Kripto Para Birimi ve Yaptırımlar
28 Kasım 2018'de ABD Hazine Bakanlığı Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC), Özel Olarak Belirlenmiş Vatandaşlar (SDN'ler) listesine ilk kez iki bitcoin adresi ekledi. Bu iki adres, SamSam fidye yazılımı oyuncuları ve diğerleri için 6,000'tan fazla borsada 40 BTC'yi aklayan İran merkezli iki kripto para brokerine aitti.
OFAC, 2018'den bu yana Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin SV, Bitcoin Gold, Dash, Zcash ve Monero adresleri de dahil olmak üzere 67 ek adresi onayladı. Ancak CipherTrace analistleri, OFAC'ın SDN listesinde yer alan adreslerin, yaptırım uygulanan kişinin kontrolü veya “cüzdanında” bulunan gerçek adreslerin yalnızca küçük bir kısmı olduğunu keşfetti. Yaptırım uygulanan kişinin kontrolü altındaki ancak OFAC veya diğer birleştirilmiş kişi listeleri tarafından listelenmeyen ek adresleri ortaya çıkarmak için blok zinciri analizinin kullanılması gereklidir.
Bir finans kuruluşu bu ek adreslerden haberdar değilse, yaptırım uygulanan kişilerle bilmeden işlem yapma riskiyle karşı karşıyadır.
"Hazine, alçakça hedeflerini ilerletmek için dijital para birimlerinden ve siber ve AML / CFT korumalardaki zayıflıklardan yararlanmaya çalışan İran'ı ve diğer haydut rejimleri agresif bir şekilde takip edecek."
– ABD Hazine Terörizm ve Mali İstihbarat Müsteşarı, Sigal Mandelker
ABD yaptırım listesine kripto para biriminin eklenmesiyle birlikte Hazine Bakanlığı, SDN listesinde listelenen kripto para adreslerinin eksiksiz olmadığını ve belirlenmiş adreslerle ilişkili ek adreslerin de engellenmesi gerektiğini açıkladı.
Ek olarak, IP verileri, kripto para birimi işlemleri gibi web tabanlı faaliyetlerle ilgilenen tüm yaptırım uyum programlarına dahil edilmelidir. İnternet tabanlı işlemlerin sağladığı anonimlik, genellikle yaptırım riskine maruz kalmayı artırır. Birçok internet tabanlı finansal hizmet şirketinin halihazırda IP adresi engelleme prosedürleri vardır; ancak bu prosedürler genellikle, oturum açma sırasında müşteri IP verilerini ortaya çıkarmakla sınırlıdır. Bu yaklaşım başlangıçta etkili olabilse de, web tabanlı bir finans kuruluşunun uyum risklerini tam olarak ele almaz.
Blockchain teknolojisi, finansal kurumların geleneksel web tabanlı işlemlerde görülmesi imkansız olan karşı taraflar hakkında ek IP verileri toplamasına olanak tanır. Bu veriler, uyum ekiplerine bir karşı taraf işleminin yaptırım uygulanan bir ülkeden mi yoksa bu ülkeden mi geldiği konusunda bilgilendirilmesine ve olası ihlallerin önlenmesine yardımcı olabilir.
Blockchain IP Verileri Yaptırımlara Uygunluğu Artırıyor
CipherTrace halihazırda 72,000'den fazla benzersiz İran IP adresi toplamıştır. Bu adreslerin birçoğu, ABD gibi, yaptırım ihlali oluşturabilecek bölgelerde yerleşik büyük borsalarla halihazırda işlem yaptı.
Geleneksel finans kurumlarından farklı olarak, Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları (VASP'ler), kripto para birimi işlemlerinin takma adlı, sınır ötesi doğası ve küresel erişimi nedeniyle, yaptırıma tabi yargı bölgeleriyle istemeden işlem yapma riskinde artışa sahiptir. VASP'ler, uyum programlarını geliştirmek ve yaptırım risklerini azaltmak için blockchain analitiğinden elde edilen IP verilerini kullanmalıdır.
Yaptırım uygulanan bir ülkeyle ilişkili bir IP adresiyle yapılan ve adreslerden yapılan işlemler, herhangi bir VASPSanal Varlık Servis Sağlayıcısı (VASP) nedir? Sanal A… Daha. IP blok zinciri verileri tek başına bir adresin belirli bir bölgedeki aktörlere ait olduğunu garanti edemezken, yaptırıma tabi yargı alanındaki bir kişiden önemli ilgi göstermek yeterlidir ve potansiyel olarak yaptırıma tabi adresle işlem yapan hesap sahibi için gelişmiş durum tespitini tetiklemelidir.
Finansal kuruluşlar, değerlendirmelerinin kendi iç risk profilleriyle uyumlu olmasını sağlamak için uygun olan yerlerde ek soruşturma ve incelemeler yapmalıdır. IP adresleri, kurumlar tarafından bir müşteri veya karşı taraf IP'si ile ilişkili ek bitcoin adreslerini aramak için de kullanılabilir. Bu ek bilgiler, bir kurumun risk ve tehdit değerlendirmeleri ve şüpheli işlem raporlama gereksinimleri için faydalı olabilir.
- 000
- 67
- Hesap
- Ek
- Türkiye
- analiz
- analytics
- anonimlik
- varlık
- Varlıklar
- Bitcoin
- Bitcoin Altın
- Bitcoin SV
- blockchain
- BTC
- CipherTrace
- Şirketler
- uyma
- Karşı
- Sınır ötesi
- cryptocurrency
- para birimleri
- Siber
- Dash
- veri
- anlaşma
- dijital
- dijital para
- keşfetti
- Etkili
- Ethereum
- Değişimleri
- sömürmek
- mali
- Finansal Kurumlar
- Ad
- ilk kez
- Küresel
- Altın
- HTTPS
- Dahil olmak üzere
- anlayışlar
- Kurumsal
- kurumları
- İstihbarat
- faiz
- IP
- IP Adresi
- Iran
- IT
- büyük
- Sınırlı
- çizgi
- Liste
- Listeler
- Litecoin
- milyon
- Monero
- Diğer
- Profil
- Programlar
- fidye
- azaltmak
- Yer Alan Kurallar
- araştırma
- Risk
- Yaptırımlar
- Ara
- küçük
- Teknoloji
- terörizm
- zaman
- işlem
- işlemler
- ortaya çıkarmak
- us
- damarlar
- Sanal
- sanal varlık servis sağlayıcıları
- DSÖ
- Zcash