Bulut Geçişi ile Eski Bankacılık Sistemleri Nasıl Modernize Edilir?

Çoğu banka, özellikle geleneksel olanlar, günlük operasyonlarını yönetmek için eski altyapıya güveniyor. Quentelli tarafından hazırlanan bir rapor, bankaların bir kolektif üzerinden işlem yaptığını gösterdi. $ 3 trilyon 1950'lerde geliştirilen bir programlama dili olan COBOL'un yardımıyla. Eski sistemlere olan bu güven, genellikle büyük ölçekli değişiklikler yaparak operasyonları kesintiye uğratmak istememekten kaynaklanır.

Ancak, bankacılık süreçlerini yönetmek için eski yazılım altyapısının kullanılması, kapsamlı kesintilere ve güvenlik açıklarına yol açabilir. Yukarıda bahsedilen Quentelli raporu, bankaların altyapılarını modernize etmeleri gerektiğini, ancak sadece %43'ünün yakın zamanda modernizasyonu benimsemeye hevesli olduğunu belirtiyor.

Bu yazıda tartışacağız bankacılıkta eski sistemler nasıl modernize edilir, temel altyapınızı yükseltmenin faydaları ve neden bulut bankacılığına ihtiyaç duyduğunuz. 

Eski sistem modernizasyonu nedir?

Adından da anlaşılacağı gibi, eski sistem modernizasyonu, eski, hantal bankacılık mimarinizi modern ve sağlam bir sisteme dönüştürme sürecidir. 

Geniş anlamda, yapabilirsiniz bankacılıkta eski sistemleri modernize etmek çekirdek bağımlılıkları buluta geçirerek, kod tabanını yeniden düzenleyerek veya sıfırdan yeni bir sistem oluşturarak.

Bankacılıkta modernleştirilebilir alanlar arasında DevOps(SecOps), veri yönetimi, bulut bilişim (karma, genel veya özel) ve çekirdek mimari yer alır. Aciliyete ve bankacılık işlemleri üzerindeki etkiye dayalı olarak her birini bir temas noktası olarak ele alarak her seferinde bir alana odaklanabilirsiniz.

Bankalar için eski sistemleri neden modernize etmelisiniz? 

Bankalar ve yöneticiler bu konuda çatışıyor eski kodu güncelleme; bu kararın finansal maliyetlerini tartmaya çalışırlar. Ancak bankacılıkta dijital dönüşümü benimsemeye kararlıysanız, eski sistemleri modernleştirmenin potansiyel faydaları şunlardır:

Daha fazla esneklik

Eski bankacılık platformunuzu modernize etmek, daha sağlam araçlara, API'lere ve bulut teknolojisine erişim sağlayarak size daha fazla esneklik sağlar. Sonuç olarak, bankanız mevcut kaynakları zorlamadan operasyonları ölçeklendirebilir.

artan verimlilik

Eski sisteminizi doğru bir şekilde yükselttiğinizde, üretkenliği ve iş verimliliğini önemli ölçüde artırabilirsiniz. Modern araçlar, robotik süreçlerde ince ayar yapmak ve operasyonların ve dağıtımların teslim hızını iyileştirmek için optimize edilmiştir.

Daha sıkı güvenlik

Eski altyapıyı kullanmak, bankanızı güvenlik tehditlerine karşı savunmasız tutar. Bu sistemler eski teknolojilerle çalıştığından, bilgisayar korsanları hassas bilgileri çalmak veya kaosa neden olmak için bunlara girmeyi daha kolay buluyor. 

Ama modernlikle bankacılık platformu, güvenlik tehditlerini yönetmek ve veri ihlallerine rekor sürede tepki vermek için gelişmiş araçlara erişebilirsiniz. Ve en önemlisi, hibrit bulut dağıtım modeli aracılığıyla uyumluluk düzenlemelerini etkileyen aşamalı bir bankacılık çözümüne erişim elde edeceksiniz.

Optimize edilmiş maliyetler

Göre McKinsey, orta büyüklükteki bankalar, aşamalı modernizasyonu tercih ederek veya daha avantajlı hale geçerek 100 milyon dolar tasarruf ediyor dijital bankacılık alternatifler.

Görünüşte bankacılık kod tabanınızı modern bir alternatife çevirmek kulağa pahalı geliyor. Ancak faydalarını düşündüğünüzde, her kuruşuna değdiğini anlayacaksınız. Ayrıca, hatalı eski yazılımların bakımı ve yamalanması için genellikle daha fazla harcama yaparsınız.

Daha iyi müşteri deneyimi 

Eski kod tabanınız yerine aşamalı bir bankacılık platformunu benimsemek, müşteri deneyimini iyileştirmenize olanak tanır. Modernize edilmiş bir bankacılık altyapınız olduğundan, sorunsuz bankacılık hizmetleri sunabilecek ve kesinti sürelerini önleyebileceksiniz.

Veri odaklı yaklaşım

Gelişmiş bankacılık platformları ayrıca veri analizi araçlarıyla birlikte gelir çünkü veriler her modern organizasyonun can damarıdır. Silo oluşumunu önlerken şeffaflığı ve işbirliğini artırmak için veri yönetimi ve yönetişim modelleri de oluşturabilirsiniz.

Yatırım Getirisini İyileştirin

Modernize edilmiş bankacılık sistemleri, müşterilere daha iyi bir deneyim sunarak ve bankanızın çevrimiçi itibarını artırarak gelirinizi artırabilir. Paydaşlar ve yatırımcılar da dijital dönüşümünüz için isteyerek finansal destek sağlayacaktır.

Kaynak: Ben

Bain'e göre, Commonwealth Bank of Australia, on yıllık bir modernizasyon sürecinden geçtikten sonra işletme gelirini artırmayı başardı. Sonuç olarak, banka önceki üç aya kıyasla 3 saatlik serbest bırakma döngülerine ulaşmayı başardı. 

Bankalar için eski kod modernizasyonunun zorlukları

Bankacılık platformunuzu güncellemek, dijital fintech dönüşümüne doğru bir adımdır, ancak eski kodu değiştirebilir misin iç süreçleri bozmadan? Kısa cevap: hayır. 

Burada olan eski kodun modernleştirilmesindeki temel zorluklar.

Yetersiz planlama

Dijital dönüşümün moda haline gelmesiyle, bankalar ve fintech şirketleri, işleri üzerindeki etkisini düşünmeden dalgayı sürüyorlar. Sonuç olarak, paydaşlar, net eylem planları ve beklenmedik durumlar oluşturmadan eski kod modernizasyonunu benimsiyor. 

Yetenek eksikliği

Eski bankacılık kodunuz için bir modernizasyon planı oluşturmak, gerekli deneyime sahip doğru DevOps mühendislerine, KG uzmanlarına, veri analistlerine ve UX araştırmacılarına sahip olmayı içerir. 

COBOL tabanlı bankacılık yazılımınızı taşımak istediğinizi varsayarsak, mimarinizi anlamlandırmak için dili anlayan birine ihtiyacınız olacak; aksi takdirde ekibiniz sistemi bozabilir.

Uyumluluk sorunları

Eski altyapıların çoğu eskidir ve modern API'ler ve bulut bilişim araçlarıyla uyumsuzdur. Bu, erişilemez değilse de kod tabanını yenileme sürecini zorlaştırır.

Veri göçü

Veri taşıma, aynı zamanda eski sistem modernizasyonunun bir parçasıdır. sen sadece eski kodu değiştirin; verileri taşımak için de planlar yapmalısınız. Geçişe rehberlik edecek ve standartlar oluşturacak uygun veri yönetişimi olmadan, yeni mimariye güvenlik riskleri getirebilirsiniz.

Modernizasyon maliyeti

Bazen bankacılık platformunuzu eski bir kod tabanından taşımak, mevcut mimariyi sürdürmekten daha maliyetlidir. Bazı durumlarda, gömülü sistemler eski kodla çok iç içe olabilir ve bu kodun ayrılması veya sökülmesi işlemleri kesintiye uğratarak gelirinizi düşürür.

Salyangoz tempolu bürokrasi

Çok fazla bürokrasiye sahip finansal kurumlar, hızlı bir modernizasyon stratejisini sürdürmek için mücadele edebilir. Bu uzun karar verme süreci, eski kodunuzu yenilemeye başlamak için gereken toplam süreyi artırır.

Buluta geçiş — eski sistemleri modernize etmenin bir yolu

Eski sistemlerinizi buluta taşımak, arıza sürelerini ortadan kaldırmanıza, bakım maliyetlerini düşürmenize ve uyumluluk sorunlarını en aza indirmenize yardımcı olduğu için mükemmel bir modernizasyon yaklaşımıdır. Ayrıca bulut araçları, eski altyapınızı bozulmaya karşı korumak için birinci sınıf veri güvenliği ve tehdit algılama sağlar.

Eski bankalar için otomasyonu benimsemek

Yapay zeka (AI) ve makine öğrenimi (ML) gibi gelişmiş teknolojiler, bankalar için eski sistem modernizasyonunun başarısının ayrılmaz bir parçasıdır. AI/ML araçları, bankaların süreçleri otomatikleştirmesine, kullanıcılar ve pazarlar hakkında eyleme dönüştürülebilir bilgiler toplamasına ve müşteri deneyimini optimize etmesine olanak tanır.

Darboğazları ortadan kaldırarak ve gereksiz yönetim görevlerini dijitalleştirerek iş verimliliğini artırmak için Robotik Süreç Otomasyonuna (RPA) da güvenebilirsiniz.

API'ler eski sistemleri nasıl modernize edebilir?

Bankalar, altyapılarını yenilemek ve üretkenliği artırmak için API'leri kullanabilir. API'ler, finansal kurumların yönetilen erişimi etkinleştirmelerini ve yeni araçları platformlarına entegre etmelerini mümkün kılarak görünürlüğü artırır.

Mobil öncelikli çevrimiçi bankacılığın mevcut çağında, bankalar uygulamaya koymak için API'leri kullanabilir. bulut tabanlı dijital cüzdanlar müşteriler için.

Bankacılık sektöründe eski kod nasıl güncellenir?

Artık neyi ne zaman dikkate alacağınızı bildiğinize göre bankacılık eski sistemlerini modernize etmek, Başarıyı garantilemek için izlemeniz gereken adımları inceleyelim.

1. Adım: Eski altyapınızı değerlendirin 

Uygulamadan önce eski kod güncellemeleri, şimdi geçiş yapmak için doğru zaman olup olmadığını ve finans kurumunuz için hangi geçiş stratejisinin işe yaradığını görmek için mevcut eski sistemi kapsamlı bir şekilde değerlendirin. Bazı önemli hususlar, işe uygunluk, değer, çeviklik, maliyet, karmaşıklık ve riski içerir. 

2. Adım: Bir modernizasyon planı geliştirin

Bu, taşınacak veya bırakılacak uygulamayı seçmenin yanı sıra gereksinimleri ve başarı parametrelerini özetlemeyi içerir. Ayrıca mimarinizi Azure, AWS veya Google Cloud'un önerileri doğrultusunda tasarlamanız gerekir. 

3. Adım: Planı uygulayın

Bu aşamada, tüm mimarinizi farklı bir platforma taşırsınız. Bu sürecin başarısı, ekibinizin yeteneğine bağlıdır. Mikro hizmetleri ve kapsayıcılı uygulamaları kullanmaya karar verebilir veya tek parça bir mimariyi tercih edebilirsiniz.

Göz önünde bulundurulması gereken modernizasyon seçenekleri şunlardır:

• Eski sistemi daha sağlam ve gelişmiş bir sistemle değiştirin.
• API'lerle temel bağımlılıkları ve işlevleri kapsülleyin.
• Uygulamayı, işlevlerini değiştirmeden farklı bir altyapıya yeniden dağıtın.
• Kod tabanında minimum değişiklikle yeni bir platforma geçiş yapın.
• Mevcut kodu yeniden düzenleyin ve optimize edin.
• Sistemi yeni uygulama mimarisine geçirin.
• Uygulama bileşenini sıfırdan yeniden tasarlayın.

4. Adım: Doğru çözümü seçin

Modernizasyon çalışmalarınızda doğru yolda olduğunuzdan emin olmak için gelişmiş, güvenilir çözümler kullanın. İş hedefinize ulaşmanıza ve minimum büyüme sıkıntısıyla ölçeklendirmenize olanak tanıyan bir teknoloji yığını kullanırsanız, bankanız sorunsuz bir şekilde modern bir altyapıya geçebilir.

gibi bir hibrit bulut çözümü ile SDK.finance SaaS temel fintech platformu, bankanız veya finans kurumunuz eski eski sisteminizi modernize edebilir. Bu SaaS platformu, API odaklı mimariye sahiptir ve geleceğe hazır teknoloji yığını üzerinde çalışır. SaaS sürümünü veya kaynak kodu lisansıyla şirket içi sürümü seçebilirsiniz.

Adım 5: Test edin ve yeniden değerlendirin 

Başarı parametreleri oluşturduğunuz için, geçiş sırasında bile sistemdeki kilit uç noktaları test etmelisiniz. Bu, onarılamaz hasarlara neden olmadan önce güvenlik açıklarını daha hızlı tespit etmenize yardımcı olacaktır. 

Buluta geçiş yaptıktan sonra bankanızın modernizasyonunun ilk şartları ve kriterleri karşılayıp karşılamadığını görmek için iki kez geri dönün. Ayrıca kapsamlı bir bileşen mimarisi ve dokümantasyon sağlayarak ilerici mühendislik uygulamalarını da benimsemeniz gerekir. Bu, ekibinizin gelecekte sistemi sürdürmesine ve yükseltmesine yardımcı olacaktır. 

Sonuç

Eski sistemleri modernize etmek, işletmeniz için ödüllere yol açan karmaşık bir süreçtir. Eski yazılımlarınızdan ne zaman kurtulacağınızı bilmek, dijital bankacılığın rekabetçi dünyasında önemli bir fark yaratabilir. Ayrıca gelişmiş bankacılık çözümleri, uyumluluk standartlarını karşılayan güvenlik özellikleriyle birlikte gelir.

Öyleyse neden eski sistemleri modernize edelim? bankacılık işlemleri için? Cevap, modernizasyonun işletmenizin büyümesine ve kullanıcılarınıza daha iyi bir deneyim sunarken daha hızlı para kazanmasına olanak sağlamasıdır.

Referanslar

• Bankacılıkta Dijital Dönüşüme Kısa Bir Bakış 2022 | Qentelli 
• Eski Bankacılık Sistemleri Dijital Dönüşüme ve Ani Büyümeye Nasıl Tehdit Oluşturur? 
• Bankaların Buluta Geçiş Hakkında Yanıldığı İki Şey
• Çekirdek geçiş için devrilme noktası – Celent raporu 
• Eski Uygulama Modernizasyonu ve Buluta Geçiş | mantık 
• Eski Bankacılık Yazılımını Yenileme: Adım Adım Kılavuz 
• Bankalar İçin Teknolojiyi Modernleştirmek Sürekli Bir Zorluk Haline Geldi | Ben ve Şirket 
• Finansal Hizmetler ve sektör bilgileri: PwC 
• Bankacılıkta Eski Sistemleri Modernleştirme: En İyi Uygulamalar ve Faydalar 
• Apis Eski Sistemleri Nasıl Modernize Edebilir? 
• API Kurumsal Geliştirme için Neden Önemlidir? 
• Bankayı bozmadan çekirdek teknolojiyi modernize etme | McKinsey & Şirketi
• Bankacılık Sektöründe Eski Uygulama Modernizasyonu