Kripto'nun Yasal Kullanımını Teşvik Etmek, Suç Kullanımını Azaltmak İçin Yeni ABD Yönetim Planları

Onun sırasında conay hkulak o19 Ocak'ta, Başkan Joe Biden'in Hazine Bakanı olarak seçtiği Janet Yellen, “birçok " kripto para birimleri söz konusu olduğunda "özel bir endişe kaynağıdır" terörizm ve cezai finansman. Bu ifade ABD'nin yasadışı finansmanda kripto gibi gelişmekte olan teknolojilerin kullanımını nasıl kısıtlayabileceği sorusuna yanıt olarak.  

On Ocak 21, Yellen serbest bırakıldı  yazılı yanıtları Finans Komitesinden ek sorulara, kripto para birimleri terörizmi finanse etmek veya kara para aklamayı kolaylaştırmak için kullanılabilirken, "o [Olup] önemli olan, kripto para birimlerinin ve diğer dijital varlıkların faydalarını ve finansal sistemin verimliliğini artırmak için sahip oldukları potansiyeli dikkate alıyoruz. " O aAyrıca inandığını da ekledi "ABD dijital varlık ve finansal teknoloji alanlarında lider olmalıdır. " 

Kripto alanının yeniliği, birçok yanlış anlamaya neden oluyor. Bu hükümet yetkililerinin yaptığı ilk şey değil yanlışlıkla yaymak the ortak yanlış anlama kripto = suçlu. Bununla birlikte, blockchainBir blok zinciri — bitcoin ve diğer c ... Daha analizi defalarca kanıtlamıştır ki, denklem gerçek olmaktan uzak. Geleneksel AML araştırması bile is başlangıç için azarlamakis yanlış kanı. Göre 2020 kara para aklama ortak raporu BAE Systems and the Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) tarafından, "kripto para birimleri yoluyla aklama vakaları, geleneksel yöntemlerle aklanan nakit hacimleriyle karşılaştırıldığında nispeten küçük kalıyor." Aslında, cryptocurrencyBir kripto para birimi (veya kripto para birimi) bir dijital varlık des ... Daha ve blok zinciri teknolojisi çok var güçlü AML söz konusu olduğunda geleneksel AML araştırmalarında kopyalanması neredeyse imkansızdır. Öne çıkan bir örnek hızlı risk oranı yeteneği bir kripto para birimi adresleri merkezli Sadece on onun işlem geçmişi ancak etkileşimde bulunduğu adreslerin işlem geçmişi de. Borsalar olabilir kolayca dondurmak hesaplar ve blokBloklar, hashing uygulanmış geçerli işlem gruplarını tutar ... Daha giden şüpheli işlemler tabanıBu verilerde d. 

2019 içinde Borsa tarafından alınan doğrudan ceza fonlarının küresel ortalaması, bir önceki yıla göre% 47 düştü. bizim 2020 Bahar Kripto Para Birimi Suçu ve Kara Para Aklamayı Önleme Raporu. Bu eğilim, 0.17'da borsalar tarafından alınan fonların yalnızca% 2019'si doğrudan suç kaynaklarından geldiği, dünya çapındaki kripto para borsaları için üç yılın en düşük seviyesine işaret etti. Dünya çapında daha fazla kripto AML düzenlemesi uygulandıkça, birçok suçlu yasadışı fonlarını doğrudan kripto para borsalarına aktarmakta zorlanıyor - en yaygın kripto-fiat dışı rampa.  

Bununla birlikte, küresel ortalamadaki düşüş, borsaların aslında daha az suç fonu aldığı anlamına gelmez. Borsalar daha güçlü KYC ve AML protokolleri geliştirmeye başladıkça, suçluların kirli fonları bir borsaya doğrudan yatırması zorlaşıyor. Bunun yerine, bilgili suçlular, borsalar gibi düzenlenmiş fiat çıkış rampaları aracılığıyla para kazanmadan önce birden fazla özel cüzdan aracılığıyla fon katmanları oluşturur. Bu gelişen gerçeklik borsaların yalnızca suç fonlarına doğrudan (tek atlama) maruz kalma riskine karşı gayretli kalmaları değil, riske maruz kalmalarını en iyi şekilde anlamak için çoklu atlama risklerine bakmaları gerektiği anlamına gelir. 

TarafındanCipherTrace'in AML araçlarını kullanarak önde gelen bir darknet pazarı için haftalık etkileşimleri inceleyerek, CipherTrace araştırmacıları anlamak karanlık pazarın tek sekmeli etkileşimlerinin yalnızca% 9.8'i doğrudan borsalarla gerçekleşirken, iki sekmeli etkileşimlerinin% 30.7'si borsalarla gerçekleşti -daha bir-zıplamayı üçe katlamak borsalar için risk. 

Ne zaman para el değiştirirse ve suçlular kazanmaya başlarsa, kara para aklama riski vardır; ancak, uygun AML korumaları ile, kripto para biriminin oluşturduğu riskler aslında nakit paradan çok daha düşüktür. Blockchain analiz araçları, finansal araştırmacıların Akla gelmeyecek şekillerde "parayı takip edin" geleneksel olarak mali suç. TAML riskleri nedeniyle kripto para birimini çıkarmak, birçok ülkenin paranın geleceği olarak merkez bankası dijital para birimlerini benimsediği bir çağda kısa görüşlü olacaktır..  

CipherTrace'in ekibinizin kripto AML risklerinizi azaltmasına nasıl yardımcı olabileceğini görmek için buradan bir demo talep edin: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

Dr. Yellen'in tüm onay duruşması buradan görüntülenebilir, kripto para birimi ile ilgili soru 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

Değişimin bir transkripti gecerli Aşağıda: 

Senatör Maggie Hassan (G-NH): 

"Konuları biraz terörizmin finansmanı konusuna değiştirmek istedim. Önceki finans duruşmalarında Giden Bakan Mnuchin ile terörün finansmanıyla mücadele eden Hazine programlarının önemini dile getirdimt ve suç örgütleri.  iki tarafı da tutan Nilli Savunma Authorization Act bu ayın başlarında geçti ve o tarafından yönetilen bir hüküm dahil Senatör Warner bu kurulmuş bir danışma grubu ile TTeröristlerin ortaya çıkan finansal teknolojiyi kullandığı yeni yöntemlere karşı koyma reasury. Giderek artan endişe alanlarından biri, örneğin, teröristler için potansiyel ve suçlular faaliyetlerini finanse etmek için kripto para birimi kullanmak. Öyleyse, Dr. Yellen, bu gelişen teknolojik gelişmeleri özetleyebilir misiniz? endişeleri ve Hazine yeni terör ve suçlularla nasıl mücadele etmelidir? Finansman.başlıklı bir kılavuz yayınladı 

Dr Janet Yellen: 

"Senatör, Bence teknolojilerin kesinlikle haklısınız başarmak bu zaman içinde değişir ve bu konularla başa çıkma yöntemlerimizin terörizmin finansmanı değişikliği boyunca değişen teknoloji ile. Kripto para birimleri özel bir endişe kaynağıdır. bence çok en azından işlem anlamında, esas olarak yasadışı finansman için kullanılıyor ve bence kullanımlarını kısıtlayabileceğimiz yolları incelememiz ve bundan emin olmamız gerektiğini düşünüyorum. antikara para aklama [Sic] bu kanallar aracılığıyla gerçekleşmez.başlıklı bir kılavuz yayınladı  

Kaynak: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/