Nijerya'ya gönderilen 160 milyon doların ardından ABD'de hüküm giyen Fintech yöneticileri

İngiltere ile bağları olan bir Teksaslı ödeme firmasının operatörleri, işleri yaklaşık üç yıl içinde Nijerya'ya 160 milyon dolarlık nakliyeyi kolaylaştırdıktan sonra ABD'de kara para aklama başarısızlıklarından suçlu bulundular.

ABD yasal başvurularına göre, 45 yaşındaki Anslem Oshionebo ve 43 yaşındaki Opeyemi Odeyale, kara para aklamayla mücadele denetimlerini etkili bir şekilde sürdürmemekten ve lisanssız para aktarımı yapmaktan 27 ay hapis cezasına çarptırıldılar. Adalet Bakanlığı, sahip oldukları ve işlettikleri Dallas merkezli şirket - Ping Express US LLC - benzer bir suçlamayı kabul ettikten sonra beş yıl denetimli serbestlik ve 500,000 ABD doları kadar yüksek bir para cezasıyla karşı karşıya kalırken, başka bir yönetici 42 ay hapis cezasına çarptırıldığını söyledi. 7 Temmuz açıklamasında

Ping Express, müşterilerin havalelerini Nijerya, Kenya ve diğer Afrika ülkelerine gönderdi. DoJ tarafından vurgulanan üç yıllık bir dönemde, firma, daha sonra bir dizi rapor sunmasına rağmen, “önemli bir miktarı” işlemesine rağmen, tek bir şüpheli işlemi düzenleyicilere bildirmeyi başaramadı.

Bir müşteri, firmayı sahte romantizm dolandırıcılıklarından elde ettikleri fonları taşımak için kullandı; kurbanlar arasında Indiana'da Meksika Körfezi'ndeki kabadayı olduğu varsayılan bir petrol işçisine 15,000 dolar gönderen bir kadın ve İrlandalı bir deniz kaptanına 6,300 dolar gönderen bir diğeri de dahil. DoJ'un açıklamasına göre. Mahkeme dosyalarına göre, başka bir müşteri tek bir ayda 80,000 dolardan fazla hareket etti, bu da şirketin 4,500 dolarlık limitinden çok daha fazla.

Odeyale, kendisine yöneltilen davanın "ağır ihlaller" içerdiğini iddia eden bir e-posta açıklamasında, "Canavar bir ABD Adalet Bakanlığı ile çok sancılı bir üç yıllık yasal savaştan geçtikten sonra, teslim olma ve devam etme zamanıydı," dedi. diğer işletmelerle olan sicili. "Önümüzdeki iki ya da üç yılda, aşılmaz bir düşmanla savaşarak boşa harcamaktan başka yapabileceğim çok şey var."

Oshionebo, bir e-postada "tarihin en iyi yargıç olacağını" ancak davayla mücadeleye devam edecek kaynaklara sahip olmadığını söyledi.

Odeyale ayrıca, Oshionebo'nun da hissedarı olduğu Londra merkezli bir ödeme şirketi olan Payzen Ltd.'yi kurdu ve kontrol etti. Birleşik Krallık Mali Davranış Otoritesi, ABD ve Birleşik Krallık başvurularına göre, Teksas'ın Kuzey Bölgesi federal savcılarının iki adam ve bir dizi başka kişiyi kara para aklama suçlarıyla suçlamasından iki ay önce, Ocak 2020'de Payzen'e faaliyet izni verdi. ABD davasında İngiliz işinden bahsedilmedi ve herhangi bir yanlış yapmakla suçlanmadı.

Odeyale, Aralık 2020'de Payzen'in hakim hissedarı olmaktan çıktı. Şirket bugün, Companies House fuarında Adekanmi Adedire tarafından kontrol ediliyor. Bir LinkedIn mesajında ​​Adedire, Payzen'in "tamamen farklı bir varlık" olan Ping Express ile "ilgisiz" olduğunu söyledi.

FCA'nın web sitesinde, Payzen'in web sitesi ping-express.com olarak listelenen bir ödeme şirketi olarak hala aktif bir lisansı var. Londra'daki düzenleyicinin sözcüsü Ruth Wharram, bireysel bir dava hakkında yorum yapamayacağını söyledi. Bekçi, "firmaların denetiminde tüm ilgili bilgileri dikkate alıyor" diye ekledi.

İngiliz finansal teknoloji sahnesi, zayıf kontrollerinin dünya çapında yasadışı fonların hareketini sağladığına dair korkular arasında inceleme altına alındı. Uluslararası Şeffaflık Örgütü İngiltere, İngiltere lisanslı elektronik para kurumlarının üçte birinden fazlasının kırmızı bayraklar gösterdiğini tespit ettikten sonra daha sıkı denetim çağrısında bulundu.

– Donal Griffin tarafından (Bloomberg)