Yeni araçlar, banka müşterilerinin BSA/AML uyum açığını kapatmasına yardımcı oluyor

uymak Banka Gizlilik Yasası (BSA) ve kara para aklamanın önlenmesi (AML) düzenlemeleri her banka için temel bir yetkinliktir.

Peki bankaların ticari hesap müşterileri? Tabi bu müşteriye bağlı.

Bankalar, ticari müşterilerinin BSA/AML uyumluluk araçlarını uygulamasını zorunlu kılsa da, bazen bu müşteriler, özellikle de yeni kurulan şirketler ve yeni ortaya çıkan oyuncular, farklı satıcıları ve araçları entegre etmek ve yönetmek için gereken mühendislik ve personel kaynakları düzeyine hazırlıklı olmayabilir.

Bir bakıma şaşırtıcı değil. Şirketler doğal olarak işlerini yürütmeye ve büyütmeye, müşterilere hizmet etmeye, yeni işler kazanmaya ve rekabeti takip etmeye odaklanır. BSA/AML uyumluluk uzmanları değiller.

Ancak sorun şu: BSA/AML düzenlemeleri ihlal edildiğinde federal hükümet oldukça ciddi sonuçlar doğurabilir. Geçen yıl, ABD Hazine Bakanlığı Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) 1.6 milyar dolardan fazla para dağıttı son uyumluluk düzenlemelerinin ihlali nedeniyle.

Uyumluluğu basitleştirme ve güçlendirme

Kuruluşların ödeme operasyonlarını ve uyumluluk ihtiyaçlarını karşılamak için tek bir yazılım paketi dağıtmasına olanak tanıyan, hepsi bir arada, uyumluluk odaklı yeni ödeme platformları dalgasının bu kadar iyi zamanlanmış olmasının nedeni budur.

Bu yeni tekliflerin en iyileri, ilk günden itibaren ödeme işlemleriyle entegre olarak müşterilere tam müşterinizi tanıyın (KYC) kimlik doğrulaması, işlem izleme ve vaka yönetimi yetenekleri sağlar.

Bakılacak şey

Kuruluşlar, değerlendirdikleri herhangi bir BSA/AML uyumluluk teklifinin en azından aşağıdakileri sağladığından emin olmalıdır:

• Müşteri bilgilerini ve banka hesabı ayrıntılarını toplayan, kurumların kişisel bilgileri saklamadan para taşımasına olanak tanıyan yerleşik katılım akışları;
• Dolandırıcı aktörleri ve uyumluluk sorunlarını tespit etmek için yaptırımlar ve olumsuz medya taramaları ile gelişmiş cihaz ve davranış izleme dahil olmak üzere KYC kimlik doğrulaması;
• Dolandırıcılık ve kara para aklamayı en aza indirmek ve şüpheli faaliyet raporlamasını kolaylaştırmak için işlem izleme;
• Manuel inceleme süreçlerini kolaylaştırmak için vaka yönetimi araçları; Ve
• Makine öğrenimini bir kural motoruyla birleştiren risk değerlendirmeleri.

Danışmanlık rolü

Hangi konfigürasyonun veya spesifik teklifin seçileceği, bireysel müşteriler tarafından değerlendirilecek bir karardır, ancak uyumluluk ve ödeme işlemleri için yeni bir hepsi bir arada platform dalgasının ortaya çıkışı iyi bir haberdir. Bankacılık müşterilerinin BSA/AML "kutusunu" işaretlemelerine olanak tanıyarak, asıl odak noktalarına yani işlerini yürütme ve büyütmeye devam etme gücü kazanacaklar.

Matt Marcus, kurucu ortak ve baş ürün sorumlusudur. Modern Hazine, müşterilerin operasyonlarını kusursuz, güvenilir ve yönetilmesi kolay hale getirme ortak hedefiyle şirketin yeni ürün ve hizmetlerini geliştirmeye, iyileştirmeye ve dağıtmaya odaklanıyor.