Yatırımcılar için DeFi: Bir Sonraki Crypto Unicorn'u Bulma

Bir sonraki Google, Amazon veya Apple'a yatırım yapmanıza izin veren bir süper gücünüz olduğunu hayal edin.

Bunu, bir sonraki yüksek büyüme gösteren milyar dolarlık şirketi görmenizi sağlayan bir tür “Spidey Sense” olarak hayal ediyorum. Bu süper güce “Uni-Sense” diyelim.

Bugün o süper gücün kilidini açmana yardım edeceğim.

Bu cesur bir iddia, ancak bankaları devralacak olan Merkezi Olmayan Finans teknolojisi olan DeFi'nin büyümesine bu kadar güveniyorum. Neler olduğu hakkında hiçbir fikirleri olmadığından daha da eminim: DeFi bankaları yiyor.

Uzayda yeniyseniz, DeFi, kısmen kripto para birimlerinin kafa karıştırıcı yasal durumuna yanıt olarak geliştirilen yeni bir tür finansal hizmetler endüstrisidir. Hükümetler karar veremedikleri için, etraflarında durdurulamayacak şekilde yenilik yapmaya yönelik bu şiddetli dürtü vardır.

Dünya Ekonomik Forumu'nun mükemmel bir DeFi Politika Oluşturucu Araç Seti, bankaları ve hükümetleri nasıl çalıştığı ve nasıl yanıt verebilecekleri konusunda eğitmeye yardımcı olmak. Bu rapor, özellikle bu diyagram olmak üzere blockchain yatırımcıları için mutlaka okunması gereken bir rapordur:

Bu “Defi yığını”, bu yeni finansal sistemi anlamlandırmak için müthiş bir modeldir. Bu farklı katmanları anladıktan sonra, Uni-Sense'inizi her katmandaki bir sonraki tek boynuzlu atı (yani lider şirket veya projeyi) belirlemenize yardımcı olacak şekilde geliştirebilirsiniz.

Bu katmanları daha ayrıntılı olarak açalım. Aşağıdan yukarıya, elimizde:

Yerleşim Katmanı

Bu, DeFi'nin üzerine inşa edildiği altyapıdır. DeFi projelerinin büyük çoğunluğu için bu katman Ethereum'dur. Dediğim gibi tekrar ve akazanç, DeFi'ye yatırım yapmanın en kolay yolu sadece ETH alıp tutmaktır.. Bu, DeFi'nin temelidir ve akıllı bir DeFi yatırım portföyünün (benimki dahil) temelidir.

Varlık Katmanı

Bunlar, geleneksel ve dijital finansal sistemler arasında “yoksa rampalarda” ve “yoksa rampalarda” olarak hizmet veren sabit paralardır. Bu stabilcoinlerin çoğu dolara sabitlendi, bu yüzden değerleri artmayacaklarından onlara “yatırım yapmanın” bir anlamı yok. stablecoin veren şirketler geleneksel borsada halka açıldıkça son derece değerli hale gelecekler. (Benim parçama bakın Coinbase hisse senedi.)

Ağ Geçidi Katmanı

Bu, kriptonuzu tutan cüzdandır. DeFi'de pazar payının büyük çoğunluğu Metamask, Consensys'in bir ürünüdür. Şu anda Consensys özel bir şirket, ancak bunun değişmesini bekliyorum. (Coinbase kısa süre önce kendi Metamask rakip cüzdanını piyasaya sürdü - yatırım yapmayı düşünmek için başka bir neden madeni para stoğu.)

Uygulama katmanı

Burada işler ilginçleşiyor. Bunlar bilgisayarınızda veya telefonunuzda çalışan uygulamalar gibidir ve WEF raporu bunları dört kategoriye ayırmıştır (kesinlikle daha fazlası olacaktır).

1) Merkezi olmayan borsalar: Bu platformlar, bir kripto para birimini diğeriyle değiştirmenize (veya takas etmenize) izin verir. Coinbase veya Binance gibi borsaları düşünün, ancak Merkezi olmayan. Bu, yatırımcılar için daha da kolaylaşıyor: borsada halka açılmalarını beklemek yerine, fiyatı yatırımcıların gelecekteki değerinin ne olacağını düşündüklerinin bir yansıması olan jetonlarını alıp elinizde tutuyorsunuz. Mevcut DEX lideri Uniswap (UNI) - adına sadık - zaten bir tek boynuzlu at.

2) Kredi: DeFi platformları bankalardan borç almak yerine kullanıcıların borç almasına izin veriyor birbirinden. Ödünç verme ve ödünç alma için platforma özgü jetonlar kazanırsınız ve bu jetonlar genellikle platform daha fazla kullanıcı çektikçe yükselir (yukarıdaki şemada 3. Adıma bakın).

Bu alandaki mevcut lider, Bileşik, aynı zamanda bir tek boynuzlu at. Açık olmak gerekirse, COMP'a yatırım yapmanın iki yolu vardır: COMP jetonları kazanmak için Bileşik aracılığıyla çok fazla kripto ödünç verebilirsiniz (yukarıdaki 3. Adıma bakın) - veya projenin uzun vadeli potansiyeline inanıyorsanız, sadece satın alabilirsiniz. ve COMP'u doğrudan basılı tutun.

3) Türevler: Burada işler karışıyor. Bir türev, esasen başka bir varlığa bağlı blok zinciri tabanlı bir belirteçtir. Saymak için çok fazla şey var: vadeli işlemler, opsiyonlar, tahmin piyasaları ve hatta NFT'ler her tür türevdir. Türev ürünlere yatırım yapmanın tehlikesi, hızlı bir şekilde bir Jenga kulesi – yani, türevlerin türevleri – aniden çökebilir. Hareketlerine dikkat et.

4) Sigorta: DeFi'de işlem yapmak risklidir, bu nedenle en büyük fırsatlardan biri, tüm bu risklere karşı sigorta yapan şirketlere yatırım yapmaktır. (Warren Buffett'in en büyük yatırımlarından biri olan sigorta şirketi GEICO'ya yaptığı büyük yatırımı düşünün. her zaman karlı.)

DeFi sigortası, kullanıcıları akıllı sözleşme hatalarından veya protokol saldırılarından korur: buradaki mevcut lider Nexus KarşılıklıNXM belirteci henüz tek boynuzlu at statüsünde olmayan, bu da onu ilginç bir yatırım fırsatı haline getiriyor. Bu alanı lazer gözlerle izleyin.

Toplama Katmanı

İşte tüm bu DeFi servislerinin birleştirilebileceği yer burasıdır, ki bu gerçekten bu alana özgü bir şeydir ve bankaların rekabet edemediği yerdir. Her şey yazılıma dayalı olduğundan, DeFi'ye yatırdığınız kripto para otomatik olarak yeniden tahsis edilebilir ve sürekli olarak paranızdan en iyi getiriyi elde etmeye çalışır. (Steroidlerle ilgili bir robo-danışman gibi düşünün.) Bu kategoride:

1) DEX toplayıcıları: En iyi uçak biletlerini bulmak için size zaman kazandıran uçuş toplama hizmetleri olan Kayak veya Google Flights'ı düşünün. Bir jetonu diğeriyle takas etmeye çalışıyorsanız, DEX toplayıcıları tüm en iyi merkezi olmayan borsaları otomatik olarak tarar, en iyi oranı bulur ve ticaretinizi oraya yönlendirir. Şu anda lider hizmet 1inch. (Ayrıca şu makalemize bakın: En İyi DEX Toplayıcıları.)

2) Varlık ve getiri yönetimi: Geleneksel varlık yöneticileri, paranızı iyi çeşitlendirilmiş bir portföye yatıran insanlardır. DeFi'de bunların hepsi kodda yapılabilir. Bir örnek Dengeleyici (BAL), kendini yeniden dengeleyen bir endeks fonu gibidir. %70 bitcoin ve %30 Ethereum portföyü tutmak istiyorsanız, bir Dengeleyici havuzu bunları sizin için otomatik olarak dengede tutacak ve BTC ve ETH fiyatları değiştikçe perde arkasında alım satımlar yapacaktır. Geleneksel finans yöneticileri, bu yeni varlık yönetimi web siteleri tarafından büyük ölçüde bozulacak. İş modelleri hızla gelişiyor, bu nedenle Uni-Sense gücünüzü bu alanda eğitin.

Uni-Sense'inizi Geliştirmek için Gizli Kitap

Başarılı blok zinciri yatırımcıları arasında bir yeraltı tarikatı olan bir kitap var: Teknolojik Devrimler ve Finansal Sermaye akademik araştırmacı Carlota Perez tarafından. (Ciltli cilt 125.00$'a satılmaktadır. Amazon, ve buna değer.)

Perez, teknolojik devrimlerin dalga dalga geldiğini savunuyor: Sanayi Devrimi, Demiryolu Devrimi, İnternet Devrimi vb. Bu teknolojik devrimlerin her biri çok büyük miktarlarda para gerektiriyor çünkü her biri kendi altyapısını gerektiriyor. Böylece, finansal ve teknolojik devrimler el ele gider.

Örneğin, bir Otomobil Devrimi'ne sahip olmak için ayrıca yollar inşa etmeniz, ucuz yakıta erişmeniz, otomobil bayilikleri ve çok daha fazlasını yapmanız gerekir. Arabalar dolusu para bu ilgili sektörlere akıyor ve otomobil sigortası ve otomobil finansmanı gibi yeni finansal yenilikler yaratıyor. Dünya derin ve öngörülemeyen şekillerde değişmeye başlıyor: arabalar özgürlük demek, bu yüzden insanlar daha fazla tatil yapmaya, banliyölere taşınmaya vb. Dolayısıyla bu teknoloji ve finansal devrimler toplumda kalıcı, uzun vadeli değişikliklere neden oluyor.

Blockchain meraklıları bu kitabı çok seviyor çünkü bu çağı yeni bir teknoloji devriminin başlangıcı olarak görüyoruz. Bitcoin, kripto para birimleri ve şimdi DeFi, muhtemelen Sanayi Devrimi kadar yıkıcı ve geniş kapsamlı olacak bu yeni dalganın bileşenlerinden bazıları.

Ama kitabı ilk okuduğumda taradığım ve masaüstüme sabitlediğim sayfa şuydu:

Bir sayfada Perez, bu teknolojik devrimlere eşlik eden beş tür finansal yeniliği düzgün bir şekilde özetledi. Tek boynuzlu at algılama güçlerimi geliştirmek için bu çizelgeye düzenli olarak bakıyorum ve sizi bu beş kategoriyi özümsemek için zaman ayırmaya teşvik ediyorum: bunlar Uni-Sense'inizi de keskinleştirecekler.

Yarının en değerli şirketleri, bu kategorilerin her birinde blockchain liderleri olacak.

Birçoğunun geleneksel anlamda “şirket” olmayacağını unutmayın: bunlar merkezi olmayan projeler olacak. Yine de, beraberindeki jetonu satın alıp elinde tutarak bugün onlara yatırım yapabilirsiniz..

Hepsini bir araya koy

Şimdi Perez'in kategorilerini Dünya Ekonomik Forumu raporundaki DeFi kategorileriyle birleştirelim:

Finansal yenilik	DeFi kategorisi	Mevcut liderler	yatırım yapılabilir varlık
Yeni ürünler veya hizmetler için sermaye sağlamak	Stablecoins	Tether, USDC (Daire/Coinbase)	Coinbase hisse senedi
Büyümeye veya genişlemeye yardımcı olmak	Kredi	Bileşik	COMP
Finansal hizmetlerin kendilerinin modernizasyonu	Dağıtılmış defterler, merkezi borsalar, merkezi olmayan borsalar, cüzdanlar	Ethereum, Binance, Uniswap, Coinbase, ConsenSys	ETH, BNB, UNI, Coinbase hissesi
Kar alma ve yatırım ve riski yayma	Sigorta, türev ürünler	Nexus Karşılıklı	NXM
Yeniden finansman yükümlülükleri veya varlıkları harekete geçirme	DEX toplayıcıları, varlık yönetimi, getiri yönetimi	Dengeleyici, 1 inç	BAL, 1 inç

Bu, finansın geleceği için çerçevenizdir.

İnternetin ilk günleri gibi, işler hızla ilerliyor. Bunlar mevcut liderler, ancak her hafta yeni rakipler ortaya çıkıyor. Bu projelerden bazıları beş yıl içinde olmayabilir, ancak daha büyük eğilim burada kalmaya devam ediyor: DeFi, finansal hizmetleri modernize ediyor ve bu da yatırımcılar için büyük fırsatlar sunuyor..

TLDR: DeFi'ye yatırım yapmanın en basit yolu ETH satın almak ve elinde tutmaktır. Zamanı ve parası olanlar için, geleceğin tek boynuzlu atları olmaları muhtemel olduğundan (bazıları bugün tek boynuzlu atlardır) yukarıdaki tablodaki hisse senetleri ve blokları çeşitlendirmeyi düşünün. araştırma yapın. Uni-Sense'inizi geliştirin. Gün batımına doğru sürün.

Ayrıca okumak ilginizi çekebilir:

Kaynak: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-unicorn/