16 Eylül 2020'de ABD Hazine Bakanlığı Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) bir rapor yayınladı. önerilen kural koymaya ilişkin ileri bildirim (ANPRM), düzenlemeye tabi finansal kurumların kara para aklamayı önleme uyum programlarının etkinliğini artırmak için düzenleyici değişiklikler hakkında yorum istiyor. FinCEN'de açıklandığı gibi basın bülteniANPRM, finansal kuruluşlara "Banka Gizlilik Yasası (BSA) kapsamındaki potansiyel düzenleyici değişikliklerle ilgili çok çeşitli sorular" hakkında yorum yapma fırsatı sunuyor. FinCEN son yıllarda resmi bildirim ve yorum prosedürleri aracılığıyla bir dizi kural yayınlamış olsa da, kurallar oldukça müşteri durum tespiti gibi konulara odaklanmıştır. FinCEN ayrıca, FinCEN kurallarının blockchain endüstrisindeki belirli kuruluşlara uygulanmasına yönelik rehberlik de dahil olmak üzere bir dizi kılavuz belge yayınladı ancak o sırada sektörden gelen kamuya açık yorumları kabul etmedi. Bu nedenle, ANPRM'nin yayınlanması, düzenlenen kuruluşların bir dizi AML programatik ve uyum konularında sesini duyurması için nispeten nadir bir fırsat sunmaktadır.
ANPRM, diğerlerinin yanı sıra aşağıdaki konularla ilgili 11 özel soru içerir:
- “Etkili ve makul şekilde tasarlanmış” uyum programı teriminin tanımlanması;
- Kapsam dahilindeki finansal kuruluşların bir risk değerlendirme sürecine sahip olmaları yönünde açık bir gereklilik; Ve
- FinCEN her iki yılda bir “Kara Para Aklamayı Önleme Stratejik Öncelikleri” listesini yayınlıyor.
Bu spesifik konulara ek olarak, ANPRM'nin üçüncü sorusu şu soruyu soran açık uçlu bir soru içermektedir: "Bu ANPRM'de ele alınan AML düzenlemelerinde yapılan değişiklikler, AML programlarının etkinliğini artırma hedefine ulaşmak için uygun bir mekanizma mıdır?" Değilse, FinCEN hangi farklı veya ek mekanizmaları dikkate almalı?” Bu sorunun kapsamı finansal kuruluşlara çeşitli sorunları ve kaygıları dile getirme ve FinCEN'den belirli eylemler talep etme fırsatı sunuyor.
Teknolojilerinin yeniliği göz önüne alındığında sıklıkla benzersiz uyumluluk zorluklarıyla karşı karşıya kalan FinTech ve blockchain şirketleri için özellikle dikkat edilmesi gereken nokta, FinCEN'in "etkili bir uyum yönetimi" tanımının bir parçası olarak "sektöre özgü sorunları" dikkate alması gerekip gerekmediğini soran ANPRM'nin dördüncü sorusudur. ve makul şekilde tasarlanmış” uyum programı. Yedinci soru da benzer şekilde şunu soruyor: "'Etkili ve makul şekilde tasarlanmış' bir AML programı gerekliliğini kapsayacak düzenleyici değişiklikler her sektör türündeki tüm finansal kuruluşlar için mi teklif edilmeli, yoksa bu gereklilik bu finansal kuruluşların büyüklüğüne veya operasyonel karmaşıklığına göre farklılık mı göstermeli?" ya da başka faktörler?” Bu sorular, FinTech ve blockchain şirketlerine, gelişmiş AML yeteneklerinin yanı sıra farklı riskleri de hesaba katan uyum programlarına yönelik sektöre özel yaklaşımları savunmak için iyi bir fırsat sunuyor.
ANPRM büyük ölçüde FinCEN'in ana kamu-özel danışma grubu olan Banka Gizlilik Yasası Danışma Grubu (BSAAG) tarafından yapılan AML düzenlemelerini iyileştirmeye yönelik tavsiyelerden kaynaklanmaktadır. BSAAG'ın üyeleri arasında finansal kuruluşlardan, federal ve eyalet düzenleyici ve kanun uygulayıcı kurumlardan ve üyeleri BSA ve düzenlemelerinin gerekliliklerine tabi olan ticaret gruplarından temsilciler yer alır. FinCEN, ANPRM'yi BSAAG'ın tavsiyelerinin "FinCEN tarafından değerlendirilmesinin bir sonucu" ve "onların uygulanmasının değerlendirilmesine yönelik bir adım" olarak tanımlıyor.
ANPRM ile ilgili yorumların 16 Kasım 2020'ye kadar yapılması gerekmektedir. Steptoe, ilgili tarafların yorumlarını sunulmak üzere hazırlamasına yardımcı olmak için mevcuttur.
- 11
- 2020
- Hesap
- Ek
- danışma
- savunucu
- Türkiye
- AML
- arasında
- kara para aklama
- Banka
- blockchain
- blockchain şirketleri
- yorumlar
- Şirketler
- uyma
- Suçları
- DID
- evraklar
- Yüz
- Federal
- mali
- Mali Suçları Uygulama Ağı
- Finansal Kurumlar
- FinCEN
- fintech
- Tercih Etmenizin
- grup
- HTTPS
- Dahil olmak üzere
- sanayi
- kurumları
- sorunlar
- Kanun
- Kolluk
- Liste
- Üyeler
- ağ
- Fırsat
- Diğer
- Programı
- Programlar
- halka açık
- Yayıncılık
- yükseltmek
- menzil
- yönetmelik
- Yer Alan Kurallar
- Sonuçlar
- Risk
- risk değerlendirmesi
- kurallar
- beden
- Eyalet
- Teknoloji
- zaman
- Konular
- Ticaret
- us
- içinde
- yıl