Amerika Birleşik Devletleri, ekonomik yaptırım kurallarını ihlal ettikleri için kripto şirketlerinin peşine düşmeye başladığında, tam olarak bir patlama ile başlamadı.
Aralık ayında, Hazine Bakanlığı Yabancı Varlıkların Kontrol Ofisi (OFAC) bir açıklama yaptı. kripto cüzdan sağlayıcısı BitGo ile anlaşma Palo Alto firması, görünüşe göre Kırım bölgesi, İran, Sudan, Küba ve Suriye'de bulunan kişilerin “gözaltına alınmayan güvenli dijital cüzdan yönetim hizmetini kullanmasını” engelleyemedikten sonra. ABD yaptırımlarının “183 bariz ihlali”nin cezası mı? Ezici bir 98,830 dolar.
Bu, “blockchain endüstrisindeki bir işletmeye karşı yayınlanan ilk OFAC yaptırım eylemi” idi. göre Hukuk firması Steptoe'ya, ancak altı hafta sonra OFAC BitPay ile benzer bir anlaşmaya vardı, bir ödeme işleme firması, BitPay'in BitGo davasında olduğu gibi aynı ülkelerdeki kişilere - ancak Kuzey Kore'nin eklenmesiyle - "Amerika Birleşik Devletleri'ndeki tüccarlarla işlem yapmasına izin verdiği 2,102 "birden fazla yaptırım programının açık ihlali" için ve BitPay'in, işlemleri gerçekleştirmeden önce bu kişiler hakkında İnternet Protokol adresleri ve diğer konum verileri de dahil olmak üzere konum bilgilerine sahip olmasına rağmen, BitPay'in platformunda dijital para birimini kullanan başka yerlerde. BitPay, potansiyel hukuki sorumluluğunu çözmek için 507,375 $ ödemeyi kabul etti.
Ancak gelecekteki ihlallere bu kadar yumuşak davranılmayabilir.
Ekonomik yaptırımların tipik olarak "teröristler ve uyuşturucu kaçakçıları gibi ülkelere ve birey gruplarına" uygulandığını belirtmekte fayda var. göre ABD Hazinesine, tipik olarak “dış politika ve ulusal güvenlik hedeflerini gerçekleştirmek için varlıkların bloke edilmesi ve ticaret kısıtlamalarının kullanılması”.
Daha fazla yaptırım eylemi geliyor
Elliptic'in politika ve düzenleyici işler direktörü David Carlisle, Magazine'e “Kripto endüstrisi OFAC'tan kesinlikle daha fazla yaptırım eylemi beklemeli ve çok daha büyük cezalar olmasını bekleyebilir” dedi. “OFAC'ın bu alandaki ilk iki yaptırım eylemi, altta yatan ihlallerin korkunç olmadığı ve para cezalarının küçük olduğu oldukça basit vakalardı. Ancak sonraki durumlar farklı olabilir” diyor ve ekliyor:
“Şüphesiz çok daha ciddi ve korkunç ihlalleri içeren başka davalar olacak ve OFAC'ın şimdiye kadar gördüklerimizden çok daha büyük olan kripto şirketlerine karşı para cezaları vermesini bekleyebiliriz.”
BlocAlt Consulting LLC'nin kurucusu Doug McCalmont, Magazine'e "teknolojiyle bağlantılı kodlayıcılar gibi hedeflenen bireylerin genişlemesi"nin yanı sıra BitPay ve BitGo'yu hedefleyenler gibi daha fazla yaptırım eylemi beklediğini söylüyor.
Yaptırım rejimleri, son yıllarda Amerika Birleşik Devletleri'nin yanı sıra Avrupa Birliği ve Birleşmiş Milletler tarafından, genellikle Kuzey Kore ve İran gibi “haydut” ulus devletleri hedef alarak kapsamlı bir şekilde uygulanmaktadır. İlgili en iyi bilinen erken kripto vakalarından biri Nisan 2019'da tutuklanan eski bir hacker olan Virgil Griffith ABD, Kuzey Kore'deki bir blok zinciri ve kripto para konferansında konuştuktan sonra, bu dışlanmış ülkeye yönelik yaptırımları ihlal ederek ABD'yi suçladı.
Yakın zamanda kripto adli tıp firması olan CipherTrace CEO'su David Jevans, “Yaptırım ihlalleri gerçek bir sorun” diyor. bulundu 72,000'den fazla benzersiz İran IP adresinin 4.5 milyondan fazla benzersiz Bitcoin adresine bağlı olduğunu belirterek, "yaptırım ihlallerinin büyük olasılıkla yaygın olduğunu ve çoğunlukla sanal varlık servis sağlayıcıları” diyor Magazine.
Ekonomik yaptırımlardan kaçmak için yeni ortaya çıkan blok zinciri teknolojisini kullanan “kötü aktörler” konusunda endişe duyanlar yalnızca ABD yetkilileri değil. Varşova Teknoloji Üniversitesi'nde yardımcı doçent olan Agata Ferreira, Magazine'e Avrupa'daki yetkililerin “daha aktif ve daha odaklı hale geldiklerini” söylüyor. Kripto alanı artan bir inceleme altında ve bence bu trend devam edecek ve hızlanacak.”
Norton Rose Fulbright'taki ticari dava grubunun ortağı Robert A. Schwinger'e göre OFAC'ın son kripto odağı da şaşırtıcı değil. Amerika Birleşik Devletleri hükümetinin bu yeni kripto para varlık sınıfını dizginlemekten başka seçeneği yok çünkü “bunu yapmamak, yaptırım rejiminin yeni finansal teknoloji tarafından dişsiz hale getirilme riskine maruz bırakacaktır. ABD uluslararası yaptırımlarının getirdiği kısıtlamaları görmezden gelen kripto para birimi alanındaki oyuncular, bunu kendi tehlikeleri altında yaptıkları konusunda uyarılıyor” dedi. yazdı Law.com'da.
DeFi sorunlu mu?
Kripto paranın benimsenmesi arttıkça, merkezi olmayan finans (DeFi) ağlarının ekonomik yaptırımlar da dahil olmak üzere daha fazla ulus devlet ayrıcalığına karşı çıkması kaçınılmaz görünüyor. Ancak, merkezi olmayan bir borsayı (DEX) çökertmek konusunda doğası gereği sorunlu bir şey yok mu? Borsanın bir merkez adresi bile var mı? Evde bile kimse var mı? Ve gerçekten ademi merkeziyetçi ise birine cevap vermeli mi?
ABD Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu'nun eski başkanı ve şu anda Harvard Üniversitesi Kennedy Okulu'nda kıdemli bir arkadaş olan Timothy Massad, Magazine'e, merkezi olmayan bir dünyada düzenlemeleri uygulamak belirli zorluklar getiriyor, ancak ABD düzenleyicileri "bunu anlamaya çalışıyor" diyor. Hükümet sonunda, merkezi olmayan borsalar da dahil olmak üzere DeFi firmalarındaki geliştiricilere daha fazla baskı yapabilir mi? Massad, "Evet, kodun içine bazı uygun prosedürler ekleyebilirler... ama merkezi aracıların peşine düşmek çok daha kolay," diyor.
"Sanırım DeFi geliştiricilerinin, platformlarının yaptırımlardan kaçmak için kötüye kullanılmamasını sağlamak için gerçek bir baskı altında olduğunu göreceğiz - örneğin, adres kara listeye alınmasını zorunlu kılarak" diyor Carlisle ve ekliyor: "Son zamanlarda [geleneksel [geleneksel] hakkında çok fazla konuşma var. ] finans kuruluşları DeFi ile ilgileniyor, ancak yaptırım gereklilikleriyle uyumlu olabileceğinden emin olmadıkça büyük kurumların DeFi'ye katıldığını hayal etmek zor.”
Ferreira Magazine'e göre DeFi projeleri "merkezi olmayan, aracısız ve sınırsız - yasal ve düzenleyici çerçevelerimizin olmadığı her şey". İkincisi, merkezi, aracılı ve yargı tabanlı mimari etrafında inşa edilmiştir. Ferreira, "Dolayısıyla bu, düzenleyiciler için bir meydan okuma ve bir öğrenme eğrisi ve önerilen tüm çözümler optimal olmayacak" diye ekliyor.
Avrupa Birliği, DeFi uyumluluk sorununun farkındadır. Jevans, Magazine'e verdiği demeçte, Kripto Varlıklardaki Piyasalar (MiCA) düzenleyici önerisinin "DEX'leri AB vatandaşlarıyla işlem yapmak için tüzel kişilik sahibi olmaya zorlayacak ve tamamen merkezi olmayan borsaları etkin bir şekilde yasaklayacak" dedi. Pek çok sözde DEX'in çok merkezi yönetişime, risk sermayesi yatırımcılarına ve fiziki genel merkezlerine sahip olması, FATF'nin onları VASP'ler olarak sınıflandırmasına neden oluyor" diye ekliyor.
BitPay ve BitGo gibi dijital hizmet firmalarının uyumluluk taleplerini karşılamak biraz çaba gerektirecektir. Carlisle, "Bir kripto işleminde bir karşı tarafın nerede olduğunu belirlemeye çalışmak, teknolojinin doğası gereği doğası gereği zordur," diye gözlemliyor Carlisle, ancak kripto firmalarının bir işlem yaptıkları her zaman şunu anlamaları gerekiyor "ve tanımlamak için bir çaba göstermeyin. fonların kaynağı veya hedefi, büyük bir yaptırım ihlali riski alıyorlar.”
Kripto madenciliği de yaptırımlara uyum riskleri taşır. Carlisle, “İran gibi bir ülkeye bağlı bir maden havuzundaki katılımcılar adına işlem yapıyorsanız veya İranlı bir madenciye ücret ödüyorsanız”, OFAC'a zarar verebilirsiniz, diyor. Fidye yazılımı ödemelerinin ele alınmasında da yaptırım riskleri var çünkü “bazı fidye yazılımı kampanyaları Kuzey Kore ve İran gibi yerlerde siber suçluları içeriyor”.
Ayrıca, Bitcoin'in aksine, kullanıcıların adreslerini ve işlem miktarlarını gizleyen Monero ve Dash gibi gizlilik madeni paralarının artan kullanımı, görevi tartışmalı bir şekilde daha zor hale getiriyor.
Bununla birlikte, adli blok zinciri firmaları, "sanal varlık hizmeti sağlayıcıları adına yaptırım uyumluluğunu nasıl iyileştireceklerini" araştırıyor McCalmont. Örneğin CipherTrace, bir zamanlar "AEC'lerin altın standardı" olduğu düşünülen anonimlik artırılmış para birimi (AEC) Monero'yu izleme yeteneğini geliştirdi. O ekler:
“Bu [adli] şirketler duruma yükselecek ve merkezi olmayan borsalar tarafından kullanılan herhangi bir uyumluluk 'hız tümseklerini' 'atlayacak' yetenekleri ortaya çıkaracak. Bu gerçekten bir nevi düzenleyici bir silahlanma yarışı.”
Ve bahisler yükseliyor gibi görünüyor.
Carlisle, “Yaptırım uygulanan ülkelerin kripto kullandığına dair bu aşamada ezici kanıtlar var” diyerek sözlerini sonlandırıyor, “Kuzey Kore'nin kriptoyla ilgili siber suçları en az yüz milyonlarca dolar topladı. İran ve Venezuela, yaptırımlardan kaçınma ve gelir elde etme yöntemi olarak kripto madenciliğine baktı.”
İlgili: Kuzey Kore kripto korsanlığı: Gerçeği kurgudan ayırmak, Cointelegraph Magazine
Carlisle, "Düzenleyici silahlanma yarışında" bir adım önde olmak için bazı kripto şirketlerinin artık bir kripto cüzdanının yaptırıma tabi bir tarafa ait olup olmadığını belirlemek için blockchain analitiği gibi araçlar kullandığını, ancak o zaman bile uyumlu kalmak zor olabilir. Adresleri OFAC listesine göre taramanın yanı sıra, yaptırım riskinin daha ince işaretlerini tespit etmek için kalibre edilmiş sistemlere sahip olmalısınız ve personeliniz olası yaptırım konularını içeren durumlarla başa çıkmak için eğitilmelidir.”
OFAC da kusursuz sorumluluk ilkesiyle çalışmaktadır. Carlisle, "İyi niyetle hareket etmiş olsanız bile hesaba çekilebilirsiniz", diye ekliyor Carlisle. “Kripto endüstrisinin OFAC ile rekabeti önlemek için çok yüksek standartlarda yaptırım uyumuyla çalışması gerekecek.”
Daha büyük, küresel bir düzenleyici eğilimin parçası
Bazıları, son yaptırımların kripto sektöründe beklenebilecek küresel bir baskının sadece bir parçası olduğunu söylüyor. Mayıs ayında ABD Hazine Bakanlığı, Bitcoin ve diğer kripto para birimleri için daha katı yeni kurallar açıkladı. 10,000 $ veya daha fazla değerindeki kripto transferlerinin İç Gelir Servisi'ne bildirilmesi gerekecektir.
Bu Hazine Bakanlığı eylemi, kripto para birimleri için “küresel bir düzenlemeye yönelik ilk büyük adım” olabilir. göre deVere Group'un CEO'su ve kurucusu Nigel Green'e bir açıklama yaptı. "Pazar büyüdükçe ve olgunlaştıkça bu kaçınılmazdır."
Green, kripto topluluğu da bununla savaşmamalı - kucaklamalı, diyor Green. “Orantılı düzenleme savunulmalı” diyor ve şöyle açıklıyor:
“Yatırımcıların korunmasına, piyasanın desteklenmesine, suçla mücadeleye ve küresel finansal istikrarın bozulma olasılığının azaltılmasına yardımcı olacak, onu tanıtan ülkelere uzun vadeli potansiyel bir ekonomik destek sunmasından bahsetmiyoruz.”
San Diego'daki California Western School of Law deneyimsel öğrenim dekan yardımcısı James Cooper, yeni kripto mevzuatı ve düzenleyici rehberliğin yokluğunda, oyuncuların kendilerinin - yani kripto ve blok zinciri endüstrisinin - evlerini düzene sokmaları gerektiğini söylüyor. Magazin, “Bizim öz düzenleyici kuruluşlar yaratma zorunluluğumuz var. […] Sektörün tüm kötü oyuncuları dışarı atması gerekiyor.”
Medya haberlerinin yüzde 95'i ve halkın kriptoyla ilgili konuşması fidye yazılımlarına veya İranlı madencilere veya suç örgütlerine odaklanıyorsa, "o zaman bir şeyler yanlış" diye devam ediyor Cooper, çünkü gıda güvenliği için blok zinciri veya aşı takibi için blok zinciri gibi tüm iyi şeyler dışarı itin.
Kripto için bir Bretton Woods mu?
Cooper, İkinci Dünya Savaşı'ndan sonra uluslararası finansın ana hatlarını belirleyen çok hükümetli anlaşmaya atıfta bulunarak, “Bretton Woods anımıza ihtiyacımız var” diye düşünüyor. Kripto yüzyılı için benzer bir şeye ihtiyaç var.
Hepsi aynı fikirde değil. Jevans, “Bretton Woods Anlaşması merkezileştirilmiş para politikası” diyor ve “farklı projelerin çılgınca değişen hedefleri ve yönetişim modelleri olduğundan, merkezi olmayan blok zinciri ekonomisinde kabul edilmesi pek mümkün olmayan bir yaklaşım.”
Onun görüşüne göre daha umut verici olan Mali Eylem Görev Gücü'nin en son güncellenen uyumluluğu kuralları yenileyerekMerkezi olmayan borsaların yanı sıra diğer DeFi platformlarının da küresel yaptırımların yanı sıra Kara Para Aklama ve Terörle Mücadele Finansmanı yasalarına uyumu sağlama sorumluluğunu taşıdığını açıkça ortaya koyuyor. Çözüm, artık FATF tarafından VASP'ler olarak sınıflandırılan bu kuruluşlar için, ademi merkeziyetçilik ve kullanıcı gizliliğinden ödün vermeden uyumluluk elde etmelerini sağlayan çözümler benimsemektir."
Ferreira, birçoğunun kripto ve blok zinciri gibi bu yeni teknolojik gelişmeleri ele almak için uluslararası işbirliği çağrısında bulunduğunu, ancak “Bunun ne kadar mümkün olduğundan emin değilim. Yetkililer bazen bir tetikleyici olduğunda harekete geçer. Terazi, yetkililer için bir tetikleyici ve bir uyandırma çağrısıydı.” “Belki gelecekte yetkilileri daha uluslararası eşgüdümlü eylemler için harekete geçirebilecek başka olaylar göreceğiz” diye ekliyor.
Yasayla çelişen ademi merkeziyetçilik?
Ancak, egemen uluslar veya BM gibi yarı hükümetler tarafından uygulanan ekonomik yaptırımlar ile merkezi olmayan finans arasında doğal bir çatışma yok mu?
Destekçilerine göre, merkezi olmayan finansın güçlü yönlerinden biri, sonuçta, otoriterlik de dahil olmak üzere, merkezi hükümet yolsuzluğuna karşı bir önlem olmasıdır. Örneğin İranlı kullanıcılara yönelik bir genel yasak, hükümetin erişimi dışında para transfer etmek isteyen İranlı muhalifleri de kapatabilir mi? "Kesinlikle" diye yanıtlıyor McCalmont:
“Ben, 'düzenli bir Joe adamı', birkaç dakika içinde merkezi olmayan bir borsada bir hesap oluşturabilir ve hemen Kuzey Kore, Suriye ve İran'a - tamamen radar altında ve çok az çabayla - para aktarabilirim. Bu muhaliflerin iradesi varsa, şüphesiz bir yol vardır.”
Sonuç olarak, burada istenebilecek olan, iki istenmeyen sonuç arasındaki bir ortalamadır. Cooper Magazine'e verdiği demeçte, kripto ve blok zinciri endüstrisi gibi genç, gelişen bir sektör, kaçınılmaz olarak, hain, devlet dışı aktörlerin "devlet gelip onları kovana kadar" sömürmeye çalışacağı "boşluklara" sahip olacak.
Bu beklenebilir. Ancak ABD, en azından ulusal düzeyde, dört yıllık bir düzenleme karşıtı söylemden geçti ve şimdi, yeni bir yönetim altında, tüm dijital varlıkları tekelleştirmeye ve inovasyonu ortadan kaldırmaya çalışma tehlikesi var.
Hiçbir şey yapmamak kötüdür, diye devam ediyor Cooper, ancak ABD hükümetinin - veya başka bir devletin - merkez bankası dijital para birimi veya başka yollarla dijital varlıkları tekelleştirmesi de istenmiyor. Zorluk “tatlı noktayı bulmak”.
- 000
- 11
- 7
- Hesap
- Action
- aktif
- Benimseme
- Bireysel Üyelik Sözleşmesi
- Türkiye
- analytics
- açıkladı
- anonimlik
- kara para aklama
- Nisan
- mimari
- etrafında
- tutuklandı
- varlık
- Varlıklar
- Asistan
- Yasak
- Banka
- Bitcoin
- BitGo
- BitPay
- blockchain
- blockchain teknoloji
- inşa etmek
- iş
- işletmeler
- Kaliforniya
- çağrı
- Kampanyalar
- Başkent
- durumlarda
- Merkez Bankası
- merkez bankası dijital para birimi
- ceo
- başkan
- meydan okuma
- yüklü
- CipherTrace
- kod
- Paraları
- Cointelegraph
- işbirliği
- yorumlar
- ticari
- alın
- emtia
- topluluk
- Şirketler
- uyma
- Konferans
- fikir ayrılığı
- danışman
- devam ediyor
- konuşma
- bozulma
- Karşı
- ülkeler
- Ceza
- kripto
- Kripto benimseme
- kripto firmaları
- Kripto Endüstrisi
- kripto madenciliği
- Kripto cüzdan
- kripto-varlıklar
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Küba
- Para birimi
- eğri
- Siber suç
- siber suçluların
- Dash
- veri
- Yerelleşme
- Merkezi olmayan
- Dağıtılmış Değişim
- Merkezi Olmayan Finans
- Defi
- geliştiriciler
- Dex
- dijital
- Dijital Varlıklar
- dijital para
- dijital cüzdan
- yönetmen
- dolar
- Erken
- Ekonomik
- ekonomisini
- Eliptik
- EU
- AVRUPA
- Avrupa
- Avrupa Birliği
- olaylar
- takas
- Değişimleri
- genişleme
- sömürmek
- FATF
- Kurgu
- şekil
- maliye
- mali
- Finansal Kurumlar
- finansal teknoloji
- Firma
- Ad
- odak
- Gıda
- kurucu
- para
- gelecek
- Vadeli
- Küresel
- Altın
- Tercih Etmenizin
- yönetim
- Hükümet
- Hükümetler
- Yeşil
- grup
- Büyüyen
- Hacker
- hack
- kullanma
- Harvard
- okuyun
- gizlemek
- Yüksek
- Ana Sayfa
- ev
- Ne kadar
- Nasıl Yapılır
- HTTPS
- Yüzlerce
- belirlemek
- Dahil olmak üzere
- sanayi
- bilgi
- Yenilikçilik
- kurumları
- faiz
- Internal Revenue Service
- Uluslararası
- Internet
- Yatırımcılar
- ilgili
- IP
- Iran
- sorunlar
- IT
- Kore
- Koreli
- Kanun
- Yasalar
- öğrenme
- Yasal Şartlar
- Mevzuat
- seviye
- yükümlülük
- Terazi burcu
- Liste
- Dava
- İyi
- yer
- baktı
- büyük
- yönetim
- pazar
- Piyasalar
- medya
- Tüccarlar
- milyon
- Madenciler
- Madencilik
- Monero
- para
- Ulusal Güvenlik
- ağlar
- Kuzey
- Güney Kore
- teklif
- işletme
- sipariş
- Diğer
- Partner
- ödeme
- odeme yapiliyor
- ödemeler
- platform
- Platformlar
- politika
- havuz
- basınç
- gizlilik
- Gizlilik paraları
- Programlar
- Projeler
- öneri
- korumak
- halka açık
- Yarış
- radar
- fidye
- azaltmak
- Değişiklik Yapıldı
- yönetmelik
- Denetleyiciler
- Yer Alan Kurallar
- gelir
- Risk
- ROBERT
- Rulo
- kurallar
- koşmak
- San
- Yaptırımlar
- Okul
- Ekran
- güvenlik
- set
- yerleşme
- İşaretler
- Basit
- ALTINCI
- küçük
- So
- Çözümler
- uzay
- Spot
- istikrar
- Aşama
- standartlar
- başlama
- Eyalet
- Açıklama
- Devletler
- kalmak
- hikayeler
- Sudan
- tatlı
- Suriye
- Sistemler
- Teknoloji
- anlatır
- Kaynak
- iz
- Ticaret
- Trading
- işlem
- işlemler
- Hazine Müsteşarlığı
- bize
- ABD hükümeti
- sendikasının
- Birleşik
- Birleşmiş Milletler
- USA
- üniversite
- kullanıcı gizliliği
- kullanıcılar
- Aşı
- damarlar
- Venezuela
- girişim
- girişim sermayesi
- Görüntüle
- Sanal
- sanal varlık servis sağlayıcıları
- Cüzdan
- savaş
- DSÖ
- içinde
- Dünya
- değer
- yıl