Fintech düzenleme ortamına bakıldığında, değişen kanunlar, düzenlemeler ve çerçevelerden oluşan karmaşık bir ağ görülecektir.
Ancak birçok yargı bölgesinin dar görüşlü bir yaklaşımı var ve şirketler dolandırıcılığın önlenmesi konusunda işbirliği yapmakta yavaş davranıyor. Bu nedenle bilgi açığı açılıyor ve 48'te dolandırıcılık nedeniyle beklenen 2023 milyar ABD doları tutarında kayba neden oluyor.
Tam döngülü doğrulama platformu Sumsub'un verileri, dolandırıcılık davranışlarının %70'inden fazlasının işe alımdan sonra gerçekleştiğini ve birçok şirketin güncelliğini kaybetmiş işlem izleme süreçlerini kullandığını gösteriyor.
Gelişmiş Müşterinizi Tanıyın (KYC) ve kara para aklamanın önlenmesi (AML) çözümleri sıklıkla kullanılır, ancak sonraki uyumluluk adımları amaca uygun değildir. Müşteriler başlangıçta doğru bir şekilde doğrulanabilir ancak daha sonraki aşamalarda dolandırıcılık meydana gelir.
Dolandırıcıların nefret ettiği fintech rehberi
Fintech dünyasındaki kusurlu süreçler, düzenlemelerin yenilikçi rehberler olarak kullanılmasıyla çözülebilir. İlk adım, kuruluşun müşteri bölgelerindeki AML gerekliliklerini anlamak, ikincisi ise düzenleyici başarı öykülerini incelemektir.
Sumsub'un yarattığı Fintech'ler İçin En İyi KYC/AML ve Dolandırıcılığı Önleme Kılavuzu ihtiyaç duyulan tüm bilgileri tek bir yerde sağlamak. APAC bölgesi ve düzenleyici gereklilikler de dahil olmak üzere tüm temel küresel bölgeler kapsanmaktadır.
Küresel modellerden yararlanın
Fintech'ler bunlardan yararlanmak istiyorsa, fintech düzenleme ortamındaki kalıpları anlamak çok önemlidir. Sumsub kılavuzu, farklı fintech hizmetlerinin, tüketici tabanlarının ve ilgili düzenlemelerin ortamı nasıl dönüştürdüğünü vurguluyor.
Örneğin, BCG tarafından yakın zamanda yapılan bir araştırma, APAC bölgesinin 2030 yılına kadar en büyük fintech pazarı olacağını ve küresel bankacılık değerlemelerinin %25'ini oluşturacağını öngörüyor.
APAC'taki en büyük fintech'ler, en az banka kullanan nüfus ve teknoloji meraklısı demografi bu öngörüyü açıklıyor.
Sahtekarlığa dayanıklı doğrulama akışlarını uygulayın
Dolandırıcılar, kişiselleştirmeden yoksun genel sistemleri severler. Sumsub'un kılavuzu, genel veya "onay kutusu" yaklaşımının neden fintech risk yönetimi stratejilerini zayıflattığını ve bunların dinamik bir KYC/AML ve işlem izleme süreciyle nasıl düzeltilebileceğini açıklıyor.
Buna yüksek uyumluluk standartları, yetki alanına özel doğrulama, hızlı otomasyon ve orkestrasyon, tam müşteri yaşam döngüsü yönetimi ve kodsuz kullanım kolaylığı dahildir.
Birinci sınıf doğrulama akışları sağlamak için kullanılan aşamaların bir özetini burada bulabilirsiniz:
1. Kayıt olma ve ön eleme
Kullanıcılar kayıt sırasında herhangi bir belge sunmadan adlarını ve ikamet ettikleri ülkeyi (veya uyruklarını) belirterek kendilerini tanıtırlar. Bu, kaydı hızlandıran basit bir ayardır.
2. kimlik doğrulama
Sumsub, kimlik belgelerini güvenilir kaynaklar aracılığıyla doğrular ve belgenin orijinalliğini iki kez kontrol etmek için harici veritabanları kullanılır. Bu seçenek her yerde mevcut değildir, ancak birçok ülke kapsanmaktadırve liste büyümeye devam ediyor.
3. AML ve yaptırım taraması
Yüksek riskli müşteriler AML taramasıyla kolayca tespit edilir ve küresel izleme listelerine, yaptırımlara, PEP'lere ve olumsuz medyaya göre sürekli olarak kontrol edilir.
Fintech'e özel işlem izlemeyi kullanın
Fintech işlem izleme, tüm doğrulama akışının ayrılmaz bir parçasıdır; bu, kullanıcı, işletme ve işlem doğrulamanın birbirine bağlı olduğu anlamına gelir. Mevcut her veri noktası, kullanıcıları, riskleri ve şüpheli kalıpları değerlendirmek için kullanılır.
Sumsub İşlem İzleme çözümü, fintech'lerin her işleme ilişkin ayrıntılı bilgileri görmesine, gerektiğinde işlemi raporlamasına ve şüpheli faaliyetleri tespit ederek dolandırıcılık kaynaklı kayıpların önlenmesine olanak tanıyor.
Fintech işlem izleme çözümleri aşağıdaki aşamaları kapsamaktadır:
- İşlem veri aktarımı: İşlemler, ödeme yöntemleri ve müşterilere ilişkin veriler güvenli API aracılığıyla toplanır.
- Devam eden işlem izleme: Her işlem gerçek zamanlı olarak taranır ve şüpheli etkinlikler belirlenen kurallara göre tespit edilir.
- Durum Yönetimi: Uyarılar, şüpheli işlemleri ve ilgili müşteri ayrıntılarını keşfedip derinlemesine inceleyecek şekilde ayarlanmıştır.
- Raporlama: Düzenleyiciye gönderilmek üzere talep üzerine Şüpheli Faaliyet Raporları (SAR'lar) oluşturulur.
Anahtar teslim paketler
Fintech ekosistemine erişim başarı için hayati önem taşıyor çünkü organizasyonların bir araya gelmesi, ortak zorlukların üstesinden gelmek için birlikte çalışıyor. Ancak kimlik doğrulama, dolandırıcılık ve işlem izlemedeki aynı zorluklar hâlâ küresel engellere neden oluyor.
Sumsub'un yeni kılavuzu, fintech'in en iyi doğrulama çözümlerini ve bunların nasıl kullanılacağını kapsıyor:
Onay kutusu yaklaşımını unutun: Şirketlerinin genel uyumluluğun ötesine geçebilmesi ve sahtekarlık davranışlarına karşı gelişmiş koruma sunabilmesi için derinlemesine KYC/AML ve İşlem İzleme çözümleri uygulayın.
Tam döngülü müşteri yolculuklarına odaklanın: Dolandırıcılık faaliyetlerinin çoğunluğu KYC aşamasından sonra meydana gelir, bu nedenle fintech şirketlerinin, sürekli bir işlem izleme süreci ile müşterinin tüm kullanıcı yolculuğu boyunca faaliyetlerini kontrol etmesi gerekir.
KYC/AML, KYB ve İşlem İzleme platformlarını birleştirin: Kullanıcı yolculuğunun tamamını kapsayan tek bir platforma güvenin, böylece zaman ve kaynaklar birden fazla sağlayıcıya israf edilmez.
Fintech'lerin %100'ü uyumluluğu, doğrulama geçiş oranlarını ve pazar büyümesini artırırken tutarlı müşteri güveni istiyor. Peki bu üç hedefi nasıl dengeleyebilirler?
Okumak Fintech'ler İçin En İyi KYC/AML ve Dolandırıcılığı Önleme Kılavuzu Sürekli değişen bir ortamda pratik cevaplar için.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://fintechnews.sg/78134/sponsoredpost/fintech-regulations-new-solutions-in-a-complex-landscape/
- :vardır
- :dır-dir
- :olumsuzluk
- $UP
- 180
- 2023
- 2030
- 361
- 400
- 7
- a
- muhasebe
- faaliyetler
- etkinlik
- ileri
- ters
- olumsuz ortam
- Sonra
- karşı
- Uyarılar
- Türkiye
- AML
- AML taraması
- an
- ve
- cevaplar
- kara para aklama
- beklenen
- herhangi
- Asya Pasifik
- api
- Tamam
- yaklaşım
- ARE
- AS
- belirlemek
- At
- gerçeklik
- Otomasyon
- mevcut
- Bakiye
- Bankacılık
- merkezli
- BCG
- BE
- Çünkü
- Başlangıç
- davranış
- İYİ
- Ötesinde
- Milyar
- iş
- fakat
- by
- CAN
- kapaklar
- neden olan
- zorluklar
- Kontrol
- kontrol
- müşteri
- istemciler
- kodsuz
- işbirliği yapmak
- koleksiyon
- ortak
- Şirketler
- şirket
- karmaşık
- uyma
- bağlı
- tutarlı
- tüketici
- sürekli olarak
- sürekli
- çekirdek
- ülkeler
- ülke
- kapak
- kaplı
- kapaklar
- çevrimiçi kurslar düzenliyorlar.
- çok önemli
- müşteri
- Müşteri detayları
- Müşteriler
- veri
- veritabanları
- derin
- teslim etmek
- Talep
- Demografi
- detaylı
- ayrıntılar
- algılandı
- farklı
- keşfetmek
- dalış
- belge
- evraklar
- gereken
- dinamik
- her
- kolaylaştırmak
- kullanım kolaylığı
- kolayca
- ekosistem
- E-posta
- sağlar
- Tüm
- sürekli değişen
- Her
- her yerde
- örnek
- Açıklamak
- açıklar
- dış
- yanlış
- fintech
- Fintech Şirketleri
- fintechs
- Ad
- sabit
- akış
- Akışları
- takip etme
- İçin
- oluşturulan
- çerçeveler
- dolandırıcılık
- DOLANDIRICILIK ÖNLEME
- dolandırıcıların
- sahte
- hileli faaliyet
- arkadaş canlısı
- itibaren
- tam
- boşluk
- toplanmış
- Küresel
- global Bankacılık
- Go
- Goller
- Büyüyen
- Büyüme
- rehberlik
- Rehberler
- olur
- Var
- Yüksek
- en yüksek
- özeti
- Ne kadar
- Nasıl Yapılır
- Ancak
- HTTPS
- ID
- belirlemek
- Kimlik
- Kimlik Doğrulaması
- if
- geliştirme
- in
- derinlemesine
- içerir
- Dahil olmak üzere
- bilgi
- yenilikçi
- içeride
- integral
- içine
- ONUN
- seyahat
- yolculuklar
- yargı
- Bilmek
- Müşterini tanı
- bilgi
- kib
- KYC
- KYC / AML
- Eksiklik
- manzara
- büyük
- sonra
- Aklama
- Yasalar
- yaşam döngüsü
- Liste
- GÖRÜNÜYOR
- kayıp
- kayıp
- Aşk
- çoğunluk
- yönetim
- çok
- pazar
- maksimum genişlik
- Mayıs..
- anlam
- medya
- yöntemleri
- izleme
- çoklu
- şart
- isim
- gerekli
- gerekli
- yeni
- sonraki
- of
- teklif
- sık sık
- on
- Onboarding
- ONE
- açılır
- seçenek
- or
- orkestrasyon
- örgütsel
- tekrar
- Üstesinden gelmek
- geçmek
- desen
- ödeme
- ödeme yöntemleri
- yer
- platform
- Platformlar
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- Nokta
- popülasyonları
- Pratik
- tahmin
- öngörür
- önlemek
- Önleme
- süreç
- Süreçler
- koruma
- sağlamak
- sağlayıcılar
- sağlama
- amaç
- Hızlı
- oranlar
- gerçek zaman
- son
- bölge
- bölgeler
- kayıtlar
- yönetmelik
- regülatör
- düzenleyici
- düzenleyici manzara
- ilgili
- güvenilir
- güvenilir kaynaklar
- güvenmek
- rapor
- Raporlar
- Yer Alan Kurallar
- Rezidans
- Kaynaklar
- dönüş
- Risk
- risk yönetimi
- riskler
- roadblock'lar
- kurallar
- aynı
- Yaptırımlar
- tarama
- İkinci
- güvenli
- görmek
- gönderdi
- Hizmetler
- set
- ayar
- KAYDIRMA
- Gösteriler
- Basit
- Singapur
- tek
- yavaş
- So
- çözüm
- Çözümler
- kaynaklar
- hızları
- Aşama
- aşamaları
- standartlar
- adım
- Basamaklar
- Yine
- hikayeler
- stratejileri
- Ders çalışma
- başarı
- Başarı Öyküleri
- ÖZET
- özet
- şüpheli
- Sistemler
- o
- The
- Bilgi
- Kara parçası
- ve bazı Asya
- Onları
- kendilerini
- onlar
- Re-Tweet
- üç
- İçinden
- boyunca
- zaman
- için
- birlikte
- işlem
- işlemler
- transfer
- dönüşüm
- Güven
- nihai
- underbanked
- anlamak
- kullanım
- Kullanılmış
- kullanıcı
- kullanıcı yolculuğu
- kullanıcılar
- kullanma
- değerlemeler
- Doğrulama
- Doğrulanmış
- üzerinden
- hayati
- istemek
- İzleme listeleri
- ağ
- İYİ
- süre
- neden
- irade
- pencere
- ile
- içinde
- olmadan
- İş
- birlikte çalışmak
- Dünya
- Dünya standartlarında
- zefirnet