2022'de mali suçla mücadele (Steve Morgan)

Bunun için büyük bir konu SIBOS (ve geçmiştekilerin çoğu da), yüksek kaliteli hizmet deneyimlerini kesintiye uğratmadan veya düşürmeden mali suçların nasıl ortadan kaldırılacağıdır.
dürüst (ve çok önemli ve değerli) müşterilerin büyük çoğunluğu.

Mevcut haliyle, bankaların riskleri etkin bir şekilde yönetmek için giderek daha fazla zorlukla karşı karşıya kalmasıyla finansal suçlar hızla artıyor. Bu, finansal hizmetler için tam olarak yeni bir trend olmasa da, dolandırıcıların taktiklerini değiştirme hızı, kuruluşları zorladı.
güvenlik prosedürlerini yeniden düşünmek ve dolandırıcılık faaliyetlerine yanıt vermek. 

Peki bankalar nasıl öne geçebilir?

Mali suç uzmanları, vakaları tespit etmek için kural motorlarını uygulamaya alışkın ve giderek artan yapay zeka (AI) ve makine öğrenimi, algılama ve yönetimi daha da iyileştiriyor. Mali suçlar uyarısına yapay zeka ve makine öğrenimi uygulama
yönetimi, yanlış pozitiflerde azalma, gelişmiş risk algılama ve büyük ölçekte artan otomasyon dahil olmak üzere önemli sonuçlara yol açmıştır.

Bir operasyonel zorluk, dolandırıcılık ve finansal suçların nasıl işlediğidir, bazen finansal firmalar içinde bağımsız olarak çalışır. Bu model, dolandırıcılık ve mali suç planlarının farklı olduğu ve buna göre yönetildiği yıllar önce uygun olabilirdi,
ancak kanallar, ödeme yolları ve ademi merkeziyetçilik gibi mevcut faktörler, dolandırıcılık ve mali suçlar arasındaki çizgiyi bulanıklaştırdı. 

Son birkaç yılda finans kurumları, yapay zeka ve makine öğrenimi konusunda uzmanlaşmış FinTech'lerin yeteneklerinden yararlanarak gelişmiş algılama izleme sistemlerine büyük yatırımlar yaptı. Bu eğilim, finansal kurumların başlıca örneğidir.
Eski sistemlere yapılan yatırımları daha yeni, yapay zeka tabanlı teknolojilerle birleştiren türünün en iyisi bir yaklaşımı birleştirmek. 

Sorulması gereken büyük soru, bankaların müşterilerin müşteri hizmetleri deneyimini bozmadan kara para aklama planlarını nasıl etkili bir şekilde tespit edip durduracağıdır. Anahtar çevik kalmaktır. Doğru teknolojilere sahip olmak her şey yolunda ve güzel ama ne var?
eşit derecede önemli olan, bir olayı doğru ve verimli bir şekilde öncelik sırasına koyabilmektir. Müşteri veya bankadan hiç kimse dolandırıcılığa maruz kalmak istemezken, müşteri deneyiminin bunun pahasına zarar görmemesi önemlidir. 

Sonuç olarak yapabileceğiniz şey, elinizden geleni doğru kişiye yönlendirmek, müşteriyi güncel tutmak ve hem müşteri hem de banka tarafındaki kayıplarınızı en aza indirmektir. Düşünürseniz etkinlik ve verimlilik mücadelesi daha da artar.
vaka yönetimi iş akışlarında farklı otomasyon seviyelerine sahip farklı algılama sistemlerinin etkileri. Bu, bu sonuçlardan sorumlu banka çalışanları için uyumlu bir kullanıcı deneyimi sağlamaz. 

Finansal kurumlar operasyonel maliyetlerini düşürmeye devam ederken, süreçte riske maruz kalma feda edilemez. Araştırma birimleri ister karada, ister karada/açık denizde veya başka bir hibrit model temelinde çalışıyor olsun, amaç,
bir uyarıyı ve/veya vakayı, karmaşıklığına, riskine veya diğer faktörlere en uygun analist ve/veya araştırmacıya yönlendirin. Bu, firmaların işletme maliyetlerini kontrol ederken riski düzgün bir şekilde yönetmelerini sağlar.