Prelim'den Daha İyi Hazine Hizmetlerine Yönelik 5 Adım

Bunu, bir düğünde dans etmeyi veya patlak bir lastiği tamir etmeyi bilmediğinizde (bu beceriler çok, çok önemli olsa da) aşırdığınız WikiHow makalelerinden biri gibi değil, daha çok bir Atul Gawande kontrol listesi gibi düşünün. bir bankada modern Hazine Hizmetleri departmanı.

1. CRM kullanıyor musunuz?

Bununla, bir CRM'nin teoride banka tarafından sadece kozmetik egzersiz için kullanıldığını kastetmiyorum. Demek istediğim, bankacılar bir CRM içindeki her teması ve her fırsatı özenle takip eden yazılımın derinliklerindedir ve bu CRM aslında çekirdeğe entegre edilmiştir - veya en azından, diğer ekipleri uyarmak için oluşturulmuş iş akışlarına sahiptir. bir müşteri bir hizmet için başvurmuş ve onaylanmıştır.

2. Metrikleri merkezi bir kontrol panelinde mi izliyorsunuz (ve bu metrikler OKR'lerinizle uyumlu mu)?

Hazine hizmetleri başkanının 1) her bir hazine hizmetinin ne kadar sürede ortaya çıktığını, 2) hazine hizmetlerinin aktif müşteri kullanımını ve 3) müşteri memnuniyetini kolayca görebileceği merkezi bir gösterge panosu var mı? Bu ölçümleri hesaba katmak için gerçek zamanlı olarak güncellenen merkezi bir gösterge panosu olmadan iyi bir hazine hizmetleri ekibini çalıştırmak mümkündür. Ancak üst düzey yönetici, gelecekteki büyümeyi mi yoksa yavaşlamayı mı bekleyeceğinizi sorduğunda, kör olacaksınız.

3. Müşterileriniz sunduğunuz hizmetleri biliyor mu?

Bu soru size anlamsız gelebilir ve ilk içgüdünüz “Tabii ki hangi hizmetleri sunduğumu biliyorlar!” şeklinde yanıt vermek olabilir. Ancak sunduğunuz tüm hizmetleri biliyorlar mı ve bilmiyorlarsa bu bilgileri web sitenizde bulabilirler mi? Hiç konuşmadığınız müşterileri kaybediyor olabilirsiniz. Sunulan hazine hizmetlerinin tam listesini bankanın web sitesinde yayınlamak için minimum çaba gerekir. Veya periyodik e-posta kampanyalarıyla hizmet listenizi doğrudan gelen kutularına gönderin. İdeal olarak, web sitesi ve kampanyalar, bankanın hizmet paketinin bir parçası olan benzersiz teklifleri ve ayrıca çevrimiçi başvuru yolunu da açıklar ve bu da bizi bir sonraki maddeye götürür.

4. Müşterileriniz hazine hizmetlerine kendi kendine kaydolabiliyor mu (veya en azından dijital katılım yoluyla davet edilebiliyor mu)?

En iyi müşteriler genellikle inanılmaz derecede meşguldür ve kendi zamanlarında çalışmayı tercih ederler. Özellikle yeni kurulan şirketlerle veya hızlı büyüyen şirketlerle çalışırken, müşteriler sorunsuz ve tamamen dijital bir işe alım sürecine sahip olmayı tercih eder. Bu, ekibiniz için de avantajlı olur; zahmetli manuel sürecin ortadan kaldırılması, hazine hizmeti ekibine zamanlarını ve kaynaklarını ek müşteri ilişkileri kurmaya odaklama yetkisi verir. 

5. Ürün odaklı bir ekibiniz var mı (ürün odaklı rollere sahip)?

Hazine Hizmetleri ekiplerinin çoğu, birçok güçlü genelcinin tarafında yer alır. Ancak gerçekten iyi çalıştığını gördüğümüz şey, ödemelere adanmış tek bir kişiye sahip olmak gibi belirli ürünlerde uzmanlaşmaya adanmış rollere sahip olmaktır. Bu, artık bu ürünlerle ilgili iş gereksinimlerini iletmek veya anlamak için uğraşmak zorunda kalmamak, aynı zamanda bir ürüne adanmış tek bir kişi veya birkaç kişinin olması, tüm müşteri tabanında satışları ve elde tutmayı artırdığı anlamına gelir.

Bankacılığın herkes için nasıl kolay hale getirilebileceği hakkında daha fazla bilgi edinmek için, bankalar dahil, göz atın prelim.com daha fazla detay için.