ABD Hazinesi, tüketiciler ve ulusal güvenlik için kripto risklerinin çamaşırhane listelerini yayınladı

Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığı, ABD Başkanı Joe Biden'in “Dijital Varlıkların Sorumlu Gelişimini Sağlamak” başlıklı Yönetici talimatına yanıt olarak Cuma günü dijital varlıklarla ilgili üç yayın yayınladı. Bunlardan biri özellikle kripto varlıklarına odaklanıyor ve daha kısa bir eylem planı yasadışı finans risklerine karşı koymaya bakıyor. 

“Kripto Varlıklar: Tüketiciler, Yatırımcılar ve İşletmeler için Etkileri” bölümünde kripto varlıklarının tartışılması alır Raporun giriş paragraflarında şu ifadeler yer aldı:

“Blockchain teknolojisinin geliştiriciler ve savunucular tarafından benimsendiği gibi finansal hizmetlerin sağlanmasını dönüştürme potansiyeli henüz gerçekleşmedi.”

Raporun yaklaşık yarısı, kripto varlıklarının açıklayıcı bir anketinden oluşuyor ve ardından yazarlar, kullanıcılara oluşturdukları risklere yöneliyor. Riskleri, ilki davranış riskleri, yani ekosistem içindeki uygulamalar olmak üzere üç kategoriye ayırır. Rapor, kripto para dolandırıcılığından kaynaklanan kayıpların 2021'de hızla arttığını ve bu yıl bu rekoru geçme yolunda olduğunu iddia ediyor. Ayrıca çeşitli türlerdeki şeffaflık sorunlarını da tanımlar.

“Bilgi sistemlerindeki veya iç süreçlerdeki eksiklikler, insan hataları, yönetişim ve yönetim başarısızlıkları veya dış olaylardan kaynaklanan aksaklıklar”ı içeren operasyonel riskler ayrıntılı olarak ele alınmaktadır. Yakından ilişkili ancak ayrı olarak tartışılan, volatilite ve saklama sorunları gibi yatırımcıların geleneksel piyasalarda karşılaştığı risklerle aynı olan ancak kriptonun doğası gereği “benzersiz bir manzara” oluşturan kripto varlık aracılık riskleridir.

Potansiyel olarak raporun en değerli bölümü, kripto varlıklarının savunmasız popülasyonlar için oluşturduğu fırsat ve risklerin uzun bir tartışmasıdır. Bu, özellikle bölümdeki kapsamlı istatistiksel bilgilerden kaynaklanmaktadır.

Raporda üç tavsiyede bulunuluyor: artırılmış yaptırım, kurumlar arası işbirliği ve bilgi paylaşımı ile ihtiyatlı izleme; ajansların daha fazla rehberlik ve kural üretmesi ve daha fazla eğitim erişimi için.

İlgili: DOJ raporuna göre, bilgi ve AML/CFT adımları uluslararası dijital suçla mücadelenin anahtarıdır

“Dijital Varlıkların Yasadışı Finansman Risklerine Karşı Eylem Planı” yaklaşımlar ulusal güvenlik perspektifinden dijital varlıklar. Ulusal ve uluslararası düzeyde izleme ve uygulama çabalarını kapsayan yedi öncelikli eylem önermektedir.

Ayrıca, Banka Gizliliği Yasası düzenlemelerinin güncellenmesini ve “resmi belgelerin, tartışmaların ve kamu-özel ve özel-özel bilgi paylaşımını mümkün kılan Hazine programlarının yayınlanması” yoluyla özel sektörle olan etkileşimin artırılmasını tavsiye etmektedir.