Düzenleyici ve Mevzuat Analizi #5

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – Amerika Birleşik Devletleri

2022 Eylül'de dijital varlıkların sorumlu bir şekilde geliştirilmesine ilişkin Mart 16 Başkanlık Kararnamesi'ne yanıt olarak çeşitli raporlar yayınlandı^th (metin içinde çeşitli bağlantılar)

ABD Hazine Bakanlığı ihraç etti Dijital varlıkların yasa dışı finansman risklerini ele almak için eylem planı. Bu raporda tehditler (yani kara para aklama ve terör ve yayılmanın finansmanı) ve güvenlik açıkları ve riskler (yani anonimliği artıran teknolojiler, ülke düzenlemesindeki farklılıklar, sanal varlık hizmet sağlayıcısı (VASPSanal Varlık Servis Sağlayıcısı (VASP) nedir? Sanal A… Daha) sanal varlık faaliyetleriyle ilgili uyumluluk ve kayıt vb.) ve bunları merkez bankası dijital para birimlerinden (CBDC'ler) ayırır. Sanal varlıkların oluşturduğu tehditler, güvenlik açıkları ve risklerin tartışılmasının ardından, aşağıdakileri içeren yedi öncelikli eylem belirlendi: 1) ortaya çıkan riskin izlenmesi; 2) küresel Kara Para Aklamanın Önlenmesi/Terörizmin Finansmanı ile Mücadele (AML/CFT) düzenlemesinin/uygulamasının iyileştirilmesi; 3) Banka Gizliliği Yasası BSA düzenlemelerinin güncellenmesi; 4) sanal varlıklar üzerinde ABD AML/CFT denetiminin güçlendirilmesi; 5) yasa dışı aktörleri ve siber suçluları sorumlu tutmak; 6) özel sektörle ilişki kurmak; ve 7) finans/ödeme teknolojisinde ABD liderliğini desteklemek. Bu eylem planlarının her birinin altında yatan destekleyici eylemler vardır ve ABD Hazine Bakanlığı gelecekteki taahhütleri özetlemiştir. 

ABD Başsavcılığı açıklama yaptı Dijital varlıklarla ilgili suç faaliyetlerinin tespit edilmesi, soruşturulması ve kovuşturulmasında kolluk kuvvetlerinin rolü.  Bu yayın, dijital varlıkların siber suç, fidye yazılımı, insan kaçakçılığı, narkotik kaçakçılığı vb. gibi suç faaliyetleri için yasa dışı kullanımının azaltılmasının önemine dikkat çekiyor. Rapor, örnekler de dahil olmak üzere dijital varlıkların suç amaçlı sömürüsünü detaylandırıyor ve ayrıca merkezi olmayan finans ve gayri-merkezi finansa odaklanıyor. değiştirilebilir belirteçler. Rapor, yasa dışı faaliyetleri kesintiye uğratabilecek ve yasa dışı aktörleri sorumlu tutabilecek, ağırlıklı olarak yasal ve düzenleyici eylemlere (yani, BSA'nın uygulanabilirliği, seyahat kuralı, ceza yönergeleri, zaman aşımı vb.) odaklanan bir dizi eylemin ana hatlarını çiziyor.

ABD Hazine Bakanlığı ihraç etti Paranın ve ödemelerin geleceği.  Bu, para ve ödemeler konusunda kapsamlı bir arka plan sağlar, ancak geçerli bir aralık politikası hedeflerine en iyi şekilde ulaşmak için ABD para ve ödemeler sistemini iyileştirmeye yönelik dört tavsiyeyle sonuçlanır. Öneriler şunları içerir: 1) olası bir ABD CBDC üzerinde ileri çalışma; 2) anında ödeme sistemlerinin kullanımını teşvik etmek; 3) kullanıcıları ve finansal sistemi korumak için ödeme düzenlemesi için federal bir çerçeve oluşturmak; ve 4) ödeme sistemi verimliliğini ve ulusal güvenlik ihtiyaçlarını dengeleyerek sınır ötesi ödemeleri geliştirmeye yönelik çabalara öncelik vermek.

ABD Hazine Bakanlığı ihraç etti Kripto Varlıklar: tüketiciler, yatırımcılar ve işletmeler için çıkarımlar.  Rapor, piyasa bütünlüğü, operasyonel ve aracılık risklerini tartışıyor ve tüketiciler, işletmeler ve yatırımcılar için şeffaflığın önemine değiniyor. Ayrıca, kripto varlık faaliyetlerinin farklı popülasyonlar üzerinde olumsuz etkileri olabileceğini de belirtiyor, ancak kanıtlar sınırlı. Bu rapor, tümü tüketicileri, yatırımcıları ve işletmeleri korumaya vurgu yapan üç tavsiyeyle sonuçlanıyor: 1) düzenleyici ve kolluk kuvvetleri, kripto varlıklarını yasa dışı faaliyetler için izlemeli ve mevcut yasaları uygulamak için hukuk/ceza davası açmaya devam etmelidir; 2) düzenleyici kurumlar, gerektiğinde rehberlik/kurallar yayınlamak için mevcut yetkilileri kullanmaya devam etmelidir; ve 3) yetkililer, güvenilir tüketicilerin, yatırımcıların ve işletmelerin güvenilir kripto varlık bilgilerine erişmesini sağlamak için Finansal Okuryazarlık ve Eğitim Komisyonu aracılığıyla bireysel olarak çalışmalıdır.

ABD Ticaret Bakanlığı yayınladı ABD'nin dijital varlıklardaki rekabet gücünün sorumlu gelişimi.  Rapor, ABD tarafından dijital varlık kullanımının rekabet gücünü artırabilecek dört çerçeve eyleme odaklanıyor. Bu eylemler şunları içerir: 1) etkili düzenleyici yaklaşımların sağlanması ve boşlukların ele alınması; 2) uluslararası katılım ve ticaretin teşviki; 3) anlamlı halk katılımı; ve 4) teknoloji araştırma ve geliştirmede devam eden ABD liderliği.

Yabancı Varlık Kontrol Ofisi (OFAC), Tornado Cash yaptırımlarıyla ilgili Sıkça Sorulan Sorular (SSS) yayınlıyor

Eylül 13 üzerinde^th, OFAC, 1076 Ağustos ile ilgili dört SSS (# 1079-8) yayınladı.^th kasırga parasının belirlenmesi. SSS'ler neyin yasak olduğunun bir özetini sağladı (#1076) ve ABD'li kişilerin OFAC onayı (#1077) olmadan kasırga parası içeren işlemlerde bulunamayacakları doğrulandı. Ayrıca, belirleme tarihinden (#1079) önce işlemlerin nasıl ele alınacağına ilişkin ek ayrıntılar sağladı ve başka yaptırım bağlantısı olmayan (#1078) işlemlerin tozunu almak için yaptırım eksikliğine değindi.

Federal Rezerv, hesapları ve ödeme hizmetlerini incelemek için nihai yönergeleri yayınladı

Ağustos 15 üzerinde^thFederal Rezerv Kurulu, "Merkez Bankalarının Federal Rezerv hesaplarına ve ödeme hizmetlerine erişim taleplerini incelerken kullanmaları için şeffaf, riske dayalı ve tutarlı bir dizi faktör oluşturan" nihai yönergeler yayınladığını duyurdu. Mayıs 2021 ve Mart 2022'de paylaşılan önceki taslaklarda altı yol gösterici ilkeyle minimum değişiklik var: 1) Federal Rezerv Yasası uyarınca uygunluk; 2) Rezerv Bankası için aşırı kredi, operasyonel, takas, siber veya diğer riskler oluşturmamalıdır; 3) Genel ödeme sistemi için aşırı kredi, likidite, operasyonel, takas, siber veya diğer riskler oluşturmamalıdır; 4) ABD ödeme sisteminin istikrarı için aşırı risk oluşturmamalı; 5) Kara para aklama, terörün finansmanı veya diğer yasa dışı faaliyetler nedeniyle genel ekonomi için aşırı risk oluşturmamalıdır; 6) Federal Rezerv para politikası uygulamasını olumsuz etkilememelidir.

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – EMEA

Abu Dhabi Global Market (ADGM) Finansal Hizmetler Düzenleme Kurumu, sanal varlık düzenleme ve denetleme yaklaşımına ilişkin yol gösterici ilkeler yayınladı

Abu Dhabi Global Market (ADGM) Finansal Hizmetler Düzenleme Kurumu (FSRA), sanal varlık düzenlemesi ve denetimine yaklaşımı hakkında Yol Gösterici İlkeler yayınladı. yol gösterici ilkeler şunlardır:  

• Sağlam ve Şeffaf Risk Bazlı Düzenleyici Çerçeve 
• Yetkilendirme için Yüksek Standartlar 
• Kara Para Aklamayı ve Diğer Mali Suçları Önleme 
• Riske Duyarlı Denetim 
• Mevzuat İhlallerini Uygulama Taahhüdü 
• Uluslararası işbirliği 

Avrupa Blockchain Gözlemevi ve Forumu (EUBOF), Avrupa Blockchain Ekosisteminin Durumu hakkında güncellenmiş bir rapor yayınladı.

EUBOF, Avrupa'nın Durumu hakkında güncellenmiş bir raporun yayınlandığını duyurdu BlockchainBir blok zinciri — bitcoin ve diğer c ... Daha 31 ülkede düzenleyici ve piyasa olgunluğunu analiz eden ekosistem. 2020'de EUBOF 29 ülkeyi (27 AB üye devleti, İsviçre ve Birleşik Krallık) analiz ederken, mevcut rapor ekosistemin o zamandan beri nasıl geliştiğine dair bir takip çalışmasıdır. Lihtenştayn ve Norveç bu rapora yeni eklenenlerdir.  

Suudi Arabistan merkez bankası, dijital emelleri artırmak için kripto şefi tuttu (Bloomberg ve İş Standartları Bağlantılar)

Suudi Arabistan'ın bankacılık düzenleyicisi, yakın zamanda Mohsen AlZahrani'yi Körfez devletinin potansiyel kripto emellerinin bir işareti olarak sanal varlıklarını ve merkez bankası dijital para birimi programını yönetmesi için atadı. Suudi Arabistan şimdiye kadar sanal varlıklar konusunda daha temkinli bir yaklaşım benimsedi ve yetkililer bunların spekülatif doğasıyla ilgili endişelerini dile getirdi. Suudi hükümeti, potansiyel bir ortak dijital para birimi üzerinde BAE ile birkaç yıldır işbirliği yapıyor. 

Nijerya ve Binance, Dubai sanal serbest bölgesine benzer bir Dijital Şehir için görüşmelerde bulunuyor (BNN Bloomberg ve Cointelegraph Bağlantılar)

Nijerya ve Binance, girişimcilerin Batı Afrika ülkesinde blockchain teknolojisini hızlı bir şekilde takip etmelerine yardımcı olacak, Dubai sanal serbest bölgesine benzer bir Dijital Şehir için görüşmelerde bulunuyor. Bu ilk katılım, Nijerya İhracat İşleme Bölgeleri Kurumu (NEPZA) tarafından bir sosyal medya gönderisinde not edildi. NEPZA direktörü, bunun kripto dostu yasalar, vergi yapıları ve düzenlemeler sağlamak için tasarlanabileceğini belirtti.

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – APAC

Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırım Komisyonu (ASIC), kripto varlık odaklı 5 yıllık kurumsal planını güncelledi

ASIC'in 2021'de yayınlanan planı, zayıf ürün tasarımı ve yönetişimi ile siber/operasyonel esnekliğe dayalı olarak tüketicilere yönelik riski azaltmaya odaklandı. Bu yılki plan, kripto varlıkları ve dijital dolandırıcılığı içerecek şekilde dijital olarak etkinleştirilen suiistimale odaklanmayı genişletiyor. ASIC'in planlanan eylemlerinden birkaçı, etkili bir düzenleyici çerçeve geliştirmeyi, tüketicileri korumak için yaptırımları kullanmayı ve kripto varlıklar ve merkezi olmayan finans konusunda kamuoyu farkındalığını artırmayı içerecektir.

Tayland, kripto para birimlerinin reklamını yapmak için yeni yönergeler duyurdu ve kriptoyla ilgili iki kamu istişaresi yayınladı (Tayland Haberleri ve Çatal Bağlantılar)

Tayland Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) tarafından reklamcılık için yeni yönergeler açıkladı cryptocurrencyBir kripto para birimi (veya kripto para birimi) bir dijital varlık des ... Daha potansiyel riskler ve getiriler hakkında dengeli bir görüş içermesi gereken işletmeler. Tayland kripto para birimi işletmeleri, ürünlerini sosyal medyada aktif olarak tanıtıyor ve hatta etkileyicileri ve/veya blog yazarlarını istihdam edebilir.  

Tayland'da dijital varlık işletme operatörleri için geçerli önerilen iki kuralla ilgili kamuya açık oturumlar (metin içindeki bağlantılar)

Tayland SEC ayrıca iki kamuoyu istişaresi yayınladı, önerilen kural üzerinde bir dijital varlık işletme operatörlerini, kullanıcılara risk bilgileri sağlamak ve işlem başına minimum satın alma değerini 5,000 Tayland Bahtı (133 $) olarak belirlemekle yükümlü kılmak. bu diğeri önerilen kuralda dijital varlık işletme operatörlerinin müşterilere düzenli faiz ödemesi ile kripto tasarrufu (mevduat alma) ve borç verme hizmetleri (borç verme, yatırım yapma, pay alma) sağlamasını veya bunlara dahil olmasını yasaklamak. Önerilen kurallar, müşteri korumasını artırmayı ve riskleri azaltmayı amaçlamaktadır. Her iki halkla istişare 17 Ekim 2022'de sona eriyor.  

Japonya Finansal Hizmetler Ajansı, kripto varlıklar ve stablecoin'ler için düzenleyici çerçeve yayınladı 

Japonya'nın Finansal Hizmetler Ajansı (JFSA), kripto varlıklar ve stablecoin'ler için düzenleyici çerçeve yayınlıyor. Temel Kavramı StablecoinStabilcoinler, özel olarak çıkarılan kripto para birimi veya algoritma olabilir… Daha Düzenlemeler, dijital varlıkların ve stablecoin'lerin ihraççılarını ve aracılarını (alış, satış, değiş tokuş, saklama) kapsar.

Güney Kore hükümeti, ödeme veya gecikmiş vergiler için kriptoya el koyuyor (Bitcoin.com ve Cointelegraph Bağlantılar)

Güney Kore, Temmuz 2022'nin başlarında kripto varlıkların ödeme veya gecikmiş vergiler için piyasa değerinden doğrudan ele geçirilmesine ve satılmasına izin veren hükümet düzenlemelerini yürürlüğe koyduktan sonra, vergilerin ödenmemesi nedeniyle kriptoya el koymaya başladı. Yeni revizyonlar, kripto borsalarını resmi talep üzerine derhal kripto varlıklarını vergi makamlarına devretmeye zorlayacak. 

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – LATAM

Uruguay'ın yürütme organı kripto faturası teklif ediyor (Coindesk ve Blok Bağlantılar)

Eylül ayında, yürütme organı, sanal varlık hizmeti sağlayıcılarını yeni bir şirket türü olarak farklılaştıracak bir yasa tasarısı sundu. Ayrıca, sanal varlıkları düzenlemek için gözetim organı olarak Uruguay Merkez Bankası'nı atayacak. Son olarak, dijital varlıkların deftere kaydedilen menkul kıymetler olarak not edileceğini belirtiyor. Bu tasarının Uruguay'da kanun olarak yasalaşması için Temsilciler Meclisi ve Senato tarafından onaylanması gerekecek.

Paraguay Devlet Başkanı, ülkenin kripto yasa tasarısını veto etti

Yasama organı daha önce 2022'de ve 31 Ağustos'ta kripto madenciliğiyle ilgili bir yasa tasarısı geçirmişti.^stCumhurbaşkanı tasarıyı veto etti. Resmi kararnameye göre, bunu yapmanın birincil nedeninin, sınırlı istihdam faydaları ile kripto madenciliğinin yüksek enerji kullanımından kaynaklandığı kaydedildi.