Olağandışı servet türleri, suçlulara kara para aklama için bir yol sağlar. Kripto para birimleri, sanat eserleri ve lüks malların tümü, onları suç teşkil eden kârların gerçek kökenlerini gizlemek için mükemmel bir araç haline getiren özelliklere sahiptir.
Değerlendirilmesi, izlenmesi ve doğrulanması zor olan bu varlıklarla uyum görevlileri yasa dışı faaliyetleri nasıl tespit edebilir? Peki nelere dikkat etmeliler?
Kripto paralar
Kripto para birimi işlemleri doğrudan kişisel kimlikleri ortaya çıkarmazken, blok zincirinin halka açık yapısı, işlem modellerinin ve blok zinciri verilerinin dikkatli bir şekilde incelenmesi yoluyla işlem analizine ve fonların potansiyel takibine olanak tanır. Kripto, anonimliği korur ve kötü aktörlerin tespit edilmeden veya sahte kimlikle hareket etmesine yardımcı olur. İşlemlerin kendisi izlenebilir olsa da, blockchain nedeniyle bunların arkasındaki aktörler izlenemez.
Blockchain veri platformu
Chainanalysis "yasadışı işlem hacminin [2022'de] üst üste ikinci yıl artarak tüm zamanların en yüksek seviyesi olan 20.1 milyar dolara ulaştığını tespit etti. 44'deki yasa dışı işlem hacminin %2022'ü yaptırım uygulanan kuruluşlarla ilişkili faaliyetlerden geldi."
O halde dünya genelinde 600 şirkette bu durum hiç de şaşırtıcı değil.
bireylerin yaklaşık %70’i Uyumlu çalışanların %41'i, yakın zamanda kripto para birimiyle ilgili kara para aklama planlarını tespit ettiklerini açıkladı.
Kriptonun yasadışı işlemler için bu kadar uygun olmasının nedeni, aşağıdaki gibi anonim tarayıcıların kullanılma yöntemine bağlıdır:
Tor kriptoyu karışık cüzdanlarda saklamak için
Coinjoin. Bu, yasadışı fonların meşru kaynaklarla karıştırılmasına, katmanlara ayrılmasına ve daha sonra çıkarılıp gerçek dünya fonlarına, temiz nakit ve varlıklara dönüştürülmesine olanak tanır.
Daha fazla bilirsen
Bu kadar karmaşık bir ortamda uyumluluk profesyonelleri kriptonun sunduğu riskleri nasıl analiz etmeye ve yönetmeye başlayabilir? Sağlam AML süreçlerinin uygulanmasının yanı sıra, kripto ekosistemi hakkında eğitim sağlanması, uyarı işaretlerini daha kolay tespit etmelerine olanak tanıyacak.
Örneğin uyum görevlileri, Bitcoin yoluyla zenginliğe ulaşan birinin gerçek olup olmadığını doğrulamak için hangi adımları uygulayabilir? Öncelikle borsanın geçerli bir lisansına sahip olup olmadığını ve kara para aklamayı önlemek için doğru şekilde düzenlenip düzenlenmediğini kontrol etmeli ve borsanın saygın olduğundan emin olmak için araştırma yapmalıdırlar. Ayrıca ekran görüntüleri şeklinde cüzdanlarının kontrolünün kanıtını da talep edebilirler. Bu, Bitcoin'den gelen bir beyanı kabul etmek yerine, daha dikkatli bir kontrol olarak, elektrik veya sunucu faturalarını bu paraları gerçekten çıkardıklarının kanıtı olarak görmenin yanı sıra. Veya müşterinin Bitcoin'ini nakde çevirip çekmediğine bağlı olarak yerel banka ekstrelerinin kanıtını isteyebilirler.
Sanat eseri
Sanat eseri, büyük miktarda değer taşıma kapasitesine sahip bir öğenin en iyi örneğidir. Bir parçanın çok uzun bir kullanım ömrü boyunca birden çok kez el değiştirmesi de normaldir. Bu uzun dolambaçlı yol, kirli paralarının çıktığı yolculuğu gizlemek isteyen suçlular için mükemmel bir fırsat sunuyor.
Dahası, yüksek değerli sanat eserleri tüccarlarının kimden alıp kime sattıklarını bilmemeleri yaygın bir durumdu. Bu, tarafından bildirildi
New York Times 2021'de şunu açıkladı: "milyarlarca dolar Sanat her yıl çok az veya hiç kamu incelemesi olmadan el değiştiriyor”. Gizlilikle örtülen bu anlaşmalar ve satışların belgelendirilmesinde ısrar eden yasaların bulunmaması, yetkililerin şüpheli ayrıntıları açığa çıkarmasını engelliyor.
Bu, 2020 yılında vurgulandı.
ABD Senatosu'nun raporu "sanat endüstrisinin gizli doğası, sanat aracılarının, yaptırım uygulandıktan sonra Rus oligarklarıyla bağlantılı paravan şirketler aracılığıyla ABD'de 18 milyon dolardan fazla yüksek değerli sanat satın almasına izin verdi."
Buna yanıt olarak AB ve Birleşik Krallık, sanat dünyası için yeni kara para aklama karşıtı düzenlemeler getirdi. Ancak paravan şirketler, çok yargı yetkisine sahip karmaşık kuruluşlar ve vergi cennetleri gibi yasal aygıtlar tarafından oluşturulan ağın çözülmesi önemli bir zorluktur.
Kara para aklamayı önleme
Bu engellerin üstesinden gelmek, istisnai uygulamalarla sağlam bir uyumluluk sürecinin uygulanmasıyla başlar. Kimlik doğrulama ve eğitime ek olarak risk temelli bir yaklaşım bir numaralı savunmanızdır.
Deloitte'in yaptığı bir anket sanat dünyasında satıcılara ve alıcılara rehberlik sağlayan bir değerlendirme çerçevesi sağlar.
Sanata dayalı işlemleri incelerken uyum profesyonellerinin öncelikle alıcı veya satıcının türünü dikkate alması gerekir. Örneğin, bireysel bir koleksiyoncu, denizaşırı bir vakfa kıyasla farklı sorular soracaktır. Ayrıca hem sanat eserinin türüne hem de yüz yüze, sanat fuarında veya web platformu aracılığıyla nasıl işlem yapıldığına dikkat edilmelidir. Sanat eserinin menşei hakkındaki bilgiler iyi bir şekilde belgelenmezse, kara para aklamak için kullanılma ihtimali vardır.
Yüksek Değerli Ürünler
Sanat eserlerine benzer şekilde, lüks mallar piyasası da suçluların para aklaması ve servetlerini saklaması için kullanılıyor. Gösterişli mücevherler ve gösterişli arabalar gibi kolayca taşınabilen eşyalar, tek bir işlemle çok yüksek fiyatlara sahip olabiliyor. Marka bilinirliği, nadirlik ve menşe gibi daha az somut faktörleri hesaba katan pazarın değer belirsizliği, şişirilmiş fiyatlar yoluyla yerleştirmeye olanak tanır ve ürünün kendisi de kolay katmanlamayı destekler.
Yüksek Değerli Maliyetler
Uyumluluk profesyonellerinin dolandırıcılık faaliyetlerine kanma olasılığını azaltmak için, alışılmadık davranışlara karşı dikkatli olmalı ve yaygın kara para aklama işaretlerine dikkat etmelidirler. İlk olarak, paravan şirketlerle ve diğer karmaşık mülkiyet yapılarıyla uğraşırken son derece dikkatli olmaları gerekiyor.
İkinci olarak, üçüncü tarafları kendi adlarına satın alma yapmak üzere görevlendirerek kimliklerini gizleyen kötü aktörlere karşı dikkatli olmalıdırlar. Ayrıca alışılmışın dışında satın alma modelleri ve ödeme yöntemi olarak nakit veya banka havalesi kullanılmasındaki ısrar da şüphe uyandırmalı. Son olarak, müşterinin belirttiği mesleği veya geliri ile satın alma davranışının ardındaki tutarsızlıklar da kara para aklamanın göstergesi olabilir.
Işığı bulmak
Alışılmadık zenginlik türlerinin karanlık altını ortaya çıkarmak zordur. Bu onların benzersiz özelliklerinden kaynaklanmaktadır. Karmaşıklıkları, şeffaflıkları ve değer dalgalanmalarına karşı hassasiyetleri, intifa hakkı sahibini tespit etmenin genellikle daha zor olduğu anlamına gelir.
Uyumluluk uzmanları, ekosistemlerinde mevcut olan tehdit türleri hakkında derinlemesine bir anlayış kazanarak ve herhangi bir anormal faaliyete karşı dikkatli olmayı sürdürerek, kara para aklamayla etkili bir şekilde mücadele etme becerilerini geliştirebilirler. Sonuçta kara para aklamanın doğası gereği profesyoneller her şeyi yakalayamayacak. Ancak uyum uzmanları, doğru süreçlerin uygulanmasıyla kötü niyetli kişilerin başarılı olamayacağından emin olabilirler.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. Otomotiv / EV'ler, karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- Blok Ofsetleri. Çevre Dengeleme Sahipliğini Modernleştirme. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :vardır
- :dır-dir
- :olumsuzluk
- 1
- 2020
- 2021
- 2022
- a
- kabiliyet
- Yapabilmek
- Hakkımızda
- kabul
- Hesap
- karşısında
- Hareket
- etkinlik
- aktörler
- aslında
- ilave
- Ayrıca
- Sonra
- Türkiye
- izin vermek
- izin
- veriyor
- Ayrıca
- Rağmen
- AML
- tutarları
- an
- analiz
- ve
- anonimlik
- Anonim
- kara para aklama
- herhangi
- yaklaşım
- ARE
- Sanat
- sanat eseri
- AS
- değerlendirme
- Varlıklar
- ilişkili
- At
- elde
- Dikkat
- Yetkililer
- Cadde
- Arka
- Kötü
- Banka
- BE
- başlamak
- adına
- arkasında
- olmak
- faydalı
- Milyar
- Fatura
- Bitcoin
- blockchain
- blockchain verileri
- her ikisi de
- marka
- Marka tanıma
- mola
- tarayıcılar
- iş
- fakat
- ALICI..
- Alıcılar
- Satın alma
- by
- geldi
- CAN
- Kapasite
- dikkatli
- taşımak
- arabalar
- Nakit
- Yakalamak
- chainalysis
- meydan okuma
- zor
- şans
- değişiklik
- değişiklikler
- Kontrol
- müşteri
- Paraları
- kolektör
- mücadele
- nasıl
- ortak
- Şirketler
- karşılaştırıldığında
- karmaşık
- karmaşıklık
- uyma
- ardışık
- Düşünmek
- kontrol
- dönüştürülmüş
- olabilir
- çevrimiçi kurslar düzenliyorlar.
- Ceza
- Suçlular
- kripto
- Kripto ekosistemi
- kripto hediyeler
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- karanlık
- veri
- Veri Platformu
- ilgili
- Fırsatlar
- derin
- savunma
- deloitte
- bağlı
- dağıtma
- ayrıntılar
- algılandı
- Cihaz
- emirlerini
- farklı
- direkt olarak
- do
- belgeleme
- aşağı
- gereken
- kolaylaştırmak
- kolayca
- kolay
- ekosistem
- Eğitim
- etkili bir şekilde
- elektrik
- uygulama
- zorlama
- artırmak
- sağlamak
- kişiler
- EU
- Her
- her şey
- örnek
- olağanüstü
- takas
- infaz
- mevcut
- açıkladı
- faktörler
- adil
- yanlış
- Nihayet
- İnce ekstra
- Ad
- dalgalanmalar
- İçin
- başta
- Airdrop Formu
- bulundu
- iskelet
- sahte
- hileli faaliyet
- itibaren
- para
- Ayrıca
- kazanma
- gerçek
- Küresel
- mal
- büyük
- Büyüyen
- rehberlik
- vardı
- Eller
- Zor
- Daha güçlü
- Var
- yardımcı olur
- Gizli
- gizlemek
- Yüksek
- isabet
- Ne kadar
- Nasıl Yapılır
- HTML
- HTTPS
- Kocaman
- kimlikler
- Kimlik
- Kimlik Doğrulaması
- if
- Yasadışı
- yasadışı
- in
- Gelir
- belirtmek
- bireysel
- endüstrinin
- bilgi
- niyetinde
- niyetlerini
- aracılar
- içine
- tanıttı
- IT
- ürün
- kendisi
- seyahat
- tuttu
- Aklama
- Yasalar
- katmanlı
- katman
- Yasal Şartlar
- meşru
- az
- Lisans
- ömür
- sevmek
- bağlantılı
- küçük
- yerel
- Uzun
- Bakın
- bakıyor
- Lüks
- Bakımı
- yapmak
- yönetmek
- pazar
- anlamına geliyor
- yöntem
- milyon
- mayınlı
- Azaltmak
- karışık
- para
- Kara para aklama
- Daha
- çok
- çoklu
- Tabiat
- neredeyse
- gerek
- yeni
- New York
- yok hayır
- normal
- numara
- engeller
- işgal
- of
- subay
- sık sık
- on
- ONE
- Fırsat
- or
- köken
- kökenleri
- Diğer
- dışarı
- tekrar
- mülkiyet
- ödenmiş
- partiler
- desen
- ödeme
- ödeme yöntemi
- MÜKEMMEL OLAN YERİ BULUN
- kişisel
- parça
- yer
- platform
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- potansiyel
- hediyeler
- önlemek
- Fiyatlar
- asal
- süreç
- Süreçler
- profesyoneller
- kar
- kanıt
- özellikleri
- kaynak
- sağlamak
- sağlar
- sağlama
- halka açık
- satın alma
- Satın alma
- Sorular
- yükseltmek
- seyreklik
- daha doğrusu
- Gerçek dünya
- neden
- geçenlerde
- tanıma
- düzenlenmekte olan
- yönetmelik
- kalmak
- rapor
- Bildirilen
- saygın
- talep
- araştırma
- yanıt
- açığa vurmak
- Açığa
- açıklayıcı
- krallar gibi yaşamaya
- Risk
- gürbüz
- ROSE
- Rusça
- güvenceler
- satış
- onaylanmış
- şemaları
- ekran
- İkinci
- Satıcılar
- Satışa
- Senato
- Kabuk
- meli
- örtülü
- önemli
- İşaretler
- benzer
- sadece
- tek
- So
- Birisi
- kaynaklar
- Spot
- belirtilen
- Açıklama
- ifadeleri
- Devletler
- Basamaklar
- mağaza
- başarılı olmak
- böyle
- Destekler
- sürpriz
- alınan
- alır
- vergi
- göre
- o
- The
- ve bazı Asya
- Onları
- kendilerini
- sonra
- Orada.
- Bunlar
- onlar
- Üçüncü
- üçüncü şahıslar
- Re-Tweet
- Bu
- tehdit
- tehditler
- İçinden
- boyunca
- zamanlar
- için
- karşı
- Iz
- izlenebilir
- İzleme
- Tüccarlar
- iz
- Eğitim
- işlem
- işlemler
- gerçek
- Güven
- tip
- türleri
- Uk
- eninde sonunda
- ortaya çıkarmak
- altında
- anlayış
- benzersiz
- Birleşik
- USA
- us
- Kullanılmış
- kullanma
- değer
- Geniş
- araç
- Doğrulama
- doğrulamak
- çok
- üzerinden
- görüntüleme
- uyanıklık
- hacim
- Cüzdan
- Cüzdan
- uyarı
- oldu
- İzle
- servet
- ağ
- İYİ
- vardı
- Ne
- ne zaman
- olup olmadığını
- hangi
- DSÖ
- irade
- Tel
- ile
- çalışma
- Dünya
- endişeli
- yıl
- york
- Sen
- zefirnet