Kripto borç veren Vauld, para çekme işlemlerini durdurduktan sonra perakende yatırımcılara 363 milyon dolar borçlu

Vauld, kuşatılmış Asyalı kripto borç veren aniden durdurulan müşteri para çekme işlemleri The Block tarafından elde edilen yasal belgelere göre, bu ay perakende yatırımcılara 363 milyon dolar borçlu.

Vauld'un kurucu ortağı ve CEO'su Darshan Bathija tarafından 8 Temmuz'da Singapur Yüksek Mahkemesi'nde sunulan ve 18 Temmuz'da firmanın müşterileriyle bir e-postayla paylaşılan beyan, kripto kredi veren kuruluşun alacaklılara toplam 402 milyon dolar borcu olduğunu ortaya koyuyor. Bu meblağın 363 milyon doları (yüzde 90'ı) bireysel bireysel yatırımcıların mevduatlarından geliyor. 

Belgede, Vauld'un en büyük 125 teminatsız alacaklısına toplam 20 milyon dolar borcu olduğu belirtiliyor; adı belirtilmeyen bir "Parti A" dışında bunların hepsi birey gibi görünüyor. Üç alacaklının her birinin 10 milyon dolardan fazla borcu var, en büyüğünün ise 34 milyon dolar borcu var. Teminatsız alacaklılar, bir iflas durumunda en düşük önceliklere sahip olup, teminatlı ve imtiyazlı alacaklılardan sonra gelirler ve borçlunun herhangi bir varlığı üzerinde teminat hakları yoktur.

Singapur merkezli Vauld, iflası önlemek için mücadele ettiği için 4 Temmuz'da müşteri çekme işlemlerini askıya aldı. Ertesi gün, Londra merkezli rakip Nexo potansiyel olarak elde etmek için bir süreç başlattı Vauld, durum tespiti yapmak için 60 günlük özel bir keşif süresi veren bir dönem belgesini imzalayarak.

Teminatsız alacaklıların dışında, Vauld'un iki teminatlı alacaklısı (isimsiz bir "Karşı Taraf 1" ve FTX Trading Ltd.) var ve onlara sırasıyla 35 milyon dolar ve 4.1 milyon dolar borçlu. Kripto para borsası devi FTX, ulaşıldığında The Block'a yorum yapmayı reddetti.

Yeminli beyanda Vauld'un varlıklarının Bitcoin, Ether ve XRP gibi çeşitli kripto paralardan oluştuğu 287.7 milyon dolar olarak belirtiliyor. Ancak Bathija, The Block'a Vauld'un toplam varlıklarının aslında yaklaşık 330 milyon dolar değerinde olduğunu çünkü yeminli ifadenin "banka bakiyelerini" içermediğini söyledi. Bu, Vauld'un yaklaşık 70 milyon dolar açığı olduğu anlamına geliyor. açıklanması Bu ayın başlarında.

vauld dertleri

Vauld ayrıca mali zorluklara neyin sebep olduğunu yeminli beyanında ayrıntılı olarak açıkladı.

İlk faktör, algoritmik stablecoin TerraUSD'nin (UST) Mayıs ayındaki çöküşüydü. Yeminli beyana göre Vauld, UST'ye yaklaşık 28 milyon dolar yatırmıştı ve bu da net varlık pozisyonunun keskin bir şekilde düşmesine neden oldu.

Daha sonra UST'nin çöküşünü takip eden daha geniş kripto pazarındaki gerileme, Vauld için daha fazla kayıplara yol açtı. Firma, beyana göre "şu anda değeri ~37 milyon ABD doları olan Bitcoin, Ethereum, Matic ve XRP gibi kripto para birimlerinde uzun pozisyonlar" almıştı.

Üçüncü sürücü, piyasa düşüşü nedeniyle kredilerini temerrüde düşüren birkaç borçluydu.

Yeminli beyanda, "Vauld Platformu üzerinden teminat sağlamadan kripto para ödünç alan bazı Vauld borçluları iflas etti ve kredilerinde temerrüde düştü" deniyor. Sonuç olarak, Vauld'un borçlularının beklenmedik iflası, "yaklaşık 85 BTC (~1.7 milyon ABD Doları) tutarında ödenmemiş borçların oluşmasına yol açtı ve iyileşme umudu çok azdı veya hiç yoktu."

Dördüncüsü, Vauld, Alfa Romeo ve İngiltere Premier Ligi'nden Crystal Palace Futbol Kulübü ile toplam 6 milyon dolarlık sponsorluk anlaşmaları da dahil olmak üzere birçok önemli yatırım yapmıştı. Bunlar, beyana göre sırasıyla Eylül 2021 ve Mart 2022'de imzalandı.

Yeminli beyanda, "Bunlar, Vauld Grubu'nun mali durumu nispeten istikrarlıyken yapılmış olsa da, anında geri dönüşlerin olmayışı, DeFi Payments'ın kısa vadeli mali zorluklarını daha da kötüleştirdi" deniyor.

DeFi Payments, Vauld'un Singapur kuruluşunun adıdır. Yeminli beyana göre firmanın Hindistan, ABD, İngiltere, Türkiye, Litvanya, İrlanda ve Seyşeller de dahil olmak üzere çeşitli kuruluşları bulunuyor.

Yeminli beyana göre, Vauld'un mali zorluklara yol açan son faktör, platformunda Ağustos 4.5'de yaklaşık 2021 milyon dolarlık kayba neden olan bir yazılım hatasıydı.

moratoryum duruşması

Biraz nefes almak için, Vauld 8 Temmuz'da Singapur Yüksek Mahkemesine, yeniden yapılandırma seçeneklerini araştırırken şirkete karşı herhangi bir yasal işlemin başlatılmasının veya devamının askıya alınması anlamına gelen bir moratoryum için başvuruda bulundu.

Vauld, 30 Temmuz'da gönderilen e-postada müşterilerine, Singapur yasalarına göre, başvuru yapıldıktan sonra 18 günlük otomatik bir moratoryum ortaya çıktığını söyledi. Mahkeme, görülen e-postaya göre 1 Ağustos'ta yapılması planlanan bir duruşmada moratoryumun uzatılıp uzatılmayacağına karar verecek. Blok tarafından. Bhathija, duruşmanın 1 Ağustos'ta yapılacağını doğruladı ve Vauld'un 6 ay uzatma istediğini söyledi.

Bhathija, eğer Vauld uzatmayı alamazsa şirketin "seçeneklerimizi değerlendirmek için daha az zamanı olacak" dedi. Uzatma verilmediği takdirde iflas işlemlerinin başlayıp başlamayacağı sorulduğunda Bhathija şöyle yanıt verdi: “Mutlaka değil. Biz o yola gitmiyoruz. Nexo ile bir işlemi tamamlamaya kararlıyız.”

Nexo'nun durum tespitinin nasıl ilerleyeceği henüz bilinmiyor. Başarısız olursa ve Nexo, Vauld ile bir anlaşma yapmazsa, Vauld daha önce vurguladığı diğer yolları izleyebilir. Bunlar arasında daha fazla risk sermayesi toplamak, borcu öz sermayeye dönüştürmek, kendi tokenını çıkarmak ve gelecekteki gelire bağlı bir ödeme planı geliştirmek yer alıyor.

Bu arada, alacaklıların yasal ekipleri, talep mektuplarıyla Vauld'a çoktan ulaştı. Yeminli ifadeye göre bu mektuplar Lions Chambers LLC, Covenant Chambers LLC ve Spice Route Legal'dan geliyor ve toplam 2 milyon dolardan fazla olduğunu iddia ediyor.

Bhathija beyanında, "Yasal işlem başlatmaya yönelik daha fazla talep ve tehdidin geleceğini tahmin ediyoruz" dedi.

Vauld nihayetinde alacaklıların desteğini arıyor çünkü bu, sorunlu kripto borç verenin e-posta başına moratoryumun bir uzantısını alıp almayacağını belirleyecek bir faktör.

© 2022 The Block Crypto, Inc. Tüm Hakları Saklıdır. Bu makale yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yasal, vergi, yatırım, finansal veya diğer tavsiyeler olarak sunulmaz veya kullanılması amaçlanmaz.