Kripto Kötü mü? ABD Hazine Raporları: Nakit Hala Kara Para Aklamada Birincil Araç

ABD Hazine Bakanlığı, yasadışı aktörlerin kara para aklama ve finansman için kripto para birimlerine yönelme eğiliminin artmasına rağmen, soğuk nakit paranın tercih edilen araç olmaya devam ettiğini bildirdi.

Hazine, Kara Para Aklama, Terörün Finansmanı ve Nükleer Silahların Yayılmasının Finansmanına ilişkin 2024 Ulusal Risk Değerlendirmelerinde, ABD'deki yasadışı finansmanla ilişkili çeşitli tehditlere, zayıf noktalara ve risklere ışık tuttu.

Dijital Varlık Tehdidi Yükselişte

Hazine yetkilileri var gözlenen Fiat para birimlerinin kara para aklama ve terörün finansmanı için baskın araç olmaya devam etmesine rağmen, tehdit Dijital varlıkların yarattığı yükseliş artıyor.

2024 Ulusal Kara Para Aklama Risk Değerlendirmesi'ne göre, özellikle yatırım planları ve sağlık hizmetleri dolandırıcılığı yoluyla dolandırıcılık, en yaygın suç olmaya devam ediyor. önemli Kara para aklama faaliyetlerinin nedeni. Raporda, teletıp ve sanal varlık yatırımlarıyla ilgili dolandırıcılıklar gibi teknolojik gelişmelerden kaynaklanan dolandırıcılık olaylarındaki artış vurgulanıyor.

Bu arada, aralarında IŞİD ve Hamas'ın da bulunduğu terörist gruplar, finansman sağlamak için giderek daha fazla sanal varlıklara yöneliyor. Artan bu eğilim son aylarda milletvekilleri arasında endişelere yol açtı. The Wall Street Journal'ın Ekim ayındaki bir raporu, diğer militan grupların yanı sıra Hamas'ın da, kullanılan İsrail'deki saldırılar öncesinde kripto paranın bir finansman aracı olarak kullanılması.

Raporda ayrıca en sık görülen finansal etkileşimleri ABD'deki bireyler ile yabancı terör örgütleri arasında, 2022'deki trende benzer şekilde, doğrudan fon toplama veya bu gruplara fon aktarma girişimleri yer alıyor. Bu işlemler nakit, kayıtlı para hizmetleri işletmeleri ve bazı durumlarda sanal para kullanılarak gerçekleştiriliyor. varlıklar.

DeFi ve Stablecoin'ler Yükselen Bir Endişe

Hazine ayrıca merkezi olmayan finansın (DeFi) yarattığı zorlukları vurguladı ve özellikle Banka Gizlilik Yasası (BSA) kapsamında finansal kurumlar olarak kabul edilen bu tür hizmetlerin kara para aklamanın (AML) ve terörizmin finansmanının önlenmesine uymakla yükümlü olduğunu vurguladı. (CFT) düzenlemeleri.

Bu gerekliliklere rağmen Hazine, BSA kapsamındaki ve yasadışı aktörler tarafından istismar edilen birçok DeFi hizmeti arasında önemli bir uyumluluk eksikliği gözlemledi.

Rapor, suçluların DeFi platformları ve çevrimiçi oyunlar da dahil olmak üzere yeni ortaya çıkan finansal hizmetlerden yararlanmaya olan ilgisini vurgulayarak, çevrimiçi oyunların sağladığı anonimlik ve benzersiz kara para aklama risklerine yol açan sektörün kayda değer boyutu ve hızlı büyümesine ilişkin endişeleri artırıyor.

Hazine de endişelerini dile getirdi artmış Terörist grupların öncelikle Bitcoin cinsinden bağış talep ettiği 2022 Ulusal Terörün Finansmanı Risk Değerlendirmesinden (NTFRA) farklı olarak stabilcoin kullanımı.

Hazine Müsteşar Yardımcısı Wally Adeyemo daha önce, özellikle ABD'de bulunmayan dolar bazlı stabilcoinler hakkındaki endişelerini dile getirerek, bu dijital varlıkları çevreleyen düzenleyici incelemelere dikkat çekti.