Merlin Investor ile Tanışın: Yeni Neslin Yatırım Stratejilerine Erişimini Demokratikleştirme - Finovate
2021 sonbaharında lanse edilen, Merlin Yatırımcısı yatırım stratejilerine erişimi demokratikleştirmeyi misyon edinmiştir. Fintech, yatırımcıların iki kritik hedefi gerçekleştirmelerine yardımcı olan bir süre etiketi, çoklu varlık, eğitim, strateji oluşturma ve izleme aracı sunar: uzun vadeli olumlu sonuçlar elde etmek ve potansiyel olarak feci kayıpları sınırlamak.
Merlin Investor'ın teknolojisi tüm ticaret platformlarıyla uyumludur. Teknoloji hem perakende hem de profesyonel tüccarlar için uygundur ve hem masaüstü hem de mobil cihazlar için kullanılabilir. Merlin Investor, kullanıcıların birden fazla kaynaktan piyasa verilerini ve duyarlılığı almalarını ve bu verileri çok çeşitli özel yapım yatırım stratejilerine uygulamalarını sağlar.
West Palm Beach, Florida ve İsviçre, Lugano'da ofisleri bulunan Merlin Investor, Finovate çıkışını bu yılın başlarında FinovateEurope'da yaptı. Şirket, Mayıs ayında Finovate aşamasına geri döndü. FinovateBahar. Şirket, yatırım stratejilerine erişimi demokratikleştirme misyonu ve 2023 ve sonrasında şirketten neler bekleyebileceğimiz hakkında daha fazla bilgi edinmek için bu yaz Merlin Investor'ın kurucusu ve CEO'su Guido Petrelli (resimde) ile görüştük.
Merlin Investor hangi sorunu çözüyor ve kimin için çözüyor?
Guido Petrelli: Merlin Investor, uzun vadeli olumlu sonuçlar oluştururken potansiyel yıkıcı kayıpları sınırlamayı amaçlayan daha ileri görüşlü bir yatırım yönetimi için akıllı bir koruma ve bilinçli bir rehber olarak doğdu. Merlin platformu sayesinde bireysel yatırımcılar, yatırım risklerini kolayca anlamak, dengelemek ve çeşitlendirmek için kendilerini eğitebilir, piyasaları inceleyebilir ve kendi yatırım stratejilerini oluşturup takip edebilir.
Başka bir deyişle, akılda strateji ile yatırım yapmak için yeni bir nesle yardım ediyor ve onları güçlendiriyoruz. Bu, başarılı olmanın anahtarıdır ve kumarla yatırımı birbirinden ayıran tek faktördür. Finansal kapsayıcılık ve yatırım planlamasını demokratikleştirme misyonunda olduğumuz için, teknolojimiz, bilgi veya deneyim düzeyi ne olursa olsun herkesin bağımsız ve kendi finansal geleceğinin tek ve tek efendisi olmasına izin verecek şekilde inşa edildi.
Merlin Investor bu sorunu nasıl diğer şirketlerden daha iyi çözüyor?
Petrelli: Bireysel yatırımcı alanında, birçok şirketin yürütmeye odaklandığını, yani varlıkların alım satımına odaklandığını görüyoruz. Ancak, önce birden fazla bilgi kaynağını değerlendirmeden yürütmek, çeşitlendirilmiş ve dengeli bir yatırım stratejisinin olmamasıyla birleştiğinde, piyasadaki iniş çıkışlar nedeniyle kontrolsüz ve sınırsız potansiyel kayıplara yol açabilir. Hızlı kazanç şansı anlamına gelse de, zenginlik genellikle pozitif toplamlı bir oyunu yöneterek zaman içinde inşa edildiğinden, aslında norm değildir.
Bu nedenle Merlin en başından beri bir ticaret platformunu tamamlayıcı bir ürün olarak tasarlandı, ikame bir çözüm olarak değil. Merlin Investor, yatırımın stratejik özünü ele alırken, rekabetin çoğunluğu sadece ticaret deneyimini geliştirmeye odaklanır - ki bu zaten birkaç finans kurumu tarafından oldukça benzer bir şekilde iyi bir şekilde desteklenmektedir.
Merlin Investor ile Tanışın: Yeni Neslin Yatırım Stratejilerine Erişimini Demokratikleştirme - Finovate
Merlin Investor'ın birincil müşterileri kimlerdir? Onlara nasıl ulaşırsınız?
Petrelli: Öncelikli müşterilerimiz, yeni nesil bireysel yatırımcıları eğitmeye odaklanan ve dijital bankacılık platformları aracılığıyla farklı varlık sınıflarında işlem yapma imkanı sunan finansal kuruluşlardır. Müşterilerine yenilikçi ve dijitalleştirilmiş bir deneyim sunmaktan sorumlu finans kurumu karar vericilerinin katıldığı birçok ülkede birden fazla fintech etkinliğine katılıyoruz. Ayrıca, hizmetler ve müşteri tabanı açısından uygun olduğuna inandığımız potansiyel müşterileri belirlemek için pazarları analiz ediyoruz. Ardından perakende dijital ürünlere ve platformlara odaklanan kişileri arıyor ve onlara ulaşarak şirketimizi ve teknolojimizi tanıtıyoruz. Son olarak finans kurumlarının hedef kitlesi olduğu fintech odaklı dergilerde yer almak için çalışıyoruz.
Bize teknolojinizin en sevdiğiniz uygulaması veya dağıtımı hakkında bilgi verebilir misiniz?
Petrelli: Teknolojimizi, finans kurumlarının API anahtarları aracılığıyla kendi dijital platformlarına kolayca yerleştirebilecekleri ve aynı zamanda ürünün görünümünü ve özelliklerini özelleştirme olanağına sahip beyaz etiketli bir çözüm olarak sunuyoruz. Sonuç olarak, ürünümüz nihai kullanıcılara banka adına ve zaten aşina oldukları aynı uygulama/e-bankacılığın bir alt bölümü olarak teslim edilir. B2B ortağımızın portalı aracılığıyla, finans kurumlarına, kendi özel ihtiyaçlarına göre entegre etmeyi düşündükleri varlık sınıflarını, bölümleri, özellikleri ve içerikleri eksiksiz Merlin ürünü arasından seçme esnekliği sağlıyoruz. Bu şekilde, zaten sundukları bankacılık platformunun genel yapısına ve tasarımına bağlı kalırken kendi müşterileri için özel bir çözüm ve deneyim tasarlayabilirler.
Geçmişinizde size bu zorluğa yanıt verme konusunda güven veren ne oldu?
Petrelli: Özetle, Merlin Investor'a yol açan şey, yatırım konusundaki bilgim ile perakende yatırımcı olarak kişisel olarak yaşadığım sorunun birleşimiydi. Aslında, ticarete ilk başladığımda sadece bir gençtim. Sonra, alım satımları "kendi başına" yürütmenin - varlıkları alıp satmanın basit eylemi anlamına gelir - uzun vadeli olumlu sonuçlar elde etmek için daha az stratejik ve ilgili kısım olduğunu hemen fark ettim. Bunun yerine, sonunda farkı yaratan, farklı pazar kaynaklarını incelemek ve ardından çeşitlendirilmiş ve dengeli bir yatırım stratejisi tasarlamaktır. Yine de (mevcut) bankacılık ve ticaret platformları, beni yatırım konusunda eğitmek veya kendi yatırım stratejilerimi tasarlamak ve analiz etmek (bana yardım etmek) için yeterli değildi.
Sonuç olarak, yıllarca, artık kabul edemeyeceğim bir noktaya kadar zaman alıcı ve arkadaşça olmayan elektronik tablolar oluşturmak zorunda kaldım - yaptığımız her şey için bir uygulamanın olduğu günümüz gibi bir dünyada değil! Aynı zamanda, temelde her yerde patlayan ticaret platformlarıyla birlikte, yeni neslin bağımsız ve doğru şekilde yatırım yapmak istediği giderek daha açık hale geldi. Piyasada hayal ettiğim gibi bir ürün bulamayınca onu yaratmaya karar verdim. İşte Merlin Investor böyle doğdu.
Merlin Investor'ın kurucusu ve CEO'su Guido Petrelli, bu yıl FinovateEurope'ta şirketin teknolojisinin tanıtımını yapıyor.
Yakın zamanda FinovateSpring'de tanıtım yaptınız ve Eylül ayında FinovateFall'da teknolojinizin tanıtımını yapacaksınız. Seni ne geri getiriyor?
Petrelli: Bu yıl FinovateEurope ve FinovateSpring'de Merlin platformunun tanıtımını yaptım, bu yüzden FinovateFall benim üçüncü görünüşüm olacak. Şimdiye kadar deneyim harika oldu. Avrupa ve Kuzey Amerika'daki büyük finans kurumlarına en son teknolojimizi göstermeyi başarırken, bankacılık sektöründeki karar vericilerle anlamlı bağlantılar kurmayı ve büyük ilgi görmeyi başardık. Potansiyel müşterilerle yüksek görünürlük ve önemli bağlantılar, bizi FinovateFall'a geri getiren iki ana faktördür. İyi organize edilmiş etkinlikler ve Finovate'deki ekip de bir artı.
Merlin Investor için hedefleriniz nelerdir?
Petrelli: Amacımız, yeni nesil bireysel yatırımcıları eğitmek ve güçlendirmek söz konusu olduğunda, önde gelen küresel bankalar tarafından birlikte çalışılacak yenilikçi ortak olarak tanınmaktır. Genç yatırımcıların finansal bağımsızlığa ulaşmalarına ve kendi finansal geleceklerinin efendisi olmalarına yardımcı olurken, finansal kapsayıcılığı ve stratejik planlamayı küresel olarak demokratikleştirme misyonumuzu gerçekleştirmek için bankacılık sektöründe sınırlı sayıda oyuncuyla sağlam ve stratejik ortaklıklar kurmaya odaklanıyoruz.
Merlin Investor'dan 2023 dengesi ve gelecek yıl için ne bekleyebiliriz?
Petrelli: Finans kurumlarına ve ürünümüzün dağıtıldığı son kullanıcılara sunduğumuz deneyimi yükseltmeye çalışarak, teknolojimizin sürekli ve hiç bitmeyen gelişimine öncelik vermeye devam edeceğiz. Ayrıca, Merlin platformunun çeşitli ülkelerde bireysel müşterilere hizmet veren daha fazla finansal kurum tarafından bilinmesini sağlamak için pazardaki varlığımızı artırmak için çalışmaya devam edeceğiz. Sonunda beklentileri yönetebilmek için ekibi ve operasyonları ölçeklendirmeye odaklanacağız. Tüm bunları, finansal kuruluşlarla stratejik ortaklıklar kurarak bilinçli ve stratejik yatırımı herkes için erişilebilir kılma misyonumuzu unutmadan başaracağız.
