Dolandırıcılık, Şirketler Evi'nin çökmesine neden oluyor. Daha güçlü bir temele ihtiyacı var. (Liam Chennells)

Birleşik Krallık'ta bir dolandırıcılık sorunu olması kimseyi şaşırtmamalı. UK Finance, HSBC ve NatWest'teki patronlar kısa süre önce, bir kez daha ticari dolandırıcılığı kolaylaştırdığı için Companies House'a çağrıda bulundu.

Companies House uzun süredir dolandırıcılar için kolay bir hedef olsa da çevrimiçi kaydın temel amacı, belirli şirket bilgilerinin kamuya açıklanmasını zorunlu kılarak dolandırıcılığı azaltmaktı. Ancak suçlular Birleşik Krallık'ta kayıtlı siteler kurmak için sistemi kötüye kullanıyor
Kara para aklamak veya suçu kolaylaştırmak için kötüye kullanılan şirketler. Companies House'da Dolandırıcılık yeni bir sorun değil, ancak dolandırıcılığın kayıtlarda hala yaygın olması büyük bir sorun. Ancak yeni doğrulama teknolojilerinin ortaya çıkmasıyla birlikte,
Companies House'un Birleşik Krallık'ta dolandırıcılık ve kara para aklamayı kolaylaştırıcı olarak geçirdiği günler artık sayılı olmalı.

Daha derin bir dalış: Şirketler Evi dolandırıcılığı nasıl kolaylaştırıyor?

2017-2019 yılları arasında yolsuzlukla mücadele grubu,Uluslararası Şeffaflık Birleşik Krallık, Companies House'da listelenen 929 yolsuzluk ve para vakasına karışan 89 İngiliz şirketi bulundu
aklama. Companies House verilerini kullanarak, en az bir kişi veya şirket tarafından kontrol edilen 17,000 tüzel kişiliğin ekonomik suça karıştığı tespit edildi. Şirketler aracılığıyla ne kadar dolandırıcılığın kolaylaştırıldığını tam olarak ölçmek zor olsa da
House'un şimdiye kadarki ekonomik zararı tahmini olarak 137 milyar sterline ulaştı.

Yakın zamana kadar Companies House'un şirket kurmak için verilen bilgileri kontrol etme, doğrulama ve hatta sorgulama yetkisi yoktu. KYB doğrulama süreçlerinde Companies House verilerini kullanan ve listelenen bilgilere güvenen kurumlar için
doğru ve güncel olması önemli sorunlara yol açmıştır.

Hükümetin uzun süredir beklediğiEkonomik
suç faturası Nihayet Companies House'a, daha etkili soruşturma ve icra yetkilerinin sağlanması, kişisel bilgilerin korunmasının arttırılması ve belirli kişiler için kimlik doğrulamanın getirilmesi dahil olmak üzere bazı başlangıç ​​reformları getirilecek.
bir şirketin kayıtlı üyeleri. Ancak bu sorunlar temel sorunu çözmeyecek: Companies House'daki bilgilerin doğrulanması verimsiz ve etkisizdir ve Birleşik Krallık işletmelerini ve daha geniş anlamda ekonomiyi geriletmektedir.

Yeni bir ev inşa etmek

Soru hala ortada: Şirketler Evi nasıl yeniden inşa edilebilir? Teknolojiyle desteklenen daha iyi bilgi doğrulama, Şirketler Evi'ni etkili bir şekilde elden geçirerek doğru, güncel ve en önemlisi güvenilir bilgilerin işletmelere sunulmasını sağlayacaktır.
aniden. Özellikle gerçek zamanlı ödemelere, doğrudan işleme ve hızlı katılıma dayanan modern dünyada, Companies House'un doğrulama konusunda da aynı derecede verimli olması gerekiyor. 

Müşterini Tanı (KYC) yöneticileri ve önemli kontrole sahip kişileri (PSC'ler) kontrol eder

Şirketi kaydettiren kişilerin uygun kimlik doğrulaması ve kontrolleri, Şirketler Evi reformunun en önemli parçasıdır. 

Kimlik doğrulama teknolojisi, doğru ve hızlı doğrulama sağlaması ve Companies House tarafından kullanılabilmesi nedeniyle yeni müşteriler hesap açarken zaten birçok banka tarafından yaygın olarak kullanılıyor. Özellikle yüz tanıma yoluyla kimlik doğrulama
Tanıma teknolojisi, Companies House'un bir kişinin söylediği kişi olup olmadığını belirlemesine olanak tanıyacak ve kimlik dolandırıcılarını anında işaretleyecek.

Kimlik doğrulamanın yanı sıra, Companies House'un siyasi nüfuz sahibi kişileri (PEP'ler) ve yaptırıma tabi kişileri taraması ve olumsuz medya kontrolleri yapması gerekiyor. Bu, yaptırım listesinin ve yaptırım listelerini içeren veritabanlarının taranmasıyla yapılabilir.
bu tür kişiler, şirket başvuruları onaylanmadan önce herhangi bir endişeyi belirtmek için kişiler üzerinde olumsuz medya kontrolleri yapılmalıdır.

En yüksek KYC gerekliliklerini karşıladığından emin olmak amacıyla, şirket kuruluş aşamasında ve şirketin ömrü boyunca şirket yöneticilerini etkili bir şekilde taramak ve izlemek için Companies House'un AB Yaptırımları gibi çeşitli veri kaynaklarını kullanması gerekir.
Liste, OFAC, BM Terörizm Listeleri ve Majestelerinin Hazinesi. Companies House'daki kayıt verileri, kaydolan kullanıcı dahil birden fazla kaynaktan ve doğrulanmış veri kaynaklarının bir karışımından elde edilen ek ikincil bilgilerden gelmelidir. Bu ek
katman, kullanıcının verilerinin hem doğru hem de meşru olduğunu doğrulamak için gerekli olacaktır.

Verileri gerçek zamanlı olarak güncelleme

Sağlanan tüm bilgiler, sürekli doğruluğu sağlamak için ideal olarak gerçek zamanlı olarak güncellenecektir. Devam eden KEP'lerin, yaptırım taramalarının ve olumsuz medya kontrollerinin yalnızca şirket kuruluş aşamasında değil, sık sık yürütülmesi gerekir. Bu, dolandırıcı aktörleri işaretleyecektir
ve yönetici olarak listelendikleri şirketler veya önemli kontrole sahip kişiler gerçek zamanlı olarak. İşaretlenen bir kişi hakkında hangi bilgilerin ortaya çıktığına dayalı risk değerlendirme puanları, verilere erişen ve verileri kullanan herkesi potansiyel olarak uyaracaktır.
yasa dışı davranış.

İkincil veri sağlayıcılarla ortaklık kurarak, Companies House bilgileri gerçek zamanlı olarak güncel tutabilir ve tescilli bir şirket faaliyetteyken ortaya çıkabilecek ek dolandırıcılığı önleyebilir.

Companies House'un sahip oldukları bilgileri sürekli güncellemesine izin vermek için işletmeler, şüpheli dolandırıcılık faaliyeti söz konusu olduğunda da işaretleyebilir. Şu anda bu süreç hantal ve yavaş olup, işletmelerin Şirketlerle bireysel olarak iletişime geçmesini gerektirmektedir.
House şüpheli bir dolandırıcılık vakasını bildirecek. En azını söylemek cesaret kırıcı. İşletmelerin dolandırıcılığı Companies House'a bildirmenin anlamlı eylemle sonuçlanan doğrudan ve sorunsuz bir yoluna sahip olması gerekir.

Yeniden inşa edilen ve yenilenen Şirketler Evi'nin olumlu etkileri

Reformdan geçmiş bir Şirketler Meclisi'nin önemi hafife alınmamalıdır. Mali sistemdeki dolandırıcılık ve kara para aklamayı azaltan daha katı kimlik doğrulama gereklilikleri ile bunun Birleşik Krallık'ta ve küresel olarak derin etkileri olacaktır. Bu
Artık daha katı Ekonomik Suç Vergilerine veya ek AML direktiflerine ihtiyaç duymayacak, daha verimli bir düzenleyici ortam yaratacak ve düzenleyicilerin ve işletmelerin, katılım anlaşmazlıklarını ortadan kaldırarak müşterileri daha iyi desteklemesine olanak tanıyacak.

Ayrıca, iyileştirilmiş bir Şirketler Meclisi, kolaylaştırılmış bir sürecin bir sonucu olarak bankalara yönelik cezaları ve genel işletme maliyetlerini en aza indirecektir. Örneğin, NatWest dolandırıcılığın önlenmesi için yılda yaklaşık 500 milyon £ harcıyor ve iş gücünün %9'u dolandırıcılığı önlemeye odaklanıyor
ekonomik suç – Şirketler Meclisi'nin eksiklikleri nedeniyle önemli miktarda para ve kaynak tahsisi.

Şirketler Meclisi'nin, işe alım veya genel tarama süreçlerinin bir parçası olarak AML veya KYB kontrolleri gerçekleştiren bankaların ve diğer düzenlemeye tabi kuruluşların, kim oldukları konusunda güvenle hareket edebilmeleri için daha güçlü temellere ve daha sağlam temellere ihtiyacı var.
ile iş yapıyor. Ancak günün sonunda uyum görevlilerinin Companies House'tan bir şeyler öğrenmesi ve meseleleri kendi ellerine alması gerekiyor, böylece sadece Companies House'a kutsal bir kaynak olarak güvenmezler. Risk karar verme verilerinin tamamının yakalanması ve
Yalnızca Companies House'a dayanmaksızın, KEP, yaptırımlar ve olumsuz medya kontrolleri gibi devam eden kontroller, bankaların ve işletmelerin dolandırıcılık ve kara para aklamayı önleme çalışmalarını üzerine inşa ettikleri temeller olmalıdır.