Artan FCA endişeleri arasında etkili yaptırım taramasının sağlanması

Artan FCA endişeleri arasında etkili yaptırım taramasının sağlanması

Zaman Damgası: 16 Ekim 2023 5:57
Büyüyen FCA'nın ortasında etkili yaptırım taraması sağlamak, PlatoBlockchain Veri Zekasını endişelendiriyor. Dikey Arama. Ai.

Finextra kısa süre önce, finansal hizmetlerde çalışan pek çok kişinin, Mali Davranış Otoritesi (FCA) tarafından yapılan yaptırım tarama çalışmaları nedeniyle yetersiz bulunduğunu bildirdi. 

FCA, 90 firmada yapılan yaptırım kontrolleri araştırmasının ardından personel, teknoloji ve raporlama ağlarındaki eksiklikleri ortaya çıkardı ve bu da etkili yaptırım taramasını sağlamak için yeterli kaynak eksikliğine yol açtı. Çalışma aynı zamanda müşteri durum tespiti (CDD) ve müşterinizi tanıma (KYC) prosedürlerinde de kusurlar buldu.

Bu durum, özellikle Ukrayna'daki savaşın başlangıcından bu yana uygulanan çok sayıda yaptırımın yanı sıra Sudan'daki gibi daha yeni çatışmalarla ilgili olarak endişe vericidir.

Yaptırım taramasına ilişkin mevcut düzenlemelere uymayan finansal hizmetlerde çalışanlar, dolandırıcıların ve kara para aklayıcıların ağdan kayıp gittiğini görecek, bu da potansiyel olarak büyük para cezalarına ve itibarlarının uzun vadede zarar görmesine yol açacak.

Yaptırım kontrollerinde neden bu sorunlar var? Yaptırım taraması birçok finans kurumu tarafından hâlâ bir onay kutusu uygulaması olarak görülüyor. Bu, düzenleyici gereklilikleri etkili bir şekilde karşılamak için ihtiyaç duydukları kaynaklara değil, aynı zamanda bu tür bir tarama söz konusu olduğunda daha geniş organizasyonlarının kaynaklarına da yatırım yaptıkları anlamına geliyor.

Güncel yaptırım listeleri

En son yaptırım verilerini ve düzenlemeleri takip ettiğinizden emin olmak için başlamanız gereken en iyi yer, güncel yaptırımlar listesine erişim sağlamaktır. Bu çok açık görünse de, kaç kişinin bu bilgilere erişiminin olmaması şaşırtıcı.

Böyle bir listeye, dünya çapında hükümetler, düzenleyiciler ve kredi kuruluşları gibi çok çeşitli güvenilir kaynaklardan yaptırım verilerini toplayan ve sentezleyen otomatik bir aracın parçası olarak erişilmelidir. Ek olarak, yaptırım verilerine ilişkin güncellemeleri sürekli olarak taraması ve bunları gerçek zamanlı olarak sunması gerekiyor.

Bu otomatik yaklaşım, yaptırım taramasını uygulamanın çok daha verimli ve doğru bir yoludur. Genellikle arama motorları kullanılarak yapılan manuel kontroller olan diğer yol, kuruluşunuzu yaptırım ihlallerine ve ilgili ceza maliyetlerine ve itibarınıza maruz bırakabilir; Bu tür kontrolleri yürütmek için personel çalıştırmanın önemli maliyeti nedeniyle oldukça farklıdır.

PEP ve RCA kontrolleri

Yaptırım uygulananların güncel bir listesine sahip olmak yeterli değil. Mali hizmetlerde çalışanların, dünyanın dört bir yanından siyasi nüfuz sahibi kişilere (PEP'ler) ve KEP'lerin akrabalarına ve yakın ortaklarına (RCA'lar) karşı tarama yapması gerekiyor, çünkü bu grupların suça karışması veya suça sürüklenmesi yönünde bir eğilim var. Birleşik Krallık'ta finansal kuruluşlar yasal olarak hem yerli hem de yabancı KEP'lere ilişkin gelişmiş kontroller sunmakla yükümlüdür.

Olumsuz medya kontrolleri 

Olumsuz medya taraması, müşterinizi tanıma (KYC) ve kara para aklamanın önlenmesi (AML) düzenlemelerinin karşılandığından emin olmak için hem müşteri durum tespiti (CDD) hem de gelişmiş durum tespiti (EDD) açısından kritik öneme sahiptir. Bu, örneğin PEP'ler ve RCA'lar olabilecek müşterilerinize karşı herhangi bir tutuklama veya dava hakkında en son haberler ve uyarılar hakkında gerçek zamanlı olarak güncel kalmanıza olanak tanıyan olumsuz medya tarama teknolojisinin edinilmesini zorunlu kılar. ve kuruluşunuzun düzenleyici, mali veya itibar açısından potansiyel olumsuz sonuçları olabilecek diğer kişiler.

Maksimum erişim için güvenilir küresel haber medyasını tarayabilen olumsuz medya tarama hizmetleri edinin. Bu, uyumluluk ekiplerinin, ürünlerini ve hizmetlerini kullananların durumuyla ilgili her türlü yeni bilgiden haberdar olmalarına olanak tanır; kendilerine karşı olumsuz haberler alan müşteriler yüksek riskli olarak sınıflandırılır ve ilişkinin sona ermesiyle sonuçlanabilecek daha fazla durum tespiti gerektirir.

Teknoloji hazır mı?

Yaptırım uygulananların belirlenmesi işin yalnızca yarısıdır. Bir sonraki aşama, bu bilgilere göre derhal harekete geçmek için prosedürlerin mevcut olmasını gerektirir. Bu, kuruluşunuzun katılım ve ödeme tarama platformlarıyla ilgili sistem ve kontrollerin, yaptırım uygulanan kişiler üzerinde işlem yapabilmesini sağlamayı gerektirir. Bu kişiler veritabanınızda tanımlandıktan sonra, işlemleri engelleyecek ve fonları hızlı bir şekilde donduracak sistemlerinizin kurulu olduğundan emin olun.

Uyumluluk ekiplerini eğitin

Yaptırım verilerine göre hareket etme konusunda ön saflarda yer alan uyum personeli için uygun eğitimi alın. En son yaptırım önlemleri hakkında net bir anlayışa sahip olmanın yanı sıra, her şeyin doğru şekilde ele alınabilmesi için yaptırımlardan etkilenen bireylerle nasıl başa çıkacaklarını da bilmeleri gerekiyor.

Entegre eIDV hizmeti

Yalnızca PEP'ler ve RCA'lar da dahil olmak üzere kapsamlı yaptırım verilerine erişime sahip olmakla kalmayıp, aynı zamanda bireylerin güvenli olduğundan emin olmak için kullanıcı tarafından sağlanan ayrıntıları saygın veri akışlarıyla çapraz kontrol edebilen elektronik kimlik doğrulama (eIDV) hizmetlerinin de mevcut olduğunu anlamak önemlidir. gerçek zamanlı olarak olduklarını söyledikleri kişilerdir. Kimlik kontrolü ile ilgili her şeyin tek bir yerde entegre edildiği bu gibi araçların kullanılması, yalnızca ölçek açısından maliyet avantajı sağlamakla kalmayacak, aynı zamanda finansal hizmetlerde bulunanların dolandırıcılığı önlemede ve benzerleri tarafından belirlenen düzenleyici gereklilikleri karşılamada iyi bir konuma sahip olmalarını sağlayacaktır. FCA'nın.

FCA'nın yaptırım taramasında bir eksiklik tespit etmesiyle bu, şüphesiz gelecekte yakından ilgilenecekleri bir alandır. Bu, finansal kuruluşların adım atmasını ve yaptırım taramalarının kendilerinin ve düzenleyicilerin ihtiyaçlarına uygun olmasını sağlamasını ve aynı zamanda uzun vadede etkili, daha geniş KYC prosedürlerini uygulamaya koymalarını gerektirir. Dolandırıcılık faaliyetlerinde artış, FCA'ya ters düşme ve itibarının zedelenmesi, bu yaklaşımı benimsemeyenlerin karşılaştığı risklerdir.  

Zaman Damgası:

Den fazla Fintextra