New York'un BitLicense olarak bilinen sanal para birimi lisanslama rejiminin beşinci yıl dönümü olan 24 Haziran'da, New York Mali Hizmetler Departmanı (DFS), belirli para birimlerinin kullanımının onaylanması ve lisanslama süreciyle ilgili yeni kılavuzlar ve SSS'ler yayınladı. Önerilen bir koşullu lisanslama çerçevesi olarak. Bu önlemler, BitLicense'e sahip olan veya başvurmayı düşünen şirketler için önemli bilgiler sunuyor ve düzenlemenin 2015'teki ilk yayınından bu yana en önemli değişiklikleri ve önerilen değişiklikleri temsil ediyor.
Sanal Para Birimlerinin Kabulü veya Listelenmesine İlişkin Rehberlik
BitLicense rejimi kapsamında, New York Bankacılık Kanunu kapsamındaki lisans sahiplerinin ve onaylı imtiyaz sahiplerinin (toplu olarak, "VC Kuruluşları"), DFS'ye ilk başvurularında "listelemeyi" planladıkları sanal para birimlerini ("paralar") içermesi gerekmektedir. Geçmişte, yeni varlıkları listelemek için VC Kuruluşlarının onay almak üzere DFS'ye geri dönmesi gerekiyordu. Son beş yılda mevcut madeni paraların çoğalması göz önüne alındığında, bu hantal ve zaman alıcı bir sistem haline geldi. Bu sorunu çözmek için Aralık 2019'da DFS, lisans sahiplerinin "yeni paraları zamanında ve ihtiyatlı bir şekilde sunmasına ve kullanmasına" olanak tanıyan bir kılavuz önerdi. Kamuoyunun yorumlarını aldıktan sonra DFS artık şunları yayınladı: son rehberlik "Bir VC Kuruluşunun madeni paraları benimsemesinde veya listelemesinde hızı ve verimliliği artırmak için tasarlanmış iki ayrı çerçeve" oluşturmak. Bu iki çerçeve şunları içerir: (1) “bir VC Kuruluşunun, DFS'nin önceden onayı olmadan, kendi kendini sertifikalandırma süreci aracılığıyla yeni bir kripto paranın benimsenmesi veya listelenmesi için firmaya özgü bir politika oluşturmasına yönelik genel bir çerçeve” ve (2) “ Daha geniş kullanım için madeni paraların yeşil listeye alınması süreci için genel bir çerçeve.”
Coin Listeleme Politikası
Madeni para kullanımını kendi kendine onaylamak isteyen VC Kuruluşlarının, DFS çerçevesine uygun bir madeni para listesi politikası oluşturması ve bu politikanın DFS tarafından onaylanması gerekir. DFS'ye göre, coin listeleme politikası "coinlerin incelenmesi ve onaylanmasıyla ilgili tüm adımları kapsamlı bir şekilde ele alan sağlam prosedürler içermeli" ve yalnızca VC Kuruluşunun listelemenin BitLicense rejiminde yer alan standartlarla tutarlı olduğu sonucuna varması durumunda onayla sonuçlanmalıdır.
Özellikle, kılavuzda "bir VC Kuruluşunun, bir müşterinin veya karşı tarafın kimliğinin gizlenmesini veya gizlenmesini kolaylaştırabilecek herhangi bir madeni paranın kendi kendine sertifikalandırılamayacağı", yani "hiçbir mahremiyet koininin kendi kendine sertifikalandırılamayacağı" ifade edilmektedir. Benzer şekilde, VC Kuruluşları "yasaları ve düzenlemeleri atlatmak için tasarlanmış veya büyük ölçüde kullanılan herhangi bir madeni parayı (örneğin kumar madeni paraları) kendi kendine sertifikalandıramaz." Kılavuzda "gizlilik parası" veya "kumar parası" terimini tanımlamadığı gibi, BitLicense düzenlemelerinde de bu tür terimler tanımlanmamıştır. Bu tür kripto paralar, kılavuza göre tamamen yasaklanmış değil ancak kendi kendine sertifikalandırma yoluyla onay yerine belirli DFS onayı gerektirecek.
Coin listeleme politikaları (1) yönetişim, (2) risk değerlendirmesi ve (3) izleme ile ilgili belirli minimum standartlara uygun olmalıdır. Yönetişimle ilgili olarak, kılavuz, yönetim kurulunun veya eşdeğer bir organın, madeni para listeleme politikasını ve listelenen her yeni madeni parayı onaylamasını gerektiriyor. Aynı zamanda çıkar çatışmaları, kayıt tutma, listeleme politikasının periyodik olarak gözden geçirilmesi ve uygunsuzluk durumlarının DFS'ye bildirilmesiyle ilgili hükümleri de içerir. Ayrıca DFS'nin önceden yazılı onayı alınmadan politikada herhangi bir değişiklik veya revizyon yapılamaz.
Risk değerlendirmesiyle ilgili olarak, kılavuzda bir VC Kuruluşunun "coinin ve dikkate alındığı kullanımların tüketicinin korunması ve [BitLicense rejiminde yer alan diğer standartlarla tutarlı olmasını sağlamak için tasarlanmış kapsamlı bir risk değerlendirmesi yapması" gerektiği belirtiliyor. ] ve VC Varlığının güvenliği ve sağlamlığıyla." Rehber daha sonra her yeni kripto para için değerlendirilmesi gereken 11 farklı riski listeliyor. Örneğin, VC Kuruluşları diğer risklerin yanı sıra "siber güvenlik riskini", "gerçek veya potansiyel çıkar çatışmalarıyla ilişkili riskleri" ve "ABD Mali Suçları Uygulama Ağı'nın (FinCEN) federal düzenlemeleriyle ilgili olanlar dahil düzenleyici riskleri" değerlendirmelidir. Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC) ve ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC).” Açıkça belirtilmese de, CFTC ve SEC'e yapılan atıf, VC Entities'in, SEC kuralları kapsamında bir menkul kıymet veya CFTC kuralları kapsamında bir türev ürün olarak kabul edilebilecek madeni paraların listelenmesini değerlendirirken özellikle dikkatli olması gerektiğini öne sürüyor.
İzlemeyle ilgili olarak, kılavuzda "bir VC Kuruluşu yeni bir madeni para kullanmaya başladığında, VC Kuruluşunun, VC Kuruluşunun madeni parayı kullanmaya devam etmesinin ihtiyatlı kalmasını sağlamak için madeni parayı izlemeye yönelik politika ve prosedürlere sahip olması gerektiği" belirtiliyor. Bu tür izleme, (1) periyodik yeniden değerlendirmeyi, (2) listelenen madeni paralarla ilişkili riskleri yönetmek için iç kontrollerin "kabul edilmesi, belgelenmesi ve uygulanmasını" ve (3) madeni paraların listeden çıkarılmasına yönelik bir süreci içerir.
Özellikle, onaylı bir madeni para listeleme politikasına sahip VC Kuruluşları için, önceden DFS onayı gerekmese de, bu tür kuruluşların, kullanmadan önce "özel kullanım ve amacına ilişkin ayrıntılar da dahil olmak üzere, madeni parayı kullanma niyetini DFS'ye yazılı olarak bildirmesi" gerekir. madeni para.
Onaylanmış bir madeni para listeleme politikası olmayan VC Varlıkları, madeni para DFS "Yeşil Listesinde" (aşağıda tartışılmıştır) yer almadığı sürece DFS'den ön onay almaya devam etmelidir.
DFS Yeşil Listesi
DFS, VC Kuruluşlarının, DFS'den özel bir onay almadan veya kendi kendine sertifikasyon sürecinden geçmeden listeleyebileceği onaylı kripto paraların bir Yeşil Listesini yayınladı. Madeni paralar Yeşil Listeye iki mekanizma aracılığıyla eklenebilir. İlk olarak, coinler doğrudan DFS tarafından onaylanabiliyor. İkinci olarak, kendi kendini sertifikalandırma süreci yoluyla üç "farklı ve ilgisiz kuruluş" tarafından onaylanan madeni paralar, "Yeşil Liste Bekleme Dönemi"nde halka açık madeni para listesine eklenecektir. Altı ay sonra, bir VC Kuruluşu belirli bir coini listeden çıkarmadığı veya kullanmayı bırakmadığı sürece koin Yeşil Listeye eklenecektir; bu durumda "DFS, ilgili olduğunu düşündüğü herhangi bir bilgiye dayanarak Yeşil Liste Bekleme Süresine devam edilip edilmeyeceğine karar verebilir." Özellikle madeni paralar, genel amaçlı kullanımın aksine "belirli bir kullanım" için Yeşil listeye alınmıştır. Bu tür kullanımların ne kadar geniş bir şekilde yorumlanacağı kılavuzda açık değildir. Şu anda Yeşil Liste'nin iki kullanımı bulunmaktadır: "gözetim" ve "listeleme". Ancak bu terimler DFS tarafından veya BitLicense düzenlemelerinde tanımlanmamıştır ve bunların DFS'nin Yeşil Listeye eklemeyi düşüneceği tek kullanım olup olmadığı açık değildir.
Yeşil Liste Bekleme Dönemi boyunca, VC Varlıkları, doğrudan DFS onayı veya kendi kendini sertifikalandırma süreci aracılığıyla koini kullanmaya devam edebilir. Bir VC Kuruluşu, "VC Kuruluşunun madeni parayı kullanmaya devam etmesinin ihtiyatlı kalmasını sağlamak için Yeşil Listedeki herhangi bir madeni paranın benimsenmesini ve kullanımını izlemeye yönelik politika ve prosedürlere sahip olmalıdır."
DFS'nin internet sitesinde yer alan güncel Yeşil Liste aşağıda yer almaktadır. Şu ana kadar yedi madeni para “saklama” ve “listeleme” için onaylandı ve ilave iki madeni para saklama için onaylandı ancak listelenme için onaylanmadı.
Şeffaflık Gereksinimleri
Kılavuz, VC Varlıklarının müşterilerine, bir coinin Yeşil Liste tarafından onaylanıp onaylanmadığı, kendi kendine sertifikasyon veya belirli DFS onayı da dahil olmak üzere, teklif edilen coinlerle ilgili yazılı açıklamalar sunması gerektiğini belirtiyor.
Başvuru İşlemlerine İlişkin Duyuru
Endüstri, BitLicense başvuru sürecinin karmaşık, uzun olduğundan ve bazı durumlarda şeffaflıktan yoksun olduğundan uzun süredir şikayetçiydi. Yeni bir ihbar DFS web sitesinde yayınlanan bu sektör eleştirilerini kabul ediyor ve "DFS'nin deneyimine göre, bu endişelerin altında yatan nedenin, BitLicense başvurularının çoğu zaman gerekli tüm belge ve bilgiler olmadan gönderilmesi olduğunu" belirtiyor. DFS, "BitLicense başvuru inceleme sürecinde şeffaflığı ve hızı" artırmak amacıyla iki yeni "uygulama" duyurdu.
İlk olarak, DFS yalnızca bir başvurunun "gerekli tüm belgeleri içermesi ve bu tür belgelerin her birinin organizasyon ve ayrıntı düzeyi açısından ilk bakışta yeterli görünmesi" durumunda "esasen incelemeye" başlayacaktır. DFS ayrıca şunları açıklıyor: "Henüz bu durumda olmayan başvurular, eksik öğeler sağlanana kadar esaslı incelemeye hazır sayılmayacak ve esaslı incelemenin uygun olup olmadığını belirlemek için yapılan ilk alım süreci dışında genellikle incelenmeyecektir. ” DFS'ye göre bu yeni uygulama, (1) esaslı incelemeye hazır olduğu değerlendirilen başvuruların incelenmesini hızlandırarak, (2) "başvuru sahiplerinin kısmi başvuru yapmalarına yönelik her türlü teşviki" sınırlayarak daha fazla başvurunun esaslı incelemeye hazır olmasını sağlayarak inceleme sürecini geliştirecektir. ” ve (3) “DFS kaynaklarının daha etkili ve verimli kullanılmasıyla” sonuçlanır.
İkinci olarak DFS, belirli bir dizi gereksinim için verilen "eksiklik mektuplarının" sayısını sınırlayacaktır. Eksiklik mektubu, başvuru sahibinin materyallerinin belirli bir kısmındaki, lisans verilmesi için düzeltilmesi gereken bir eksikliği özetleyen bir mektuptur. DFS'ye göre, "bu mektuplar, tam bir yanıtın verilmesi gereken bir dönüş tarihini içerecektir" ve "belirli bir başvuru gereksinimini veya bir dizi gereksinimi içeren tüm eksiklikler, yanıt süresinin sonuna kadar tam ve etkili bir şekilde giderilmemişse" gereklilikleri ele alan üçüncü eksiklik mektubu, DFS başka bir bildirimde bulunmaksızın başvuruyu reddedebilir. DFS, bu politikanın, başvurularını kapsamlı inceleme döneminde özenle ilerleten ve DFS kaynaklarının daha etkili kullanımına olanak tanıyan başvuru sahiplerine fayda sağlayacağını açıklıyor.
DFS tarafından açıklanan yeni uygulamalar, tamamen doldurulmuş ve iyi hazırlanmış bir başvuru paketine sahip olmanın ve DFS eksiklik mektuplarına derhal ve eksiksiz yanıt vermenin yanı sıra, DFS tarafından onaylanması muhtemel politika ve prosedürlerin hazırlanmasında yardımcı olabilecek deneyimli danışmanlarla çalışmanın önemini vurgulamaktadır. DFS. Yeni uygulamaların başvuru sahiplerinin işlem sürelerini gerçekten hızlandırıp hızlandırmayacağı henüz bilinmiyor.
Güncellenmiş SSS
Yukarıda tartışılan rehbere ek olarak DFS ayrıca revize edilmiş bir dizi kılavuz yayınladı. FAQs. Gözden geçirilmiş SSS'ler, yeni madeni para listeleme çerçeveleri ve lisans başvuru prosedürlerinin özetlerini içerir. SSS'ler aynı zamanda BitLicense'in kapsamıyla ilgili bir dizi yararlı yanıtı da içerir; örneğin, "birçok" stablecoin'in BitLicense rejimi kapsamında Sanal Para Birimi olarak kabul edildiğine ve "müşterilerin bir cüzdanda Sanal Para Birimini kendi kendilerine muhafaza etmelerine olanak tanıyan yazılım yazmanın" açıklığa kavuşturulmasına kendi başına bir BitLicense gerektirmez.”
Önerilen Şartlı Lisanslama Çerçevesi
Mevcut BitLicense düzenlemeleri uyarınca, DFS, kendi takdirine bağlı olarak, başvuru sahibine "lisanslamayla ilgili tüm düzenleyici gereklilikleri karşılamayan" bir "koşullu lisans" verebilir. Koşullu lisanslar, bir kuruluşun DFS tarafından zorunlu kılınan koşulları karşılaması gereken iki yıl süreyle verilebilir. Koşullu lisans süresinin sonunda DFS, lisansın süresinin dolmasına izin verebilir, lisansın koşullu durumunu kaldırabilir veya koşullu lisans süresini uzatabilir. Koşullu lisans mekanizmasının amacı, başvuru sırasında DFS gerekliliklerinin tümünü karşılayamayabilecek, ancak gelecekte tam uyumluluğa ulaşmak için net bir yol haritasına sahip, daha sınırlı kaynaklara sahip start-up'lara bir geçiş yolu sağlamaktı. Ancak bugüne kadar, sürecin doğasında var olan belirsizlikler ve şartlı bir lisans almak için bile gerekli olan önemli kaynaklar göz önüne alındığında, bu şartlı lisans endüstrinin çoğu üyesinin pek ilgisini çekmemiştir.
Önerilen koşullu lisanslama yapı DFS tarafından yayınlanan bir yayında, bazı firmaların karşı karşıya olduğu, "başvuru sahipleri için önemli miktarda zaman ve kaynak harcaması gerektirebilecek titiz başvuru süreci" de dahil olmak üzere zorluklar kabul edilmektedir. Bu zorlukları hafifletmek için DFS, "yeni bir katılımcının, koşullu BitLicense süresi boyunca yetkili bir BitLicense sahibi veya New York sınırlı amaçlı bir güven sözleşmesi sahibi ile işbirliği içinde çalışmasına izin vermek için" koşullu bir lisanslama çerçevesi önerdi. DFS tarafından açıklandığı gibi, "Şartlı Lisans kapsamında New York'ta sanal para ticareti faaliyetinde bulunmak isteyen bir başvuru sahibi, yapı, sermaye, sistemler, personel ile ilgili olanlar gibi çeşitli hizmetler ve destek için yetkili bir VC Kuruluşu ile işbirliği yapacak ve etkileşimde bulunacaktır. veya başka herhangi bir desteğe ihtiyaç var.” DFS, koşullu lisans verilen kuruluşların sonunda tam bir BitLicense talep etmesini beklediğini ekliyor. Önerilen çerçeve beş adımdan oluşmaktadır:
- Başvuru sahibi, DFS'ye başvuru sahibi ile bir VC Kuruluşu arasında bir "hizmet düzeyi veya benzer anlaşma" taslağı sunacaktır;
- Başvuru sahibi, yapmayı planladığı işin türüne ve bu işin sunduğu risklere bağlı olarak belirli ek belge ve bilgileri sunacaktır;
- DFS, başvuru materyallerinin kapsamlı bir incelemesini gerçekleştirecektir;
- Onaylanması halinde, DFS ve başvuru sahibi, diğer hususların yanı sıra, "Başvuru Sahibinin gerçekleştirebileceği faaliyetler, karşılaması gereken gereksinimler, sorumlulukların ve yükümlülüklerin VC ile bölünmesi, paylaştırılması ve paylaşılması" ayrıntılarını içeren bir "denetleyici anlaşma" imzalayacaklardır. Kuruluş ve DFS'nin Başvuru Sahibi ile ilgili olarak yürüteceği gözetim;" Ve
- Denetleyici anlaşmanın tamamlanmasının ardından DFS, başvuru sahibine şartlı bir lisans verecektir.
DFS, önerilen çerçeveyle ilgili tüm ilgili tarafların yorumlarını bekliyor ve "özellikle yorum almakla ilgilendiği" 11 spesifik soruyu listeliyor. Hem VC Kuruluşları hem de VC Kuruluşları ile iş yapmayı düşünen kuruluşlar, önerilen çerçeveyi incelemeli ve deneyimli danışmanların rehberliğinde bir yorum göndermeyi düşünmelidir.
Önerilen çerçevenin esas olarak VC Kuruluşlarına belirli hizmetler sağlamak isteyen kuruluşlar sorununu çözmeyi amaçladığı görülmektedir. Örneğin, New York merkezli bir VC Kuruluşu için saklama çözümleri sağlamak isteyen bir kuruluş, önerilen çerçeve kapsamında potansiyel bir aday olabilir. Görünüşe göre çerçeve, mevcut risk sermayesi firmalarıyla işbirliği yapmak istemeyen ancak bu firmalarla rekabet etmek isteyen kuruluşlar için daha az fayda sağlıyor. Örneğin, New York'ta eyaletteki diğer sağlayıcılarla rekabet etmek için yeni bir sanal para borsası kurmak isteyen bir kuruluş, istekli bir VC Kuruluşu ortağı bulmadığı sürece çerçeve kapsamında bunu yapamayacaktır.
Steptoe, DFS'nin süreci ilerledikçe önerilen bu çerçeveyi izlemeye ve güncellemeler sağlamaya devam edecek.
- 11
- 2019
- faaliyetler
- Ek
- Benimseme
- Bireysel Üyelik Sözleşmesi
- Türkiye
- arasında
- açıkladı
- Uygulama
- uygulamaları
- Varlıklar
- Bankacılık
- BitLicense
- yazı tahtası
- Yönetim Kurulu
- vücut
- iş
- Başkent
- durumlarda
- Sebeb olmak
- CFTC
- Sikke
- Paraları
- işbirliği
- yorumlar
- alın
- emtia
- Şirketler
- uyma
- dikkate
- tüketici
- Tüketici koruması
- devam etmek
- Oluşturma
- Suçları
- Para birimi
- akım
- Gözaltı
- Müşteriler
- ayrıntı
- evraklar
- Etkili
- verim
- takas
- beklediğini
- Yüz
- karşı
- Federal
- mali
- finansal hizmetler
- FinCEN
- Ad
- iskelet
- tam
- gelecek
- Vadeli
- Kumar
- genel
- yönetim
- Ne kadar
- HTTPS
- Kimlik
- Dahil olmak üzere
- Artırmak
- sanayi
- bilgi
- niyet
- faiz
- ilgili
- IT
- koruma
- Kanun
- Yasalar
- Yasalar ve düzenlemeler
- seviye
- Lisans
- lisansları
- ruhsat verme
- Sınırlı
- Liste
- listeleme
- Listeler
- Uzun
- malzemeler
- Üyeler
- izleme
- ay
- ağ
- New York
- New York'un
- NY
- teklif
- sipariş
- Diğer
- Partner
- personel
- politikaları
- politika
- mevcut
- gizlilik
- PLATFORM
- koruma
- halka açık
- yönetmelik
- Yer Alan Kurallar
- Kaynaklar
- yanıt
- yorum
- Yorumları
- Risk
- risk değerlendirmesi
- kurallar
- Güvenlik
- SEC
- Senetler
- Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu
- güvenlik
- Hizmetler
- set
- ALTINCI
- So
- Yazılım
- Çözümler
- hız
- Stablecoins
- standartlar
- Eyalet
- Devletler
- Durum
- gönderilen
- destek
- sistem
- Sistemler
- zaman
- Trading
- Şeffaflık
- Güven
- Güncellemeler
- us
- yarar
- VC
- Sanal
- sanal para
- Cüzdan
- Web sitesi
- İş
- yıl