Hazine Bakanlığı Merkezi Olmayan Finansmanı Ulusal Güvenlik Tehdidi Olarak Değerlendiriyor

Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığı'nın yeni bir raporuna göre, merkezi olmayan finans (DeFi) endüstrisindeki zayıf siber güvenlik uygulamaları kripto paralara, tüketicilere ve ulusal güvenliğe tehdit oluşturuyor. 

Türünün ilk örneği olan belge, DeFi'nin eşler arası yapısının, ele alınması ekstra yasal denetim gerektiren yeni yasa dışı finans riskleri sunduğunu ileri sürüyor. 

DeFi'nin Riskleri

Perşembe günü yayınlanan 2023 DeFi Yasadışı Finans Risk Değerlendirmesi siber suçluların, dolandırıcıların ve diğer yasa dışı aktörlerin, uygun yaptırımları ve kara para aklamayı önleme kontrollerini uygulamayan sistemler aracılığıyla para aklamak için DeFi ekosistemini nasıl kötüye kullandığını ayrıntılarıyla anlatıyor. 

Raporda, "Fidye yazılımı aktörleri, hırsızlar, dolandırıcılar ve uyuşturucu kaçakçıları da dahil olmak üzere, yasa dışı gelirlerini aktarmak ve aklamak için DeFi hizmetlerini kullanan birçok aktör vakası yaşandı" iddia edildi. 

Bakanlık, bunu başarmak için fonları başka bir para birimine aktarmak da dahil olmak üzere çeşitli teknikler kaydetti. daha az izlenebilir kriptolar, blok zincirler arasında geçiş yapma ve varlıkları gönderme kripto para karıştırıcıları. Aklanan fonlar daha sonra Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları kullanılarak fiat para birimine çevriliyor.

Geçtiğimiz Ağustos ayında Hazine, kripto para birimi karıştırıcısını ekledi Kasırga Nakit Koreli siber suçlular arasındaki popülaritesi nedeniyle yaptırım uygulanan kuruluşlar listesine eklendi. 

Fidye yazılımı, bakanlık tarafından not edilen ve "ulusal güvenlik önceliği" olarak kabul edilen bir diğer yüksek profilli sorundur. Bitcoin gibi kripto ağlarındaki işlemler hem takma adla hem de geri döndürülemez olduğundan, suçluların mağdurlardan zorla ödeme alabileceği ideal bir ödeme yolu oluştururlar. 

Bakanlık 2022'ye referans verdi ders çalışma Blockchain analiz firması Elliptic'ten yapılan bir araştırmada, 13 fidye yazılımı türünün tek bir zincirler arası köprü üzerinden paralarını akladığı ve bu tutarın 50'nin ilk yarısında toplam 2022 milyon dolar olduğu tespit edildi. 

Son olarak Hazine, FBI'a göre 1.6'de kriptoyla ilgili dolandırıcılık yoluyla en az 2021 milyar doların çalındığını ve kripto endüstrisini rahatsız eden "dolandırıcılık ve dolandırıcılıkların" yaygınlığını kabul etti. Bu tür dolandırıcılıklar, klasik "halı çekme" hırsızlıklarından daha kişisel "domuz kasaplığı" dolandırıcılıklarına kadar uzanır ve daha sonra fonlar, yukarıda bahsedilen yöntemlerin birçoğu kullanılarak aklanır ve gizlenir. 

DeFi'nin Zayıf Noktası: Merkezileşme

Hazine, adının aksine, DeFi alanının büyük bir kısmının merkezi arıza noktalarıyla dolu olduğunu kaydetti.

Raporda, "Uygulamada birçok DeFi hizmeti, yönetişim yapılarını (örneğin, yönetim işlevleri, kodla ilgili sorunları düzeltme veya akıllı sözleşmelerin işlevselliğini bir dereceye kadar değiştirme) sunmaya devam ediyor" dedi. 

Alternatif olarak, merkezi olmayan özerk kuruluşlar (DAO'lar) ve bunların yönetişim token sahipleri tarafından yönetilen DeFi protokolleri, şirketlerin elinde merkezileştirilebilir. Erken DAO yatırımcıları. Hazine, "Bir DeFi hizmetindeki geliştiriciler ve ilk yatırımcılar, yönetişim tokenlarının önemli paylarını kendilerine tahsis ederek veya başka bir şekilde fiili kontrolü sürdürerek hizmetin kontrolünü elinde tutabilir" dedi. 

DeFi'nin yarattığı risklere rağmen rapor, finansal suç söz konusu olduğunda nakit paranın hâlâ kral olduğunu kabul ediyor. "Kara para aklama, nükleer silahların yayılmasının finansmanı ve terörün finansmanı, sanal varlıkların aksine çoğunlukla fiat para birimi veya diğer geleneksel varlıklar kullanılarak meydana geliyor" dedi.