Kanada, VASP'ler için KYC Kimlik Doğrulama Kılavuzunu Güncelliyor

23 Mart'ta Kanada Mali İşlemler ve Raporlar Analiz Merkezi (FINTRAC) Müşterinizi Tanıyın (KYC) kılavuzu para hizmetleri işletmeleri (MSB'ler) ve yabancı para hizmetleri işletmeleri (FMSB'ler) hakkında. FINTRAC, Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcılarını (VASP'ler) MSB'ler olarak sınıflandırır; bu, onların da Suç Gelirleri (Kara Para Aklama) ve Terörist Finansman Yasası (PCMLTFA) kapsamındaki bu yeni yönergelere uymaları gerektiği anlamına gelir.

Şu anda, VASP'lerin yalnızca şüpheli olarak kabul edilen işlemlerle ilgili olarak (kara para aklama veya terörün finansmanından şüphelenmek için makul nedenler varsa) ve geleneksel/sanal olmayan varlıkla ilgili MSB işlemleri söz konusu olduğunda kimlik ve KYC bilgilerini toplaması gerekmektedir. fiat havale ve döviz olarak. 1 Haziran 2021'den itibaren, Kanada'da faaliyet gösteren VASP'lerin kimlik doğrulaması ve bilgi toplaması gerekecektir. müşterinizi tanıyın (KYC)Müşterinizi tanıyın veya müşterinizi tanıyan (KYC) yönergelerini… Daha bir dizi sanal para birimi işlemiyle ilgili bilgiler.

Kılavuza göre, VASP'ler, daha önce yapmadıysa ve ilgili kayıtları tutmadıysa, aşağıdaki durumlarda müşterisinin kimliğini doğrulamalıdır:

• 10,000 saatlik bir süre içinde sanal para biriminde 24 ABD Doları veya daha fazlasını almak
• 1,000 $ veya daha fazla fon iletmek
• 3,000 $ veya daha fazla döviz bozdurma işlemleri
• 1,000$ veya daha fazlasını sanal para biriminde transfer etme
• Sanal para biriminde 1,000$ veya daha fazla değer alışverişi (buna fiat-kripto ve kripto-kripto dahildir)
• 1,000 ABD Doları veya daha fazlasına eşdeğer bir miktarda sanal para birimini bir yararlanıcıya havale etmek
• 1,000 ABD Doları veya daha fazla elektronik fon transferi (EFT) başlatmak
• Tutarı ne olursa olsun şüpheli işlem yapmak veya yapmaya teşebbüs etmek

Uygulanabilir olduğunda, VASP'ler ayrıca aşağıdakiler için bilgi kaydının oluşturulduğu günden 30 gün sonra bir şirketin veya diğer kuruluşun kimliğini doğrulamalıdır:

• uluslararası EFT'ler, fon havalesi veya döviz hizmetleri için devam eden bir hizmet sözleşmesi;
• havale, seyahat çeki veya benzeri kıymetli evrakın verilmesi veya geri ödenmesi için bir hizmet sözleşmesi; veya
• VC'yi değiştirmek veya transfer etmek için bir hizmet sözleşmesi.

KYC Doğrulamasının İstisnaları

Aşağıdakiler, yukarıda listelenen müşteri doğrulama tetikleyicilerinden muaftır:

• Bir varlık, aşağıdaki durumlarda kimlik doğrulamasından muaftır:
  • Kamu kurumudur,
  • Bir kamu kuruluşunun yan kuruluşu veya
  • Son denetlenmiş bilançosunda minimum 75 milyon dolarlık net varlığa sahiptir ve hisseleri bir Kanada borsasında işlem görmektedir.
• 10,000 ABD Dolarından fazla değere sahip sanal para birimini aktarmak veya almak, eğer bu, üzerinde kayıtlı bir işlemin onaylanması için tazminatsa, muaftır. blockchainBir blok zinciri — bitcoin ve diğer c ... Daha veya sanal para birimini yalnızca başka bir işlemi veya bilgi aktarımını doğrulamak amacıyla takas eder, aktarır veya alırsınız.
• Kişi veya kuruluşun kimliğini doğrulamanın, Şüpheli İşlem Raporu gönderdiğinizi onlara bildireceğine inanıyorsanız, şüpheli etkinlik muaftır.
• Hizmet sözleşmesi kapsamında işvereni adına işlem yapan yetkili bir çalışanın kimliğini doğrulamanız gerekmez.

Outlier Uyum Grubu CEO'su Amber D. Scott, "Müşteri kimliğini doğrulamaya ek olarak, oldukça kuralcı ve aynı eşiklerde gerekli olan bazı KYC bilgisi unsurları vardır" diyor. “Örneğin, mesleği (bireyler için) veya asıl işi (kuruluşlar için) toplamak, birçok VASP'yi şaşırtan görünen bir KYC gereksinimidir. Bunun gerekli mi yoksa 'olması güzel' mi olduğu bize sık sık sorulmuştur. Bu kesinlikle bir gereklilik."

KYC bilgilerini güncel tutmak

MSB'lerin gerçekleştirmesi gerekir sürekli izleme KYC/AML düzenleme yükümlülüklerinin bir parçası olarak müşterileri üzerinde. Bu nedenle, Kanada VASP'lerinin müşteri kimlik bilgilerini güncel tutması gerekmektedir. Hangi sıklıkta VASPSanal Varlık Servis Sağlayıcısı (VASP) nedir? Sanal A… Daha Müşteri bilgilerinin güncellenmesi, risk değerlendirmesi sırasında müşteriye atanan risk düzeyine dayalı iç politika ve prosedürlere bağlı olacaktır.

KYC kılavuzunun tamamını buradan okuyun: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

Devam eden izleme kılavuzunun tamamını buradan okuyun: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

Kaynak: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/