Feedzai: Küresel AML Uyum Raporunun Durumu

Yükselen enflasyon ve artan durgunluk olasılığı, birçok insanın ekonomik kaygılarına katkıda bulunuyor ve suçluların kara para aklama operasyonlarına kara para katırları almasına olanak tanıyor. Feedzai'nin en yeni raporuna göre, Küresel Kara Para Aklamayı Önleme Uyumluluğunun Durumu, Ankete katılan küresel bankaların %74'ü, karşılaştıkları en yaygın kara para aklama tekniğinin para katırları olduğunu söyledi. Aslında, para katırı tehditleri o kadar şiddetli hale geldi ki, bazı bankalar müşterilerini katılımları nedeniyle hapis cezasıyla karşı karşıya kalabilecekleri konusunda uyarıyor.

Paranın kapsamına ilişkin bu içgörü, 630'dan fazla kara para aklamayı önleme (AML) uyum uzmanından alınan girdilere dayanan, raporda belirtilen birkaç özel içgörüden yalnızca biridir. Katılımcılar, kara paranın aklanmasının durumuna ilişkin dört kategoride 19 soruya yanıt verdi.

AML raporu, küresel AML çabalarının mevcut durumuna ilişkin içgörüler sağlayan birkaç özel veri noktası içerir. Raporun önemli bulguları arasında:

• Bir kripto değişimi yolda: Ankete katılanların çoğunluğu (%56), çok müşterili, çapraz cüzdan etkinliğinin, AML profesyonelleri için ikinci en yaygın kara para aklama taktiği olduğunu bildirdi. Suçlular, tespit edilmekten kaçınırken banka hesapları arasında para taşımalarına olanak tanıdığı için kripto borsalarına yöneliyor.
• Veri paylaşımı, kara para aklayıcıların çabalarını dizginlemek için kritik öneme sahiptir. Birçok AML uzmanı, kuruluşlarında bir RiskOps yaklaşımının daha sorunsuz veri paylaşımına yol açacağına ve ekiplerin para katırlarını ve diğer şüpheli etkinlikleri daha hızlı belirlemesine olanak sağlayacağına inanıyor. Ancak rapor, kuruluşların beşte birinin veri paylaşmadığını tespit ediyor.
• %15'i veri paylaşıp paylaşmadıklarını bilmediklerini söyledi
• Rapor ayrıca dolandırıcılık ile AML analistleri ve yöneticileri arasında önemli bir kopukluk olduğunu ortaya koyuyor. Ankete katılanların çoğu (%59), kuruluşlarının dolandırıcılık ve AML bölümleri arasında veri paylaşımına izin vermediğini söyledi. Yine de, ankete katılan yöneticilerin %53'ü veri paylaşımına izin verdiklerini söyledi.
• Yanıt verenlerin %54'ü yanlış pozitifleri azaltmanın ve doğruluğu artırmanın en önemli AML öncelikleri olduğunu söylüyor
• Katılımcıların %54'ü, bireylerle ilgili daha geniş ve daha derin dış verilere erişmeyi en büyük veri zorlukları olarak tanımladı
• %27'si durum tespiti sürecinin bir parçası olarak sosyal medyayı kontrol etmediklerini söyledi.

Daha özel bulgular için raporu indirin.