Estonya'nın Yeni Kripto Düzenlemesi - Kripto Eşanjörlerinin Bilmesi Gerekenler

Geçtiğimiz birkaç yıl içinde, kripto para birimi şirketleri, düzenlemelerin yürürlüğe girdiği ve bunun üzerine, kuralların endüstrinin büyümesi için faydalı olduğu çeşitli yargı bölgeleri tarafından çizildi. 

Estonya, kripto ile ilgili markalar, özellikle de değişim platformları açısından üst sıralarda yer alıyor, ancak 2022, hem sağlayıcılar hem de ortalama kullanıcılar üzerinde etkisi olan yerel yasalarda çeşitli değişikliklerle geldi. son zamanlarda Bitcoin Ocak ayından beri görülmeyen seviyelere düştü Bu yıl, düzenleyicilerin şirketlerin bu kadar zorlu bir ortamda zorluk yaşamamalarını sağlamaları mantıklı. 

Sermaye yükümlülükleri

Sanal varlık hizmetleri sağlayıcılarını (VASP'ler) de düzenleyen Estonya AML Yasası'nda yapılan yeni değişiklikler 15 Mart'ta yürürlüğe girdi.^th, 2022. Halihazırda lisanslı VASP'lerin yanı sıra yeni başvuru sahiplerinin, biri sermaye gereksinimleriyle ilgili olan daha zorlu gereksinimleri göz önünde bulundurması gerekecektir.

Yeni çerçeveye göre, şirketlerin sanal para transfer hizmetleri sunabilmeleri için 250,000 Euro'luk bir sermayeye sahip olmaları gerekecek. Bu, aşağıdaki gibi alışverişleri etkiler: BitnomikŞu anda Estonya'da lisanslı olan ve tüm kullanıcılar için güvenilir değişim koşulları sunmayı amaçlayan . 

Kripto pazarındaki koşulların kötüleştiği göz önüne alındığında, böyle bir gereklilik memnuniyetle karşılanmaktadır. Değerlemeler anlık olarak düştüğünde, likidite riskleri ortaya çıkabilir ve borsaları baskı altına alabilir ve ortalama kullanıcıları zarar görme riskiyle karşı karşıya bırakabilir. Estonyalı düzenleyiciler, en son sermaye gereksinimleriyle bu sorunlardan proaktif olarak kaçınmak istiyor. 

AML/KYC 

Bitnomics ve Estonya'daki genel merkeziyle faaliyet göstermeye devam etmek isteyen diğer borsalar, AML/KYC yaklaşımlarını da güçlendirmek zorunda kalacaklar. Bu şirketlerin, AML düzenlemeleri, risk yönetimi politikaları ve iş sürekliliği planları dahil olmak üzere sağlam bir dahili uyum ve risk yönetimi çerçevesine sahip olması gerekir. 

Müşterinizi Tanıyın (KYC) uygulayarak, borsa tüm kullanıcılar hakkında ayrıntılı bilgiye sahip olacak ve yüksek riskli bireyler için hesap açmayı reddedecek. Güvenilir borsalar zaten KYC prosedürünü zorunlu hale getirdi ve tüm müşterilerin kripto alışverişine başlamadan önce kimlik belgelerini göndermeleri gerekiyor. 

İşlem izleme

Yeni yasalara göre, borsalar, işlem kimliği ve gönderen ve alıcıya ilişkin veriler gibi ayrıntılar da dahil olmak üzere yürütülen her işlemle ilgili bilgileri kaydetmeli ve saklamalıdır. Temel olarak, bu basitleştirilmiş bir versiyonudur. FATF (Mali Eylem Görev Gücü) “Seyahat Kuralı”. Herhangi bir şüpheli işlemin gerçekleşmesinin durdurulması, bu tür gerekliliklerin uygulanmasının ana nedenidir. 

itibar

Çalışmak için uygun bir değişim platformu seçimi, geniş bir analize dayalı olarak yapılmalı ve her kullanıcı hangi şirketin uygun olduğuna karar vermelidir. Yeni kurallar sayesinde, tüm borsaların ekonomik faaliyetlerle ilgili önceden bir kanaate sahip olmaması ve iyi bir ticari itibara sahip olması gerekiyor. 

Yukarıdakilerin tümü, ortalama kripto para birimi kullanıcıları için iyi haber parçalarıdır, ancak borsalar söz konusu olduğunda, bazı uzmanlar buna uymanın daha zor olacağına inanıyor. Ön tahminler, ülke artık kripto dostu bir yer olarak görülmediği için bazı operatörlerin Estonya'daki faaliyetlerini durdurabileceğini gösteriyor. 

Feragatname: Bu bir misafir gönderisidir. Coinpedia, bu sayfadaki hiçbir içerik, doğruluk, kalite, reklam, ürün veya diğer materyalleri onaylamaz veya bunlardan sorumlu değildir. Okuyucular, şirketle ilgili herhangi bir işlem yapmadan önce kendi araştırmalarını yapmalıdır..