Tüccarlar Fintech Yeniliklerini Benimsiyor: 1.2'a Kadar 2030 Trilyon Dolar Gelir Tahmin Ediliyor

Tüccarlar Fintech Yeniliklerini Benimsiyor: 1.2'a Kadar 2030 Trilyon Dolar Gelir Tahmin Ediliyor

Zaman Damgası: 20 Şubat 2024 4:44
Tüccarlar Fintech Yeniliklerini Benimsiyor: 1.2 PlatoBlockchain Veri İstihbaratı Tarafından Tahmin Edilen 2030 Trilyon Dolarlık Gelir. Dikey Arama. Ai.

Finansal teknoloji, Yapay Zeka (AI) gibi ileri teknolojilerin kullanılmasıyla sektörün hızla gelişmesiyle birlikte kısa sürede büyük bir yol kat etti. Bu tür ilerlemeler, sektörün tüketiciler ve tüccarlar arasındaki dijital ödeme ve işlemlerin geleceğine yönelik tempoyu belirlemesine olanak tanıyor.

Son birkaç yılda finansal teknoloji, tüketiciler arasındaki işlemleri daha rahat ve güvenli hale getiren muazzam bir değişime uğradı. Küçük ve büyük işletmeler gibi tüccarlar, Anında ve sanal ödemeler gibi yeni araçlardan yararlanınmüşterilerine nerede olurlarsa olsunlar ulaşmalarına olanak tanıyor.

Yıl yavaş yavaş ilerledikçe uzmanlar, teknoloji ve finans arasında daha uyumlu bir ortaklık öngörüyor; iki sektörü birleştirerek insanların çalışma, işlem yapma ve finans hakkında düşünme şeklini yeniden şekillendirmeye yardımcı olurken işletmelerin müşterilere daha kullanışlı ve erişilebilir finansal araçlar sunmasını sağlayacak.

Geçen yıl olduğu gibi, finansal teknoloji sektörü 2024'te de dönüşümün devamına hazırlanıyor. Tüketicilerin daha sorunsuz ödeme ve işlem seçeneklerine yönelik talebi, satıcıların yeni araçları hızlı bir şekilde uyarlamasına ve müşterilerinin ihtiyaçlarını karşılayabilecek gelişmiş çözümler bulmasına neden oluyor.

Ekonomik belirsizlik devam ederken, fintech Şirketler kârlarını er ya da geç artırma konusunda baskı altındayken, önümüzdeki yıl şirketlerin kullanıcılara ileriye yönelik taleplerle uyumlu daha verimli ve kalıcı finansal çözümler sunmak için teknolojik inovasyonun sınırlarını zorladığını görebiliriz.

Yüksek faiz oranı ortamının yarattığı zorluklara, serbest para döneminin kısaltılmasına ve girişim destekli fonlamanın azalmasına rağmen, fintech yakın vadede umut verici bir yükseliş potansiyeli sağlamaya devam ediyor. Boston Consulting Group ve QED Yatırımcıları tarafından hazırlanan bir rapor şunu gösteriyor: fintech 1.2 yılına kadar 22 trilyon dolarlık Küresel Finansal Hizmetler Gelirinin 2030 trilyon dolara ulaşması bekleniyor.

Yapay Zeka ve Üretken Yapay Zeka

Son birkaç yıldır şirketler bu konuda denemeler yapıyor. AI ve Gen AI araçlarının yetenekleri. Ancak bu hız, OpenAI'nin ChatGPT platformunun Kasım 2022'de piyasaya sürülmesinin ardından ivme kazanmaya başlıyor.

Artık fintech şirketleri, hem müşterilere hem de tüccarlara daha erişilebilir, güvenli ve kullanışlı işlem çözümleri sağlamaya yardımcı olabilecek yerel araçlar geliştirmenin yollarını arayarak, bir adım önde olmak için yarışıyor.

Geleneksel olarak dijital bankacılığın temelleri olarak başlayan şey, artık çevrimiçi bankacılık ekosisteminin geleceğini dikkatli bir şekilde düşünen ancak finansal kurumsal deneyimleri daha da teşvik eden yenilikçi çözümlere yol açmıştır.

Fintech firmaları bir yandan müşterilere finansal kayıt yönetimi, anlık ödemeler, finansal takip ve harcama gibi daha özelleştirilmiş deneyimler sunma ve doğal olarak erişilebilir ve kullanışlı dijital müşteri deneyimleri sunma konusunda yardımcı olabilecek mevcut model ve sistemleri geliştiriyor.

Küçük firmalar için yapay zeka ve Nesil yapay zeka ile ilgili sorun, Büyük Dil Modellerinin (LLM) ve Doğal Dil İşlemcilerinin (NLP) temellerini oluşturmanın muazzam kaynaklar ve kurumsal destek gerektirmesidir. Daha büyük bankalar ve finansal hizmet sağlayıcılar için bu, yeni bir fırsat yaratıyor. baskı Uzmanlık ve deneyimi birleştirmeye yardımcı olan teknolojik bir ortaklık kurarak fintech şirketlerinin yeteneklerini geliştiriyoruz.

Çeşitli Hizmet Sunumu

Fintech şirketleri ve çok uluslu bankalar da aynı hızla yapay teknolojinin geleceğine yatırım yapıyor. Birçoğu, müşterilere ve tüccarlara talebi karşılamayı amaçlayan, ancak bireysel veya iş ihtiyaçlarına göre daha kişiselleştirilmiş bir bankacılık deneyimi sunan daha çeşitli hizmetler sunmaya çalışacak.

Temassız ödemeler: Son yıllarda tüketicilere fiziksel bir kredi veya banka kartı olmadan mal ve hizmetler için ödeme yapma olanağı sağlayan temassız ödemelere yönelik güçlü bir eğilim mevcut. Apple Pay, Google Pay ve Samsung Pay gibi uygulamalar, satıcıların işlemleri kabul etmek ve işlemek için üçüncü taraf platformlarını kullanmalarına olanak tanır.

Dijital cüzdanlar: Bazen e-cüzdan olarak da anılan tüketiciler, çok yakın mesafedeki çeşitli finansal ürünlere erişme konusunda daha fazla kolaylık buluyor. Dijital cüzdanlar, tüketicilerin fiziksel olarak bir kredi kartı veya banka kartını ibraz etmek zorunda kalmadan satıcıya özel seçilmiş çeşitli ürünleri saklamasına ve kullanmasına olanak tanır.

Tüketiciler, Apple Pay, Google Pay veya Samsung Pay gibi üçüncü taraf ödeme ağ geçitlerini kullanarak banka kartlarını, biletleri, makbuzları ve diğer önemli finansal bilgileri dijital cüzdanlarında saklayabilir. E-cüzdanların popülaritesindeki artış son yıllarda hızla arttı; Amerikalıların %53'ü artık mal ve hizmet ödemeleri için dijital cüzdan kullandıklarını söylüyor.

Açık Bankacılığın Hızlandırılması

Son birkaç yılda müşteriler, gerçek zamanlı ödemeler ve dijital bankacılık gibi otomasyon araçlarını daha fazla kullanmalarına ve manuel ödeme süreçlerine olan ihtiyacı en aza indirmelerine olanak tanıyan finansal şeffaflığa daha fazla ilgi göstermeye başladı.

Oluşturarak daha şeffaf ve gelişmiş ağ, bankalar ve ödeme işlemcileri artık üçüncü taraf sağlayıcıları ve bankaları kullanarak tüketicilere önemli finansal bilgiler sağlayabiliyor.

Kullanıcılar artık API'leri veya Uygulama Programlama Arayüzlerini kullanarak tek bir uygulamadan birden fazla banka hesabına erişebilir. Belki de en yaygın ve kullanışlı örnek, tüketicilerin manuel işlemlere gerek kalmadan farklı banka hesaplarına erişmesine, yüklemesine ve kullanmasına olanak tanıyan Apple Pay'in kullanılmasıdır.

Ancak açık bankacılık yalnızca telefon, tablet ve akıllı saatlerdeki dijital cüzdanlarla sınırlı değil. Bunun yerine gelişmeler, müşterilerin uygulama içi satın alımlar için sosyal medya veya video oyunları gibi açık bankacılık hizmetlerini kullanmalarına olanak sağladı.

Mastercard'ın verileri, açık bankacılık uygulamalarıyla sunulan hizmetlerin tüketiciler arasında istikrarlı bir şekilde benimsenmeye başladığını ortaya çıkardı. Ankete katılanların yarısından fazlası (%57) açık bankacılık hizmetlerinin ve araçlarının çevrimiçi işlemler yaparken kendilerini daha güvende hissetmelerine yardımcı olduğunu söyledi. Üstelik ankete katılanların %83'ü bu araçları en az bir finansal işlem için kullandıklarını söyledi.

Sosyal Ticaretin Kolaylığı

Sosyal ticaret zaten Finansal teknolojinin trend yönü artan çevrimiçi alışveriş ve değişen tüketici eğilimleri nedeniyle.

2024 yılında sosyal ticaret, potansiyel olarak daha fazla tüccarın bu yeteneklerden yararlanabileceği ve tüketicilerin kişiselleştirilmiş müşteri deneyimlerinden ve uygun ödeme ve işlem süreçlerinden yararlanabileceği tamamen yeni bir yarım küreye doğru ilerleyebilir.

Tüketiciler artık sosyal medya platformlarını hepsi bir arada sosyal ve perakende deneyimi olarak kullanıyor. Pek çok marka, geleneksel pazarlama kanalları aracılığıyla hedef kitlelerini hedef alan şirketler yerine müşteri çekmek için sosyal medyaya yöneliyor.

Deloitte tarafından yapılan araştırma, dijital müşterilerin yaklaşık %64'ünün sosyal medya aracılığıyla yeni marka ve ürünler keşfettiğini, bunun da onlara tek bir dijital ekosistem içerisinde alışveriş yapma ve işlem yapma olanağı sağladığını ortaya çıkardı. Tek uygulama içi deneyimlerin yükselişi, fintech şirketlerinin tüketicileri için işlem seçeneklerini genişletebileceği anlamına geliyor.

Mobil Satış Noktası Cihazlarında Artış

Donanım düzeyinde, fintech yenilikçileri, talebin son yıllarda arttığı ve mPOS ödemelerinin toplam işlem değerinin 3.3 trilyon doları aştığı bir dönemde, daha gelişmiş ve uygun fiyatlı mobil satış noktası (mPOS) cihazları için hızla gelişme kaydediyor. Geçen yıl küresel olarak. Bu, önümüzdeki üç yıl içinde 5.5 trilyon dolardan fazla işlem görmesi beklenen fintech sektörünün bir kısmı için yalnızca başlangıç.

Birçok tüccar için mPOS, müşterilerine ulaşmalarını ve onlara dijital işlem ve ödeme alternatifi sunmalarını sağlayan ilk çözüm haline geldi. MPOS cihazları, ödemeleri yakalayan ve doğrulayan geleneksel bir satış noktası sisteminden daha fazlasıdır.

Bu cihazlar, işletmelerin müşterilerin ürün ve hizmetler için ödeme yapmasına izin vermenin birden fazla yolunu kullanabilmesini sağlar. Satıcılar artık müşterilere benzersiz bir QR kodunu tarayarak, işlem yapmak için sanal kart kullanarak veya temassız ödeme seçenekleriyle işlemleri tamamlayarak ödeme yapma olanağı sunabiliyor.

Tüketici odaklı avantajların ötesinde, küçük tüccarlar zamandan ve paradan tasarruf ederek ve geleneksel yazar kasalara olan ihtiyacı azaltarak işletme içinde kolaylıkla daha güçlü bir işlem ağı oluşturabilirler.

Finansal teknoloji, Yapay Zeka (AI) gibi ileri teknolojilerin kullanılmasıyla sektörün hızla gelişmesiyle birlikte kısa sürede büyük bir yol kat etti. Bu tür ilerlemeler, sektörün tüketiciler ve tüccarlar arasındaki dijital ödeme ve işlemlerin geleceğine yönelik tempoyu belirlemesine olanak tanıyor.

Son birkaç yılda finansal teknoloji, tüketiciler arasındaki işlemleri daha rahat ve güvenli hale getiren muazzam bir değişime uğradı. Küçük ve büyük işletmeler gibi tüccarlar, Anında ve sanal ödemeler gibi yeni araçlardan yararlanınmüşterilerine nerede olurlarsa olsunlar ulaşmalarına olanak tanıyor.

Yıl yavaş yavaş ilerledikçe uzmanlar, teknoloji ve finans arasında daha uyumlu bir ortaklık öngörüyor; iki sektörü birleştirerek insanların çalışma, işlem yapma ve finans hakkında düşünme şeklini yeniden şekillendirmeye yardımcı olurken işletmelerin müşterilere daha kullanışlı ve erişilebilir finansal araçlar sunmasını sağlayacak.

Geçen yıl olduğu gibi, finansal teknoloji sektörü 2024'te de dönüşümün devamına hazırlanıyor. Tüketicilerin daha sorunsuz ödeme ve işlem seçeneklerine yönelik talebi, satıcıların yeni araçları hızlı bir şekilde uyarlamasına ve müşterilerinin ihtiyaçlarını karşılayabilecek gelişmiş çözümler bulmasına neden oluyor.

Ekonomik belirsizlik devam ederken, fintech Şirketler kârlarını er ya da geç artırma konusunda baskı altındayken, önümüzdeki yıl şirketlerin kullanıcılara ileriye yönelik taleplerle uyumlu daha verimli ve kalıcı finansal çözümler sunmak için teknolojik inovasyonun sınırlarını zorladığını görebiliriz.

Yüksek faiz oranı ortamının yarattığı zorluklara, serbest para döneminin kısaltılmasına ve girişim destekli fonlamanın azalmasına rağmen, fintech yakın vadede umut verici bir yükseliş potansiyeli sağlamaya devam ediyor. Boston Consulting Group ve QED Yatırımcıları tarafından hazırlanan bir rapor şunu gösteriyor: fintech 1.2 yılına kadar 22 trilyon dolarlık Küresel Finansal Hizmetler Gelirinin 2030 trilyon dolara ulaşması bekleniyor.

Yapay Zeka ve Üretken Yapay Zeka

Son birkaç yıldır şirketler bu konuda denemeler yapıyor. AI ve Gen AI araçlarının yetenekleri. Ancak bu hız, OpenAI'nin ChatGPT platformunun Kasım 2022'de piyasaya sürülmesinin ardından ivme kazanmaya başlıyor.

Artık fintech şirketleri, hem müşterilere hem de tüccarlara daha erişilebilir, güvenli ve kullanışlı işlem çözümleri sağlamaya yardımcı olabilecek yerel araçlar geliştirmenin yollarını arayarak, bir adım önde olmak için yarışıyor.

Geleneksel olarak dijital bankacılığın temelleri olarak başlayan şey, artık çevrimiçi bankacılık ekosisteminin geleceğini dikkatli bir şekilde düşünen ancak finansal kurumsal deneyimleri daha da teşvik eden yenilikçi çözümlere yol açmıştır.

Fintech firmaları bir yandan müşterilere finansal kayıt yönetimi, anlık ödemeler, finansal takip ve harcama gibi daha özelleştirilmiş deneyimler sunma ve doğal olarak erişilebilir ve kullanışlı dijital müşteri deneyimleri sunma konusunda yardımcı olabilecek mevcut model ve sistemleri geliştiriyor.

Küçük firmalar için yapay zeka ve Nesil yapay zeka ile ilgili sorun, Büyük Dil Modellerinin (LLM) ve Doğal Dil İşlemcilerinin (NLP) temellerini oluşturmanın muazzam kaynaklar ve kurumsal destek gerektirmesidir. Daha büyük bankalar ve finansal hizmet sağlayıcılar için bu, yeni bir fırsat yaratıyor. baskı Uzmanlık ve deneyimi birleştirmeye yardımcı olan teknolojik bir ortaklık kurarak fintech şirketlerinin yeteneklerini geliştiriyoruz.

Çeşitli Hizmet Sunumu

Fintech şirketleri ve çok uluslu bankalar da aynı hızla yapay teknolojinin geleceğine yatırım yapıyor. Birçoğu, müşterilere ve tüccarlara talebi karşılamayı amaçlayan, ancak bireysel veya iş ihtiyaçlarına göre daha kişiselleştirilmiş bir bankacılık deneyimi sunan daha çeşitli hizmetler sunmaya çalışacak.

Temassız ödemeler: Son yıllarda tüketicilere fiziksel bir kredi veya banka kartı olmadan mal ve hizmetler için ödeme yapma olanağı sağlayan temassız ödemelere yönelik güçlü bir eğilim mevcut. Apple Pay, Google Pay ve Samsung Pay gibi uygulamalar, satıcıların işlemleri kabul etmek ve işlemek için üçüncü taraf platformlarını kullanmalarına olanak tanır.

Dijital cüzdanlar: Bazen e-cüzdan olarak da anılan tüketiciler, çok yakın mesafedeki çeşitli finansal ürünlere erişme konusunda daha fazla kolaylık buluyor. Dijital cüzdanlar, tüketicilerin fiziksel olarak bir kredi kartı veya banka kartını ibraz etmek zorunda kalmadan satıcıya özel seçilmiş çeşitli ürünleri saklamasına ve kullanmasına olanak tanır.

Tüketiciler, Apple Pay, Google Pay veya Samsung Pay gibi üçüncü taraf ödeme ağ geçitlerini kullanarak banka kartlarını, biletleri, makbuzları ve diğer önemli finansal bilgileri dijital cüzdanlarında saklayabilir. E-cüzdanların popülaritesindeki artış son yıllarda hızla arttı; Amerikalıların %53'ü artık mal ve hizmet ödemeleri için dijital cüzdan kullandıklarını söylüyor.

Açık Bankacılığın Hızlandırılması

Son birkaç yılda müşteriler, gerçek zamanlı ödemeler ve dijital bankacılık gibi otomasyon araçlarını daha fazla kullanmalarına ve manuel ödeme süreçlerine olan ihtiyacı en aza indirmelerine olanak tanıyan finansal şeffaflığa daha fazla ilgi göstermeye başladı.

Oluşturarak daha şeffaf ve gelişmiş ağ, bankalar ve ödeme işlemcileri artık üçüncü taraf sağlayıcıları ve bankaları kullanarak tüketicilere önemli finansal bilgiler sağlayabiliyor.

Kullanıcılar artık API'leri veya Uygulama Programlama Arayüzlerini kullanarak tek bir uygulamadan birden fazla banka hesabına erişebilir. Belki de en yaygın ve kullanışlı örnek, tüketicilerin manuel işlemlere gerek kalmadan farklı banka hesaplarına erişmesine, yüklemesine ve kullanmasına olanak tanıyan Apple Pay'in kullanılmasıdır.

Ancak açık bankacılık yalnızca telefon, tablet ve akıllı saatlerdeki dijital cüzdanlarla sınırlı değil. Bunun yerine gelişmeler, müşterilerin uygulama içi satın alımlar için sosyal medya veya video oyunları gibi açık bankacılık hizmetlerini kullanmalarına olanak sağladı.

Mastercard'ın verileri, açık bankacılık uygulamalarıyla sunulan hizmetlerin tüketiciler arasında istikrarlı bir şekilde benimsenmeye başladığını ortaya çıkardı. Ankete katılanların yarısından fazlası (%57) açık bankacılık hizmetlerinin ve araçlarının çevrimiçi işlemler yaparken kendilerini daha güvende hissetmelerine yardımcı olduğunu söyledi. Üstelik ankete katılanların %83'ü bu araçları en az bir finansal işlem için kullandıklarını söyledi.

Sosyal Ticaretin Kolaylığı

Sosyal ticaret zaten Finansal teknolojinin trend yönü artan çevrimiçi alışveriş ve değişen tüketici eğilimleri nedeniyle.

2024 yılında sosyal ticaret, potansiyel olarak daha fazla tüccarın bu yeteneklerden yararlanabileceği ve tüketicilerin kişiselleştirilmiş müşteri deneyimlerinden ve uygun ödeme ve işlem süreçlerinden yararlanabileceği tamamen yeni bir yarım küreye doğru ilerleyebilir.

Tüketiciler artık sosyal medya platformlarını hepsi bir arada sosyal ve perakende deneyimi olarak kullanıyor. Pek çok marka, geleneksel pazarlama kanalları aracılığıyla hedef kitlelerini hedef alan şirketler yerine müşteri çekmek için sosyal medyaya yöneliyor.

Deloitte tarafından yapılan araştırma, dijital müşterilerin yaklaşık %64'ünün sosyal medya aracılığıyla yeni marka ve ürünler keşfettiğini, bunun da onlara tek bir dijital ekosistem içerisinde alışveriş yapma ve işlem yapma olanağı sağladığını ortaya çıkardı. Tek uygulama içi deneyimlerin yükselişi, fintech şirketlerinin tüketicileri için işlem seçeneklerini genişletebileceği anlamına geliyor.

Mobil Satış Noktası Cihazlarında Artış

Donanım düzeyinde, fintech yenilikçileri, talebin son yıllarda arttığı ve mPOS ödemelerinin toplam işlem değerinin 3.3 trilyon doları aştığı bir dönemde, daha gelişmiş ve uygun fiyatlı mobil satış noktası (mPOS) cihazları için hızla gelişme kaydediyor. Geçen yıl küresel olarak. Bu, önümüzdeki üç yıl içinde 5.5 trilyon dolardan fazla işlem görmesi beklenen fintech sektörünün bir kısmı için yalnızca başlangıç.

Birçok tüccar için mPOS, müşterilerine ulaşmalarını ve onlara dijital işlem ve ödeme alternatifi sunmalarını sağlayan ilk çözüm haline geldi. MPOS cihazları, ödemeleri yakalayan ve doğrulayan geleneksel bir satış noktası sisteminden daha fazlasıdır.

Bu cihazlar, işletmelerin müşterilerin ürün ve hizmetler için ödeme yapmasına izin vermenin birden fazla yolunu kullanabilmesini sağlar. Satıcılar artık müşterilere benzersiz bir QR kodunu tarayarak, işlem yapmak için sanal kart kullanarak veya temassız ödeme seçenekleriyle işlemleri tamamlayarak ödeme yapma olanağı sunabiliyor.

Tüketici odaklı avantajların ötesinde, küçük tüccarlar zamandan ve paradan tasarruf ederek ve geleneksel yazar kasalara olan ihtiyacı azaltarak işletme içinde kolaylıkla daha güçlü bir işlem ağı oluşturabilirler.

Zaman Damgası:

Den fazla Finans Meclisleri