Sanal Varlıklara ve Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcılarına İlişkin Gözden Geçirilmiş FATF Standartlarının 12 Aylık İkinci Gözden Geçirilmesi

5 Temmuz 2021'de Mali Eylem Görev Gücü (FATF), sanal varlıklar ve sanal varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin revize edilmiş Standartların uygulanmasına ilişkin ikinci 12 aylık incelemesini tamamladı. Bu inceleme, FATF'nin ilk 12 aylık incelemesinden bu yana, yetki alanlarının ve özel sektörün revize edilmiş Standartları nasıl uyguladıklarını incelemektedir.

FATF'nin ilk 12 aylık gözden geçirme raporu, genel olarak hem kamu hem de özel sektörün revize edilmiş FATF Standartlarının uygulanmasında ilerleme kaydettiğini, ancak revize edilmiş FATF Standartlarının küresel olarak etkin bir şekilde uygulanması için önemli çalışmaların kaldığını ortaya koydu. Bu nedenle, bu ikinci 12 aylık gözden geçirme, FATF Standartlarının devam eden uygulanmasına odaklanmaktadır.

İkinci 12 aylık gözden geçirme, Gözden Geçirilmiş FATF Standartlarının uygulanmasında ilerleme kaydedildiğini ortaya koyarken, iki yıl sonra birçok yargı yetkisi hala VASP'ler için temel düzenleyici çerçeveye sahip değil. FATF, 200'den fazla ülke ve yargı alanını kapsamaktadır, ancak rapor veren 45 yargı bölgesinin yarısından azı (%128) VASP'lere izin vermek veya yasaklamak için gerekli yasaları/yönetmelikleri çıkardıklarını bildirmiştir.

VASP'ler için AML/CFT rejimi fiilen faaliyette olan yargı bölgelerinin sayısı daha da düşüktür. Çoğu yargı bölgesi ve çoğu VASP, VASP'ler için Seyahat Kuralı gerekliliklerini uyguladıklarını ve uyguladıklarını bildiren yalnızca 10 yargı alanı ile seyahat kuralına uymuyor.

Bu raporda FATF'ye yanıt vermeyen yargı bölgelerinin çoğunluğunun Revize FATF Standartlarının uygulanmasında daha da az ilerleme kaydettiği varsayılmaktadır.

FATF Seyahat Kuralı Merkez Aşamasında

Seyahat Kuralı, VASP'lerin revize edilmiş FATF Standartlarına uyumu açısından en çok üzerinde durulan konudur. Ancak sadece 10 yargı bölgesi, VASP'ler için Seyahat Kuralı gerekliliklerini aktif olarak uyguladıklarını bildirdi. Ek 14 yargı bölgesi, Seyahat Kuralı düzenlemelerini uygulamaya koyduklarını ancak gereklilikleri henüz uygulamadıklarını bildirdi. Hiçbir yargı yetkisinin herhangi bir şeyden haberdar olduğu bildirilmedi VASPSanal Varlık Servis Sağlayıcısı (VASP) nedir? Sanal A… Daha Seyahat Kuralının tüm unsurlarına tam olarak uyan.

VASP'lerin Seyahat Kuralı'na uymasını sağlayan çeşitli teknolojiler ve araçlar mevcuttur, ancak FATF raporuna göre, Seyahat Kuralı'na uyumun “onu destekleyecek tek bir birleşik teknolojinin olmaması” nedeniyle zorlu olduğu bildirilmeye devam etmektedir.

FATF'nin ilk 12 Aylık İncelemesinden bu yana, Seyahat Kuralı teknolojisinin geliştirilmesinde önemli ilerleme kaydedilmiştir. Seyahat Kuralı Bilgi Paylaşım Mimarisi gibi çeşitli standartlar ve protokoller (TRISA)— artık çözümler arasında birlikte çalışabilirliğin sağlanmasına yardımcı olabilir ve aşağıdakiler gibi blok zinciri analiz araçlarıyla geliştirildiğinde CipherTrace Gezgini, ayrıca Seyahat Kuralı verilerini değiş tokuş etmek için VASP'leri güvenli bir şekilde tanımlayabilir.

Seyahat Kuralı uygulamasının küresel olarak olmaması, etkili küresel AML/CFT azaltmanın önündeki büyük bir engeldir ve revize edilmiş FATF Standartlarının etkinliğini ve etkisini zayıflatmaktadır. Bunun için FATF, sonraki büyük adımlarından birinin Seyahat Kuralı'nın küresel olarak uygulanmasını hızlandırmak olacağını belirtti.

Yargı Yetkileri Revize Edilmiş FATF Standartlarını Nasıl Uyguladı?

Rapor, birçok yargı bölgesinin revize edilmiş FATF Standartlarının uygulanmasında ilerleme kaydetmeye devam ettiğini tespit ediyor. FATF'nin anketine yanıt veren 128 raporlama yargı bölgesinden (ilk 12 aylık incelemeye yanıt verenlerin üç katı), 52 yargı yetkisinin şu anda VASP'leri düzenlediği iddia edildi, 6 yargı yetkisi VASP'lerin çalışmasını yasakladı ve diğer 70 yargı yetkisi henüz düzenleme yapmadı. gözden geçirilmiş Standartları kendi ulusal yasalarında uygulamıştır. Uygulamadaki bu boşluklar, sanal varlıkların ve VASP'lerin kara para aklama veya terörün finansmanı için kötüye kullanılmasını önleyecek küresel bir rejimin henüz olmadığı anlamına geliyor.

Bağlam açısından, son 12 aylık incelemede, 32 yargı yetkisi Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları için mevcut düzenlemelere sahip olduğunu, 13 yargı yetkisi geliştirmede düzenlemelere sahip olduğunu bildirdi ve 5 yargı yetkisi VASP'lerin yasaklandığını veya yakın gelecekte yasaklanması olasılığını belirtti. Şu anda VASP'leri düzenleyen yetki alanlarındaki artış, önemli ilerleme kaydedildiğini gösteriyor, ancak küresel uygulamada hala ele alınması gereken çok büyük boşluklar var.

Şu anda VASP'leri düzenlediğini veya yasakladığını iddia eden 35 yargı bölgesinden sadece 58'i, rejimlerinin şu anda işler durumda olduğunu bildirdi.

Henüz VASP'leri yasaklamamış veya düzenlememiş olan yargı bölgeleri için, 26 yargı alanı VASP'leri düzenlemek veya yasaklamak için gerekli mevzuatı geçirme sürecinde olduklarını bildirdi;

12 yargı bölgesi, VASP'ler konusunda hangi yaklaşımı benimsemeyi düşündüklerine zaten karar verdiklerini, ancak gerekli yasama/düzenleme sürecini henüz başlatmadıklarını bildirdi; ve 32 yargı bölgesi, VASP'ler için hangi yaklaşımı izleyeceklerine henüz karar vermediklerini bildirdi.

VASP'lere izin veren düzenleyici rejimler kurduklarını bildiren 52 yargı bölgesinden sadece 36'sı VASP'lerin lisanslanmasına ve kaydına başladıklarını bildirmiştir. Bildirilen yalnızca 32 yargı bölgesi, rejimlerini denizaşırı ülkelerde kurulmuş ancak kendi yetki alanlarındaki müşterilere ürün/hizmet sunan VASP'leri içerecek şekilde genişletmiştir. Toplamda, bu yargı bölgeleri şu ana kadar 2,374 VASP'yi lisansladıklarını veya kaydettirdiklerini bildirdi - ilk 12 aylık incelemede kaydedilen kayıtlı/lisanslı VASP'lerin rapor edilen sayısının iki katından fazla.

FATF Standartlarına Uyumsuzluk

FATF, FATF Standartlarının uygulanmasını, katılan yargı bölgeleri tarafından yapılan bir öz değerlendirme yoluyla hesaplar ve FATF Standartlarına fiili uyum düzeyinin resmi bir değerlendirmesi değildir. FATF, yetki alanlarını Karşılıklı Değerlendirme ve Takip Raporu (MER/FUR) süreci aracılığıyla değerlendirerek, yayınlanmış raporları olan hiçbir yetki alanının uyumlu (C) notu almadığını tespit etti. Çoğu yargı bölgesi, kısmen uyumlu (PC) veya üzeri bir derece almıştır. İki yargı bölgesi, uyumsuz (NC) derecesine sahip olarak değerlendirilmiştir.

FATF'ye göre, uyumun önündeki ana engel, yargı mercilerinin eylem eksikliği olarak görünmektedir. FUR/MER'lerin Tavsiye 15'i değerlendirdiği yargı alanlarının üçte biri, gereklilikleri uygulamak için hiç veya çok az eylemde bulunmuştur. Yargı alanlarının diğer üçte ikisi harekete geçti, ancak Seyahat Kuralı düzenlemelerini ihmal etmek gibi gereklilikleri tam olarak uygulamadı.

Şüpheli İşlem Raporlama (STR)/Şüpheli Faaliyet Raporlama (SAR) ve VASP'ler

FATF Raporunda, 36 yargı bölgesi sağlanmıştır: Şüpheli İşlem Raporu (STR)Şüpheli İşlem Raporu (ŞİB), kesinleşen bir belgedir… Daha VASP'lerden gelen veriler. Bu 36 yargı alanına göre, VASP'ler 146,704 ve 2019 arasında 2020 STR başvurusunda bulundu. Bazı yargı bölgeleri, daha fazla VASP'nin piyasaya girmesiyle, sektörde AML/CFT bilgisi arttıkça ve VASP'ler geliştikçe 2020'de artan sayıda STR kaydettiklerini belirttiler. raporlama sistemleri. Bildirilen 146,704 STR'den 55,118'i 2019'dan ve 91,586'sı 2020'dendi.

Eşler Arası İşlemlerde Piyasa Metrikleri

FATF tarafından çeşitli kaynaklardan toplanan veriler blockchainBir blok zinciri — bitcoin ve diğer c ... Daha CipherTrace dahil olmak üzere analiz şirketleri, eşler arası işlemlerde yasa dışı işlemlerin payının VASP'lerle yapılan işlemlere göre daha yüksek göründüğünü belirtiyor. Farklı blok zinciri analitik şirketleri tarafından sağlanan verilerde önemli farklılıklar vardı ve bu da FATF'nin eşler arası sektörün boyutunu ve bununla ilişkili ML/TF riskini kesin olarak değerlendirememesine neden oldu. Bu nedenle rapor, eşler arası işlemlere doğru bir kayma olduğuna dair net bir kanıt bulamıyor.

Blockchain analitik şirketlerinden elde edilen sonuçların tutarsızlığı, tutarsız tanımların, çift sayım ve veri kalitesi sorunlarının göstergesidir.

FATF Kripto AML/CFT Uyumluluğu İçin Sonraki Adımlar

Tüm yargı bölgelerinin Seyahat Kuralı gereklilikleri de dahil olmak üzere revize edilmiş FATF Standartlarını mümkün olan en kısa sürede uygulaması gerekmektedir. FATF, sanal varlıklara ve VASP'lere odaklanan aşağıdaki eylemleri üstlenecektir. İkinci 12 Aylık İncelemeye göre, FATF'nin sonraki adımları şunlar olacaktır:

• Seyahat Kuralının uygulanmasını hızlandırmak;
• Sanal varlıklar ve VASP'lere ilişkin revize edilmiş FATF Rehberinin Kasım 2021'e kadar sonuçlandırılması; ve
• sanal varlık ve VASP sektörünü izleyin, ancak bu noktada FATF Standartlarını daha fazla revize etmeyin (yayılım finansmanıyla ilgili teknik bir değişiklik yapmak dışında).

FATF'nin tam raporuna buradan erişilebilir: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Kaynak: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/