Cream Finance Review: DeFi'nin sınırlarını zorluyor

Adı gözlerinizi devirmenize neden olsa da Cream Finance aslında başka bir şaibeli, yemek temalı DeFi protokolü değil. Aynı zamanda bir Polonya merkezli kredi hizmeti (Cream Finance hakkında bilgi edinmeye çalışırken yanlışlıkla karşılaşabileceğiniz). The Cream in Cream Finance, açılımı “Kripto Etrafımdaki Her Şeyi Yönetir” anlamına geliyor ve ciddi potansiyeli olan bir kripto para projesi.

DeFi alanı, dalga dalga verim çiftçiliği fırsatlarından bazılarını memnun ederken bazılarını da gıda zehirlenmesine maruz bırakmasıyla sürekli bir çılgınlık halinde. Bu protokollerden bazılarının APY'si şu anda %16'i aşıyor. Cream Finance, perde arkasında, en sevdiğiniz DeFi protokollerinin en iyi parçalarını kullanmaya devam edecek bir DeFi platformunu sessizce bir araya getiriyor.

Cream Finance'in kısa tarihi

Cream Finance ilk olarak kurucusu tarafından duyuruldu Jeffrey Huang Temmuz'da 16^th bu senenin başlarında. Kendini "Cream'in yarı hayırsever diktatörü" olarak ilan eden kişi aynı zamanda Ethereum tabanlı bir sosyal medya platformu olan Mithril'in de beynidir. Huang aynı zamanda çeşitli uygulama ve web sitelerinde 17 milyondan fazla kullanıcıya sahip Tayvanlı bir sosyal medya şirketi olan Machi 42'nin de yaratıcısıdır.

Cream Finance'ın başlangıçta piyasaya sürülmesi planlanıyordu. Binance Akıllı Zincirprotokol 3 Ağustos'ta aniden Ethereum'a konuşlandırıldı^rd YOLO Alpha adlı bir likidite madenciliği havuzuyla başlıyoruz. Havuzun ismi bir nevi saygı duruşu niteliğindeydi. özlem.finans yaratıcı Andre Cronje ve diğerlerini DeFi alanında her şeyi bir arada zihniyetiyle görüyoruz.

Cream Finance'in gelişimi oldukça istikrarsızdı. Proje tarafından yeni bir güncelleme yayınlandı. Orta Ağustos ayındaki lansmanından bu yana neredeyse her gün. Bu güncellemeler, Cream Finance ekibinin DeFi alanını çok dikkatli bir şekilde izlediğini ve Compound Finance ve Uniswap gibi diğer projeleri bu kadar başarılı kılan unsurları ustaca seçtiğini ortaya koyuyor.

Cream Finance'in Medium güncellemelerinin yazarı olan Huang, Curve Finance'in CRV tokeninin piyasaya sürülmesi gibi diğer önemli DeFi haberlerini de her gönderide paylaşıyor. Ayrıca, protokolün geliştirilmesindeki yardımlarından dolayı Compound Finance'e defalarca teşekkür etti.

Krem Finansmanı sonunda başlatıldı 11 Eylül'de Binance Smart Chain'de protokolünün ikinci versiyonu^th.

Krem Finans nedir?

Krem Finansmanı üzerine kurulu çok amaçlı bir DeFi protokolüdür. Etereum blok zincir. Kendi web sitesinde kendisini “Comound Finance'e dayalı bir borç verme platformu ve Balancer Labs'a dayalı bir takas platformu” olarak tanımlıyor.

Cream Finance, Ağustos ayındaki lansmanından bu yana neredeyse iki haftada bir protokolün yeni boyutlarını açıkladığı için bu sadece buzdağının görünen kısmı. Cream Finance şu anda topluluk tarafından yönetilen merkezi olmayan özerk bir organizasyona geçiş sürecindedir.

Cream Finance'in hedefi, mevcut protokollere dayalı daha iyi protokoller oluşturup entegre ederek DeFi'nin sınırlarını zorlamaktır. Protokol, Compound Finance gibi şirketlerin kaynak kodlarını kullanıyor. Dengeleyici, Curve Finance, Uniswap ve Blackholeswap.

Bu kodların hiçbiri denetlenmedi ve Cream Finance yaratıcısı Jeffrey Huang, cesur iddia kendisini oluşturan kuruluşlar dışında hiç kimse tarafından denetlenmesine gerek olmadığını (örn. Compound Finance, Cream'in Bileşik kodunu denetlemelidir).

Cream Finance, protokolde yaptığı tüm değişikliklerde başından beri inanılmaz derecede şeffaf davrandı. Cream Finance'in çekirdek ekibi dört kişiden oluşacaktır: Kurucu Jeffrey Huang ve kapsamlı bilgisayar bilimi geçmişine sahip üç geliştirici; bunlardan biri aynı zamanda üzerinde de çalışmıştır. OmiseGo ve Ethereum. Yaklaşık 200 milyon dolarlık kripto para birimi şu anda kilitli Bu yazının yazıldığı sırada protokolde yer alıyordu.

Krem Finans nasıl çalışır?

Daha önce de belirttiğimiz gibi Cream Finance'in birçok boyutu var ve neredeyse her hafta bir yenisi ekleniyor. Bu yazının yazıldığı sırada bunlar şu kategorilere ayrılabilir: borç verme ve borç alma, likidite madenciliği, yönetişim ve çeşitli otomatik piyasa yapıcı protokoller (DEX ve DEX benzeri hizmetler). Bunların çoğu işlev olarak "çatallandıkları" protokollerle aynıdır.

Cream Finance kredisi

Cream Finance'ın ilk boyutu, merkezi olmayan borç alma ve borç verme hizmetlerini içerir. Bu, üzerindeyken gördüğünüz şey Gösterge Tablosu sekmesi Cream Finance uygulamasının Bu protokol, gözden kaçırılması zor olan küçük bir ayrıntı dışında Compound Finance'in neredeyse tam bir kopyasıdır: Cream Finance'te borç verme konusunda çok daha fazla kripto para birimi varlığı desteklenmektedir.

Ile Bileşik FinansCream Finance'den kripto para ödünç almak için, ödünç alacağınız kripto para miktarından (USD cinsinden) daha fazla miktarda kripto para birimi (USD cinsinden) yatırmanız gerekir. Yatırılan bu kriptoya teminat adı verilir ve ödünç aldığınızdan daha fazla paranın yatırılmasına aşırı teminatlandırma denir.

Şu anda yatırdığınız kripto para biriminin USD değerinin %60'ına kadar borçlanmanıza izin verilmektedir. Protokolün başlatılmasından bu yana teminat gerekliliği iki kez değiştiği için bu durum gelecekte değişebilir. Bu, Bileşik Finans'tan borç alabileceğiniz %66'dan biraz daha azdır.

Bilmiyorsanız, Cream Finance'ten kripto para ödünç almak için hiçbir kişisel belgeye veya kredi kontrolüne gerek yoktur ve ayrıca krediyi ne zaman geri ödemeniz gerektiğine dair bir zaman sınırı da yoktur. İşin püf noktası, teminatınızın ABD doları değerinin teknik olarak %60'tan fazla borçlanacağınız kadar düşmesi durumunda, teminatınızın tasfiye edilme (platformun diğer kullanıcılarına indirimli olarak satılma) riskiyle karşı karşıya olmasıdır.

Teminat olarak yatırdığınız türden başka bir kripto para birimini ödünç almanızı mümkün kılmak için Cream Finance, kredi verenleri, kripto para birimi varlıklarını bir dizi borç verme havuzuna sağlamaya teşvik eder. Borç verenlerin yatırılan fonlar üzerinden yapabileceği faiz oranları (ve borç alanların borç alınan fonlar üzerinden borçlu olacağı) o varlığın arz ve talebine bağlıdır ve borç verenler istedikleri zaman para çekebilirler.

Örneğin, mStable'ın MTA tokenını ödünç alma talebi şu anda yüksek, bu da protokole MTA sağlayan borç verenler için %50'nin üzerinde rahat bir APY ile sonuçlanıyor. Sonuç olarak, MTA'yı borçlanmanın faiz oranı da aynı şekilde çok yüksektir; neredeyse %100.

Bu, borçluları fazla borçlanmaktan caydırmak içindir. Compound Finance gibi Cream Finance de hem borç verenleri hem de borç alan kişileri borç verirken veya borç verirken CREAM tokenleri ile ödüllendirerek protokolü kullanmaya teşvik eder.

Cream Finance likidite madenciliği

Eğer Ödüllendirmek or Havuzları Cream Finance uygulamasındaki sekmelerde size bir dizi havuz sunulacak. Burada, neredeyse %200'e varan daha da inanılmaz getiriler elde etmek için kripto para birimini stake edebilirsiniz (bazı havuzlar için). Aksi belirtilmediği sürece bu fonları istediğiniz zaman çekebilirsiniz.

Curve Finance gibi diğer protokollerde olduğu gibi Cream Finance, bu havuzlardaki stake tokenlarını Cream Finance Swap'taki (DEX) işlem ücretlerinden bir kesinti vererek ödüllendiriyor. Çoğu protokolde likidite madenciliğinin amacı genellikle o protokolün DEX'indeki varlıklar arasında takas yapan kullanıcılar için yeterli likidite sağlamaktır.

Krem Finans Takası

4 Eylül'de yayınlandı^thCream Finance, Swap'ı "Uniswap benzeri bir ön uca sahip Balancer'ın bir çatalı" olarak tanımlıyor. Basit bir dille söylemek gerekirse Cream Finance Swap, Balancer gibi diğer DEX'ler gibi otomatik bir piyasa yapıcıdır ve Uniswap. Daha da sade bir İngilizceyle bu, merkezi bir borsa gibi emir defteri yerine, fiyatı belirlemek için havuzdaki iki varlığın oranını kullanan bir protokol olduğu anlamına gelir.

AMM'leri derinlemesine ele aldık. Eğri Finansmanı makale ve en iyi şekilde orada detaylandırdığımız basit bir örnekle açıklanırlar:

“Bir havuzda 10 Ethereum ve 1000 USDC'niz olduğunu hayal edin. Bu, oran 100-1 olduğundan her Ethereum'un 100 USDC değerinde olduğu anlamına gelir. Diyelim ki birisi gelip havuzdan 1 Ethereum alıyor. Artık bu oran değişti ve bunu hesapladığınızda Ethereum'un fiyatı artık 111$ USD oldu.

Bu, birisine arbitraj yapma (iki ticaret platformundaki fiyat farkından yararlanma) ve Coinbase gibi başka bir borsada 100 ABD Doları satın alma ve bunu bu varsayımsal havuzda 111 ABD Doları karşılığında satma konusunda teşvik verir ve dengeyi yeniden sağlar (bu, gerçek fiyattır). varlığın mevcut piyasa fiyatı – 100$USD).

Cream Finance Swap ile diğer AMM'ler arasındaki en büyük fark daha düşük ücretlerdir. Cream Finance Swap yalnızca %0.25 işlem ücreti alırken, resmi olmayan endüstri standardı %0.3'tür. Bu ücretlerin %0.20'si likidite sağlayıcılara (önceki bölümde fonlarını havuzlara yatıran kullanıcılar) gidiyor. Geriye kalan %0.05'lik kısım ise “Cream Finance ağına” tahsis ediliyor (bununla ne kastedildiği belli değil).

Cream Finance DAO (Yönetişim)

Proje yayınlandığından beri DAO'ya geçişin ipuçlarını veriyordu ancak bu resmen açıkladı Cream Finance tarafından 2 Eylül'de^nd. Cream Finance'in DAO'su hâlâ geliştirilme aşamasında olsa da Medium gönderileri, bunun aşağıdaki gibi diğer projelerden parçalar alacağını gösteriyor gibi görünüyor: Aragon onu inşa etmek. Şu anda oylamanın nasıl işleyeceği belli olmasa da, CREAM token sahipleri yönetişime sahip olacak.

CreamY otomatik piyasa yapıcı

Curve Finance'ten ilham alan CreamY, aynı değerdeki kripto para varlıkları arasında yüksek likidite takasları sağlayan bir AMM'dir. Buna stabilcoin-stabilcoin takasları ve Bitcoin ile Ethereum'un sarılmış versiyonları arasındaki takaslar dahildir. 20 Eylül^th CreamY'nin duyurusu ayrıca protokolün ikinci versiyonu olan CreamY v2'nin daha değişken kripto varlıkları içereceğinin ipuçlarını veriyor.

CreamY v1 henüz piyasaya sürülmedi ancak büyük olasılıkla tam olarak Curve Finance gibi çalışacak. Bu, değiştirilmiş bir bağlanma eğrisine sahip olacağı anlamına gelir. Bu konu yine Curve Finance makalemizde derinlemesine ele alınsa da, bunun sulandırılmış versiyonu, belirli bir havuzdaki iki varlığın oranlarının, fiyatı etkilemeden daha fazla değişebileceğidir.

Normal AMM'lerde olduğu gibi, bu özel stabilcoin/stabil varlık AMM'leri, likidite sağlayıcılarını platformdaki işlem ücretlerinden kesinti yaparak ödüllendiriyor. Bu henüz doğrulanmamış olsa da CreamY muhtemelen Curve Finance'in liderliğini üstlenecek ve aynı zamanda bu havuzları Compound Finance gibi diğer protokollere likidite sağlamak için kullanacak. Bu, teorik olarak likidite sağlayıcılarının getirilerini daha da artıracak çünkü hem CreamY'deki işlem ücretlerinde kesinti hem de Compound'da borç veren olmanın faizini kazanacaklar.

KREM Kripto Para Birimi

CREAM, Ethereum blok zinciri üzerine inşa edilmiş bir ERC-20 tokenidir. Cream Finance ile borç verme, borç alma veya çeşitli protokollerde likidite sağlama yoluyla etkileşimde bulunanlara verilir.

CREAM token sahipleri aynı zamanda yönetime de sahip olacak Şu anda devam eden DAO'ya geçtikten sonra Cream Finance ve tüm protokolleri üzerinden. Bazıları CREAM'in Compound Finance'in COMP tokeninin daha adil dağıtılmış bir versiyonu olduğunu düşünüyor.

CREAM kripto para birimi ICO'su

CREAM kripto para tokenı için ICO yoktu. Tüm tokenlar, başlangıçta 9 milyon CREAM arzı ile önceden çıkarıldı. Bu tokenlerin %67.5'i yakıldı Eylül 20 tarihinde^th topluluk tartışmasının ardından, yeni maksimum arz 3 milyon KREM'den (kesin olarak 2 992 500) biraz geride kaldı.

Bu toplam arzın yüzde 61.5'i likidite sağlayıcılara, yüzde 23.1'i Cream Finance ekibine ve danışmanlarına, yüzde 7.7'si Compound Finance'e ve yüzde 7.7'si tohum yatırımcılara ayrıldı.

Toplam CREAM arzının %92.5'i ekibin kontrolündeyken, bu varlıklar çoklu imzalı bir cüzdanda tutuluyor. Şu anda 12 cüzdan anahtar sahibi var ve listede Pantera Capital ve Compound Finance'tan kişiler ile yukarıda adı geçen üç Cream Finance geliştiricisi yer alıyor.

Cream Finance ekibine, danışmanlarına, tohum yatırımcılarına ve Compound Finance'e tahsis edilen tokenler, 24 Eylül'den itibaren bir yıl boyunca aylık olarak yayınlanacak.^th, 2020.

CREAM kripto para birimi fiyat analizi

CREAM'in kısa ama etkileyici bir fiyat geçmişi var. 12 Ağustos'ta piyasaya sürülmesinden kısa bir süre sonra 7$ USD'nin biraz üzerinde bir düşük seviyeye ulaştı^th, bir ay sonra muazzam bir 280$ USD seviyesinde işlem görüyordu; fiyatta 20 kattan fazla bir artış!

CREAM'in fiyatı o zamandan beri 100$ USD civarında bir destek seviyesi gibi görünen bir seviyeye düşerken, token açıkça görülebilen bir yükseliş trendinde kalmaya devam ediyor.

CREAM Exchange Listelemeleri

CREAM kripto para birimini satın almak istiyorsanız en iyi iki seçeneğiniz: Binance ve Uniswap. İkincisinin merkezi olmayan bir yapıya sahip olduğunu ve etkileşim için bir Web 3.0 cüzdanı gerektireceğini unutmayın. Ayrıca son zamanlarda oldukça pahalı olan Ethereum ağ ücretlerini (gaz) da ödemeniz gerekecek. Bu nedenle Binance'te daha iyi durumdasınız.

Bunun tersine, Cream Finance'teki protokollere borç alarak, borç vererek veya likidite sağlayarak bir miktar CREAM üretmeyi tercih edebilirsiniz.

CREAM kripto para cüzdanları

Biriktirdiğiniz tüm KREM'den memnun kaldığınızda, onu saklamak için güvenli bir yere ihtiyacınız olacak. CREAM bir ERC-20 tokenı olduğundan, Ethereum tabanlı varlıkları destekleyen hemen hemen her cüzdanda saklanabilir. CREAM'inizi nerede saklamaya karar vereceğiniz, temel olarak onunla ne yapmayı planladığınıza bağlı olacaktır.

Uzun vadede elinizde tutmayı planlıyorsanız, bir donanım cüzdanı almayı düşünün. Defter veya Trezor. Cream Finance'in yönetimine katılmayı düşünüyorsanız, aşağıdaki gibi bir Web 3.0 cüzdanı kullanın: Metamask en iyi bahistir. Eğer ortada bir yerdeyseniz, örneğin bir mobil cüzdan Atomik Cüzdan sizin için seçim!

Krem Finans Yol Haritası

Şimdilik Cream Finance'in açıkça tanımlanmış bir yol haritası yok gibi görünüyor. Gelişim oldukça kendiliğinden ve oldukça öngörülemez oldu. Cream Finance'in mevcut en iyi DeFi protokollerinden bazılarını klonlamaya çalıştığı açık.

Ancak DeFi alanındaki büyük oyuncuların çoğunu zaten klonladığı göz önüne alındığında, bundan sonra ne inşa edeceklerini herkes tahmin edebilir. Daha büyük değişiklikler yapılmadan DAO'nun tamamlanması mümkün görünüyor. Bu yapıldıktan sonra projenin geleceği topluluğun elinde olacak.

Cream Finance neden DeFi’yi yönetiyor?

gibi olaylar ise Sushiswap'in geçişi Uniswap'ten gelen 1.16 milyar ABD Doları bize bir şey öğretti; o da DeFi alanındaki en iyi protokollerin rekabetten muaf olmadığıdır; tam tersi. Bu projelerin birçoğunun açık kaynak yapısı, becerikli izleyicilerin kendi versiyonlarını başlatmasını kolaylaştırıyor.

Her ne kadar Cream Finance büyük oyuncuların hiçbirini (henüz) tahtından indirmemiş olsa da, onların fonksiyonlarını entegre etme ve onları temelde daha kullanıcı dostu bir platformda sunma konusunda oldukça iyi bir iş çıkardı.

Bu, Cream Finance ile ilgili hiçbir sorun olmadığı anlamına gelmez. Oldukça kısa olan token hak etme programı, projenin görünürdeki uzun vadeli vizyonu karşısında uçuyor gibi görünüyor ve protokolün kod denetimleri gibi güvenlik önlemlerinin göz ardı edilmesi de endişe verici.

Risk sermayedarlarından ve tohum yatırımcılarından tamamen bağımsız olmasa da, bu ilişkiler Cream Finance'in ilham aldığı ve temel aldığı projelerin çoğuna göre çok daha az belirgin görünüyor.

Şimdi CREAM jetonuna geçelim. Kurucu tarafların ve yatırımcıların CREAM tokenlarından paylarını almaya başladıkları göz önüne alındığında değerlemesini ne kadar süre koruyacağı belli değil. Ancak gerçek şu ki, CREAM'in fiyatı arz-talep ilişkisine bağlı ve öyle görünüyor ki Cream Finance hâlâ dönüm noktasını bekliyor; henüz DeFi dünyasını tam anlamıyla kasıp kavurmadı.

Bu mutlaka iyi bir şey olmasa da, perde arkasındaki amansız gelişme, Cream Finance'in gerçekten yükselişe geçmesinin sadece bir zaman meselesi olduğu izlenimini veriyor!

Shutterstock aracılığıyla Öne Çıkan Görsel

Feragatname: Bunlar yazarın görüşleridir ve yatırım tavsiyesi olarak düşünülmemelidir. Okuyucular kendi araştırmalarını yapmalıdır.

Kaynak: https://www.coinbureau.com/review/cream-finance/