Europol'ün Suçta Kripto Kullanımı Fiat'a Göre Çok Düşük

Terörizm ve kara para aklama suçlarının finansmanında kripto para birimlerinin kullanımını içeren vakaların sayısı aslında küresel olarak sayılabilir. Bu suçlara karışan kripto işlemlerinin değeri, bu tür suçlarda işlenen fiat'ın değerinin yanında birkaç kat gölgede kalıyor. Kripto paranın yasa dışı faaliyetlerde kullanımı o kadar sınırlı ki Europol Çarşamba günü yayınladığı raporda bunu kabul etti. Raporda dijital varlıkların suç faaliyetlerinde kullanılması vurgulanmaya çalışıldı.

“Kripto para birimleri, sahte anonim yapısı ve fonların dünyanın herhangi bir yerine gönderilebilmesinin kolaylığı ve hızı nedeniyle suçlular için cazip olmaya devam ediyor. Bununla birlikte, kripto para birimlerinin yasadışı faaliyetler için kullanılması, genel kripto para birimi ekonomisinin yalnızca küçük bir bölümünü oluşturuyor gibi görünüyor ve geleneksel finansta yer alan yasa dışı fonların miktarından nispeten daha küçük görünüyor.”

"Ciddi ve organize suça karışan suçlular ve suç ağları, ortaya çıkan değer aktarımı fırsatlarının yanı sıra, geleneksel fiat para ve işlemlere de büyük ölçüde güvenmeye devam ediyor."

Bununla birlikte rapor, küresel suçlar için kripto para kullanan ağların genişlemeye devam ettiğini ve hatta bazılarının bunu diğer suçlulara hizmet olarak sunduğunu belirtiyor.

Ancak Birleşmiş Milletler'in rakamlarına göre kara para aklama küresel çapta gelişen bir iş olup, şu anda küresel GSYİH'nın %2 ila 5'ini, yani yılda 800 milyar ila 2 trilyon doları oluşturmaktadır. Yasadışı faaliyetleri ve ulusötesi suçları kolaylaştırmak için yılda 1.6 ila 2.2 trilyon dolar daha harcanıyor. İnsan kaçakçılığı artık her yıl 150 milyar dolarlık bir iş. Bunların çoğu fiat parayla kolaylaştırılıyor. Ne yazık ki, bu fiat paranın %80'inden fazlası, sıkı AML ve suçla mücadele prosedürlerine rağmen gizli anlaşmalar, yolsuzluk, devlet müdahalesi ve diğer hoşgörüler nedeniyle düzenlenmiş bankalar ve finansal kuruluşlardan geçiyor.

Aslında, işlemleri herhangi bir zamanda bir blockchain dijital defterinde izlenebilen kripto para birimleri, yalnızca araştırmacılar için değerlidir çünkü diğer bazı suç ve kara para aklama işlemleri nakit içerir ve hiçbir zaman izlenemez veya bunların meydana geldiğine dair kanıt sağlanamaz. Fiat, denetime tabi bankalar ve finansal kurumları içeren bu tür suçların durdurulmasının zor olmasının ana nedeni, kripto kullanılması veya suçların gizlenmesi değildir. Bunun nedeni daha ziyade mali yolsuzluk ve bu tür işlemlere devletlerin ve güçlü kişilerin dahil olmasıdır. ABD Hazine Bakanlığı'na bağlı bir kurum olan Mali Suçları Uygulama Ağı ("FinCEN"), Eylül 2021'de küresel denetime tabi bankaların şüpheli teröristler, kleptokratlar ve uyuşturucu baronları için hâlâ milyarlarca dolar şüpheli işlem taşıdığını ortaya koyan kahredici dosyalar yayınladı.

FinCEN tarafından hazırlanan rapor, bankaların ve finans kuruluşlarının yasa dışı fonları, gelişmekte olan ülkelerden zimmete geçirilen servetleri ve saadet zinciri yoluyla çalınan parayı hareket ettirerek büyük karlar elde ettiğini ortaya koyuyor. İstihbarat ve kolluk kuvvetleri bunu biliyor ama bir şey yapamıyor. Aslında kripto ve blockchain ile ilgili şeffaflık, buna şiddetle karşı çıkılmasının nedenidir ve bu suçların devam etmesini isteyen hiç kimse için cazip olamaz.

Europol'ün raporu, toplamda ne kadar kripto paranın suça karıştığını söylemiyor ancak internetteki darknet pazaryerleriyle ilgili toplam işlem hacminin 1.7'de 2020 milyar olarak tahmin edildiğini söylüyor. Raporda, en büyük aktif dark web pazaryeri Hydra'dan bahsediliyor. Darknet işlemlerinin %75'inden sorumlu olduğunu söylüyor.

Raporda daha sonra 2020 ülkede başlatılan 20 Europol kara para aklama soruşturmasında bulunan çalıntı fonları içeren "on milyonlarca avro" daha vurgulanıyor. Daha sonra Alman yetkililer, 30'de Avrupa çapında 2021 milyon Euro'luk bir yatırım dolandırıcılığı ağının ortaya çıkarılmasına yardımcı oldu.

Kaynak: https://zycrypto.com/usage-of-crypto-in-crime-is-very-low-compared-to-fiat-admits-europol/