2021 İçin En İyi Kripto Verim Tarım Oranları

Getiri çiftçiliği, yüksek risk altında büyük getiri vaadiyle pasif gelir elde etmeye yönelik kazançlı bir kripto yatırım stratejisidir. Burada, en iyi APY'yi vaat eden DeFi likidite havuzlarını, her birinin kısa incelemeleriyle birlikte sergiliyoruz.

Başlangıçta, kriptolarla para kazanmanın ana seçenekleri HODLing ve madencilikti. Ancak ETH platformunun ve çeşitli altcoin ve DeFi uygulamalarının gelişmesiyle birlikte, kripto yatırımlarından kar elde etmek için daha agresif fırsatlara sahip oluyorsunuz. 

Birçok kripto yatırımcısı, mevcut paralarınızı "işe koyabileceğiniz" pasif gelir fırsatlarına özellikle meraklı. Sonuç olarak, yüksek faiz oranları (APY) ve bonus olarak daha fazla kripto kazanma şansı vaat eden getiri çiftçiliğinin popülaritesi son yıllarda patladı. 

Verim Tarımı nedir? 

Geleneksel menkul kıymet ticaretinde piyasa yapıcı kolaylaştırıcı olarak hareket ederek yatırımcılara likidite ve ticaret hizmetleri sağlar. Ancak kripto para birimleri ve merkezi olmayan finans (DeFi) dünyasında fon tutacak bu tür merkezi otoriteler mevcut değil. 

Bunun yerine, otomatik piyasa yapıcılar (AMM'ler), kripto işlemleri için doğrudan zincir üzerinde likidite sağlar. Fon koleksiyonundan oluşan akıllı sözleşmeler olan likidite havuzlarına güveniyorlar. Fonlarını bu havuzlara kilitleyen kripto yatırımcıları platform ücretlerinden pay alıyor.

Platformlar, ödülleri kendi yerel tokenları biçiminde öder. Ek bir teşvik olarak birçok havuz, yatırımcıları yeni basılmış tokenlarla ödüllendiriyor. Getiri çiftçiliği, pasif bir gelir elde etmek için kripto paralarınıza bu şekilde yatırım yapmayı içerir.

Bir bankaya fiat para birimi ödünç verdiğinizde, para birimine bağlı olarak yalnızca %0.1 – %3.5 arasında faiz kazanırsınız. Ancak verim çiftçiliğinde APY bazı durumlarda %15'ten %200'e kadar çıkabilir. Kripto yatırımının bu yüksek riskli/yüksek ödüllü biçimi aynı zamanda likidite madenciliği olarak da bilinir. 

Verim Tarımı için En İyi 3 En İyi DEX Platformu 

Artık verim çiftçiliğinin temellerini ele aldığımıza göre, en iyi verim çiftçiliği oranlarına sahip borsalara bir göz atalım (4'in 2021. çeyreği güncellendi):

Değiştirmeyi değiştirme (V3)

İşlem hacmine göre toplam pazar payının %20'sine yakın payla, Uniswap 2021'de Ethereum blok zincirindeki en iyi DEX'lerden biridir. Platformun iki versiyonu şu anda aktiftir; eski V2, %15 pazar payı ile hala güçlüdür ve 3 Mayıs 5'de piyasaya sürülen yükseltilmiş V2021. 

Artımlı yükseltme eğilimini sürdüren Uniswap'ın V3'ü, varlık tahsisi (yoğunlaştırılmış likidite) için fiyat aralıkları belirleme, esnek ücretler ve gelişmiş güvenlik özellikleri gibi yeni seçeneklerle geldi. Ethereum'a dayanır ve yalnızca ERC20 jetonlarıyla ilgilenir.

Uniswap size mevcut herhangi bir tokenin likidite havuzlarına yatırım yapma özgürlüğü verir. 471 jeton ve 953 potansiyel çift ile seçim sıkıntısı yaşamazsınız. Bu aynı zamanda bir dereceye kadar riski de beraberinde getiriyor; kripto vahşi doğasında çok sayıda dolandırıcılık parası var. 

Bununla birlikte, 1.5 milyar dolara yakın günlük işlem hacmi ve 3.6 milyar dolarlık toplam kilitli değer (TVL) ile Uniswap, yüksek verimli tarım oranlarını yakalamak isteyen yatırımcılar için mükemmel bir seçenektir. En iyi performans gösteren coin çiftlerinden bazılarına hızlı bir bakış: 

Likidite Havuzu	TVL (milyon $)	APY
USDC – ETH (%0.5 ücret)	$ 334.71m	%25.55
DAI – ETH (%0.05 ücret)	$ 59.32m	%16.47
DAI – ETH (%0.3 ücret)	$ 85.77m	%16.79
ETH – USDT (%0.05 ücret)	$ 37.86m	%28.84
SHIB – ETH (%1 ücret)	$ 48.93m	%68.26

PancakeTakas (V2)

Uniswap'e Ethereum blok zincirini temel almayan bir alternatif, KrepTakas, Eylül 2020'de piyasaya sürüldü. Bu DEX, Geth protokolünün sert çatalı olan ve oldukça popüler olan Binance Smart Chain'i (BSC) temel alıyor. 

Günlük işlem hacmi 1.3 milyar doları aşan Binance blok zincirindeki en büyük AMM platformudur. Aynı zamanda işlem hacmine göre pazar payı açısından ikinci en büyük DEX'tir. 

Likidite havuzları açısından PancakeSwap, 2508 jeton ve 6299 çift ile UniSwap'ten daha fazla jeton çifti sunuyor. Bununla birlikte, bunların birçoğu fazla talep veya aktiviteye sahip olmayan, belirsiz koinler olduğundan, UniSwap'e göre avantajları en iyi ihtimalle minimum düzeydedir. 

PancakeSwap'in V2 havuzları Nisan 2021'de piyasaya sürüldü. Diyelim ki nispeten köklü coin/token çiftlerine sadık kalıyorsunuz. Bu durumda, PancakeSwap V5'de %200 ile %2 veya daha fazla arasında değişen yıllık ödüller bekleyebilirsiniz. İşte bazı örnekler: 

Likidite Havuzu	TVL (milyon $)	APY/Nisan
WBNB – BUSD	$ 182.91m	%21.64
USDT-WBNB	$ 140.12m	%30.12
USDT-BUSD	$ 28.84m	%6.55
DogeZilla-WBNB	$ 27.78m	%318.75
ETH-WBNB	$ 21.34m	%7.88

Eğri Finansmanı

Uniswap ve PancakeSwap gibi platformların tam tersine, Eğri Finansmanı likidite havuzlarına yönelik daha muhafazakar bir yaklaşımı tercih etmiştir. Örneğin, yüzlerce jeton/jeton çifti sunmaz – bunun yerine, yaklaşık 23 jeton ve 61 çift havuzundan seçim yapabilirsiniz. 

Bunlar arasında stabilcoinler (altın veya fiat para birimleri gibi harici bir varlığa sabitlenen kripto paralar) ve ayrıca WBTC gibi sarılmış tokenlar yer alıyor. Bu, Curve DEX'e istikrar açısından diğer AMM'lere göre büyük bir avantaj sağlar: daha az oynaklık, daha düşük ücretler ve daha düşük kalıcı kayıp riski. 

Rakamlara baktığınızda bu muhafazakar yaklaşımın karşılığının çok iyi olduğunu söylemek gerekiyor. Curve, tüm benzer platformlar arasında en yüksek TVL'ye sahip oldu ve 19 milyar dolara yükseldi. Ancak bu, ticaret hacmine göre daha düşük pazar payına (%4.4) mal oldu.

Curve DEX'teki yerel tokene CRV denir - Curve DEX'te likidite çiftçiliği size CRV kazanma şansı verir. CRV'ye sahip olmanın, DeFi protokolündeki oy hakları da dahil olmak üzere birçok avantajı vardır. 

Verim çiftçiliği için en iyi Eğri havuzlarından bazılarına hızlı bir bakış: 

Likidite Havuzu	TVL (milyon $)	APY/Nisan
Aave (aDAI+aUSDC+aUSDT)	$ 28.1m	%18.41
Bileşik (cDAI+cUSD)	$ 15m	%8.11
LUSD (LUSD+3Crv)	$ 70.7m	%5.51
Y (yDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD)	$ 18.2m	%4.74
USDN (USDN+3CRV)	$ 2.1m	%4.14

Verim Tarımında Risk ve Ödül

İstatistiklerden de fark etmiş olabileceğiniz gibi, Uniswap ve PancakeSwap gibi platformlarda öngörülen ödüller çok daha yüksek. Buradaki ödünleşim nispeten basittir - oldukça değişken kripto havuzlarında verim çiftçiliğine başladığınızda riskler de büyük ölçüde artar. 

Pasif gelir elde etmek için bir bankaya para yatırdığınızı varsayalım. Bu durumda, bu mevduat FDIC ve SIPC gibi yetkililer ve kuruluşlar tarafından desteklenmektedir. Bununla birlikte, kripto para birimi mevduatları tamamen piyasanın insafına kalmıştır. 

Likidite havuzlarına yapılan yatırımlar aşağıdaki faktörlerden etkilenebilir: 

• Jeton/madeni para değerinde herhangi bir çökme (kalıcı kayıp)
• Ticaret hacminde azalma
• Bilgisayar korsanlığına karşı yazılım güvenlik açıkları
• Yüksek gaz maliyetleri (daha küçük yatırımlar için)
• Teminat tokeninin fiyatındaki çöküş nedeniyle tasfiye riskleri

Başarılı getiri sağlayan çiftçiler genellikle bir havuzdaki ödül tokenlerini diğerine yatırım yapmak için kullanarak karmaşık yatırım stratejilerine yönelirler. Bu zincirler genellikle pasif ödüllerde 100 kat artış sağlayabilir. Yine de, eğer bir anahtar token için ciddi bir piyasa çöküşü olursa, her şey kağıttan ev gibi düşebilir. 

Ayrıca fırsat maliyeti sorunu da var. Piyasada önemli bir hareket olması durumunda tüccarlar ve HODL yatırımcıları kâr elde etmek için hızlı bir şekilde hareket edebilirler. Ancak AMM'ler piyasadaki değişiklikleri yansıtacak şekilde fiyatları anında güncellemediğinden, madeni paralarınız havuzda kilitliyse aynı şeyi yapamazsınız. 

Sonuçta her şey risk iştahınıza veya kaçınmanıza bağlı. Cüzdanınızda aktif olmayan kripto paralarınız varsa, getiri çiftçiliği pasif gelir elde etmek için mevcut seçeneklerden biridir. Stake etme, ayrıntılı olarak ele aldığımız başka bir seçenektir okuyun.

Yerleşik kripto paralara (BTC, ETH, vb.) veya sabit paralara sadık kaldığınız ve TVL'ye göre yüksek işlem değeri olan havuzları seçtiğiniz sürece, getiri çiftçiliğinden makul getiri elde etme şansınız yüksek olabilir. Ancak %100 – %200 getiri vaat eden havuzlara karşı dikkatli olun; yalnızca yüksek riski üstlenmeye istekliyseniz bunlara yatırım yapın. 

Getiri Çiftçiliği, kripto ETF'ler ve staking hakkında daha fazla bilgi edinmek ve blockchain dünyasından en son haberleri keşfetmek için şu adresi ziyaret edin: Bitcoin Market Journal'a abone olmak. Ayrıca bir ETF'lere yatırım yapmak için ayrıntılı kılavuz burada.

Bize ulaşın

Kaynak: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yields/