Kore Finansal Hizmetler Komisyonu (FSC), 25 Mart 2021'de yürürlüğe giren, revize edilmiş Belirtilen Finansal İşlem Bilgilerini Raporlama ve Kullanma Yasası kapsamında sanal varlıklara ilişkin kara para aklamayla mücadele (AML) gerekliliklerini daha ayrıntılı olarak açıklamak için yeni kurallar getirdi.
Yasa, "Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcılarını (VASP'ler)" aşağıdaki faaliyetlerden veya işlemlerden bir veya daha fazlasını gerçekleştiren ticari kuruluşlar olarak tanımlar:
- sanal varlıkların alım ve satımı;
- sanal varlıklar arasındaki alışverişler;
- sanal varlıkların devri;
- sanal varlıkların korunması ve yönetimi;
- sanal varlık işlemlerine aracılık veya aracılık; sanal varlıkların değişimi; ve
- icra kararnamesinde belirtilen diğer faaliyetler.
Pratik olarak bu, VASP'lerin…
- sanal varlık ticareti hizmet sağlayıcıları,
- sanal varlık saklama ve yönetim hizmeti sağlayıcıları ve
- sanal varlık dijital cüzdan servis sağlayıcıları.
Bir VASP'ın kendi müşterisi ile başka bir VASP'ın müşterisi arasında aracı olarak hizmet vermesine, ancak diğer tarafın nitelikli bir AML uyumlu VASP olması ve diğer tarafın müşterisine ilişkin bilgilerin doğrulanmasının mümkün olması halinde izin verilir.
25 Mart 2021'den itibaren, kayıtlı VASP'ler, müşterilerin kimliklerini doğrulama görevleri, şüpheli işlemlerle ilgili raporları dosyalama vb. gibi kara para aklamayla mücadele (AML) gereksinimlerine tabidir.
Yasayla ilişkili iki önemli son tarih vardır:
- VASP'lerin, ticari faaliyetlerine başlamadan önce işlerini Kore Mali İstihbarat Birimi'ne (KoFIU) kaydettirmeleri gerekmektedir. VASP olarak nitelendirilen mevcut işletmeler altı ay içinde (24 Eylül 2021'e kadar) kaydolmalıdır, aksi takdirde cezaya tabi olacaktır.
- Kanun, VA transferi işlemlerinde VASP'lere sözde 'seyahat kuralı'nı uygular. Seyahat kuralına göre, gönderen VASP'nin yararlanıcıya VA transferi hakkında bilgi sağlaması gerekir. Yürütme kararnamesi şunu belirtir: seyahat kuralı 25 Mart 2022'den itibaren geçerli olacakVASP'lara bilgi paylaşımı için ortak çözümler sunmaları için yeterli zamanı vermek. Yürütme kararnamesi uyarınca, 1 milyon KRW'yi aşan bir VA devir işlemi seyahat kuralına tabi olacaktır.
Kanun, VASP'lerin müşterilerle olan finansal işlemlerinde gerçek isim kullanmasını zorunlu kılmaktadır.
Yürütme kararnamesi, VASP'ler için ek gereksinimleri belirler. finansal kurumlarla gerçek ad hesapları açmak (FI'ler):
- müşterilerin mevduatının ayrılması;
- KISA tarafından Bilgi Güvenliği Yönetim Sistemi sertifikası;
- en az 5 yıl içinde para cezası ve diğer cezalar kaydı yok;
- müşterilerin işlem kayıtlarının ayrı yönetimi;
- Finansal Aracılar tarafından VASP'lerle ilişkili kara para aklama risklerinin değerlendirilmesi.
Hizmet faaliyetleri itibari para ile sanal varlıkların takas edilmesini gerektirmeyen VASP'ler, finansal kurumlarda gerçek isimli hesaplar tutmalarını gerektiren gerçek isimli hesap kuralından muaftır.
FSC, Mayıs ayı sonu itibariyle, faaliyette olan yaklaşık altmış VASP'den yirmi kuruluşun ISMS sertifikası aldığını ve dördünün operasyonlarını gerçek ad hesaplarıyla yürüttüğünü tespit etti.
Diğer kaynaklar Kore'de 200'den fazla kripto para borsasından bahsederken, FSC sadece fiat açık ve kapalı olanlara odaklanır, böylece daha düşük sayıyı açıklar. Halihazırda finans kurumlarının banka hesaplarıyla çalışmayı kabul eden dördü, baskın Bithumb, Upbit, Korbit ve Coinone. Çeşitli raporlar, daha küçük oyuncuların bu gerekliliklere uymasının zorluklarını belirtiyor, bu nedenle Kore'de bu sektörün ciddi bir şekilde konsolidasyonu bekleniyor (ve amaçlanıyor).
- Hesap
- faaliyetler
- Ek
- AML
- kara para aklama
- varlık
- Varlıklar
- Banka
- Bithumb
- komisyoncu
- simsarlık
- iş
- işletmeler
- sertifika
- alın
- ortak
- sağlamlaştırma
- cryptocurrency
- Cryptocurrency Borsaları
- Müşteriler
- ayrıntı
- dijital
- dijital cüzdan
- takas
- Değişimleri
- emir
- Fiat Parası
- mali
- Finansal Kurumlar
- finansal hizmetler
- ge
- GM
- GP
- GV
- HTTPS
- bilgi
- bilgi Güvenliği
- Kurumsal
- kurumları
- İstihbarat
- IP
- IT
- anahtar
- Kore
- yönetim
- Mart
- orta
- milyon
- para
- Kara para aklama
- ay
- Operasyon
- Diğer
- kayıtlar
- yönetmelik
- Raporlar
- Yer Alan Kurallar
- kurallar
- koşmak
- satış
- güvenlik
- Hizmetler
- ALTINCI
- Çözümler
- Eyalet
- Devletler
- sistem
- zaman
- Trading
- işlem
- işlemler
- seyahat
- Seyahat Kuralı
- damarlar
- Sanal
- sanal varlık servis sağlayıcıları
- Cüzdan
- içinde
- yıl