Doğru uyumluluk değerlendirmesini sağlamak için üç adım

Günümüzün finansal ortamında uyumluluğu sürdürmek kolay bir iş değil.

Çalışanlar, müşteriler ve ticari ortaklar arasında paylaşılan her çağrı, mesaj, iletişim ve bilgi parçacığı, uyumluluğun kanıtlanması için kaydedilmeli, saklanmalı ve izlenmelidir. Düzenleyicilere göre her finans kurumu potansiyel olarak yanlış yapmaktan suçludur.
masum olduğu kanıtlanana kadar.

Bunun da ötesinde, Dijital Operasyonel Dayanıklılık Yasası (DORA) gibi düzenlemelerin ortaya çıktığını ve düzenleyicilerin taleplerinin arttığını ve daha da sıkılaştığını gördük.[I].
Bu durum birçok finans kuruluşunun uyumluluk durumlarının değişip değişmediğini merak etmesine neden oluyor.

Peki, kale direkleri hareket etmeye devam ederken uyumlu kaldıklarından nasıl emin olabilirler?

Çok geç olmadan riskin belirlenmesi ve izlenmesi

Cevap sürekli olarak sekmeleri tutmakta yatıyor.

Bunu yaparken risk değerlendirmesi hayati önem taşır. Bu sadece işaretlenecek bir kutu değil; ticari itibarın, finansal istikrarın, müşteri güveninin korunmasının ve şirketin tabi olabileceği yasal raporlama gerekliliklerinin karşılanmasının temelidir. Temel olarak bir risk değerlendirmesi
rahatsızlıkları tanımlayan ve zararları önlemek için yeterli önlemlerin alınıp alınmadığını doğrulayan bir iş sağlığı kontrolüdür.

Bu değerlendirmelerin göz ardı edildiği gerçeği, FCA'nın, iç ve dış raporlara rağmen kara para aklamayı önleme (AML) sistemleri ve kontrollerindeki başarısızlıklar nedeniyle Garanti Güven Bankası'na (GTB) 7.6 milyon £ ceza vermesiyle net bir şekilde ortaya çıktı. Banka bunu yapmadı
FCA standartlarını karşılamak için iş ilişkilerini ve müşteri işlemlerini izleyin. Ayrıca müşterilerinin oluşturduğu riskleri değerlendirmeyi veya belgelemeyi de ihmal etti[Ii].

Teknoloji ve otomasyon yardımcı olsa da risk değerlendirmeleri, ayrıntılara büyük önem verilmesini gerektiren bir yönetim zorluğudur. Şu anda çoğu finansal kurum, risk değerlendirmelerinin geçerliliğini kontrol ederek gözlemci kalmaya çalışıyor.
üç ayda bir yapılan incelemeler aracılığıyla. Ancak çalkantılı mali ortamda bu yeterli değil.

Yapı taşları: Uyumluluğun doğru şekilde değerlendirilmesini sağlamak için üç adım

Finansal kuruluşlar, üç temel adımı tekrar gözden geçirerek risk değerlendirmelerinin amaca uygun olduğunu yeniden doğrulamalıdır: Bunlar şunları içerir:

1. 1.      Uyumluluğu anlamak bir takım sporudur

Her şeyden önce finansal kurumların, genellikle pek çok paydaşın dahil olduğu risk analizi sürecine dahil olan herkesin bunu gerçekten anladığından emin olması gerekir. BT, uyumluluk ekipleri ve daha geniş anlamdaki işletmeler genellikle farklı diller konuşur, dolayısıyla kurumlar
bu değerlendirmeyi bu açığı kapatmak için bir fırsat olarak kullanmalıdır. Bunu yaparken, tüm organizasyonu gerçekten ilgilendiren risklerle mücadele edilmesini sağlayacak şekilde değiştirilebilir.

Bu aşamada bazı kuruluşlar, özellikle veri kaynaklarını entegre etmeye başladıklarında iş risklerini tanımlamak ve anlamak için yapay zekayı da kullanabilir. Ancak, özellikle sıkı düzenlemeye tabi sektörlerde bu tür bir benimsemenin sınırlı kalması bekleniyor.
Aslında ankete katılan Birleşik Krallık finans kurumlarının yalnızca %17'si şu anda denetim ve uyumluluk süreçlerinde yapay zeka kullanıyor[III].

Bunun nedeni, kuruluşların, denetim testinden geçen karar almayı destekleyecek kanıtları sağlamak zorunda olmasıdır. Bu nedenle uyumluluk kontrol noktalarında yapay zekayı kullanmak isteyen kuruluşların, bunu neden yaptıklarını açıkça açıklayabilecek sistemleri seçtiklerinden emin olmaları gerekir.
ne yaparlar.

1. 2.      Başucu kitabını incelemek

Riskler ortaya çıktıktan sonra kurumların, rol veya rütbeye bakılmaksızın tüm çalışanların tasarlanan taktik kitabına uyduğunu bilmesi gerekir. Bu açık ve oybirliğiyle kabul edilen bir hafifletme planıdır. Bu biraz tüm oyuncularınızın kendi yeteneklerini bilmesini sağlamak gibi bir şey.
sahadaki pozisyon ve oyundaki sonraki sorumluluklar.

Üç ayda bir yapılan bu incelemeler sırasında, her şeyin teknolojiyle ilgili olmadığını unutmamak önemlidir. Bunun yerine finansal kurumların 'parlak şeylerin' cazibesinden uzak durması gerekiyor. Strateji, koruduğu kurum kadar benzersiz olmalı, ona odaklanmalıdır.
temel bilgiler ve spesifik risklere göre uyarlanmıştır.

1. 3.      Oynanışı düzenli olarak gözden geçirmek

Son olarak, bu inceleme kontrol noktalarına düzenleyici ortamın düzenli taramaları da eklenmelidir. Bu, bir kurumun uyumluluk konusundaki farkındalığının, değişen doğasını yansıtmasını sağlar. Sonuçta bir kuralın geçerli olduğunu fark etmezseniz oyunu kazanmanız neredeyse imkansızdır.
değişti.

Bu aşamada yapay zeka, bir kuruluşun tabi olduğu düzenlemelerin araştırılmasına ve nasıl uyulacağına ilişkin tavsiyelerin paylaşılmasına destek olabilir. Örneğin, birçok büyük banka, faaliyet gösterdikleri farklı yetki alanlarına karşılık gelen düzenlemeleri anlamak için yapay zekayı kullanıyor.
işletmek.

Uyumluluk kupasını kazanmak

Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, düzenleyici hedef direkleri hareket etmeyi bırakmayacak. Bu nedenle finansal kuruluşların endişelenmek yerine, mevcut risk değerlendirmelerinin geçerliliğini test eden aylık uyumluluk incelemeleri uygulayarak harekete geçmeleri gerekiyor.

Bu incelemeler kurumların değerlendirmelerini gün yüzüne çıkarmasına ve eksiklikleri kontrol etmesine olanak tanır. Bunu yaparak, kuruluşun her bir üyesiyle ilgili riskleri sürekli olarak belirleyebilirler ve daha sonra planda iyileştirme alanı tahsis edilebilirler.

Son olarak, düzenleme ortamının taranmasının bu kontrol noktalarına dahil edilmesi, kurumların risk değerlendirmelerini ufukta beliren uyumluluk değişikliklerine uyacak şekilde uyarlamalarına destek olur.

Temel olarak, günümüzün sürekli gelişen finansal ortamında uyumlu kalmak korkakların işi değildir. Ancak bu üç adım, uyumluluk bilmecesine bir panzehir sunuyor. Finansal kuruluşların sürekli olarak tespit edip azaltabilmelerini sağlarlar
Düzenleyiciler kapıyı çalmadan önce riskler.  

[I]
https://www.digital-operational-resilience-act.com/

[Ii]

https://www.fca.org.uk/news/press-releases/fca-fines-guaranty-trust-bank-uk-limited-ps76-million-further-failures-its-anti-money-laundering

[III]

https://www.ukfinance.org.uk/system/files/2023-11/The%20impact%20of%20AI%20in%20financial%20services.pdf

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/25902/three-steps-to-ensure-accurate-compliance-evaluation?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs