Çin, 28 milyon ABD Doları tutarındaki dijital yuan kara para aklama davasını bastırdı

Çin polisi bu ay e-CNY'yi kullanarak yaklaşık 200 milyon yuan (28 milyon ABD Doları) değerinde kara para aklamaya karıştığı iddia edilen bir suç grubunu yakaladığından, Çin kara para aklamayla mücadele için dijital yuanının "yönetilen anonimlik" özelliğinden yararlanıyor gibi görünüyor. Ülkenin yeni merkez bankası dijital para birimi (CBDC) test ediliyor.

Çin'in güneydoğusundaki Fujian eyaletinde eyalet düzeyinde bir şehir olan Longyan'da polis, pazar günü söyledi Geçtiğimiz hafta, "Yüz Gün Eylemi" adlı bir kolluk kuvvetleri kampanyası kapsamında, yasa dışı ticari operasyon ve e-CNY kullanılarak kara para aklamaya karıştık şüphesiyle 20 şüpheliyi tutukladılar.

Polis, şüphelilerin e-CNY'yi ve sanal jetonları, denizaşırı kumar ve telekom dolandırıcılığı faaliyetleri için yasa dışı fon ödeme hizmetleri sunmak amacıyla kullandığını söyledi.

Bu hamle, Çin Halk Bankası'nın (PBoC), merkez bankasının "yönetilen anonimlik" olarak adlandırdığı şeyi desteklemek için müşterini tanı (KYC) sürecinden geçmek üzere daha yüksek bakiyelere sahip ve daha büyük işlemler gerçekleştiren e-CNY cüzdanlarını talep etme çabalarının altını çiziyor .”

Şangay merkezli bir fintech danışmanı olan Richard Turrin, "Bunlar kesinlikle dünyanın en aptal hırsızları" dedi:Nakitsiz: Çin'in Dijital Para Devrimi," söylenmiş çatal.

Turrin, yetkililerin izin almaları halinde işlem geçmişini takip edebilecekleri için bir suçlunun dijital yuanı etkili bir şekilde aklamasının pratik bir yolu olmadığını söyledi.

Polisin bildirdiği üzere, geçen yıldan bu yana Çin genelinde e-CNY ile ilgili dolandırıcılık ve kara para aklama vakaları ortaya çıktı araştırmaya başlıyorum Kara para aklama ve dolandırıcılık vakalarını çözmek için dijital yuan akışı İç Moğolistan, Jiangsu ve Henan.

Çin aynı zamanda e-CNY testlerini de artırıyor. Mayıs sonu itibarıyla ülkede 264 milyondan fazla dijital yuan işlemi gerçekleşti ve toplam değer 83 milyar yuanı aştı. Temmuz ayında açıklanan resmi veriler.

Dünyanın ikinci büyük ekonomisi, e-CNY suçlarının yanı sıra, kripto para birimlerinin de dahil olduğu büyük miktarda yasa dışı fon akışına tanık oldu. Pazartesi günü Çin polisi, bir terör örgütünün arkasında olduğu iddia edilen büyük bir suç grubunu yakaladığını açıkladı. 40 milyar yuan (5.6 milyar ABD doları) tutarında kripto para aklama davasıÜlke çapında 93 şüpheliyi tutukladı.

Çin yasaklanmasına rağmen kriptokrasi ticareti Eylül 2021'de, ekonomik ve finansal düzeni bozan bir sektör olarak adlandırdığı sektörü çökertmek için ülke, Chainaliz'de hâlâ 10. sırada yer aldı. 2022 listesi en iyi kripto benimseme ülkeleri bu ayın başlarında yayınlandı.

PBoC Pazartesi günü söyledi Çin ana karasındaki kripto ticaretini kısıtlamaya devam etti ve Bitcoin ticaret hacmindeki küresel payı önemli ölçüde düştü. Ancak merkez bankası, kripto ticareti boyutunun ne kadar küçüldüğünü açıklamadı.

Kara para aklamayı evcilleştirmek

İçinde Beyaz kağıt Temmuz 2021'de yayınlanan PBoC, e-CNY'nin %100 anonim bir sistem olmadığını, ancak gizliliği ve kullanıcı bilgilerini korurken KYC ihtiyaçlarına dayalı karmaşıklık katmanlarıyla "yönetilen anonimliği" desteklediğini belirtti. 

PBOC'nin dijital para birimi enstitüsü genel müdürü Mu Changchun, tam anonimliğin asla CBDC'nin bir özelliği olmayacağını açıkça belirtti. Mu şunu yazdı: Perşembe günü yayınlanan makale Yerel medyada Modern Bankers, merkez bankasının "küçük değer için anonimlik ve büyük değer için izlenebilirlik" ilkesini yerine getirecek şekilde dört tür e-CNY cüzdanı tasarladığını bildirdi.

Basitçe bir cep telefonu numarasıyla kurulabilen tip-4 cüzdan, tek bir işlem için yalnızca 2,000 yuan'a kadar izin veriyor. Mu'nun ifadesiyle, bu tür cüzdanlar aracılığıyla yapılan işlemler anonimdir, çünkü sahiplerinin banka hesaplarını birbirine bağlaması gerekmez.

Ancak Turrin, hırsızlık veya dolandırıcılık durumunda yetkililerin bu tür e-CNY kullanıcılarının kimliklerini açığa çıkarmak için emir alabileceğini söyledi.

Turrin, "Eğer bir suç çetesi düşük değerli (2,000 yuan'ın altında) hırsızlık konusunda uzmanlaşmışsa, yetkililer (yine de) kimliklerinin maskesini dijital yollarla ortaya çıkarabilirler" diye ekledi. 

Bir denge grev

Mu, risk kontrolü temelinde anonimliğin dünya çapındaki merkez bankalarının genel olarak üzerinde anlaştığı bir konu olduğunu söyledi.

Mu, makalesinde, yetkililerin uygun gözetim ve kontrol olmadan yalnızca kişisel gizliliğin korunmasına dikkat etmesi durumunda CBDC'lerin yasa dışı kullanım için kullanılacağını yazdı.

Turrin, ABD ve Avrupalı ​​yetkililer tarafından yayınlanan son politika belgelerinin yüzde 100 anonim dijital dolar veya dijital euro olmayacağını açıkça ortaya koyduğunu söyledi. Turrin, "Bu PBoC'ye özgü bir pozisyon değil" diye ekledi.

Amnon Samid2018 yılında e-CNY denemelerinin geliştirilmesine katılan İsrail merkezli siber güvenlik firması BitMint'in CEO'su şunları söyledi: Çatal 2018 yılında Şanghay'da gerçekleştirilen ilk dijital yuan pilotunda, anonimlik seviyelerini sıfırdan %100'e kadar inceleyen "kontrollü anonimlik" teste tabi tutulmuştu.

Ancak daha sonra bunun, kişisel bilgilerin tüccarlar veya kanunen yetkilendirilmeyen üçüncü şahıslar tarafından elde edilmesini önlemek için tasarlanan "yönetilen anonimlik" olarak değiştirildiğini ekledi Samid.

Mu, "Kontrolsüz özgürlük gerçek özgürlük değildir" diye yazdı.