkların ve Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcılarının tanımlarına açıklık getiriyor

• FATF, merkez bankası dijital para birimlerini (CBDC'ler) sanal varlıklar olarak kabul etmez ve bunun yerine bir merkez bankası tarafından çıkarılan diğer herhangi bir fiat para birimi biçimine benzer standartlar uygular.
• Merkezi olmayan değişimler, platformlar veya uygulamalar VASP olarak kabul edilir.
  • Merkezi olmayan veya dağıtılmış bir uygulama (DApp), FATF standartlarına göre bir VASP değildir - Standartlar, temeldeki yazılım veya teknoloji için geçerli değildir - ancak DApp ile ilgili kuruluşlar, örneğin sahipler veya operatörler gibi FATF tanımına göre VASP'ler olabilir.
• Akıllı sözleşme teknolojisi, aracılık hizmetleri, sipariş defteri değişim hizmetleri, gelişmiş ticaret hizmetleri ve saklama sağlayıcılarını içeren hizmetler dahil olmak üzere VA emanet hizmetlerinin tümü VASP'lerdir.
• Başlangıçta VA oluşturuyor gibi görünmeyen bazı karşılıklı olmayan belirteçler (NFT'ler), değer transferini veya değişimini mümkün kılan veya kara para aklamayı, terörün finansmanını ve yayılma finansmanını kolaylaştıran ikincil pazarlar nedeniyle aslında VA olabilir.
• Varlıklar, teklif edildikleri format nedeniyle FATF Tavsiyeleri tarafından kapsanmamış olarak kabul edilmemeli ve hiçbir varlığın FATF Standartlarının tamamen dışında olduğu şeklinde yorumlanmamalıdır.

Nükleer Silahların Yayılmasının Finansmanı (KM) Riskleri

• Kara para aklama ve terörizmin finansmanı (ML / TF) risklerine ek olarak, VASP'ler nükleer silahların yayılması (KM) risklerini değerlendirmeye ve azaltmaya başlamalıdır.
• FATF şu anda bu gereksinimleri açıklığa kavuşturmak için ayrı bir kılavuz geliştirmektedir.

FATF standartları "sözde sabit paralar" için geçerlidir

• FATF, ülkelerin ML / TF risklerini piyasaya sürülmeden önce analiz etmelerini ve hafifletmelerini tavsiye ediyor - özellikle de stablecoin P2P işlemleri için kullanılacaksa.
• Risk azaltma, "müşterilerin anonim olarak işlem yapma kabiliyetinin sınırlandırılmasını ve / veya düzenleme dahilindeki yükümlü kuruluşların AML / CFT yükümlülüklerinin yerine getirilmesini sağlayarak, örneğin işlemleri izlemek ve şüpheli etkinliği tespit etmek için yazılım kullanarak" içerebilir.

Eşler arası işlemler için risk azaltma seçenekleri

• Yükümlülüğü olmayan kuruluşlarla (örneğin, barındırılmamış cüzdanlar) yapılan işlemler ve daha erken bir aşamada P2P işlemlerinin gerçekleştiği işlemler yüksek riskli olarak değerlendirilmelidir.
• FATF, yüksek riskli yargı alanlarında olası P2P risk azaltma taktikleri olarak aşağıdakilerden bazılarını önermektedir:
  • TO'ların VA eşdeğerinin uygulanması
  • Yükümlülüğü olmayan kuruluşlara / kuruluşlardan işlemlere izin veriyorlarsa (yani, özel / barındırılmamış cüzdanlar) VASP'lerin lisanslanmasının reddedilmesi
  • gelişmiş kayıt tutma gereksinimleri ve gelişmiş durum tespiti (EDD) gereksinimleri
  • VASP'lerin sürekli gelişmiş denetimi
  • P2P işlemlerinin oluşturduğu riskler konusunda farkındalık yaratmak için halkın rehberliğini ve tavsiyelerini yayınlamak

"Seyahat kuralının" uygulanmasına ilişkin özel rehberlik

• "Seyahat Kuralı" nı uygulamayan VASP'ler yüksek riskli kabul edilmelidir.
• Bir VASP'nin, gerekli bilgileri iletmeden önce karşı taraf VASP durum tespiti yapması gerekir.
• Yararlanıcı yargı alanındaki düzenleme eksikliğinden bağımsız olarak (gün doğumu sorunu), VASP'lerden kaynaklanan menşe, sözleşme veya iş uygulaması yoluyla yararlanıcıların seyahat kurallarına uymasını gerektirebilir. Genel olarak, bu iş kararları her bir VASP tarafından risk bazlı analizlerine göre alınır.
• Oluşturanlar ve yararlanıcı VASP'ler, karşı tarafın yaptırıma tabi bir isim olmadığını doğrulamak için işlemleri taramalıdır.
• Oluşturan ve yararlanıcı bilgilerinin gruplar halinde sunulması, sunumun FATF Standartlarına göre hemen ve güvenli bir şekilde gerçekleşmesi koşuluyla kabul edilebilir. Gerekli bilgilerin post facto sunulmasına izin verilmemelidir (yani, gönderim, VA transferi gerçekleştirilmeden önce veya gerçekleştirildiğinde yapılmalıdır)
• Oluşturan veya yararlanıcı bir kurumun olmadığı durumlarda (barındırılmamış cüzdanlara yapılan işlemler), VASP yine de müşterileri ile ilgili gerekli bilgileri toplamalıdır. Ülkeler ayrıca, VASP'lerin bu tür VA transferlerini gelişmiş inceleme ve sınırlamalar gerektiren daha yüksek riskli işlemler olarak ele almalarını gerektirmeyi düşünmelidir.

VASP Karşı Taraf Durum Tespiti için en iyi uygulamalar

• Seyahat Kuralını uygularken, VASP karşı tarafı durum tespiti yapmak önemlidir. Karşı taraf durum tespitini zamanında ve güvenli bir şekilde yürütmek için, FATF üç aşamalı bir yaklaşım önermektedir:
  • Aşama 1: VA transferinin karşı taraf bir VASP ile mi yoksa bir barındırılmamış cüzdanYorumlayıcı Mektubu # 1172'de Comptr Ofisi ... Daha veya başka bir hizmet.
  • 2. Aşama: Karşı tarafın VASP'sini belirleyin.
  • 3. Aşama: Karşı taraf VASP'nin müşteri verilerini göndermeye ve iş ilişkisi kurmaya uygun bir karşı taraf olup olmadığını değerlendirin.
• BlockchainBir blok zinciri — bitcoin ve diğer c ... Daha analitik, VASP'yi değerlendirmek ve tutarsızlıkları belirlemek için kullanılabilir.
• VASP ile ilk işlemden önce karşı taraf VASP durum tespitini tamamlayın.
• Karşı tarafın sonucu olan VASP durum tespiti periyodik olarak gözden geçirilmelidir.

VASP'lerin lisanslanması ve tescili hakkında güncellenmiş kılavuz

• FATF standartları, VASP'lere lisanslama veya kayıt uygulamasında yargı alanlarına esneklik sağlar.
• En azından, VASP'lerin yaratıldıkları yargı alanında lisanslı veya kayıtlı olması gerekir.
• Yargı bölgeleri, kendi yetki alanlarındaki müşterilere ürün ve / veya hizmet sunan VASP'lerin yargı alanında lisanslı veya kayıtlı olmasını da gerektirebilir.
• Ulusal makamlar, VASP sektörünü izlemek ve gerekli lisans veya kayıt olmadan VA faaliyetlerini veya işlemlerini gerçekleştiren gerçek veya tüzel kişileri belirlemek için mekanizmalara sahip olmalıdır.

VASP Süpervizörleri Arasında Bilgi Paylaşımı ve İşbirliği İlkeleri

• Yetkililer ve özel sektör tarafından uluslararası meslektaşları ile sınır ötesi bilgi paylaşımı, VA ve VASP'lerin sınır ötesi doğası ve çok yargı yetkisine sahip erişimi nedeniyle VASP sektöründe kritik öneme sahiptir. FATF, yeni rehberliği kapsamında VASP Süpervizörleri arasında Bilgi Paylaşımı ve İşbirliği İlkelerinin bir listesini geliştirmiştir. Tam liste, Süpervizörleri ve VASP'leri belirlemeyi ve yetki alanları arasında bilgi alışverişi ve işbirliği için en iyi uygulamaları kapsar.
• Her ülke, AML / CFT amaçları için VASP'lerin amiri olarak en az bir yetkili makamı atamalıdır ve yetkili makam kendi kendini düzenleyen bir kurum olamaz.
• Ülkeler, AML / CFT amaçları için VASP'lerin Süpervizörlerini açıkça belirtmelidir.
• Bir VASP birden fazla yargı alanında çalışıyorsa, VASP bu yargı alanındaki ticari faaliyetlerinin önemli bir kısmına sahipse, bir birincil Süpervizör belirlenebilir.

FATF özel sektörden yorum istiyor

Yeni Rehberi tamamlamadan önce, FATF, 20 Nisan 2021 tarihine kadar özel sektör paydaşlarından aşağıdaki alanlar hakkında yorum talep etmektedir:

1. VASP tanımına ilişkin revize edilmiş Rehber (47-79. Paragraflar) hangi işletmelerin VASP faaliyetlerini yürüttüğü ve FATF Standartlarına tabi olduğu konusunda daha fazla netlik sağlıyor mu?
2. Eşler arası işlemlerle ilgili kara para aklama ve terör finansmanı (ML / TF) risklerini azaltmanın en etkili yolları nelerdir (örneğin, bir VASP veya VA gibi diğer zorunlu kuruluşların kullanımı veya katılımı olmadan gerçekleştirilen VA transferleri) barındırılmamış iki cüzdan arasındaki transferler) (bkz. paragraf 34-35 ve 91-93)?
3. Seyahat kuralına ilişkin revize edilmiş Rehberin daha fazla açıklığa ihtiyacı var mı (152-180 ve 256-267 paragrafları)?
4. Gözden geçirilmiş Kılavuz, FATF Standartlarının sabit paralar ve ilgili kuruluşlar için nasıl geçerli olduğuna dair net talimatlar sağlıyor mu (bkz. Kutu 1 ve 4 ve paragraf 72-73, 122 ve 224)?
5. FATF Standartlarının etkili bir şekilde uygulanmasını teşvik etmek için revize edilmiş Rehberi daha kullanışlı hale getirecek başka yorumlar ve spesifik öneriler var mı?

Taslak kılavuz şu adreste bulunabilir: https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/public-consultation-guidance-vasp.html