Wall Street Bankaları Elizabeth Warren'ın Dijital Varlık Kara Para Aklamayı Önleme Yasasını Destekledi

Plato tarafından yeniden yayınlandı

İzleyiciler: 0

ABD senatörü Elizabeth Warren yeniden 28 Temmuz'da Dijital Varlıkların Kara Para Aklamayı Önleme Yasası, beklenmedik müttefikler olan Wall Street bankaları tarafından destekleniyor.

Bir grup bankadan oluşan bir mali politika düşünce kuruluşu olan Banka Politikası Enstitüsü, kripto para birimlerinin oluşturduğu ulusal güvenlik risklerini azaltmayı amaçlayan mevzuatı destekledi. Geçmişte Warren, Banka Politika Enstitüsü'nün ateşli bir eleştirmeniydi, ancak ortak bir zemin bulmuş gibi görünüyorlar: kriptoya karşı sıkı önlemler alma ihtiyacı.

Kripto para birimlerinin siber suçlular arasında “tercih edilen ödeme yöntemi” haline geldiğini kaydeden Warren, bir basın açıklamasında şunları söyledi:

“Bu iki partili yasa tasarısı, kripto suçunu engellemek ve düzenleyicilere kriptonun kötü aktörlere akışını durdurmak için ihtiyaç duydukları araçları sağlamak için masadaki en zorlu teklif.”

Kripto oyuncularını bankacılık standartlarında tutmak

İlk olarak Aralık 2022'de uygulamaya konulan mevzuat, kripto cüzdan sağlayıcılarına, madencilere ve doğrulayıcılara Banka Gizlilik Yasası (BSA) kapsamındaki yükümlülükleri getirecek. Bu nedenle, kripto hizmet sağlayıcıları ve ağ katılımcılarının, mevzuatın kabul edilmesi halinde müşterinizi tanıyın gerekliliklerini karşılaması gerekecek.

7 sayfalık yasa tasarısı, Hazine Bakanlığı'nın, tüm kripto para hizmeti işletmelerinin BSA kapsamındaki kara para aklamayı önleme ve terörizmin finansmanıyla mücadele (AML/CFT) yükümlülüklerine uymasını sağlamak için bir uyumluluk incelemesi ve inceleme süreci oluşturmasını gerektiriyor. Tasarı aynı zamanda Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na (SEC) ve Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu'na (CFTC) kendi yetki alanları altındaki kripto işletmeleri için benzer inceleme süreçleri kurmaları talimatını verecek.

Ayrıca, kripto işletmelerinin İç Gelir İdaresi'ne bir Yabancı Banka ve Finansal Hesaplar Raporu (FBAR) sunması gerekiyor. Tasarıya göre, herhangi bir ABD'li müşteri 10,000 doların üzerinde kripto işlemleri gerçekleştirmek için bir veya daha fazla offshore hesap kullandığında, kripto hizmet sağlayıcılarının rapor vermesi gerekiyor.

Tasarı, Mali Suçları Uygulama Ağı'na (FinCEN), kendi kendine saklama cüzdanlarının yarattığı düzenleme boşluğunu kapatmak için 2020'de önerdiği kuralı uygulamaya yönlendirecek. Yeni kural, bankaların ve para hizmeti işletmelerinin müşteri ve karşı taraf kimliklerini doğrulamasını, kayıtları tutmasını ve kendi kendine saklanan cüzdanları veya uyumlu olmayan yargı bölgelerinde barındırılan cüzdanları içeren belirli kripto işlemleri için rapor hazırlamasını zorunlu hale getirecek.

Tasarı ayrıca kripto ATM'lerinin risklerini azaltmayı da amaçlıyor. FinCEN'in, ATM sahiplerinin ve yöneticilerinin kiosklarının fiziksel adreslerini düzenli olarak raporlamasını ve güncellemesini sağlaması gerekecek. ATM operatörlerinin ayrıca tüm işlemlerde müşteri ve karşı tarafın kimliğini doğrulaması gerekir.

Son olarak tasarı, FinCEN'i, mikserler veya diğer anonimlik artırıcı teknolojiler kullanılarak kökeni gizlenen kriptolarla işlem yapma, kullanma veya bunlarla ilgili riskleri azaltma konusunda finansal kurumlara rehberlik etmeye yönlendirecek.

Tasarı, kripto işletmelerini bankalarla aynı şekilde düzenlemeyi amaçlıyor. Tasarının destekçilerinden Senatör Roger Marshall'ın belirttiği gibi:

“Mevzuatımızda özetlenen reformlar, yerli finans kurumlarımızın yıllardır uyduğu kanıtlanmış yöntemleri kullanarak mücadele etmemize ve dijital varlıklarımızı güvence altına almamıza yardımcı olacak.”

Tasarıyı da destekleyen Senatör Lindsey Graham, "Dolar için geçerli olan kuralların çoğunun kripto için de geçerli olması gerektiğini" ekledi.