FINRA Raporu 2024: Kayıt Tutma Sonuçları

Finansal Endüstri Düzenleme Otoritesi (FINRA) geçtiğimiz günlerde yıllık raporunu yayınladı.
düzenleyici gözetim raporu 2024 için. Bu, finans sektöründeki işletmelere yönelik şeffaflığı artırmak ve uyumluluk programlarını güçlendirmek amacıyla, firmalara düzenleyici kurumun son operasyonlarından önemli bilgiler ve gözlemler sağlamak için paylaşılmıştır.   

Yapay zekanın kullanımı ve siber güvenliğin değişen durumu etrafındaki güncel odakların yanı sıra, kayıt tutma gereksinimleri de modern teknolojiyle birlikte gelişmeye devam ediyor. Aşağıda, kayıt tutmayla ilgili önemli çıkarımlara bakacağız. 

Kanal dışı iletişim 

Rapor, FINRA'nın firmaların işle ilgili iletişimleri nasıl yönettiğini incelemek için risk temelli bir yaklaşım kullandığını gösteriyor. Kanal dışı platformlar ve cihazlarda kayıtların saklanmama riskinin açıkça çok daha yüksek olduğunu kabul ediyor. Referans yapılmaktadır
2021'den 2023'e kadar sektör genelinde uygulanan SEC cezaları, gerçekte olmadıkları yerde. 

Kanal dışı iletişimler, iş amaçlı kullanım için onaylanmamış herhangi bir araçla (örneğin e-posta ve anlık mesajlaşma platformları) gerçekleşebilirken, büyük ölçüde kullanım kolaylığı, aciliyet ve kullanılabilirlik nedeniyle mobil yazışmalar şüphesiz önemli bir oran oluşturuyor. çalışma saatleri dışında. 

Raporda firmalara elektronik iletişim politikalarının şunları içerip içermediği soruluyor… 

• Kanal dışı yöntemlerle yapılanlar da dahil olmak üzere personelin işle ilgili tüm yazışmalarını sürdürmeye, muhafaza etmeye ve izlemeye yönelik prosedürler. 

• Müşterilere sunulan yeni kanalların izlenmesine yönelik süreçler. 

Çalışanların sadece protokole uymasını beklemek yerine, gözetim unsuru artık daha belirgindir ve uyumluluk ekiplerinin, durumu anlamak ve çalışanların davranışlarının kurallara aykırı olduğundan emin olmak için dedektiflik çalışması yapması beklenmektedir. FINRA doğrudan firmaların gözetim yapmasını tavsiye ediyor… 

• Onaylanmış kanalların yeterince kullanılıp kullanılmadığı, alternatiflerin kullanıldığı anlamına gelir. 

• 'Kanal dışında gerçekleşen iletişimlerin göstergesi' için onaylı kanalları, yani onaylanmamış alanlardaki diğer konuşmalara yapılan atıflar.  

Son nokta, bir e-posta adresini kanal dışı bir alandan kopyalayan e-posta zincirleri veya alıcıların incelemeden uzakta, başka bir yerde etkileşim kurması gerektiği önerileri şeklinde gelebilir. 

Firmalardan ayrıca hile yapan ve politikayı ihlal eden danışmanlar için hangi düzeltici/disiplin önlemlerinin alındığını değerlendirmeleri istenir. Geleneksel olarak şirketler çalışanların suiistimallerinin bedelini ödedi ve bu nedenle FINRA bireyler için caydırıcı önlemlerin alınmasını teşvik ediyor. 

Kamuya Açık İletişim 

SEC'in Pazarlama Kuralı gibi,
FINRA Kuralı 2210 (Kamuyla İletişim) elektronik iletişimi kapsar ve bu nedenle web siteleri ve sosyal medya kanalları, yazılı broşürler, TV reklamları ve aslında e-postalarla aynı standartta tutulur. 

FINRA, firmalara doğru, dengeli ve yanıltıcı olmayan bilgi sunma yükümlülüklerini hatırlatır; Örneğin, bir ürünün/hizmetin faydalarının yanı sıra ilgili risklerini de paylaşarak. Bu, yapay zekanın içerik oluşturma amacıyla kullanımıyla ilgili gelişmelerle önemli ölçüde bağlantılıdır. 

Yapay Zeka 

FINRA, yapay zekayı açıkça 'ortaya çıkan bir risk' olarak sınıflandırıyor ve firmaların yapay zekanın yaygın etkisini ve kullanımının düzenleyici sonuçlarını dikkate almasını öneriyor. 

Parçaladığınızda
pazarlamacıların ChatGPT'den yararlanabileceği yollarörneğin aracın ne kadar etkili hale geldiği anlaşılıyor. Yalnızca sosyal medya gönderilerinin ve web sitesi kopyalarının taslağını hazırlamakla kalmaz, aynı zamanda bunları SEO'ya, trend olan anahtar kelimelere veya diğer ilgili ölçümlere göre optimize edebilir. Bu, pazarlamacılara inanılmaz miktarda iş tasarrufu sağlıyor ve cankurtaran halatına ihtiyaç duyan yoğun iş gücünü cezbedecek. 

Ne yazık ki bu ekipler, oluşturulan çıktıyı kapsamlı bir şekilde kontrol edecek donanıma sahip olmayabilir; bu da özellikle şu bağlamda sorunludur:

Chatbot 'halüsinasyonlar'. Doğru kontroller ve değişiklikler olmadan markanın ses tonu ve mesajlarının netliği tehlikeye girebilir. Daha da endişe verici olanı, fiili meşruluğu da olabilir. 

SEC zaten
açıklık Yatırım tavsiyeleri için yapay zeka araçlarının kullanılmasından sonra sorunlar ortaya çıktığında danışmanların kendilerinin sorumlu olduğu. FINRA da aynı belirsizliklerin çoğunu paylaşıyor. bir

2024 raporunu inceleyen podcastFINRA'nın üye denetiminden sorumlu kıdemli başkan yardımcısı Ornella Bergeron, yapay zekadaki gelişmelerin sağladığı operasyonel verimliliklere rağmen endişelerin olduğunu söyledi. 

"Bu araçlar gerçekten umut verici fırsatlar sunsa da, bunların gelişimi doğruluk, gizlilik, önyargı ve fikri mülkiyet gibi konularda endişeleri artırdı. 

Bergeron, "Şu ana kadar firmalar yapay zeka araçlarının kullanımını değerlendirirken ve yeni teknolojileri uygulamaya koymadan önce çok dikkatli ve düşünceli davranıyorlar" dedi. "Yani bu yılın raporunda yapay zeka bölümünde belirli roller veya gözlemler açısından çok fazla bilgi olmasa da, bu muhtemelen gelecekte çok daha fazla göreceğimiz bir konu." 

Özetle: Gözetlemeye Geçiş 

Kanal dışı ve halka açık iletişimler bir süredir düzenleyici gündemde yer alıyor ve FINRA'nın 2024 raporu bu endişeleri yineliyor.  

Firmaların kendilerine sorabilecekleri derinlemesine sorular sunarak, ilk etapta sektör çapında kayıt tutma eksikliklerine yol açan yetersizliklerin ve kör noktaların vurgulanmasına yardımcı olacaktır. Düzenleyici kurum, izinsiz kanalların kullanımını ortaya çıkarmak ve kökünü kazımak için prosedürler belirleyerek, buna bir son verme veya firmaların durumu uyumlu bir şekilde ele almanın yeni yollarını bulma konusunda gerçek bir istek duyduğunu gösterdi. 

İletişim arşivleme sağlayıcıları artık geleneksel 'kanal dışı' platformlar (WhatsApp, WeChat, Telegram) üzerinden veri yakalayıp kaydedebiliyor. Ayrıca bulmacanın gözetleme parçasını çözmek için de giderek daha fazla geliştiriliyorlar; örneğin belirli ifadeleri işaretlemek için sözlük politikaları uygulayarak. Bu, gerçekçi olmayan platform yasaklarına olan ihtiyacı ortadan kaldıracak ve yasa dışı faaliyetlerin hızla ortaya çıkarılmasını sağlayacaktır. 

Raporun içeriğinin büyük bir kısmı tanıdık gelse de FINRA, yeni gelişmelere ve özellikle de yapay zekanın duruşmalara getirebileceği gizli katliama duyarlı olduklarını da gösterdi. Algoritmaların bir istemi takip edebildiği ancak süreçte birkaç kurguyu ifade edebildiği bir dünyada, dijital hesap verebilirlik büyük önem taşıyor. FINRA, çoğu düzenleyici kurum gibi dikkatli davranıyor.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/25799/finra-report-2024-recordkeeping-takeaways?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs