Kripto Suçlarına İlişkin Meclis Duruşması Kripto'nun Tüm Kullanımlar İçin Yasal ve Yasadışı - Zincirsiz Avantajlarını Vurguluyor

Duruşmada, kriptoyu yasa dışı kullanım riskiyle karşı karşıya kılan şeyin, onu yasal kullanıcılar için de çekici kılan şeyin tam olarak aynı olduğu fikri tartışılırken, milletvekilleri kriptonun tasarımına iltifat etti.

Temsilciler Meclisi Finansal Hizmetler Komitesi'nin "Bağlamda Kripto Suçu Bölüm II: Yasadışı Faaliyetlerle Mücadeleye Yönelik Yaklaşımların İncelenmesi" konulu duruşması, mikserlerden kendi kendine barındırılan cüzdanlara kadar her şeyin hem yararlarının hem de zararlarının inceliklerini ve anlayışını içeren "bağlam" yönünü ikiye katladı ve doğrulayıcılar. 

Duruşmada, diğerlerinin yanı sıra TRM Labs, Coinbase ve Circle'dan konuşmacılar da dahil olmak üzere kripto konusunda bilgili konuşmacılar yer aldı. 

Birden fazla tanıklığın, yasa dışı finans kullanımları söz konusu olduğunda, zincir içi işlemleri takip edebilmenin faydalarını vurgulamasının ardından; Colonial Pipeline'ın hacklenmesinden fidye, Temsilci Ritchie Torres (D-NY.), odadaki birçok kişinin düşündüğünü söyledi. 

Torres, "Kriptoyu günah keçisi ilan etmek, siber hijyeni teşvik etmekten daha fazla anlık tatmin sunuyor" dedi. 

Öyle olsa bile, milletvekilleri ile yapılan karşılıklı görüşmeler kriptonun nüanslarını vurguladı ve yasa dışı finansmanın hala ortaya çıkma ihtimalinin daha yüksek olduğunu gösterdi. Geleneksel finansal sistemin bağlamı.

Arktouros'un kurucu ortağı ve aynı zamanda Mali Suçlarla Mücadele Ağı'nın eski başkan vekili olan Michael Mosier, yasa koyuculara madencileri ve doğrulayıcıları Banka Gizlilik Yasası'ndaki gibi gözetim gerekliliklerine tabi tutmanın mantıklı olmadığını söyledi. 

Mosier, "Madenciler ve doğrulayıcılar esas olarak bloklar üretiyor ve blokları doğruluyorlar" dedi. “Ve bugün internetteki herhangi bir internet servis sağlayıcısı gibi çalışıyorlar. Bu, yalnızca işlenen veriler anlamında müşterinizi tanıyın [gereksinimlerine] tabi tutacağımız bir şey değil. Madenciler ve doğrulayıcılar için de aynı şekilde, bu aslında işleme verilerinin rastgele dağıtılması sürecidir.”

Duruşmada, kripto söz konusu olduğunda yasa dışı finanstan kimin sorumlu olması gerektiğiyle ilgili önemli konular ele alındı. Yasa yapıcılar arasında mikser gibi araçların daha fazla incelemeye tabi tutulması gerektiği konusunda fikir birliği var gibi görünse de genel olarak kripto paranın tek başına yasa dışı finansmana yol açmadığı kabul ediliyordu.

Kriptonun Savunmasız Olduğu Yer

Mosier, "Hazine risk değerlendirmesinde ve blockchain analitiği değerlendirmesinde, yasadışı finansmanın büyük çoğunluğunun, kriptoda bile, yükselişin ve yükselişin gerçekleştiği merkezi borsalarda gerçekleştiği açıktır" dedi. “Ve bunların neredeyse tamamı açık denizde gerçekleşiyor.”

Kripto için tutarlı bir AML/KYC çerçevesinin olmayışı buna katkıda bulunuyor. 

“Bana tuhaf gelen şey, düzenleyici boşlukları doldurmaya ve merkezi olmayan altyapı etrafındaki riskleri yönetmenize yardımcı olacak en umut verici yollardan birinin, hem ABD hükümetinin hem de özel sektör firmalarının üzerinde çalıştığı dijital kimlik sistemlerinin geliştirilmesinde yatıyor olmasıdır. Ancak bu konuya yalnızca kısaca değinildi ve tartışıldı," dedi Unchained'e gönderdiği bir e-postada Kripto Yenilik Konseyi AML ve Siber Risk politika direktörü Yaya Fanusie. Kendisi duruşmanın gözlemcisiydi. “Ancak dijital kimlik geliştirme, hem AML düzenleyicilerini hem de blockchain oluşturucularını memnun eden yeni ortaya çıkan bir yenilik olabilir.”

Atlantik Konseyi kıdemli üyesi Carole House'un ifadesine göre, blockchain defterinin şeffaflığı ve halka açık yapısı, kriptonun yasa dışı kullanımı için hafifletici bir faktör. “SWIFT, FedWIRE ve nakit hareketleri, işlemleri herkesin görebileceği şekilde kamuya açık defterlerde veya kayıtlarda yayınlamaz.”  

House, "Ancak nakit paranın dünya çapında A noktasından B noktasına taşınması da zaman ve önemli bir alan kaplıyor" dedi. 

House, kriptonun tasarımının onu yasa dışı kullanım riskini daha da artırdığını, çünkü geleneksel finansal ürünler grubundaki birçok çekici özelliğin tek bir varlıkta, yani kriptoda bir arada bulunduğunu belirtti. 

“Kriptoyu içeren suçlar hâlâ mevcut; bunların çoğu, kriptonun teknolojiyi genel olarak çekici kılan yönlerinden yararlanıyor: hızlı, sınırsız, geri döndürülemez, aracı olmadan fon aktarma yeteneği. Bunlar hata değil, özelliktir" diye ekledi Fanusie.

Ayrıca kriptonun yasa dışı kullanımını ele almanın temel sorununu da gündeme getirdi; bunun yasal kullanıcılara da pek çok faydası var. 

Fanusie, "Ve sektörün altyapısını bozan daha katı düzenlemelerle kriptodaki riskleri ele almak isteyenler ile bu özelliklerin büyümesine ve tüketicilere fayda sağlamasına olanak tanıyan daha hassas, sorumlu bir yaklaşım isteyenler arasında gerilim var" dedi.