AML'nin para kurnazlığıyla mücadele etmek için aşması gereken kültürel engel

Para toplamanın ne kadar büyük bir sorun olduğunu abartmak zordur.

Bu anlaşılması zor mali suç, bankalar ve ödeme sistemi işlemcileri üzerinde amansız bir stres unsurudur ve 4.9 trilyon dolar değerinde aklanan parayla bağlantılıdır. İnanılmaz bir şekilde bu şaşırtıcı rakam daha da artacak.

Paranın yayılması bizim tepki verebileceğimizden daha hızlı mı gelişiyor?

Para toplama eğilimlerinin artan karmaşıklığı acil bir zorluk teşkil ediyor. Bu yalnızca sayıların artması değil; Para biriktirmenin DNA'sı gelişiyor. Bazı bankalar uyarıda bulunurken

Öğrenci sayısında yüzde 23 artış katır, diğerleri şunu fark etti:
% 29 artış 40 yaşın üzerindeki bireylerin bu tür faaliyetlerde bulunması.

Bu demografik genişleme, tespit çabalarını karmaşık hale getiriyor. Her ne kadar katırcılık 17-25 yaş kategorisinin hakimiyetinde kalsa da, bugünkü rakamlar bunu daha az öngörülebilir göstergelerle daha geniş bir endişe olarak güçlendiriyor. Sonuç olarak, Ödeme Hizmeti Sağlayıcıları (PSP'ler) bir sorunla karşı karşıyadır.
yeni stratejiler keşfetmeleri ve risk tespit etme hızını artırmaları gereken belirsizliğin arttığı bir dönem.

Bunun yapılmaması, AML uyumluluğunu tehlikeye atar ve gelecekte ortaya çıkacak olan büyük kayıplara kapı açar.
zorunlu mağdur tazminatı. Ve birçok para katırının farkında olmadan katılımcılar olduğu göz önüne alındığında, mali bütünlüklerini korumak etik ve düzenleyici açıdan mantıklıdır.

Reformlar iyi niyetlidir ancak yalnızca başlangıçtır.

Son reformlar, örneğin
Ekonomik Suç ve Kurumsal Şeffaflık Yasası (ECCTA), para kaçakçılığı da dahil olmak üzere ekonomik suçların önlenmesine yardımcı olmak için bilgi alışverişini kolaylaştırmaya yönelik olumlu bir adımdır.

Kara para aklamayla mücadele edenler için, yasadışı fonların ve aklama faaliyetlerinin ele geçirilmesi için hayati önem taşıyan eşler arası mali suç veri paylaşımına yönelik bir yasal mekanizmanın artık mevcut olması memnuniyet verici bir haber.

Ancak yeni yasama yetkilerine sahip olmak, soruna pratik bir çözüm bulmakla aynı şey değildir ve etkili uygulama kritik olmaya devam etmektedir.

Siloları silkelemek çok önemli.  

Finansal İstihbarat Paylaşımının Geleceğinden Araştırma (FFIS)
keskin bir eşitsizliği vurguluyor ekonomik suçluların işbirliği yeteneklerine karşı finansal sistemi koruyanların parçalı çabaları.

Dolandırıcılığın önlenmesi bir süredir özel-özel bilgi paylaşımından yararlanırken, AML çabaları tutarlı strateji eksikliği ve yaygın bilgi siloları nedeniyle sekteye uğradı.

Dolayısıyla, her ne kadar yasama mekanizmaları önemli olsa da, eğer PSP'ler para hırsızlığıyla mücadele edecek ve AML uygulamalarını geliştirecekse kültürel dönüşüm bir zorunluluktur.

Yeni bir işbirlikçi bakış açısına ihtiyaç duyulan yer.

Şu anda önemli değişkenler bir PSP'nin AML için veri paylaşımı ve işbirliğine bakış açısını etkilemektedir. Bunlar şunları içerebilir:

• Risk iştahı ve algısı.
• Diğer tarafların güveni veya görüşleri.
• Organizasyonel sorumluluk ve sorumluluk.
• Sektör, bölge ve iş modeli.

Bu hususlar geçerli olsa da, analizin silolar halinde yürütülmesi veya benzersiz eşiklere ulaşıldığında veri paylaşımının tetiklenmesi, riskteki tutarsızlıkları ve gözetim boşluklarını teşvik eder. Bu, mali suçların çoğalmasına ve kontrolsüz kalmasına neden olur.

Dolandırıcılıkla mücadele kültürünün yansıması.

AML ekiplerinin, veri paylaşımının ve işbirlikçi uygulamaların neden faydalı olduğunu görmek için dolandırıcılığı önleme alanındaki meslektaşlarına bakmaları yeterlidir.

AML ekipleri, dolandırıcılıkla mücadele kültürünü yansıtarak yalnızca mali suçlara karşı ağları sıkılaştırmakla kalmıyor, aynı zamanda belki de ilk kez AML ile dolandırıcılık arasındaki çizgide yer alan karmaşık bir sorunu da çözüyor.

FFIS'in işaret ettiği gibi, bir para kuryesi aynı anda hem dolandırıcılık hem de para aklama eylemleri gerçekleştirebilir; bu da, karaparanın ikili doğasını ve birleşik bir risk istihbaratı paylaşımı kültürüne olan ihtiyacı vurgulamaktadır.

Kesintisiz, ortak süreçler, katılaştırmayı ciddi şekilde bozabilir.

ECCTA'nın gelişi, PSP'lerin veri paylaşımına farklı bakmaları için bir fırsattır. AML'den sorumlu olanlar, yeni yaklaşımların kötüleşen para kuryesi sorununa karşı savunmayı nasıl güçlendirebileceğini araştırmalıdır. Ve en önemlisi, silolanmış bir şeyin nerede olduğunu sorun.
kültür geçmişte sorunlara neden olmuş olabilir.

Mali suç veri paylaşımı, kesintisiz olduğunda en etkili yöntemdir. Bu nedenle, risk yönetimi platformlarının AML operasyonel stratejisine ve stratejik kültürüne yerleştirildiği dolandırıcılık tarzı bir modele geçiş, ileriye giden bir yol olarak değerlendirilmelidir.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/25881/the-cultural-hurdle-aml-must-overcome-to-combat-money-mules?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs