30 Aralık 2020'de ABD Hazine Bakanlığı Yabancı Varlıklar Kontrol Bürosu (OFAC) 98,380 $ 'ı açıkladı. yerleşme BitGo, Inc. (BitGo) ile. Dijital para işlemleriyle ilgili çoklu yaptırım programlarının açık ihlallerine ilişkin bu sivil anlaşma, blok zinciri endüstrisindeki bir işletmeye karşı yayınlanan ilk OFAC yaptırım eylemidir.
Palo Alto, California merkezli BitGo, bir "kurumsal dijital varlık saklama, ticaret ve finans" şirketidir. Görünen yaptırım ihlalleri, BitGo'nun Kırım, Küba, İran, Sudan ve Suriye'de bulunan bireylerin ve / veya kuruluşların gözetim dışı güvenli dijital cüzdan yönetim hizmetini kullanmasını engelleyemediği 183 durumla ilgilidir. Tüm bu yargı bölgeleri, işlemlerin gerçekleştiği zamanın en azından bir kısmında OFAC düzenlemeleri kapsamında kapsamlı ambargolara tabi tutulmuştur. OFAC, BitGo'nun, bu kapsamlı bir şekilde yaptırım uygulanan yargı alanlarındaki kullanıcıların, güvenlik amacıyla toplanan İnternet Protokolü (IP) adres verilerini kullanarak hizmetlerini kullandıklarını bilmek için nedenlere sahip olduğunu ve iddiaya göre, bu tür yargı alanlarındaki kullanıcıların hizmetlerine erişmesini önlemek için kontrolleri uygulamada başarısız olduklarını belirtti. (İhlaller ve uzlaştırma, BitGo, Inc.'in bir iştiraki olan BitGo Trust Company, Inc. tarafından sağlanan kurumsal veya gözetim hizmetlerini içermiyordu)
OFAC'a göre, yaklaşık 10 Mart 2015 ile 11 Aralık 2019 arasında, BitGo, sıcak cüzdan hesaplarına kaydolan kapsamlı bir şekilde yaptırım uygulanan yargı bölgelerindeki kullanıcılar için sıcak cüzdan yönetim hizmetini kullanarak toplamda 183 ABD doları tutarında 9,127.79 dijital para birimi işlemi gerçekleştirdi.
İhlaller anında BitGo, güvenlik amacıyla kullanıcıların IP adreslerini takip etti. Ancak OFAC, bu aynı bilginin yaptırımlara uyum amacıyla da izlenmediğini iddia etti. Bu nedenle, Kırım, Küba, İran, Sudan ve Suriye'de bulunan IP adreslerine sahip kullanıcılar, BitGo'nun bu kullanıcıların konumunu belirleme yeteneğine sahip olmasına rağmen, hesap oluşturabildiler ve BitGo'nun dijital para cüzdan platformunu kullanabildiler. Ayrıca, Nisan 2018'den önce, BitGo, kullanıcıların bir hesap açması ve hizmetlerine erişmesi için yalnızca bir ad ve e-posta adresine ihtiyaç duyuyordu. Nisan 2018'den sonra, BitGo, kullanıcıların bulundukları ülkeyi tanımlamalarını istedi, ancak ek doğrulama veya inceleme yapmak yerine müşteri tarafından sağlanan bilgilere ve tasdiklere güvendi.
OFAC, daha önce, en azından kısmen, IP coğrafi engellemesini, aşağıdakileri içeren sivil yerleşimler de dahil olmak üzere bir dizi blok zinciri olmayan bağlamda uygulamadaki başarısızlığa dayanan ihlallerden dolayı gösterdi. Amazon ve Standard Chartered Bank. Bu yerleşimler kripto para biriminin işlenmesini veya kullanılmasını içermese de, benzer bir sorumluluk teorisi kapsamına giriyor olarak görülebilir - ABD'li bir kişi OFAC onaylı yargı bölgelerine izin vermeden hizmetleri ihraç etti.
OFAC, BitGo'nun görünen ihlalleri gönüllü olarak kendi kendine açıklamadığını tespit etti. Koşullar korkunç bir durum oluşturmasa da, OFAC görünen ihlallerin bir kamu kararı ve hukuki cezalar gerektirdiğine karar verdi. Uyarınca OFAC'ın Uygulama YönergeleriOFAC, ağırlaştırıcı faktörler olarak belirlediği iki faktör belirledi. Birincisi, BitGo, kapsamlı bir şekilde yaptırım uygulanan yargı alanlarındaki kişilerin hesap açmasını ve dijital para birimleri göndermek için platformunu kullanmasını önlemek için "uygun, riske dayalı yaptırım uyum kontrolleri" uygulamayarak "yaptırımlara uygunluk yükümlülüklerine gereken özeni göstermeyi" başaramadı. İkinci olarak, OFAC, BitGo'nun, güvenlik amacıyla kullanıcıların IP adreslerini zaten toplamış olması nedeniyle, bazı kullanıcılarının kapsamlı bir şekilde yaptırım uygulanan yargı bölgelerinde bulunduğunu bilmek için bir nedeni olduğunu belirledi.
Bununla birlikte, OFAC ayrıca bir dizi hafifletici faktör buldu. BitGo nispeten küçük bir şirkettir ve yaptırım işlemine konu olan ilk işlemlerin tarihinden önceki beş yıl içinde bir ceza bildirimi veya İhlal Bulguları almamıştı. BitGo ayrıca bir Baş Uyumluluk Görevlisi tuttu ve yeni bir OFAC uyum politikası uyguladı. Son olarak, BitGo, diğerlerinin yanı sıra, IP adresi engelleme ve yaptırıma tabi yargı yetkileri için "e-posta ile ilgili kısıtlamalar" da dahil olmak üzere, görünen ihlallere yanıt olarak bir dizi iyileştirici önlem uyguladı ve "sıcak cüzdan" hesapları dahil olmak üzere tüm hesaplarını OFAC'lara karşı taradı. Özel Olarak Belirlenmiş Vatandaşlar ve Engellenen Kişiler Listesi ve belirli personel için yaptırımlarla ilgili eğitim.
OFAC, bu durumda geçerli olan yasal maksimum medeni para cezasının ve temel medeni para cezasının sırasıyla 53,051,675 $ ve 183,000 $ olduğunu belirledi, ancak hafifletici faktörlere ve dikkate alınan diğer hususlara dayanarak, medeni ceza 98,380 $ 'a düşürüldü.
Özellikle OFAC'ın duyurusu, uygun bir uyum programına sahip olmanın önemini ve dijital para hizmetlerinin sağlanmasına ilişkin yaptırım risklerini vurgulama fırsatı buldu ve bu tür hizmetleri sağlayan şirketlerin bu riskleri azaltmak için adımlar atması gerektiğini vurguladı. OFAC, dijital para kullanarak çevrimiçi ticaret veya işlem gerçekleştiren şirketlerin, "engellenen kişiler veya mülklerle ilişkiler veya yasaklanmış ticaret veya yatırımla ilgili işlemler" dahil olmak üzere OFAC tarafından yasaklanan işlemlere girmemelerini sağlamaktan sorumlu olduğunu belirtti. OFAC, bu riskleri azaltmak için, değiştiricilerinin, yöneticilerinin ve dijital para birimlerinin kullanıcılarının "özelleştirilmiş, riske dayalı bir yaptırım uyum programı geliştirmesi gerektiğini" belirtmektedir. Bu tür uyum programları, şirketin büyüklüğüne ve karmaşıklığına, sunulan ürün ve hizmetlere, müşterilere ve coğrafi konuma bağlı olarak değişiklik gösterse de, OFAC'larda belirtilen uyumun en az beş temel bileşenini temel almalı ve dahil etmelidir. OFAC Uyumluluk Taahhütleri için bir Çerçevedahil: 1) yönetim taahhüdü; 2) risk değerlendirmesi; 3) iç kontroller; 4) test etme ve denetleme; ve 5) eğitim. OFAC, BitGo uygulama eyleminin "yaptırım listesi tarama ve IP engelleme mekanizmaları gibi teknik kontrollerin çerçevenin bir unsuru olarak uygulanmasının önemini vurguladığını" ekledi.
Bu, bir dijital varlık şirketine karşı ilk yaptırım eylemi olsa da, ABD, Venezuela ile ilgili işlemleri yasaklamak da dahil olmak üzere, dijital para ile ilgili bir dizi başka önlem aldı. petro ve cüzdanın tanımlanması adresleri yaptırıma tabi kişilerle ilişkili. OFAC'ın geçmiş blok zinciri ile ilgili eylemleriyle birleşen BitGo uygulama eylemi, dijital varlık şirketlerinin güçlü bir ABD yaptırımları uyum programına sahip olmasının ve bu tür programların tam ve etkili bir şekilde uygulanmasını sağlamanın önemini vurgulamaktadır.
- 000
- 11
- 2019
- 2020
- erişim
- Hesap
- Action
- Ek
- bağlı şirket
- Türkiye
- iddiaya göre
- arasında
- açıkladı
- duyuru
- duyurdu
- Nisan
- varlık
- Varlıklar
- yetki
- BitGo
- blockchain
- iş
- Kaliforniya
- hangi
- baş
- ticaret
- Şirketler
- şirket
- uyma
- cryptocurrency
- Küba
- para birimleri
- Para birimi
- Gözaltı
- Müşteriler
- veri
- geliştirmek
- DID
- dijital
- Dijital Varlık
- dijital para
- dijital para
- dijital cüzdan
- E-posta
- kuruluş
- Egzersiz
- Başarısızlık
- Ad
- iskelet
- kullanma
- Vurgulamak
- HTTPS
- belirlemek
- A.Ş.
- Dahil olmak üzere
- sanayi
- bilgi
- Internet
- IP
- IP Adresi
- Iran
- IT
- yükümlülük
- Liste
- yer
- yönetim
- Mart
- Subay
- Online
- açık
- Fırsat
- sipariş
- Diğer
- personel
- platform
- politika
- Ürünler
- Programı
- Programlar
- özellik
- halka açık
- yönetmelik
- yanıt
- Risk
- risk değerlendirmesi
- Yaptırımlar
- güvenlik
- Hizmetler
- yerleşme
- beden
- küçük
- Devletler
- Sudan
- Suriye
- Teknik
- Test yapmak
- zaman
- Ticaret
- Trading
- Eğitim
- işlem
- işlemler
- Güven
- us
- kullanıcılar
- Doğrulama
- Cüzdan
- DSÖ
- içinde
- yıl