OFAC Dijital Varlık Şirketini Hedefleyen İkinci Yaptırım Eylemini Duyurdu

18 Şubat 2021'de ABD Hazine Bakanlığı Yabancı Varlıklar Kontrol Bürosu (OFAC) 507,375 $ 'ı açıkladı yerleşme BitPay, Inc. (BitPay) ile. Bu sivil yerleşim, dijital para işlemleriyle ilgili birden fazla yaptırım programının görünürdeki ihlallerini çözdü ve blok zinciri endüstrisindeki bir işletmeye karşı açılan ikinci OFAC yaptırım davasıdır. Bu dava, OFAC'ın Aralık 2020'de başka bir blockchain endüstrisi şirketine karşı sivil yaptırım eylemini takip ediyor. BitGo, Inc. (BitGo), dijital para işlemleriyle ilgili birden fazla ABD yaptırım programının ihlal edildiği iddiasıyla. BitGo eylemiyle ilgili önceki blog gönderimize bakın okuyun.

Atlanta, Georgia merkezli BitPay, tüccarların mal ve hizmetler için ödeme olarak dijital para birimini kabul etmeleri için bir ödeme işleme çözümü sunar. Görünen yaptırım ihlalleri, Küba, Kuzey Kore, İran, Sudan, Suriye ve Ukrayna'nın Kırım bölgesinde (Rusya tarafından eklenmiştir) bulunan kişiler ile Amerika Birleşik Devletleri ve diğer yerlerdeki tüccarlar arasındaki BitPay platformundaki dijital para işlemleriyle ilgilidir. OFAC, BitPay'in müşterilerini, tüccarları ABD yaptırım listelerine göre taradığını kabul etti, ancak BitPay'in, tüccarlarla ilgilenen alıcıların kapsamlı bir şekilde yaptırım uygulanan yargı bölgelerinde bulunduğunu bilmek için nedenleri olduğunu, çünkü şirketin İnternet Protokolü (IP) adresi de dahil olmak üzere konum bilgilerine sahip olduğunu belirtti. veriler, bu kişiler hakkında. Bu dava gönüllü olarak ifşa edilmedi, ancak OFAC ihlallerin çok ağır olmadığını tespit etti.

OFAC'a göre BitPay, kapsamlı bir şekilde yaptırım uygulanan yargı alanlarındaki kişilerin BitPay'in tüccar müşterileriyle yaklaşık 129,000 dolar değerinde dijital para birimi işlemi yapmalarına izin verdi. OFAC'ın yaptırım sürümünde açıklandığı gibi, yaklaşık 10 Haziran 2013 ile 16 Eylül 2018 tarihleri ​​arasında BitPay, yaptırım uygulanan yargı bölgelerinde bulunan IP adreslerine sahip kişilerden 2,102 işlem gerçekleştirdi. BitPay'in ödeme işleme hizmetiyle ilgili işlemler. BitPay'in tüccar müşterileri adına, yaptırımlara tabi yargı bölgelerinde bulunan bu tüccarların alıcılarından dijital para birimi ödemeleri aldığı iddia edildi. BitPay daha sonra dijital para birimini itibari para birimine dönüştürdü ve ardından bu para birimini satıcı müşterilerine iletti.

BitPay, alıcıların adı, adresi, e-posta adresi ve Kasım 2017'den itibaren alıcının IP adresleri dahil olmak üzere alıcılar hakkında bazı bilgiler topladı. Bununla birlikte, BitPay'in işlem inceleme süreci, bu konum ve kimlik bilgilerini uygun şekilde analiz etmedi, bu da kapsamlı bir şekilde yaptırım uygulanan yargı bölgelerinde bulunan kişilerin ABD'deki tüccarlardan alışveriş yapmasına neden oldu.

OFAC, daha önce, en azından kısmen, eylemleri hedefleyen eylemler de dahil olmak üzere bir dizi blok zinciri olmayan bağlamda IP coğrafi engellemesini uygulamadaki başarısızlığa dayanan ihlaller için şirketlere atıfta bulundu. Amazon, Toronto-Dominion Bankası, ve Standard Chartered Bankve yukarıda belirtilen BitGo eyleminde.

Uyarınca OFAC'ın Uygulama YönergeleriOFAC, ağırlaştırıcı faktörler olarak belirlediği iki faktör belirledi:

• BitPay, BitPay'in bu müşterileri taramak için yeterli konum bilgisine sahip olduğu iddia edilirken, yaptırım uygulanan yargı alanlarındaki kişilerin BitPay'in tüccarlarıyla yaklaşık beş yıl boyunca işlem yapmalarına izin vererek "gerekli tedbiri veya yaptırımlara uyum yükümlülüklerini önemsemeyi" başaramadı; ve
• BitPay, çeşitli yaptırımlara tabi yargı bölgelerinde bulunan kişilere 128,582.61 $ ekonomik fayda sağladı ve böylece bu yaptırım programlarının bütünlüğüne zarar verdi.

Bununla birlikte, OFAC ayrıca bir dizi hafifletici faktör buldu:

• BitPay, tüccar müşterileri üzerinde durum tespiti ve yaptırım tarama çabaları dahil olmak üzere, 2013 gibi erken bir tarihte bazı yaptırım uyum kontrollerini uyguladı ve yaptırımlara uyum programını 2014'te resmileştirdi;
• BitPay, Küba, İran, Suriye, Kuzey Kore ve Kırım'dan tüccar kayıtlarının yanı sıra yaptırıma tabi kişi ve kuruluşlarla ticaretin yasak olduğu konusunda kıdemli yöneticiler de dahil olmak üzere çalışan eğitimi sağladı;
• BitPay küçük bir işletmedir ve en erken görünür ihlal tarihinden itibaren son beş yıl içinde OFAC'tan bir ceza bildirimi veya İhlal Bulma Tespiti almamıştı;
• BitPay, OFAC'ın açık ihlallerle ilgili soruşturmasında işbirliği yaptı ve ihlallere neden olan davranışı sona erdirdi; ve
• BitPay, söz konusu davranışın tekrarlanma riskini en aza indirmeyi amaçlayan bir dizi önlem uyguladı. Kontroller, kapsamlı bir şekilde yaptırım uygulanmış yargı alanlarından geliyormuş gibi görünen IP adreslerini engellemeyi, BitPay yaptırım uygulanmış bir yargı alanıyla ilişkili bir onaylanmış yargı adresi veya e-posta etki alanını tanımlarsa bir faturanın tamamlanmasını önlemek için tüccarların alıcılarının fiziksel ve e-posta adreslerini kontrol etmeyi ve BitPay Kimliğini başlatmayı içeriyordu. , 3,000 $ veya üzeri bir BitPay faturası ödemek isteyen tüccar alıcıları için zorunlu olan bir müşteri tanımlama aracı.

Şirket, 619,689,816 $ 'lık yasal bir maksimum hukuki para cezasıyla karşı karşıya kalabilirdi, ancak ceza, OFAC'a göre 507,375 $' a düşürüldü. Uygulama Yönergeleri.

Yaptırım açıklaması, uygun bir risk temelli uyum programına sahip olmanın önemini vurguladı ve dijital varlık hizmetleri sağlayan şirketlerin bu tür hizmetlerle ilişkili yaptırım risklerini azaltmak için adımlar atması gerektiğini vurguladı. Ajansın OFAC Uyum Taahhütleri Çerçevesi bu tür programları incelerken aradığı faktörleri ortaya koyar. Yaptırım taramasıyla ilgili olarak OFAC, bu vakanın "dijital para hizmetleriyle bağlantılı yaptırım risklerini azaltmak için müşterilerin ve karşı tarafların IP adresleri ve diğer konum verileri dahil olmak üzere mevcut tüm bilgileri taramanın önemini vurguladığını" belirtti. Birlikte ele alındığında, OFAC'ın BitGo ve BitPay'e karşı son eylemleri, ajansın blok zinciri endüstrisine daha fazla odaklandığını ve sağlam bir OFAC uyum programını benimsemeyen ve uygulamayan şirketlerin gelecekteki yaptırım eylemlerinde risk altında olabileceğini öne sürüyor.

Kaynak: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/02/ofac-announces-second-enforcement-action-targeting-a-digital-asset-company/